Taxes With Love: бухгалтерия в США

Надо ли платить налоги на кэшбэк и банковские бонусы в США?

2025-10-20T15:10:10.190Z

Меня зовут Любовь, я бухгалтер и налоговый специалист во Флориде.
Кажется, что бонусы от банков - это просто приятная «плюшка» за открытие карты или за повседневные покупки. Но важно понимать: некоторые из них облагаются налогом, а другие нет.

В этой статье вы узнаете:

какие виды кэшбэка и банковских бонусов бывают
когда такие выплаты облагаются налогом
и что нужно делать, если вы получили форму 1099 от банка

Кешбэк, бонусы за открытие счёта, накопленные поинты - всё это звучит приятно.

Но возникает вопрос: считается ли это доходом? И нужно ли включать такие бонусы в налоговую декларацию?
Разберёмся, какие бонусы облагаются налогом, а какие нет - чтобы избежать неприятных сюрпризов от IRS.

Бонусы за открытие дебетового счёта облагаются налогом

Если вы открыли checking account (дебетовый счёт) и получили от банка бонус, например $200 или даже $800, будьте готовы получить от банка форму 1099-INT.

📌 Почему это важно:
Бонус за открытие счёта - это не скидка, а именно налогооблагаемый доход, поэтому он подлежит отражению в вашей налоговой декларации.

Кэшбэк и Rewards по кредитным картам: зависит от типа карты

Налогообложение зависит от того, какая у вас карта - личная или бизнес.

Личные кредитные карты

Если вы получили кэшбэк или бонусы за покупки на личной кредитной карте (например, 2% с каждой транзакции), это не считается доходом.
IRS рассматривает такие бонусы как “скидку”, а не как прибыль и налог платить не нужно.

Бизнес-кредитные карты

Если карта привязана к бизнесу, ситуация меняется. Любые бонусы, в том числе кэшбэк, считаются доходом компании.
Их нужно учитывать в отчётности и включать в налогооблагаемый доход, независимо от того, были ли они начислены за покупки или просто за использование карты.

Бонусы в виде поинтов, миль и подарков

Если вы получаете бонусы в виде поинтов (например, баллы на путешествия, билеты, гостиницы и т.п.), IRS в большинстве случаев не считает это доходом, если они были начислены за траты.

Как избежать ошибок?

Проверьте, какие формы 1099 пришли от банков, особенно 1099-INT или 1099-MISC
Храните выписки по картам, они пригодятся для объяснения, если IRS запросит детали
При использовании бизнес-карт, отражайте кэшбэк в учёте как доход
При сомнениях проконсультируйтесь с налоговым специалистом

Почему важно понимать разницу?

Неправильное понимание, облагаются ли бонусы налогами, может привести:

Занижению дохода в декларации
Письмам и штрафам от IRS
Потере права на налоговые вычеты, если вы бизнес-владелец

Особенно это касается тех, кто использует бизнес-карты или разделяет расходы между личными и рабочими покупками.
Грамотный учёт кэшбэка поможет минимизировать налоги, не нарушая правил.

💡 Помните: IRS автоматически получает и отслеживает данные по формам 1099, которые банки обязаны направлять в налоговую. Даже если вы не получили бумажную копию, она может быть отправлена напрямую в IRS, и тогда несоответствие в вашей декларации может вызвать проверку или начисление штрафа.

TAXES WITH LOVE бухгалтер флорида

📌 Налоговые правила в США постоянно меняются, и легко запутаться, что нужно включать в отчётность, а что нет. Если нужна помощь - пишите в Телеграм или Instagram. Мы поможем выбрать оптимальное решение именно под вашу ситуацию.

TAXES WITH LOVE - ваша налоговая помощь в США с заботой.

Получили NOTICE CP14 от IRS, хотя уже оплатили налоги?

2025-06-16T14:44:22.776Z

Если вы подали декларацию и оплатили налоги до 15 апреля, но сейчас вдруг получили письмо от IRS с требованием доплаты и даже штрафами - вы не одни. В 2025 году с такой ситуацией столкнулись тысячи налогоплательщиков.

Меня зовут Любовь, я бухгалтер и налоговый специалист в США, штат Флорида.

В этой статье разберём, почему IRS может прислать письмо CP14 о налоговой задолженности, даже если вы уже всё оплатили, кому такие письма приходят чаще всего и как пошагово подтвердить свой платёж, чтобы не платить штрафы дважды.

Почему IRS присылает письма, если налоги уже оплачены?

Речь идёт о письмах CP14 - это уведомление о том, что у вас якобы есть задолженность по федеральному подоходному налогу. В письме может быть указана сумма долга, начисленные пени и срок оплаты, часто - 21 день с момента отправки письма.

Причина в технической задержке. В сезон массовой сдачи деклараций IRS не всегда успевает оперативно обработать все поступившие платежи. Часто зачислением средств занимается сторонний сервис (например, при оплате через кредитную карту), и пока платёж доходит до системы IRS, автоматическое письмо уже формируется и уходит к вам.

В результате - вы всё сделали правильно, но система ещё не успела это отразить.

Пример письма IRS Notice CP14

Что делать, если пришло такое письмо?

Не паниковать. Это распространённая ситуация, и IRS уже признало, что подобные письма могут быть ошибочными.
Не платить повторно.
Проверить онлайн-кабинет IRS:

Перейдите по ссылке IRS Online Account и войдите в систему.

Если ваш баланс = $0, и платёж виден - значит, всё в порядке. Письмо можно проигнорировать.
Если сумма долга всё ещё указана - возможно, платёж действительно не прошёл, либо завис. В этом случае стоит разбираться.

Taxes With Love, Налоги с Любовью, налоги в сша

Что важно сохранить?

Обязательно сохраните подтверждение оплаты налога:

электронную квитанцию,
выписку из банка,
или хотя бы скриншот из личного кабинета IRS, где отображён успешный платёж.

Это поможет, если всё-таки придётся связываться с IRS или отправлять ответ.

IRS официально подтвердило, что такие ошибки возможны

Это не ваша вина. На официальном сайте IRS опубликовано заявление, в котором налоговая служба объясняет, что CP14 могут приходить даже тем, кто всё оплатил, из-за временного технического сбоя.

Когда нужно реагировать, и что делать дальше?

Если через пару недель после получения письма в системе IRS по-прежнему отображается задолженность - тогда уже стоит позвонить в IRS по номеру (800) 829-1040, или отправить ответ с копиями подтверждений оплаты.

💡 Обратите внимание: ожидание на линии может занять длительное время. Запаситесь терпением.

Если вы всё сделали правильно - не паникуйте

Просто проверьте онлайн-кабинет, сохраните подтверждение и немного подождите. В большинстве случаев ситуация решается сама собой. Но если долг действительно висит - лучше разобраться с этим как можно раньше, чтобы не пошли дополнительные пени за просрочку платежа и штраф за не оплату налогов.

Нужна помощь?

Если вы запутались в письмах IRS, не уверены, был ли платёж учтён, или хотите просто свериться с бухгалтером - Taxes With Love поможет вам во всём разобраться.

📌 Связаться можно через форму на сайте или в Telegram: @taxes_with_love

S-Corp — способ платить меньше налогов в США!

2025-06-02T15:51:43.416Z

S-Corp часто ошибочно принимают за одну из форм бизнеса, но это не так!

S-corp - это налоговый статус, который может помочь владельцам LLC и Корпораций оптимизировать налоговую нагрузку.

Для перехода на налоговый статус S-Corp есть ряд условий:

- Компания должна быть Domestic, т.е зарегистрированная в США

- Иметь не более 100 акционеров

- Все акционеры должны быть: Физическими лицами — резидентами США (гражданами или резидентами)

- Компания подает отдельную налоговую отчетность - Form 1120-S

- Выплата заработной платы владельцу компании через payroll с выдачей формы W-2 в конце года, если он принимает активное участие в бизнесе.

Такой подход позволяет сэкономить на налогах, перераспределяя прибыль между зарплатой и дивидендами.

Напишите мне, если хотите понять выгоден ли он именно вам!

Сайт: taxeswithlove.com

Телеграм: t.me/taxes_with_love

Выгодно ли вам перейти на S-Corp — всё, что нужно знать для принятия решения

2025-06-01T12:49:22.878Z

Меня зовут Любовь, я бухгалтер и налоговый специалист в США. В этой статье расскажу, что такое налоговый статус S-Corp, кому он подходит и как с его помощью можно легально сэкономить тысячи долларов на налогах. А ещё покажу всё на конкретных цифрах.

Taxes With Love, налоги в сша, открыть компанию в америке

Что такое S-Corp?

S-Corp — это не форма бизнеса, как многие думают, а налоговый статус, который можно выбрать для уже зарегистрированной LLC или Corporation. Этот статус позволяет оптимизировать налоги за счёт особого подхода к налогообложению прибыли.

Как работает S-Corp — простой пример

Рассмотрим всё на примере обычной LLC и той же LLC после перехода на S-Corp. ⚠️ Для простоты расчётов — только федеральные налоги (налоги штата могут отличаться и учитываются отдельно).

Допустим, у бизнеса чистая прибыль — $100 000

Вариант 1: обычная LLC

15,3% Self-Employment Tax: $14,130
22% Federal Income Tax (примерная ставка): $16,914

Итого налогов: $31,044

Вариант 2: LLC со статусом S-Corp

Зарплата владельцу: $50,000
15,3% налоги на зарплату: $7,650
Остаток $50,000 — дивиденды (не облагаются self-employment tax)
И только 22% Federal Income Tax: $5,914

Итого налогов: $13,564

Экономия: $17,480 — почти в 2,5 раза меньше!

Нюансы, о которых нужно знать заранее

Выглядит заманчиво, но S-Corp подходит не всем. Важно понимать, что с ним появляются новые обязанности:

— Вы обязаны платить себе "разумную" зарплату через payroll

— Появляется отдельная налоговая отчётность (форма 1120-S)

— Нужно подавать W-2, W-3 и другие payroll-формы

— Владельцами (участниками) могут быть только резиденты США (кто имеет SSN)

— Расходы на бухгалтерию и сопровождение становятся выше

Если не выполнять требования - IRS может доначислить налоги, пени и даже штрафы. Особенно если вы не платите себе зарплату.

Когда переход на S-Corp может быть оправдан

На практике статус S-Corp начинает приносить реальную выгоду, когда чистая прибыль бизнеса превышает $60,000 в год и выше. Это отличное решение для тех, у кого уже стабильный доход, и кто готов к немного большей отчётности ради экономии на налогах.

Что делать, если вы не уверены, подходит ли вам S-Corp?

📌 Если после прочтения статьи остались сомнения — запишитесь на консультацию. Компания Taxes With Love поможет разобраться - будет ли выгоден переход на S-Corp именно в вашей ситуации, расскажем, как правильно оформить статус и избежать ошибок с IRS и отчётностью.

В каких именно штатах лучше открыть компанию в США?

2025-05-24T16:48:43.064Z

Делавэр, Вайоминг или Флорида — где открыть бизнес в США?

Бухгалтерия в США

Меня зовут Любовь, я бухгалтер и налоговый специалист в США, живу и работаю во Флориде. В этой статье расскажу, как выбрать штат для регистрации бизнеса, какие нюансы учесть, чтобы не переплачивать налоги, и почему «популярный» штат не всегда лучший именно для вас.

Где вы живёте или работаете — в США или за границей?

Если вы находитесь в США — логичнее всего зарегистрировать компанию в том штате, где вы физически живёте или работаете. Это значительно упростит отчётность, избавит от необходимости регистрировать бизнес как "foreign entity" в своём же штате, и, конечно, сэкономит деньги.

Например, вы живёте в Калифорнии и решаете зарегистрировать LLC в Делавэре в надежде сэкономить на налогах. На деле — платите и там, и там. В Калифорнии обязательный ежегодный налог $800, плюс придётся сдавать отчётность в обоих штатах, т.к. бизнес фактически работает в Калифорнии.

Если вы живёте за пределами США, например, в Европе, то можно рассмотреть штаты с более простыми требованиями и низкими сборами — Флорида, Техас или Вайоминг. Но даже в них есть обязательные ежегодные отчёты и сборы, даже если компания не ведёт активной деятельности и не получает доход. Например:

Флорида: ежегодный отчёт (Annual Report) — $140
Делавэр: сбор для LLC — $300
Вайоминг: минимум $60 в год

Перед регистрацией важно изучить особенности конкретного штата, чтобы не столкнуться с неожиданностями в первый же год.

Тип бизнеса и его структура

Форма бизнеса и его деятельность напрямую влияют на выбор штата. Например, вы можете:

Оказывать услуги (маркетинг, дизайн, IT и т.д.)
Продавать товары онлайн (на Amazon, Etsy, TikTok Shop и т.п.)

В зависимости от вида деятельности и планов на развитие, где-то выгоднее открыть корпорацию (например, если планируется привлечение инвесторов), а где-то — проще и дешевле вести LLC. Также стоит учитывать:

Требования к отчётности
Уровень налогообложения
Минимальные ежегодные сборы
Обязательные публикации (в некоторых штатах)

Открытие компании в США — это не только про регистрацию, но и про стратегию.

Что делать, если вы не уверены?

📌 Если чувствуете, что вопросов больше, чем ответов — запишитесь на консультацию. Я помогу разобраться, какой штат и форма бизнеса подойдут именно в вашем случае, и подскажу, как открыть компанию без ошибок и лишних трат.

Налоги для блогеров в TikTok и Instagram — что нужно знать, чтобы не получить штраф

2025-05-17T15:44:06.685Z

Меня зовут Николаева Любовь, я бухгалтер и налоговый специалист в США, живу и работаю во Флориде. В этой статье я расскажу, как блогерам в TikTok и Instagram правильно учитывать свой доход в США, какие налоги платить, как избежать штрафов и что можно списать в расходы.

📸 Вы зарабатываете в TikTok или Instagram? Это уже бизнес — и налоговая будет считать так же.

Многие креаторы даже не догадываются, что если вы получаете выплаты от TikTok, Instagram, рекламодателей или по партнёрским программам — вы официально становитесь самозанятым. IRS рассматривает таких блогеров как владельцев малого бизнеса, даже если у вас нет зарегистрированной компании.

А это значит, что на вас распространяются все налоговые обязанности: нужно подавать декларацию, указывать доход, платить налог на самозанятость (Self-Employment Tax), а также хранить подтверждающие документы — выписки, чеки и договоры. И это важно понимать с самого начала, чтобы избежать штрафов и не потерять право на налоговые вычеты. Но не переживайте — всё не так страшно, как кажется. Ниже, мы рассмотрим, какие доходы нужно указывать, что можно списать, когда платить налоги и как всё это упростить.

Какие доходы блогеру нужно указывать?

Если вы получили:

оплату от брендов за рекламу;
переводы через TikTok Creator Fund;
доход от TikTok Shop;
комиссию по партнёрским ссылкам (affiliate marketing);
оплату за рекламу в сторис или рилсах;
донаты или пожертвования,

— всё это считается налогооблагаемым доходом.

🧾 Форма 1099 выдается, если сумма от одного источника превысила $600. Но даже если вам её не прислали, вы обязаны указать весь полученный доход.

📑 Какую декларацию подавать?

Если вы получаете доход от блогерства, IRS считает вас владельцем бизнеса без образования юрлица. В таком случае Вы подаёте:

1040 (основная форма физлица)
Schedule C — отчёт о доходах и расходах бизнеса
Schedule SE — расчёт налога на самозанятость (15.3%)

💸 Какие расходы можно вычесть

Списывать можно любые разумные расходы, связанные с вашей деятельностью. Например:

📱 Телефон, если вы им снимаете контент
💡 Освещение, штативы, камера
💻 Программы для монтажа: CapCut Pro, Adobe, Canva и др.
📶 Интернет, коммунальные платежи и даже часть аренды, если у вас есть домашняя студия
✈️ Поездки на съёмки или встречи с брендами или клиентами
🧢 Реквизит, костюмы и макияж — если они реально используются в контенте

Важно: храните чеки, скриншоты, выписки, чтобы у вас была возможность доказать расходы, если IRS запросит детали.

А как насчёт налогов штата? В большинстве штатов нужно платить не только федеральные, но и штатные налоги. У каждого штата свои правила, поэтому важно узнать, взимается ли в вашем штате подоходный налог. Например, во Флориде, Неваде и Техасе его нет, а вот в Калифорнии — один из самых высоких.

Пример: как блогер может сэкономить на налогах в Америке

Допустим, вы заработали $20,000 за год на рекламных интеграциях. При этом вы потратили:

$1,200 на телефон и интернет
$800 на освещение, реквизит и технику
$600 на подписки на монтажные программы
$1,500 на поездки, мероприятия и аренду домашнего офиса

📉 Итого вычетов: $4,100

Налогооблагаемый доход = $20,000 – $4,100 = $15,900

Теперь налог на самозанятость (15.3%) считается не с $20,000, а с $15,900. Это уже экономия почти $629 только по налогу на самозанятость! А если учитывать ещё и федеральный подоходный налог — общая экономия будет $900–1,200 и выше.

✅ Вот почему так важно вести бухгалтерию, фиксировать и документировать все свои расходы — это реальная налоговая экономия, а не формальность.

📌 На заметку: некоторые блогеры доверяют мне ведение своей бухгалтерии, чтобы сосредоточиться на креативе, а не налогах. Стоимость ежемесячного сопровождения в “Taxes With Love” — от $200. Всё прозрачно, с расчётом налогов, подготовкой отчётности и поддержкой круглый год.

🧾 Где получить форму 1099 от TikTok или других платформ?

Проверьте почту (январь–февраль): часто формы приходят от платёжных систем, как PayPal или Stripe.
Зайдите в TikTok → настройки выплат → раздел "Tax Documents".
Не пришло? Вы обязаны всё равно отчитаться. Проанализируйте доходы через свои банковские выписки.

Вывод. Если вы — блогер, IRS рассматривает вас как малый бизнес. А значит:

Следите за доходами и расходами
Храните документы
Планируйте налоги заранее
Подавайте отчётность вовремя

📌 Не хотите в этом разбираться сами? Я помогу с ведением бухгалтерии и подготовкой декларации — обращайтесь!

Какую форму бизнеса выбрать при регистрации компании в США?

2025-05-12T16:53:08.159Z

LLC — проще и дешевле, Corporation — сложнее, но для масштабных целей. Помогаю понять, что выбрать при открытии бизнеса в США.

Всем привет! Меня зовут Любовь - я бухгалтер и налоговый специалист в США. Существует 2 основные формы бизнеса: LLC и Corporation.

Давайте коротко разберём, чем они отличаются:

LLC — самая простая в обслуживании.

Минимум отчетности, гибкая по налогам: можно выбрать режим как Sole Proprietor, Partnership, S или даже C-Corp. LLC с одним владельцем, показывает все доходы и расходы бизнеса на личной декларации владельца - экономия на отчётности и меньше головной боли.

Corporation — это уже серьёзная структура с выпуском акций и более сложной бухгалтерией.

Нужны протоколы собраний и отдельная налоговая отчётность. Если владелец работает в компании, то обязательна выплата зарплаты через payroll с удержанием налогов. Корпорация платит 21% налога на прибыль, а потом владелец на ту же прибыль платит налог на личной декларации, если прибыль выводится как дивиденды.

В итоге — двойное налогообложение. Corp чаще выбирают для масштабного бизнеса, реинвестирования прибыли или привлечения инвесторов.

Часто вижу, особенно в сфере грузоперевозок, как люди выбирают Corp, не понимая всех последствий. Когда спрашиваю, почему — отвечают: “так сказали в компании, где я работаю”

У каждой структуры свои плюсы — важно понять, какая подойдёт именно вам. А грамотный выбор поможет избежать лишних затрат 😊

Не уверены, что подойдёт именно вам — LLC или Corporation?
Напишите мне в Telegram или загляните на сайт taxeswithlove.com — помогу определиться и зарегистрировать компанию с учётом всех нюансов.

Бизнес в США онлайн: как открыть компанию, живя за пределами Америки

2025-05-11T13:17:03.346Z

Меня зовут Любовь, я живу во Флориде и вот уже несколько лет помогаю русскоязычным предпринимателям открыть бизнес в США и разобраться в местной бухгалтерии и налогах.

Некоторые из клиентов — проживают за пределами США: кто-то живёт в Европе, кто-то в Казахстане или Армении, кто-то — в России, но хочет масштабироваться на американский рынок. И да — открыть компанию в США можно полностью онлайн, без визы и даже без поездок в штаты. Главное — знать, как это сделать правильно.

Кого это может заинтересовать

Фрилансеров и специалистов, работающих с зарубежными заказчиками
Владельцев маркетплейсов и e-commerce
IT-компании и стартапы, ориентированные на США или им необходима компания в Америке для репутации и прочих причинах
Тех, кто хочет открыть компанию под Amazon, TikTok Shop, Etsy, Upwork и другие площадки

Что можно открыть?

Основных вариантов типа бизнеса два:

LLC (Limited Liability Company) — проще в управлении, подойдёт 90% случаев.
C-Corporation — используется реже, чаще для стартапов с инвесторами.

Но каждый из вышеуказанных видов может выбрать разные методы налогообложения, к примеру: S-Corp, C-Corp, Partnership или же LLC. Каждый из этих типов имеет свои плюсы и минусы и чтобы определиться, что именно подойдёт оптимально вам - нужно анализировать специфику вашего бизнеса, уровень планируемых доходов, планируемое распределение прибыли, количество участников, а также учитывать налоговые последствия и юридические аспекты для каждого варианта.

Что нужно, чтобы открыть компанию в Америке?

Вот пошаговый план, как это выглядит на практике:

Выбор штата. Чаще всего я рекомендую Флориду, Вайоминг, Техас или Делавэр. У всех свои плюсы, но для удалённых владельцев важны: простота регистрации, невысокие сборы, нет требований по ведению бизнеса в штате, а где отсутствуют сборы штата.
Регистрация юридического лица. Если есть SSN/ITIN (налоговый номер США), то регистрация займёт от пары дней, а если налогового номера нет, то срок может составить и пару месяцев. Можно сделать всё онлайн — либо самостоятельно, либо через регистратора (я сопровождаю этот процесс для клиентов).
Получение EIN (налогового номера компании). Без него вы не откроете счёт и не сможете работать.
Адрес в США. Нужен американский адрес — это может быть виртуальный адрес или адрес регистрационного агента. Для простоты понимания, в Америке используется 3 основных адреса: фактический адрес компании, почтовый адрес компании и адрес регистрационного агента (юридический адрес). Но не стоит переживать по этому поводу, мы посоветуем проверенные официальные сервисы, которые предоставляют подобные услуги, а также сканируют всю поступающую корреспонденцию компании.
Банковский счёт. Раньше нерезидентам было почти невозможно открыть счёт без личного визита, но сейчас это стало проще — можно открыть счёт онлайн в Wise, Mercury, Relay и других онлайн банках, если правильно заполнены документы и есть EIN.
Правильный выбор структуры. Чтобы избежать лишних налогов и сложностей в администрировании, важно с самого начала понимать цели бизнеса и правильно выбрать тип компании. Например, многие считают LLC самым простым вариантом, но это не всегда так. А если оформить Corporation и не разобраться в деталях, можно столкнуться с двойным налогообложением и высокими издержками. Я всегда проверяю, какой статус выбран, и при необходимости предлагаю более подходящий вариант.

Что важно помнить? Даже если ваша компания ничего не зарабатывала, отчётность на федеральном уровне и уровне штата - всё равно обязательна.

Почему лучше начинать сразу с поддержкой бухгалтера в США?

На первый взгляд — кажется, что всё можно сделать самому. И это правда! Но каждый месяц ко мне обращаются предприниматели, которые:

не подали нужные формы в IRS
выбрали не тот налоговый статус
не знают, как теперь легально вывести деньги на личный счёт
боятся, что не заплатили нужные налоги — и просто “замораживают” компанию

К моему сожалению, устоявшееся мнение большинства, что: "Если компания не имела никаких оборотов, то и не нужно платить налоги или сдавать отчётность!?". Уважаемый читатель, будь внимателен и не наступай на эти грабли! Американская система отчётности и налогообложения имеет множество нюансов, добавлю также, что каждый штат имеет существенную разницу в количестве обязательных отчётов. Даже для "нулевой" компании.

Если сэкономить в начале пути не разобравшись в деталях обязательных федеральных отчётов и отчётов штата — можно потом потерять в разы больше.

Открыть компанию в США — это несложно. Главное — делать это с пониманием, как работает американская система: от регистрации до налогов и отчётности.

Если вы планируете работать с американским рынком — США всё ещё остаётся одной из самых гибких, понятных и “дружелюбных” юрисдикций. Главное — выбрать правильную структуру, всё оформить грамотно и не пускать бухгалтерию на самотёк.

Для консультации и помощи, Вы можете обратиться ко мне в Телеграм или выбрать другой удобный контакт на официальном сайте taxeswithlove.com