sybilin nobrain

Стейкинг и стейкдропы: вкладывай правильно и зарабатывай вдвойне

2024-04-19T11:44:09.400Z

Привет, спасибо, что перешел, мне очень приятно видеть тебя здесь. Надеюсь этот материал немного облегчит твое пребывание в крипте и чуть глубже раскроет суть таких явлений как стейкинг и стейкдропы. Приятного прочтения!

Делать меньше, получать больше
Понятие стейкинга и его значение в блокчейне
Новая мета стейкдропов
Проекты с вероятными стейкдропами
Немного гайдов
Хотелось бы сказать…

Делать меньше, получать больше

Привет! Начнем сразу с вопроса, который часто приходит в голову всем, кто хоть немного заинтересован в улучшении собственных финансовых возможностей: куда бы положить деньги, чтобы делать по минимуму, но капало по максимуму?

Всем известна концепция банковского вклада, куда любой может прийти и положить средства на счет. Банки предлагают различные условия в зависимости от ставки рефинансирования и собственной политики. Так повелось, что в большинстве случаев вклады не покроют даже инфляцию в стране, что уж говорить о заработке.

Более прибыльным, но и более рисковым вложением средств будет фондовый рынок, где есть акции, то есть доли компаний, и облигации, иначе долговые обязательства компаний. Здесь ты можешь получить уже более серьезные проценты в обмен на повышенные риски, но даже эта инвестиция не самая эффективная.

Что же касается сферы криптовалют? Крипта это отдельный мир, в котором также есть свои вклады, но у этого явления есть название — стейкинг.

Понятие стейкинга и его значение в блокчейне

Что же такое стейкинг и для чего он нужен?

По определению Coinbase: стейкинг — это путь заработка наград за хранение криптовалют. Простое объяснение, но оно не раскрывает сути.

Форбс говорит, что стейкинг — это когда вы замораживаете свои средства на определённый период, чтобы помочь поддержать операции блокчейна. В этом есть смысл , но это определение тоже мало что тебе скажет.

Определение, которое, как по мне, идеально раскрывает суть этого явления, звучит так:
Стейкинг — это процесс, в котором участники зарабатывают награды в сети, замораживая свои монеты для валидации транзакций сети и предоставления ликвидности другим.

Не совсем понятно? Хорошо, начнем с азов.
Не буду углубляться в подробности PoW и PoS, ведь их можно прочитать в статье криптапиражка (от которой ты, возможно, пришел), просто возьмем как данность, что сейчас большинство сетей на Proof-of-Stake. Значит, у сети есть валидаторы (у эфира их около миллиона) — это важнейшая часть механизма консенсуса Proof-of-Stake, в обязанности которого входит проверка блоков в обмен на вознаграждение. Протокол выбирает валидаторов случайным образом среди участвующих в стейкинге. То есть, валидаторы обеспечивают подлинность блокчейна и всех транзакций, подтверждая свои «намерения» хранением более чем 32 ETH.

Так что же нам до этого, обычным пользователям? Мы можем участвовать в этом процессе. Предоставляя свои средства в стейкинг, мы помогаем проектам зарабатывать за счет нашей крипты и получаем с этого свою долю. За стейкинг эфира вряд ли будет более 4% начислений, хотя если учесть место эфира в крипте в целом, то с учетом роста в долгосроке может и неплохо. Стейкинг Atom дает 14.4% в год. Несмотря на то, что Atom не такая базовая экосистема, как Эфир, да и упал он в свое время очень сильно, все равно его стейкинг может принести неплохие деньги. У экосистемы Cosmos очень хорошо выстроена модель стейкинга, в которой может поучаствовать каждый, проходят регулярные голосования для стейкеров. Что ещё интереснее: Cosmos получил наибольшую популярность своими стейкдропами.

Новая мета стейкдропов

Думаю, кто хоть немного посвящен в крипту понимает смысл соединения двух слов, но я все же поясню: стейкдроп — это когда проекты отправляют часть своих токенов за участие в стейкинге. Зачем им это нужно? Привлечение внимания к своему проекту, вознаграждение пользователей платформы, вознаграждение за поддержку экосистемы, децентрализация токена. Стейкдропы — теперь это мета. Стало привычным, что новые проекты дают монеты не только своим пользователям, но и стейкерам на сторонних проектах.

Начнем с законодателя стейкдропов — Cosmos. Экосистема космоса уже несколько лет постоянно дает дропы стейкерам ATOM, JUNO, OSMO и других. Как несколько лет назад, так и сейчас популярно составление портфелей, которые могут принести заработок не только благодаря процентам, но и дропам. Вход обычно рекомендуется от 1000$. Среди последних примеров дропов на Космосе — DYM, дроп от которого получили стейкеры ATOM, OSMO и TIA. То есть кроме хорошего процента, стейкеры получили лишние 800$. Также недавно SAGA дропала стейкерам ATOM, TIA, AVAX и MATIC. За стейкинг DYM дропали токен NIM.
Недавний AltLayer дропал как за стейкинг ETH в EigenLayer, так и стейкинг TIA. Топ-1000 PYTH стейкеров получили по 3000$ от Wormhole (кстати, скорее всего стейкерам PYTH дропнет Monad).

В общем, мы можем увидеть, что очень многие проекты сотрудничают друг с другом, и это выгодно всем: симбиоз дает приток аудитории обоим проектам; способствует увеличению TVL (Total Value Locked — количество замороженных в стейкинге средств) обоих проектов, а значит увеличению работоспособности сетей; пользователи получают поощрения за взаимодействие с проектами.

Проекты с вероятными стейкдропами

Какие стейкдропы возможны на данный момент?

Экосистема EVM.
1. Проекты, связанные с EigenLayer. Гигант, который привлек 164.5 миллиона долларов на данный момент имеет все шансы, чтобы щедро наградить своих пользователей как дропом собственного токена, так и других проектов. На данный момент уже есть пример AltLayer, который давал дроп стейкерам EigenLayer, а проектов, связанных с эйгеном больше десятка. Здесь можно ознакомиться со всем движем вокруг EigenLayer, где каждый еще может дропнуть. Одними из лучших решений будут etherfi, Karak, Pendle. В первую очередь, лучше всего делать пендл, потому что так можно получить наибольшее количество пойнтов с минимальными затратами. (все гайды будут ниже, либо жми на название проекта)
2. CyberConnect. Проект связан с EigenLayer, строят свой L2 блокчейн. Давали дропы за стейкинг $CYBER от Polyhedra, Space ID. Сайт для стейкинга.
3. Kinza. Проект под крылом Binance, находящийся в сети BNB. Дроп 5% от всего предложения токенов подтвержден. Что ещё лучше — есть система пойнтов, по которым будут раздавать. Стейкать тут.
Экосистема Cosmos. Здесь есть много различных вариаций, стейкать можно прямо из кошелька Keplr. Итак, самые вероятные дропы могут быть от:
а) Непосредственно ATOM, главный токен экосистемы Cosmos нельзя оставить без внимания, поэтому за стейкинг атома частенько насыпают.
б) TIA. Сейчас достаточно популярно стейкать TIA, блокчейн молодой, но достаточно перспективный, решающий трилемму блокчейна через идею модульного блокчейна.
в) DYM. Также достаточно новый проект Dymension может накормить побочными дропами, как это уже происходит.
г) OSMO и JUNO. Уже классические токены, входящие в портфели многих дропхантеров на космосе.
Экосистема Solana. Воскресшая из мертвых солана теперь радует адептов проекта регулярными дропами, которые даже лучше EVM дропов.
а) Проектом, который вполне вероятно хорошо раздаст на солане будет Sanctum, куда тоже можно внести депозит .
б) PYTH. Неоднократно дропали за стейкинг питха, за него могут дать уже упомянутый Monad (225 млн долларов, Paradigm), а также marginfi, Pontem Network, Kamino, Polynomial. В общем, выглядит достаточно гемно. Стейкинг.

Немного гайдов

Итак, начнем с тех самых проектов на EigenLayer, которые я упомянул в самом начале. В эти проекты сейчас заносят огромные деньги самые крупные фонды, именно поэтому сделать хотя бы один аккаунт одного проекта обязательно.

Что ж, начнем с самого лучшего варианта о котором я упомянул, то есть Pendle. Дисклеймер: при выборе этого способа ваши эфиры будут обесцениваться и превратятся в пыль, но зато будет максимум пойнтов.

Переходим по ссылке и подключаем кошелек
Нажимаем Portfolio, ищем там Pendle (Arbitrum) и кликаем (если хотите вложить в эфире, то выбираете Pendle (Ethereum)). Арбитрум будет приносить больше пойнтов и дешевле.
Подключаем кошелек в сети Arbitrum и выбираем YT eETH
Выбираем количество и делаем свап
Теперь можно отслеживать свои пойнты на etherfi.

Доступные на etherfi пулы

Выбираем имено этот токен, потому что именно он лучше всего подойдет для быстрого фарма пойнтов

Здесь просто меняем свои ETH на YT eETH.

Суть абуза в том, что токены YT eETH постоянно обесцениваются, например, на момент написания статьи 1 ETH = 106 YT ETH, и с точки зрения EigenLayer и etherfi дроп пойнтов будет как будто вы стейкаете в 106 раз больше! Стоит акцентировать внимание: токен YT ETH обесценивается, так что закидывай с мыслью о том, что именно этих денег ты уже не увидишь. Кстати, у Pendle еще нет своего токена.

В etherfi также ничего сложного:

Переходим по ссылке и подключаем кошелек
Заходим в "Stake", меняем эфиры на eETH (они всегда 1к1)
Для более быстрого фарма пойнтов etherfi переходим в Liquid и депозитим наши eETH
Получаем вклад с годовой доходностью 20% в ETH и в два раза больше пойнтов etherfi

Также для того, чтобы застейкать нужно всего лишь свапнуть токены.

Жмем "Deposit" для вложения наших eETH

Жмем на каждую из кнопок и подписываем транзакции

На площадке etherfi нам дадут уже существующие токены ETHFI (сейчас второй сезон), также есть возможность получить токены ZK (Polyhedra), ну и конечно же, токены EigenLayer. Пойнты EigenLayer и ETHFI в этом способе поступают гораздо медленнее, но зато ты остаешься при своих монетах.

Карак же немного отличается от вышеперечисленных.

Заходим на сайт, вводим один из кодов и подключаем кошелек. Коды ниже.
Выбираем пул для стейкинга. Дешевле будет арбитрум, но дроп скорее всего будет больше на их сети.
Закидываем токены в стейкинг

Коды для доступа в Карак:

uQpir
XM77L tKHsQ
UNw6d
S2p2r

Выбираем сеть. Я выбрал стейкинг в Арбитруме.

Вводим количестьво и жмем Deposit.

Если Вы будете стейкать токены WeEth как я, то нужно перейти на etherfi, во вкладке "Stake" обменять ETH на eETH как в гайде на etherfi, перейти во вкладку Wrap и сделать токены eETH обернутыми, то есть weETH.

Относительно Cyberconnect и Kinza все в разы проще!

Для киберконнекта покупаем их токен $CYBER (сеть Optimism), который сейчас стоит всего 8.6$ (хорошая точка для входа), заходим на сайт и закидываем в стейкинг, подписывая транзы.

В кинзе есть выбор из множества токенов трех сетей: BNB, opBNB, Ethereum. Покупаем и закидываем в стейкинг. Далее остается лишь ждать жирного дропа!

Самый главный кошелек экосистемы Cosmos Keplr отлично продумал возможность стейкинга и участия в решениях для каждого! Жмем кнопку "Manage Portfolio in Keplr Dashboard" или сразу заходим на сайт. При нажатии кнопки "Stake" нам представлен огромный выбор валидаторов всех возможных сетей экосистемы, с разными годовыми процентами и периодами анлока. Проверять кошельки на дропы можно тут либо можете воспользоваться чекером от Leap.

Вставить адрес, прожать кнопку "Check Eligibility" и увидеть доступные дропы. Что может быть проще?

Хотелось бы сказать…

Надеюсь, статья была полезна для тебя, возможно расширила представление о крипте, и я смог донести, что в крипте можно заработать даже "лежа на диване", хоть это и сопровождается более серьезными рисками. В любом случае, дропхантинг через стейкинг подойдет для тех, кто хочет диверсифицировать свою активность в крипте, так и для инвесторов, предпочитающих пассивный доход. Главное — всегда проводить собственный ресерч и действовать в соответствии со своим риск-ревардом.

Спасибо за прочтение! <3

DCA — богатей, не думая

2024-04-10T10:31:27.448Z

Привет, сегодня ты узнаешь что такое стратегия DCA и почему каждому стоит её придерживаться.

DCA (Dollar Cost Averaging) — это стратегия постепенного инвестирования в актив вне зависимости от ситуации на рынке и цены. Выстраивается график инвестирования согласно которому будут закупаться активы. Даже если цена будет слишком высокая для покупки, покупка должна быть совершена, абсолютно любой сценарий нас устроит.

Кому полезна стратегия DCA?

Абсолютно всем. Стратегия помогает инвестировать в долгосрок, не прибегая к техническому анализу и избегая эмоциональные решения. Стратегия усреднения стоимости — это в целом про решения на холодную голову, с оптимальным риском и без лишних временных затрат.

Люди, которые пользуются DCA инвестируют двумя способами: одни имеют определённую сумму, которую постепенно на протяжении всего времени вкладывают, другие вкладывают часть своего дохода. Нежелательно вкладывать более 5% дохода в крипту, если вы заинтересованы в качественной диверсификации, то желательно распределять средства между криптой, фондовым рынком и даже недвижимостью, зависит от дохода.

Дно и пик рынка сложно просчитать не обладая соответствующими знаниями в техническом и фундаментальном анализе, поэтому частные инвесторы все чаще прибегают к данной стратегии для минимизации рисков и экономии времени.

Самый главный нюанс: нужно внимательно изучить во что именно ты собираешься вкладываться. Так как здесь я говорю про крипту , а не фондовый рынок, то я буду говорить о крипте. Обязательно укажу, что тут нет финансовых советов, выбирай сам куда лучше инвестировать, желательно провести перед этим тщательный анализ всего рынка и вкладывать в разные монеты и токены, которые подходят под разные сферы.

Преимущества DCA

В чем преимущества DCA? Основные преимущества: подход к инвестированию рационально и с холодной головой, отсутствие сделок на эмоциях, а что самое главное — сохранение ментального здоровья. Трейдинг, а уж тем более скальпинг и торговля деривативами сильно раскачивают психику человека, вследствие чего в погоне за быстрыми деньгами он мало того, что совершает нерациональные сделки, так ещё и уничтожает свою психику стрессом. Стоит упомянуть, что это главная причина, потому что стратегия DCA является не самой выгодной, но самой безболезненной и простой. То есть стратегия усредненной стоимости нужна лишь для пассивных инвестиций, предполагающих эмоциональную стабильность.

Медвежий рынок — лучшее место для DCA. Если закупать перспективные активы на протяжении всего медвежьего цикла, то результат приятно удивит. Рассмотрим на примерах BTC и SOL. В расчетах буду пользоваться курсами CoinMarketCap на 10 число каждого месяца, все расчеты будут произведены с помощью формул в Экселе.

Bitcoin. График за год. Курс на 10 апреля 2024 — 69,982$.

Как мы видим, большую часть года биткоин не поднимался выше 40,000$ (самом деле еще год до этого тоже).

Даже если мы решили инвестировать год назад по 5% с зарплаты 1000$, то мы получаем следующую картину:

Excel-таблица с инвестиционным планом

Если начинать на бычьем цикле, то в краткосрочной перспективе картина будет хуже, но в долгосрочной стратегия даст свои плоды.

Самый лучший пример для DCA — Solana:

Solana. График за год. Курс на 10 апреля 2024 — 170.89$.

Несмотря на печальную ситуацию с FTX некоторые инвесторы все равно верили в Solana, ведь это сильный проект с поддержкой Google, вряд ли бы он ушел в небытие. Рассмотрим ту де модель инвестиций, что и с Биткоином, но на примере Соланы:

Инвестиционный план для Соланы.

Регулярные покупки на 5% зарплаты трудолюбивого курьера в Москве, могли бы дать работяге практически две с половиной зарплаты сверху. Однако для такой инвестиции нужно было очень хорошо изучить рынок. Никто не знает что стрельнет дальше, но можно составить список перспективных монет и инвестировать в них.

Во что лично я буду вкладывать?

Конечно же, самой надежной инвестицией будет Биткоин. Первая криптовалюта все еще развивается и не стоит на месте, цифровое золото в долгосроке всегда растет в цене из-за увеличивающегося дефицита.

Гениальное детище нашего соотечественника, если разрешите так выразиться, Эфириум — это база большей части существующей крипты. На эфире строится все, поэтому ему точно стоит выделить большое место в своем портфеле.

Тон — по моему мнению, цифровая платина. Очень быстро развивающаяся экосистема, внедренная в мессенджер с миллиардом пользователей. Авангард масс адопшна.

Основные тезисы

DCA — это инвестиции без эмоций, по графику.

DCA — не самая выгодная стратегия, но идеально подходит для пассивных инвестиций

Стратегия усреднения стоимости помогает не задумываться о ценах, лишь инвестировать вдолгую

Думайте своей головой и сами решайте во что инвестировать. Проводите собственный поиск и анализ, в этом поможет легендарный гайд по ресерчу криптапиражка.

Диверсифицируйте активы, вкладывайте в разные монеты из разных сфер, лучше не зацикливаться только на крипте.

Спасибо за прочтение, надеюсь немного помог тебе. <3