Правила безопасности в P2P.

2025-03-04T16:53:19.557Z

Процессинг и P2P неизбежно связаны с определёнными рисками, поэтому важно заранее разобраться в возможных подводных камнях и способах их минимизации. А в самом конце вы узнаете правду о классическом P2P.

❌ Не обрабатывать Exchange трафик.

Много площадок предлагают до 10% на вход за обработку трафика с обменников. Ниже вы узнаете, как на самом деле устроена их работа.

На момент выхода этого поста USDT на Bybit можно купить за 89.8 ₽, а в топовых обменниках на BestChange — от 92.1 ₽. Если бы обменники переводили деньги клиентов напрямую на карты трейдеров, курс начинался бы от 100 ₽ (89.8 ₽ + 10% трейдеру). На деле крупные обменники работают по двум схемам: белым треугольникам и метчингу.

1. Белые треугольники: обменник выступает мейкером, размещая заявку на покупку криптовалюты на Bybit. Получив реквизиты от контрагента, он передает их клиенту, который переводит деньги и получает криптовалюту. На такой связке обменник зарабатывает несколько процентов, удерживая выгодный курс и оставаясь в топе BestChange

2. Метчинг: в обменник заходят два клиента — один хочет купить криптовалюту, а другой продать. Обменник передает первому клиенту реквизиты карты второго, а второму — адрес кошелька первого.

Описанные выше процессы крайне трудоемки. Каждый крупный обменник имеет команду из десятков сотрудников, которые занимаются обработкой этого трафика.

Мы уже выяснили, что крупные обменники работают по схемам белых треугольников и метчинга - это единственные способы поддерживать выгодный курс. Теперь разберемся, как работают небольшие обменники.

У небольших обменников тоже 2 варианта работы: подключиться по API к крупным обменникам или привлечь трейдеров с их картами для обработки трафика.

1. Подключение по API к крупным обменникам: небольшой обменник может подключиться по API к крупным обменникам и передавать им свои заявки, закладывая небольшой процент в курс для заработка. Однако, API доступно только для крупных заявок, хотя бы от 30 000 ₽. Мелкие заявки (например, на 5000 ₽) крупные обменники не берут: прибыль с них минимальна, а времени на обработку уходит много.

2. Обработка трафика через трейдеров: небольшие обменники могут привлекать трейдеров для работы с мелкими суммами (до 30 000 ₽), предлагая им 10% за обработку. Это единственный способ справиться с таким трафиком. Заявки свыше 30 000 ₽ трейдерам не передают — выгоднее отправить их крупным обменникам по API, сэкономив до 8%. Если вы принимаете заявки от обменников на суммы больше 30 000 ₽, задумайтесь: почему они отдают их вам, а не крупному обменнику, который выполнит их через белые треугольники или метчинг и сэкономит эти 8%?

Более того, кто покупает криптовалюту на 5000 ₽ через обменник? Высока вероятность, что такой обменник подключен к маркетам по продаже запрещенных веществ или мелкому скаму. Зачастую, именно обменники обрабатывают этот нарко-трафик. При этом, закрытые процессинговые площадки или агрегаторы, работающие с такими обменниками, могут даже не подозревать (или делать вид, что не знают), что обрабатывают черный трафик.

Закрытая площадка может заявлять, что работает только с обменниками, которые требуют от клиентов KYC и представлены на BestChange. Однако, если обменник платит трейдерам 10% на вход, его курс обычно находится в середине или конце рейтинга BestChange. Такие обменники не могут предложить выгодный курс, поэтому их трафик (и, следовательно, доход) ограничен — люди выбирают обменники с более выгодным курсом.

Наличие обменника на BestChange не гарантирует "чистый" трафик, так как BestChange не проверяет операции обменников. Даже если обменник требует верификацию карты на BestChange, это не значит, что он будет соблюдать те же правила с подключенными к нему мерчами при работе через API. Например, обменник может не запрашивать верификацию карты или KYC для клиентов популярных площадок с запрещенными веществами.

❌️ Не обрабатывать Forex трафик.

Forex трафик - трафик с сайтов брокеров и опционов. Большинство таких платформ, например, Binomo, являются мошенническими: пополнить баланс на них можно, а вывести средства — нет. Из-за этого клиенты часто обращаются в полицию или жалуются в банки.

❌️ Не покупать мануалы.

Никто не станет продавать рабочий мануал. C его помощью можно зарабатывать самому. Здесь всего два варианта: либо информация утекла, и мануал не работает, либо это изначально скам.

❌️ Не вставать на новые закрытые площадки.

За последние месяцы многие трейдеры потеряли свои страховые и рабочие депозиты, пытаясь подключиться к новым площадкам. Кроме того, такие площадки часто подключают трейдеров к "грязному" трафику, чтобы максимизировать свою прибыль.

Мы рекомендуем работать только с проверенными временем закрытыми площадками, которые существуют как минимум год, либо обращаться к нам. Мы не требуем ни верификации, ни страхового депозита.

❌️ Не работать через тимлида.

Связывайтесь напрямую с представителями проверенной площадки, чтобы избежать посредников.

✅️ Делать полную проверку контрагента при работе.

Вы продаете криптовалюту на бирже и принимаете деньги на свою карту. Чтобы обезопасить себя, убедитесь, что вас не втянули в "черный треугольник". Для этого запрашивайте у контрагента: фото карты на фоне сделки, скрин многозадачности, видео в момент перевода и чек. Эти меры безопасности обязательны при работы через свои карты и белые треугольники. Мошенники могут предоставить видео с фейкового банковского приложения. Чтобы избежать обмана, просите показать функционал приложения, который сложно подделать, например, работу голосового помощника (хотя даже его могут подделать).

К слову, если вы торгуете на Bybit, вы можете проверить подлинность чека и аккаунт Bybit вашего контрагента с помощью данного бота. Помните: проверка чеков через софт не дает 100% гарантии.

✅️ Обрабатывайте только чистый Gambling трафик.

Gambling трафик — единственный вид трафика с высокими тарифами и нулевой вероятностью проблем с законом. Все остальные виды трафика мы крайне не рекомендуем.

❗️Главный секрет P2P❗️

Напоследок раскроем новичкам в сфере страшный секрет. Классического P2P-арбитража не существует. Существует только процессинг. Если вы зайдете в раздел покупки на Bybit, вы увидите объявления мейкеров на конкретные суммы, например, на 14 250 ₽ ровно. С высокой вероятностью такой мейкер работает через белые треугольники, выполняя заявку на выплату игроку из какого-то казино. Вы, даже не подозревая, покупаете крипту, выполняя заявку одного из онлайн-казино на вывод игроку.

Ежедневный оборот всех онлайн-казино составляет приблизительно 10 млрд ₽. Часть выплат выполняют трейдеры на закрытых площадках, а часть — через белые треугольники на P2P-биржах, таких как Bybit. Учитывая такие объемы, шанс, что вы купите криптовалюту у контрагента, не связанного с обработкой выплат, минимален. Дополнительным доказательством этого являются длительность проведения сделки и запрос многочисленных доказательств перевода.

Если вы продаёте криптовалюту и принимаете деньги на свою карту, вы тоже участвуете в обработке платежей онлайн-казино (депозиты от игроков) или обменников (в самом начале статьи мы рассказали, как работают обменники). Обороты обменников, как и онлайн-казино, тоже внушительные, поэтому шанс, что вы продадите криптовалюту контрагенту, который хочет купить криптовалюту, чтобы отправить родственникам заграницу, оплатить какие-то интернет-сервисы или удалённо купить доллары, не связанному с онлайн-казино и обменниками, минимальный.

Онлайн-казино платит площадке в среднем фиксированные 3.5% за выплаты игрокам, в свою очередь, трейдеры, работающие через свои карты или белые треугольники, получают от площадки около 2.5%, из которых 1% достается трейдерам на Bybit, которые думают, что занимаются классическим арбитражем, вступая в сделку с трейдером, работающим по белым треугольникам. Аналогичная ситуация и с трафиком при продаже криптовалюты: онлайн-казино платит площадке в среднем фиксированные 11% за приём денежных средств (пополнения) от игроков, в свою очередь, площадка выплачивает трейдерам, которые работают через свои карты или белые треугольники 7%, забирая себе примерно 4%, а трейдерам на Bybit достается 2-3% от того, что получили трейдеры, которые вступают с ними в сделку используя их в белых треугольниках.

Ваш выбор — быть конечным звеном и меньше зарабатывать или работать напрямую с закрытыми площадками. Однако, у закрытых площадок есть несколько проблем:

❌ Высокий порог входа в виде большого страхового и рабочего депозитов.

❌ Отсутствие возможности работать в круг.

❌ Неэффективное распределение трафика между трейдерами (кто-то его получает много, кто-то мало, хотя %, по которому они стоят, одинаковый).

❌ Площадка берет себе большую комиссию с мерчей, что снижает количество трафика и спред для трейдеров.

❌ Частый пролив чёрного трафика.

❌ Невыгодный курс для трейдеров и мерчей (зачастую он вообще разный, чтобы дополнительно заработать с разницы на курсе.

❌ Непрозрачные условия работы трейдеров и мерчей.

Наша площадка:

✅ Открыто пишет условия работы для трейдеров и мерчей.

✅ Не берет страховой депозит.

✅ Не требует верификацию.

✅ Дает возможность работать в круг всем желающим.

✅ Предлагает честную конкуренцию среди трейдеров: у кого ниже %, тот получит больше трафика.

✅ Подключает только крупных проверенных мерчей с gambling-трафиком.

✅ Забирает с мерчей всего лишь 1% на вход и 0.5% на выход (в отличие от других площадок, которые забирают до 4% на вход и до 1.5% на выход), что дает нам преимущество перед другими закрытыми площадками и позволяет нам привлекать как можно больше трафика от мерчей для наших трейдеров.

Контакты и полезные ссылки:

✅️ Менеджер по подключению трейдеров: https://t.me/whitepay_trader

✅️ Менеджер по подключению мерчей: https://t.me/whitepay_manager

✅ Техподдержка: https://t.me/whitepaytg_support

✅️ Сайт: https://whitepay.money

@white_pay