Иван Шашков, крипто-инвестор

Все, что нужно знать о Bitcoin в DeFi

2026-01-12T14:25:57.004Z

Автор статьи: Влад, куратор Web3 Academy

Простой вопрос о применении самого популярного актива в DeFi может превратиться в настоящий квест, если не понимать “что”, “зачем” и “почему”. Давайте разберемся как тут всё устроено.

BTC в DeFi - это не простой актив, он представлен множеством разных токенов, каждый из которых имеет свои особенности, обитает в разных сетях, доступен для использования на разных лендингах.

Так получилось потому, что в DeFi работают токены, а нативный BTC - это не токен, это монета в своей собственной сети.

Для того чтобы он появился в DeFi, а значит в сетях подобных Ethereum, Solana, Sui, настоящий Биткоин надо отдать кому-нибудь на хранение. Это может быть централизованная биржа, другая крупная организация, или несколько распределенная организация, которая будет хранить переданный ей на хранение Биткоин на кошельке с мультиподписью, или даже большая сеть специальным образом организованных кошельков.

Такую компанию или организацию называют кастодианом. А взамен принятых на хранение Биткоинов она отдает токен, “обернутый Биткоин” который мы затем и используем в DeFi, доверяя обещанию вернуть настоящий Биткоин взамен токена.

Звучит как что-то опасное: “надо доверять”, “вдруг не вернут”. Но по такому же принципу работает любая токенизация, или другими словами модный сегодня RWA (Real World Assets).

Если что-то есть в традиционной экономике, но нет в виде токена, то это “что-то” надо отдать на хранение, а взамен получить токен, гарантирующий возможность возврата.

Есть токенезированные доллары, к которым мы уже привыкли: USDT, USDС, USDS и сотни других.
Есть токенизированное золото XAUt, PAXG.
Есть токенизированные акции TSLAx, TSLAon, NVDAx, и даже токенизированный рубль A7A5.

Биткоин здесь совсем не уникален, он просто стал одним из первых, кого “токенезировали”.

Каждый кастодиан выпускает свой токен. Именно он отвечает за возврат оригинального актива, взамен токена. Поэтому для каждого вида актива есть так много разных токенов.

А чтобы ответить на вопрос “какой BTC купить”, нужно знать особенности каждого дотупного варианта. Посмотрим на самые популярные них:

WBTC (Wrapped Bitcoin)

Самый старый вид обернутого BTC, выпущенный в начале 2019 года компанией BitGo. Его даже назвали просто и без прикрас “обернутый биткоин”, просто потому что никаких других альтернатив тогда не было.
Самый крупный по TVL, около 125 тысяч WBTC в обращении.
Есть риск довольно централизованного хранения.

Хранится на разных кошельках, но для выполнения любой операции с обеспечением требует подписи всего трех находящихся в разных юрисдикциях организаций, входящих в состав Bit Global (ранее BitGo).
Имеет открытые Proof of Reserves с регулярными аудитами: https://wbtc.network/transparency
Доступен во всех популярных сетях и самый популярный токен на лендингах (с некоторыми исключениями).

Лендинги не доверяют ему в таких популярных сетях, как Base, Avalanche и Solana — в этих сетях придется выбрать другие токены.
Удобен в переводе между многими блокчейнами.

Не так давно Bit Global заключили партнерство с LayerZero и теперь между большим количеством сетей WBTC переводится как OFT токен, легко и просто, через Stargate. Но, к сожалению, сеть Arbitrum не оказалась в числе тех, где это работает.
Главное преимущество токена - высокая ликвидность, репутация старого надежного игрока.
В недостатки можно записать периодически возникающие дебаты о надежности хранения обеспечения, и наблюдаемое сегодня вытеснение WBTC с рынка в некоторых сетях конкурентами.

cbBTC (Coinbase Wrapped BTC)

По меркам крипторынка это совсем новичок, но активно захватывающий рынок и новые ареалы обитания. Выпущен в конце 2024 года биржей Coinbase.
В обращении почти 80 тысяч cbBTC.
Централизованный кастодиан в лице Coinbase может вызывать вопросы, но не нужно забывать что это крупнейшая биржа, находящаяся в юрисдикции США.
Обеспечение поначалу было закрыто, что вызывало критику и сомнения. Но теперь Proof of Reserves доступны. Проводятся аудиты.
Токен популярен в сетях Base, Ethereum, Solana.
И в каждой из этих сетей ему доверяют лендинги:

AAVE, Compound, Kamino, Jup Lend готовы принять его в залог;
А лендинг AAVE в сети Base даже предоставляет ему особые привилегии, позволяя повысить максимальный LTV при взятии стейблкоинов под залог cbBTC.

Но в других сетях cbBTC как будто отсутствует и лендинги его не замечают. Не нужно пытаться использовать его за пределами этих трех сетей, разве что в пулах ликвидности.
Для переводов между сетями биржа Coinbase предлагает использовать саму себя, что доступно далеко не всем. Но ситуация скоро должна измениться в лучшую сторону за счет партнерства с Chainlink и использования их CCIP для переводов.

BTCB (Binance Peg BTC)

Еще один старожил DeFi, выпущенный биржей Binance в середине 2021 года.
В обращении около 60 тысяч BTCB.
Есть открытый Proof of Reserves с регулярными аудитами.
Токен можно встретить в нескольких сетях, но даже не надейтесь полноценно использовать его за пределами BSC/BNB (Binance Smart Chain). Соответственно и вопрос о межсетевых переводах для пользователя DeFi неактуален.
Сеть Binance не очень популярна для целей накопления BTC на лендингах, но если по какой-то причине вам это нужно, то обращайтесь к лендингам Venus и AAVE. Проверенные временем, они готовы принять BTCB в качестве залога.
Главное преимущество токена - бесплатный вывод с биржи Binance и высокий TVL, внушающий доверие.
Главный минус - это самый изолированный токен, который даже не пытается получить звание “межсетевого”.

xBTC (OKX Wrapped Bitcoin)

Еще один токен от централизованной биржи, в этот раз OKX, выпущенный в 2024 году.
В обращении около 1 тысячи xBTC. Резервы хранятся на централизованной бирже и публикуются на ее сайте: https://www.okx.com/en-eu/proof-of-reserves
Токен популярен в сетях Solana, Sui, Aptos и старается занять место там, где еще не пустили корни многочисленные конкуренты.
Межсетевым его тем не менее не назвать.

Для переводов между сетями предлагается использовать биржу OKX, а если нет возможности, то придется прибегать к помощи мостов, работающих через пулы ликвидности, либо обменивать на стейблкоины и переводить их.

BTC.b (Avalanche Bridged BTC)

Выпущен в 2022 году при поддержке разработчиков сети Avalanche (Ava Labs). Владение механизмами перевода перешло к проекту Lombard в конце 2025 года.
Любимчик знатоков DeFi за возможность надежных и самостоятельных переводов BTC.b в нативные BTC в сеть Биткоина и наоборот.

До сих пор по сочетанию параметров “надежность, скорость, стоимость” его можно смело назвать лидером. Альтернативы в виде UBTC от Hyperliquid или tBTC от Threshold либо сильно проигрывают в надежности, либо в цене и доступности.
Количество в обращении колеблется от 3 до 6 тысяч и сейчас близко 4 тысячам BTC.b.
Обеспечение в сети Avalanche хранится на одном единственном биткоин-кошельке с мультиподписью, а для любых операций требуется 6 подписей из 8-ми. Здесь же можно увидеть обеспечение для BTC.b.
В сети Avalanche его принимает AAVE и старый надежный лендинг BENQI.
Несмотря на неоспоримое преимущество - возможность самостоятельного обмена с сетью Биткоин, у него есть и существенный недостаток. За пределами сети Avalanche токен не смог обрести популярности в крупных сетях и недоступен для депозита на лендингах. BTC.b был первым обернутым Биткоином, интегрированным с LayerZero, но это ему не помогло.
Перейдя под управление Lombard, токен получил второй шанс получить звание “межсетевого” и сейчас появляется в новых сетях:

Katana, Monad, Stable, MegaETH.
Помимо переводов через LayerZero начинают работать переводы через CCIP от Chainlink.

tBTC (Threshold BTC)

Токен имеющий долгую историю с 2020 года и выпущенный Threshold Network.
Представлен в двух разных вариантах v1 и v2.

Когда сегодня мы говорим про tBTC, то всегда имеем в виду версию v2, для обеспечения безопасности резервов которой используется целая распределенная сеть хранителей-кастодианов, что делает этот токен уникальным среди всех перечисленных.
Мост Threshold позволяет самостоятельно перевести нативный BTC в токен tBTC в сети Arbitrum, Base, Ethereum или наоборот перевести tBTC в нативные BTC из этих сетей.
В этих же сетях tBTC доступен для депозита на лендингах AAVE, Compound, Morpho, Fluid, Llamalend.
Для переводов между сетями применяется Wormhole (Portal Bridge), переводы дешевы и надежны.
Более 4500 BTC переведено в tBTC, а за обеспечением можно следить на странице: https://tbtcscan.com/wallets
В безусловные преимущества токена можно записать надежность и децентрализованность хранения резервов, возможность permissionless-переводов между tBTC и нативным Биткоином.
В недостатки - неудачные попытки выйти за пределы EVM-сетей (например, делистинг с лендингов в Solana).

LBTC (Lombard Staked BTC)

Выпущен в августе 2024 года проектом Lombard Finance.
В обращении более 10 тысяч LBTC.
Уникальный новичок рынка. Это не просто обернутый BTC, а токен, растущий в цене относительно BTC. Хотя и с очень небольшой доходностью в 0.4% APY, позволяющей рассматривать его больше как обычную обертку Биткоина, чем генератор дохода.
Токен доступен в более чем десятке сетей. Но на надежных лендингах в крупных сетях появился совсем недавно.

Например, на AAVE доступен сейчас только в Base, Ethereum. Зато это одна из немногих оберток, доступная на лендингах в сетях Sui (Suilend, Navi), Starknet (Vesu), Katana (Morpho), Solana (Kamino). Токен вполне можно назвать “межсетевым” и его распространение идет полным ходом.
Обеспечение доступно для просмотра на сайте и находится под управлением кошельков с мультиподписями.
Возможен самостоятельный обмен на нативный BTC и из него.

Существует и множество других вариантов обернутых BTC. Но это - основные, о которых нужно знать, чтобы успешно работать с Биткоином в DeFi.

Если тебе понравилась статья, обязательно подписывайся на Телеграм-канал Web3 Academy по ссылке. Там будет еще больше подобных материалов по DeFi.

Мани Дик: нечестная стратегия крипто-китов, о которой не рассказывают блогеры

2025-11-02T17:01:33.361Z

Что ты знаешь о том, как зарабатывают «киты» в криптовалюте?

Попробую угадать. Ты думаешь, что они занимаются рыночными манипуляциями: искусственно надувают монеты, а потом сливают их на пике, оставляя других в убытке.

Или, возможно, ты считаешь, что у них есть инсайды, которые позволяют раньше других инвестировать в перспективные проекты, получая иксы после листинга.

В любом случае, ты знаешь о стратегиях китов только то, что тебе о них рассказали. Но что, если я скажу, что 6 лет назад у них появилась беспроигрышная стратегия заработка на крипте, о которой до сих пор знает только 0,005% участников рынка?

Ты не услышишь о ней в медиа, не увидишь роликов на YouTube с миллионами просмотров, не прочитаешь ни одной новости. А самое интересное, что эта стратегия доступна любому человеку с капиталом хотя бы $3,000.

Если тебе кажется, что такого не существует, или что я пытаюсь нагнать тумана на что-то давно известное, тогда взгляни на это:

Вот позиция одного из китов на $1,4M. В столбце Rewards указана часть наград, которую человек получил за последнее время.

А вот другой скриншот, где в столбце APR показана доходность этой позиции — 97,73%.

Добавлю сюда адрес кошелька, чтобы ты мог сам во всем убедиться: 0x06745580fc7b8dfce1f1d817a68de52454e10c65

Возьмем другого инвестора с позицией $73,6k. Доходность в долларах отображена в разделе Total PnL.

При этом сама позиция работает уже почти 100 дней. То есть такой заработок — не случайность и не срежисированная для скрина доходность.

Все так же прилагаю адрес кошелька для скептиков: 0xe7a58bc36f335a585317691cddc3306ad6dd7d96

Еще одна позиция, уже на $2,1M, которая принесла своему владельцу $90,729.29.

Продолжать можно сколько угодно, но, думаю, ты меня понял.

Я пользуюсь этой стратегией с 2020 года и ни разу не потерял на ней деньги. А сколько денег люди регулярно теряют на фьючах? Трейдинге? Альткоинах? Буквально миллионы долларов.

На фоне всего этого стратегия китов выглядит как беспроигрышная, потому что, действуя в соответствии с ней, ты никогда не лишишься капитала.

Больше того, благодаря ей мой капитал вырос в десятки раз. Да, я сделал те самые «иксы», только не на бумаге, а на своем крипто-кошельке, причем с минимумом рисков.

Что мне это дало? Ну, как минимум то, что я уже пятый год живу за счет пассивного дохода с крипты и достиг той точки, когда могу больше никогда не работать.

И когда я говорю про пассивный доход, я имею в виду, что на управление своими позициями и портфелем у меня уходит в среднем 10-12 часов в год. Например, за последние 12 месяцев я заработал больше $800,000 за ~13 часов.

Вот несколько скриншотов моих позиций и их доходностей:

Адреса своих кошельков светить не буду, хотя часть из них была показана на моем YouTube-канале.

Здесь на скрине видно, что мой доход (не по одной позиции, конечно же) составил $220k.

Другая позиция:

Здесь доход за 112 дней составил 80,7k cUSDO.

Я периодически делюсь результатами бэк-тестов в своем Telegram-канале, так что для моих подписчиков это все — не новость.

Раз уж мы настолько близки, что я показал тебе свои деньги, то немного расскажу о себе. Меня зовут Иван Шашков, и я с 2015 года инвестирую в криптовалюту.

В то время Биткоин не был так популярен. Я наткнулся на информацию о нем чисто случайно, когда искал способы заработать на зарубежных форумах.

Меня заинтересовала идея валюты будущего, которая не зависит от государства и банков, поэтому я стал изучать статьи на эту тему и смотреть лекции, где едва набиралось 100 просмотров.

Это привело меня к первой инвестиции в $200 или $250, точно уже даже не помню. Я был студеном без какого-либо капитала, поэтому вложил все условно-свободные деньги, которые у меня на тот момент были, в покупку Битка.

С тех пор я регулярно докупал BTC. Не ждал круглых или крупных сумм: было $34.17 — покупал на что есть, было больше — закидывал.

Скажу честно: мне повезло узнать о крипте до хайпа. Но не потому, что я смог дешево купить Биткоин, а потому, что тогда не было инфошума, умело скрывающего то, как на самом деле зарабатывают инвесторы.

Я прочел книгу The Bitcoin Standard, а затем пошел во все тяжкие.

Джон Богл, Чарли Мангер, Питер Линч, Уоррен Баффет, Питер Бернстайн, Говард Маркс... — вот небольшой список имен тех легендарных американских инвесторов и экономистов, чьи письма, интервью и труды я изучил.

Если из всех этих людей ты знаешь только Уоррена Баффета, то вот информация для справки:

Джон Богл — основатель одного из самых крупных инвестиционных фондов мира, под чьим управлением находится 10 трлн долларов (бюджет США — 6 трлн долларов).

Чарли Мангер сформировал интеллектуальную основу инвест-подхода Баффета.

Питер Линч управлял фондом Magellan и превратил $18 млн в $14 млрд за 13 лет.

Могу продолжить, но не буду. Просто предлагаю сравнить результаты этих людей с результатами тех, на кого ты подписан.

Так вот, если синтезировать одну главную мысль из всей мудрости, доставшейся нам от легенд финансового рынка, она будет звучать так:

Не пытайся переиграть рынок. Стань рынком.

Возможно, сейчас ты не до конца осознаешь глубину этой фразы, но, поверь мне, она стоит миллиарды долларов, и я рекомендую тебе ее заскринить.

Именно на этой мысли — или, если угодно, правиле — держится вся стратегия криптовалютных китов.

Как выглядит попытка переиграть рынок? Например, так: ты пытаешься «нащупать дно» Биткоина или любой другой монеты, чтобы закупиться по низкой цене, а потом продать на хаях.

Чаще всего эта история заканчивается тем, что пока ты ждешь дна, монета начинает расти и больше никогда не опускается до прежних значений.

Еще один пример того, как люди пытаются переиграть рынок — это трейдинг. Даже Уоррен Баффет не знает, как себя поведет рынок в следующую секунду. Но некоторые считают, что они могут угадать его движение, руководствуясь графиками, теханализом, теорией циклов, корпускулярно-волновым дуализмом или Библией.

Причем они пытаются угадать движение рынка не на долгой дистанции (что еще потенциально можно было бы сделать, зная о каких-то крупных мировых событиях, которые вероятнее всего произойдут), а на таймфрейме в минуту, полчаса, час, 1 день и так далее. Просто вдумайся в это.

Например, осенью 2024 года люди ждали бычку и альтсезон. Инфлюэнсеры говорили про Биткоин по $200,000 и выше. Ну и что? Где?

Еще одна попытка переиграть рынок — это думать, что ты знаешь какие-то критерии «перспективных» монет и — самое главное — успеешь купить их на тех самых низах, чтобы собрать «иксы» и продать подороже.

Давай посмотрим на публичный портфель с альткоинами таких ребят, как Cryptus:

Интересно, что год назад ситуация была чуть лучше, и сейчас все укаталось еще сильнее.

Не пойми меня неправильно. Я положительно отношусь к Криптусам и даже был у них на подкасте. Просто я понимаю, что шансы вывести этот портфель в плюс, мягко скажем, невысоки.

Даже если какие-то из этих монет в итоге «выстрелят», другие — проигравшие — монеты утянут всю прибыль на дно. В лучшем случае ребята выйдут в ноль или в небольшой минус. И стоило ли это того?

Я привожу тебе эти примеры, чтобы ты понял, что ты не виноват в том, что у тебя не получается заработать на крипте.

Биржи регулярно устраивают акции и конкурсы по трейдингу.

Инфлюэнсеры, которым выгодно, чтобы ты регался по их рефке на биржи, постоянно подталкивают тебя совершать максимальное количество действий, потому что за каждое из них им идут отчисления. А некоторые вообще получают выплаты непосредственно за то, что их аудитория свои деньги теряет.

Вот такое предложение мне поступало от биржи OKX, допустим:

Так вот, правда в том, что чем больше действий на рынке ты совершаешь, тем меньше твой доход. Чарли Мангер (партнер Баффета) говорил:

«Большие деньги не в покупке или продаже (акций), а в ожидании».

Посмотри сюда:

Перед тобой статистика среднегодовой доходности по классам активов за 20 лет (2002 — 2021). По ней видно, что регулярная покупка S&P 500 (индекс рынка США) приносит больше денег, чем действия частного инвестора.

Частный инвестор может суетиться, перекладывать деньги из одного места в другое, «более выгодное», но большие данные явно показывают, что это контр-продуктивно и приводит только к потере прибыли.

Так почему всем выгодно, чтобы ты постоянно что-то делал и терял деньги?

Потому что финансовые рынки устроены по модели PvP (игрок против игрока). То есть когда кто-то зарабатывает, кто-то обязательно теряет.

В такой ситуации никому нет смысла помогать тебе получить прибыль. Зато есть смысл зарабатывать на тебе.

Вот структура денежного потока в крипте:

* На самом низком уровне находятся частные инвесторы. Как правило, они теряют свой депозит и выходят с рынка. Малой части из них удается начать зарабатывать, но не самые большие деньги.

* На следующей ступени находятся инфлюэнсеры и рекламные агентства. Они зарабатывают не на том, о чем рассказывают (например, трейдинг), а на реферальных системах бирж.

Вот почему некоторые блогеры бесплатно раздают сигналы: им неважно, зарабатываешь ты или теряешь — главное, что совершаешь действия, за которые они получают сумасшедшую комиссию.

* Дальше идут Web3 проекты и эмитенты стейблкоинов. Там тоже очень понятная модель монетизации. На этом останавливаться не будем.

* На самой же верхушке находятся маркетмейкеры, фонды и централизованные биржи (Binance, ByBit, OKX...)

Фонды входят в проекты до листинга, за счет чего даже при минимальном росте цены на них остаются в плюсе.
Маркетмейкеры зарабатывают на спреде и комиссиях.
Основная прибыль бирж тоже идет от комиссий, но это не единственное, на чем они зарабатывают.

Теперь, думаю, у тебя возник вопрос:

И что тогда делать?

6 лет назад появились технологические решения, которые позволяют любому человеку с капиталом встать на вершину пищевой цепочки рынка.

Да, ты все правильно понял. Если у тебя есть хотя бы $3,000 в крипте, ты можешь занять место возле «кормушки» китов и бирж.

Именно так ты сможешь выйти из заведомо проигрышной игры, абсолютно легально стать частью большого казино под названием «крипто-рынок» и зарабатывать на чужих сделках, комиссиях и потерях.

Скажу сразу: это никак не связано с майнингом, арбитражем, алготрейдингом, торговыми ботами и прочим.

Речь не о каких-то волшебных программах, а о сфере рынка, где вращается больше 150 млрд долларов. Блогеры о таком не рассказывают, поэтому если ты не знал, что нечто подобное все время находилось рядом, добро пожаловать в реальность.

Но обо всем по порядку. Давай разберем стратегию (или систему) китов по элементам.

Первый элемент — это...

Игра в долгую

Как говорил Уоррен Баффет: «Нам не нужно быть умнее остальных. Мы должны быть более дисциплинированы, чем остальные».

Если ты хочешь быть реальным крипто-инвестором, а не типичным темщиком, то ты должен перестать ориентироваться на доход по дням или месяцам и начать смотреть на перспективу. 3 года, 5 лет, 10 лет.

Еще раз обратимся к статистике:

Пропустив 10 лучших дней за 20 лет на фондовом рынке ты потеряешь половину всей доходности. А пропустив 40 дней, уйдешь в минус. С криптой все то же самое, только вместо волатильности акций — волатильность BTC и ETH.

Понимаешь теперь, почему важно находиться в рынке всю жизнь? А для того, чтобы выживать столько лет, нужно обладать долгосрочной стратегией.

Ответь себе на вопросы:

— Какую цену своих активов я ожидаю увидеть через 3-5-10 лет?
— В чем мне нужно измерять доходность?
— Почему я держу именно эти активы в портфеле и по какому принципу я буду менять его конфигурацию?

Если у тебя нет ответов на эти несложные вопросы, то твой капитал в опасности.

Все это тебе кажется очевидным? Что ж, тогда читай дальше, ведь...

Второй элемент этой системы —

Вечный портфель.

Нет смысла в том, чтобы заработать много денег в моменте, вывести их из крипты, купить себе, например, тачку, а потом создавать и увеличивать капитал с нуля.

Киты не делают так. Вместо этого они собирают вечный портфель,который позволяет извлекать прибыль в любой стадии рынка и выводить прибыль в жизнь без продажи активов.

Какой смысл «фиксировать прибыль», распродавая свой капитал?

Если бы у тебя была машинка, печатающая деньги, стал бы ты ее продавать? Наверное, тебе покажется это дуростью, но это именно то, что делают многие неопытные инвесторы со своим капиталом.

Третий элемент системы — это...

Ускорение роста капитала через DeFi

DeFi (децентрализованные финансы) — это финансовая сфера, где операции выполняют смарт-контракты вместо банков и брокеров, а всю ликвидность дают сами пользователи.

Один из самых известных DeFi-инструментов — стейкинг. Только вот если ты пробовал стейкать Эфир под 4% или 6% годовых, то, по сути, ты ничего о стейкинге не знаешь.

В DeFi есть несколько способов получать доход на свой капитал. Первый — это предоставление ликвидности.

Представь, что человек хочет поменять ETH на USDT или USDT на ETH. При этом он не хочет проходить KYC на централизованной бирже. В таком случае он идет, например, на UniSwap и там обменивает один актив на другой.

За каждый такой обмен люди, которые предоставляют ликвидность в эту торговую пару, получают комиссию.

Больше того, в некоторых случаях ты также можешь получать бонусы в виде бесплатных альткоинов. Именно так я в свое время получил довольное большое количество токенов Arbitrum.

Кстати, скриншоты из начала статьи показывают доход именно этого способа.

Второй способ заработка на DeFi — это ставка против трейдеров.

Есть децентрализованная биржа, которая называется HyperLiquid. На ней люди могут торговать, в том числе с плечом.

И если на обычной централизованной бирже ликвидность для предоставления этого плеча дает биржа, то здесь ее дают пользователи. В случае, если трейдер теряет свои деньги, провайдеры ликвидности эти деньги получают.

Вот статистика с этой самой биржи HyperLiquid:

Как ты видишь, за последние три года трейдеры потеряли больше 90 миллионов долларов. А значит, в долгосрок подобная «ставка» оказывается очень выгодной, ведь все эти 90 млн утекли в карманы тех, кто предоставлял ликвидность.

И третий способ заработка на DeFi — это получение % за депозит на так называемом «лендинг маркете» (грубо говоря, на платформе для кредитования).

Ты просто вносишь на депозит, например, ETH и пассивно получаешь процент по определенной ставке. Очень простая, понятная история, в которой невозможно запутаться.

Вот, например, скриншот с самого крупного лендинг маркета AAVE. Столько можно получать за депозит USDT в сети Celo прямо сейчас:

Мне смешно слышать о том, что DeFi — это сложно. Позволь напомню, что вот это — трейдинг:

А это — DeFi:

Буквально 3 кнопки, одна из которых — собрать комиссии.

Теперь поговорим про самое интересное — доходность. В DeFi можно рассчитывать на стабильную доходность от 15 до 50% годовых. Строго говоря, она может быть и больше. Вот, допустим:

Или вот:

Но если мы говорим именно про инвестиции, а не лудоманию, то гораздо умнее не брать на себя риски больше необходимого.

Какой смысл от того, что сейчас ты заработаешь много, если через 3, 6, 12 месяцев ты все потеряешь?

Поэтому 15-50% годовых — это доходность, которую можно спокойно поддерживать из года в год.

Возможно, сейчас ты думаешь: «А в трейдинге можно сделать X5-X10 за вечер» или «Мои альты могут дать кучу иксов, зачем этим заниматься?»

На это хочется ответить так: а где эти твои иксы? В твоих мыслях или на бумаге?

Вспомни про портфель Cryptus. Посмотри на статистику HyperLiquid. И подумай, кто сейчас говорит у тебя в голове: здравый смысл или любимый блогер.

Даже если у тебя удачный период и в течение недели или, может быть, даже месяца, ты активно зарабатываешь, то на длинной дистанции (даже всего 1 года) ты все равно потеряешь эти деньги. Об этом говорит публичная статистика, основанная на сотнях миллионов сделок.

Пойми, что ты не выбираешь между «низкой» доходностью и высокой доходностью. Ты выбираешь между тем, чтобы зарабатывать стабильно или не зарабатывать вообще и даже уходить в минус.

Вот он — реальный выбор, который на самом деле перед тобой стоит.

Либо ты будешь зарабатывать постоянно, каждый день, каждую минуту, как это делают самые богатые игроки на рынке, либо ты будешь находиться внизу пищевой цепочки и думать, что однажды сорвешь «куш».

Но давай по-честному: если бы ты действительно мог это сделать, то уже сделал бы. А если ты читаешь эту статью, значит, что-то все-таки пошло не так.

С прошлого года я управляю портфелем своей сестры в DeFi. За год работы получилось сделать вот такие результаты:

Изначальный капитал: $432,000
Запрос был в генерации $5,000 ежемесячного дохода с потенциалом роста портфеля за счет покупки BTC и ETH
Стоимость портфеля сейчас $628,000
Выведена $61,000 в реальную жизнь за 12 месяцев

Рост портфеля за год составил 59,5% с учетом прибыли от DeFi и 45,37% без учета выведенной прибыли в реальную жизнь.

Сам портфель есть на DeBank, можешь перепроверить по адресу кошелька: 0x6b0f1267f2c7a633c639fb525a400a55f8d78888

Этот результат не был бы столь интересен, если бы в какой-то момент ETH не просел c $3,900 до $1,500, уронив стоимость одной из позиций на $54,000.

Кто-то на моем месте, паникуя, продал бы все волатильные активы и, зафиксировав убыток, вышел из рынка с мыслью о том, что крипта — это пузырь, а весь этот ваш DeFi — очередной скам.

А я даже после потери 35% стоимости одной из позиций нашел способ, не уменьшая тело депозита, продолжить выводить сестре оговоренные $5,000 на жизнь каждый месяц.

Но больше всего в этом кейсе мне нравится то, что понадобилось всего 12 часов за год и 3 простейших инструмента, чтобы:

— собрать сбалансированный портфель с минимальными рисками волатильности на дистанции в 5+ лет;

— создать источник стабильного пассивного дохода, не требующий постоянного обслуживания;

— получать высокую доходность на весь капитал и не упускать рост рынка (сдавая квартиру, моя сестра заработала бы на 65% меньше).

Все это стало возможным благодаря системе и в особенности фреймворку MVS (Most Valuable Strategy). С его помощью я нахожу максимально выгодные локальные стратегии в DeFi, за которыми не требуется регулярный контроль.

Ты просто один раз проходишься по этому фреймворку, выбираешь подходящие инструменты и подбираешь локальные стратегии. После этого открываешь позиции и получаешь с них пассивный доход месяцами. Некоторые позиции у меня работали, например, по 6 месяцев без изменений.

Я хочу раскрыть тебе эту систему еще детальнее, но боюсь наскучить количеством символов, поэтому предлагаю поступить так:

Если ты заинтересовался моим рассказом, переходи в бота, чтобы забрать часовое видео с разбором системы:

[Видео временно недоступно :)]

P.S. Подписывайся на Телеграм-канал, чтобы оставаться на связи: https://t.me/+R-nEFWlUtgYyODdi