Как работает автоматическая проверка

В основе работы банков находятся AML-системы (Anti-Money Laundering), анализирующие платеж в режиме реального времени. Они сопоставляют операцию с десятками параметров, оценивают рисковый профиль, формируют первичное заключение.

Что именно проверяется:

1. Санкционные списки. Сверка с базами OFAC, SDN, ЕС, а также локальными реестрами.
2. Связь с PEP. Проверка на политически значимых лиц и аффилированные структуры.
3. Финансовое поведение. Резкое увеличение суммы или частоты операций.
4. Отклонение от профиля. Несоответствие платежа обычной деятельности компании.
5. География перевода. Работа с юрисдикциями повышенного риска.

Если хотя бы один параметр выходит за пределы нормы, система выставляет флаг. Так автоматическая проверка отсеивает нетипичные операции еще до участия человека.

Роль комплаенс-офицера

Когда алгоритмы фиксируют риск, кейс передается специалисту. Здесь начинается более глубокий анализ, уже не по шаблону, а с учетом контекста сделки.

Комплаенс-офицер изучает:

1. KYC-досье компании. История, структура, бенефициары.
2. Детали платежа. Сумма, назначение, валюта, регулярность.
3. Документы по сделке. Контракты, инвойсы, транспортные бумаги.
4. Цепочку банков. Корреспондентские счета, промежуточные участники.
5. Контрагента. Репутация, юрисдикция, деловая активность.

Отдельное внимание уделяется правилу 50%: если половина компании принадлежит санкционному лицу, ограничения распространяются на всю структуру.

Что чаще всего приводит к блокировке

Причины блокировок повторяются из кейса в кейс. Обычно это сочетание факторов, а не один триггер. Ключевые риски:

1. Совпадение с санкционными списками. Это повод для углубленной проверки.
2. Работа с рискованными странами. Некоторые юрисдикции автоматически повышают уровень контроля.
3. Дробление платежей. Попытка разбить сумму вызывает подозрение.
4. Нелогичное назначение. Описание операции не совпадает с видом деятельности.
5. Отсутствие документов. Нет подтверждения реальности сделки.

Банки часто действуют с запасом осторожности, риск вторичных санкций для них критичен.

Как снизить вероятность блокировки

Грамотная подготовка сделки существенно упрощает прохождение проверок. Банк оценивает не только факт платежа, но и его обоснованность. Что работает на практике:

1. Полный комплект документов. Контракт, инвойс, логистика.
2. Прозрачный контрагент. Понятная структура, отсутствие сомнительных связей.
3. Корректное назначение платежа. Четкое, без размытых формулировок.
4. Соответствие профилю бизнеса. Операция вписывается в обычную деятельность.
5. Стабильная финансовая история. Без резких скачков и аномалий.

Блокировка платежа — не случайность, а результат системной оценки риска. Автоматические фильтры выявляют отклонения, специалист проверяет логику операции, после чего принимается решение.

Специалисты Коинвест знают, как выстроить механику международного перевода так, чтобы не вызвать подозрений у банков. С нами рисковать не придется.

Как банк анализирует документы по ВЭД

Проверка строится на сопоставлении всех элементов сделки. Сотрудник банка фактически “собирает пазл” из представленных бумаг. Если хотя бы один элемент выбивается из общей логики, операция останавливается до выяснения.

Ключевое требование – прозрачность содержания. Из документов должно быть очевидно:

• что именно поставляется или выполняется;
• на каком основании проходит расчет;
• за какой этап производится оплата;
• какая сумма подлежит перечислению и в какой валюте.

Если контракт поставлен на учет, дополнительно подключается сверка со справкой о подтверждающих документах (СПД). Здесь важна полная синхронизация: предмет сделки, сумма, валюта, сроки, этап оплаты – все позиции должны совпадать без отклонений.

Типичные расхождения, которые приводят к запросам

На практике большинство проблем связано не с отсутствием документов, а с их несогласованностью. Даже незначительные различия формулировок могут вызвать вопросы.

Чаще всего банк останавливает операцию в следующих ситуациях:

1. Различное описание предмета сделки. В контракте указаны одни услуги, в инвойсе – другие, в акте – третьи. Даже близкие по смыслу формулировки воспринимаются как разные операции.
2. Несовпадение суммы или валюты. Цена в договоре выражена, например, в евро, инвойс выставлен в долларах, оплата проходит в рублях – без пояснения механизма пересчета.
3. Нарушение логики этапов оплаты. Договор предусматривает аванс, но инвойс оформлен как финальный расчет. Для банка это выглядит как противоречие условий сделки.
4. Разные периоды исполнения. Инвойс относится к одному периоду, акт закрывает другой. Возникает вопрос – за что именно произведена оплата.
5. Упоминание отсутствующих документов. В инвойсе есть ссылка на приложение или дополнительное соглашение, но в пакете их нет. Проверка становится невозможной.
6. Несколько инвойсов при одном платеже без расшифровки. Неясно, какие именно обязательства погашаются – банк не может корректно сопоставить документы.
7. Изменение условий без документального отражения. Контракт фактически скорректирован, но инвойсы и акты продолжают оформляться по старым данным. Возникает разрыв между реальной сделкой и документами.

В каждой из этих ситуаций теряется однозначная связь между платежом и обязательствами по договору. Это основной триггер для запросов.

Как сформировать корректный комплект документов

Грамотно собранный пакет исключает большинство вопросов еще на этапе подачи. Основной принцип – единообразие информации во всех документах.

Важно обеспечить:

• идентичное описание предмета сделки во всех документах;
• совпадение сумм, валюты, сроков и этапов оплаты;
• наличие всех приложений и дополнительных соглашений, на которые есть ссылки;
• прозрачную связь между платежами и инвойсами при множественных расчетах.

Если сделка менялась, это должно быть отражено официально – через допсоглашения и обновленные документы. Устные договоренности или фактические изменения без фиксации приведут к остановке платежа.

Действия при запросе со стороны банка

Если запрос уже поступил, важно не отправлять документы “вслепую”, а закрыть конкретное замечание.

Последовательность действий:

1. Уточнить суть расхождения. Необходимо понять, какой именно элемент вызывает сомнение – предмет сделки, сумма, этап оплаты или ссылки на документы.
2. Подготовить полный комплект. Контракт, инвойс, акт, дополнительные соглашения – все документы должны логически дополнять друг друга.
3. Показать связь документов. Если один платеж покрывает несколько инвойсов, стоит приложить реестр с расшифровкой.
4. Проверить данные в СПД. Любое расхождение со справкой приведет к повторному запросу.

Чем точнее и структурированнее будет ответ, тем быстрее банк снимет вопросы и пропустит операцию.

Что по итогу

Банк оценивает не форму документов, а их согласованность. Когда вся информация выстроена в единую логическую цепочку, проверка проходит быстро. Любые расхождения, даже формальные, разрушают эту цепочку и автоматически тормозят платеж.

Чтобы не сталкиваться с задержками, важно работать с профессионалами. Коинвест готов оперативно помочь с Вашим кейсом – до и после возникновения проблемы.

Минфин предлагает продлить механизм контроля валютной выручки

По оценке ведомства, действующий указ о репатриации и продаже валютной выручки, срок которого истекает 30 апреля 2026 года, требует продления. Несмотря на формальное обнуление нормативов в 2025 году, сама система контроля продолжает функционировать.

Речь идет о сохранении инструмента надзора за внешнеторговыми потоками. Важный сигнал для рынка – государство не планирует отказываться от мониторинга валютных операций.

Что это означает для участников ВЭД

Ситуация меняется в подходе к контролю. Даже при нулевых нормативах бизнес остается в зоне внимания. Основные последствия:

1. Сохраняется обязанность подтверждать репатриацию выручки.
2. Усиливается контроль за движением средств по контрактам ВЭД.
3. Возрастает значимость корректного оформления внешнеторговых документов.
4. Банки продолжают анализ операций в рамках валютного контроля.
5. Повышаются требования к прозрачности расчетов с иностранными контрагентами.

Формальный отказ от обязательной продажи валюты не означает отмену контроля – акцент смещается в сторону документального подтверждения. В итоге бизнес сталкивается с необходимостью повышенной дисциплины в расчетах.

Международные переводы: акцент на прозрачность

На фоне продления контроля основным фактором становится прослеживаемость платежей. Это касается и классических банковских переводов, и альтернативных каналов расчетов. Что важно учитывать:

1. Любой трансграничный платеж должен иметь экономическое обоснование.
2. Контракты должны четко отражать структуру сделки.
3. Платежные цепочки требуют логичного объяснения.
4. Несоответствие сумм или сроков приведет к дополнительным проверкам.
5. Документы по сделке должны быть готовы к оперативному предоставлению.

Международные переводы перестают быть просто финансовой операцией – они превращаются в юридически значимый процесс, где важна каждая деталь.

Возможное распространение контроля на криптовалюту

Отдельное внимание – заявлениям о потенциальном регулировании крипто-расчетов. По мере роста их доли в международной торговле государство рассматривает внедрение аналогичных механизмов контроля.

Ожидается появление требований к подтверждению источника криптоактивов, а также необходимость документирования сделок в цифровой среде. Возможно усиление контроля за связкой «контракт – платеж – поставка» и повышение требований к идентификации участников сделки.

Фактически криптовалюта постепенно выходит из «серой зоны» и приближается к традиционным финансовым инструментам с точки зрения регулирования. Это приведет к унификации подходов, независимо от формы расчетов.

Как подготовиться бизнесу

В условиях сохранения контроля выигрывают компании с выстроенной системой сопровождения ВЭД. Поэтому в новых условиях возрастает роль профессиональных сервисов, которые берут на себя сопровождение международных расчетов.

Коинвест закрывает ключевые задачи:

• возврат валютной выручки;
• подготовка пакета документов под валютный контроль;
• структурирование внешнеэкономических сделок;
• сопровождение международных переводов;
• снижение рисков блокировок и проверок.

Передача этих процессов специалистам Коинвест существенно снижает нагрузку на бизнес и сокращает вероятность ошибок. Узнайте больше:

t.me/coinvest_consulting

Отдельным направлением является работа с нерезидентским рублем и криптовалютой.

Основной актив:

USDT - NRUB

Мы работаем с крупными объемами нерезидентского рубля и криптовалютной ликвидности и можем проводить:

• крипто / NRUB (фиат) обмены
• крипто → банковские платежи
• NRUB (фиат) → криптовалюта

География операций:

• Европа
• США
• СНГ
• РФ*

*мы можем продавать и покупать криптовалюту** легально, в рамках законодательства РФ!

Покупка нерезидентского рубля за наличные:

Также возможна работа с крупными объемами наличных.

Текущая ставка:

от +0,8% с клиента Наличные рубли - NRUB

Рабочие объемы по нерезидентскому рублю:

Котирование происходит ежедневно утром.

Рабочие лоты:

от 10 000 000 ₽ до 500 000 000 ₽

Минимальный платеж:

50 000 USD (эквивалент)

Фиксация курса

Перед сделкой производится фиксация курса и условий.

Основной ориентир:

курс ЦБ

Иногда используются альтернативные источники:

• XE
• Investing

Исполнение платежей

После получения обеспечения платеж исполняется:

день в день
или
на следующий рабочий день

Декларирование

Возможны различные модели проведения платежей.

Мы можем работать:

• с декларированием
• через компании с VAT
• без необходимости декларирования

Это зависит от структуры сделки.

Фиксация сделки

После фиксации сделки резервируются:

• ликвидность
• платежный маршрут
• операционная инфраструктура

Если клиент отказывается от сделки после фиксации, применяется неустойка, поскольку ликвидность и платежный маршрут уже зарезервированы.

Это стандартная практика международного платежного рынка.

❗️ Свяжитесь с нами, чтобы обсудить задачу, объём и формат сотрудничества:
https://t.me/coinvest_consulting

СОО Коинвест:
t.me/consulting_ved

Коинвест Crypto-Agent — это инфраструктурный сервис, обеспечивающий институциональный доступ к покупке и продаже криптовалюты на территории Российской Федерации для:

• юридических лиц
• индивидуальных предпринимателей
• частных инвесторов

Все операции проводятся в рамках действующего законодательства РФ и с полным документальным контуром сделки.

Модель работы предполагает, что:

Резидент РФ покупает или продаёт криптовалюту через резидента РФ, что обеспечивает корректную финансовую и налоговую логику операций.

Назначения платежей

В рамках операций используются стандартные формулировки назначений платежа.

Вариации (неизменны):

1.

Оплата по Договору № … от … за поставку товаров согласно спецификации № … от …, БЕЗ НДС.

2.

Оплата по Договору № … от … за товары согласно спецификации № … от …, БЕЗ НДС.

В спецификации товаром выступает цифровая валюта USDT.

Регламент работы

1. Первичная проверка контрагента

Для начала сотрудничества проводится процедура проверки компании.

Необходимо предоставить ИНН компании.

После этого проводится процедура KYB (Know Your Business).

Срок проверки: от 30 минут до 24 часов

Коинвест оставляет за собой право отказать в проведении сделки без объяснения причин.

2. Формирование заявки

После согласования компании формируется заявка на проведение операции.

Формат заявки

Юридическое лицо

• карточка предприятия
• банковские реквизиты
• электронная почта
• телефон
• криптовалютный кошелек

Кошелек должен быть:

• новый
• чистый по AML
• отдельный для каждой компании

Также указывается:

• идентификатор ЭДО
• сумма сделки

Индивидуальный предприниматель

• карточка ИП
• банковские реквизиты
• электронная почта
• телефон
• криптовалютный кошелек

Требования к кошельку:

• новый
• чистый по AML
• отдельный под каждую компанию

Также указывается:

• идентификатор ЭДО
• сумма операции

3. Оплата

После согласования контрагента клиент производит оплату в день согласования.

Если клиент не успевает оплатить в этот день, необходимо утром направить повторный запрос на согласование контрагента.

4. Отгрузка криптовалюты

Стандартный регламент T+1

В большинстве случаев возможна отгрузка день в день

❗️ Свяжитесь с нами, чтобы обсудить задачу, объём и формат сотрудничества:
https://t.me/coinvest_consulting

СОО Коинвест: t.me/consulting_ved

Коинвест развивает международную платежную инфраструктуру, которая позволяет партнерам и клиентам проводить трансграничные расчёты через комбинацию банковских каналов и криптовалютной ликвидности.

Ключевой моделью работы является схема:

USDT клиента → конвертация → оплата инвойса по SEPA в EUR

Данная модель активно используется в международной торговле, особенно при работе с европейскими поставщиками.

Партнеры Коинвест получают доступ к инфраструктуре международных платежей, ликвидности и сети операционных компаний, позволяющих проводить сделки в различных юрисдикциях.

Платежная модель SEPA

Одно из основных направлений — оплата европейских инвойсов через систему SEPA EUR.

Схема сделки:

1. Клиент передает обеспечение в USDT
2. Происходит фиксация курса (кросс курс xe.com)
3. Коинвест проводит конвертацию ликвидности
4. Исполняется платеж SEPA EUR в пользу европейского контрагента

Эта модель позволяет быстро и эффективно оплачивать международные контракты и счета поставщиков.

Инфраструктура

В платежной инфраструктуре Коинвест используется 20+ операционных компаний, через которые структурируются международные платежи.

Это позволяет:

• гибко выбирать платежный маршрут
• проводить расчеты через разные юрисдикции
• распределять ликвидность
• снижать операционные риски

Текущая ликвидность инфраструктуры составляет:

до 5 000 000 EUR свободной ликвидности ежедневно!

Партнерская модель

Коинвест активно работает с партнерами на рынке международных расчетов.

Партнерская модель предполагает передачу части комиссии партнеру.

Условия для партнеров:

0,8 + 60$ за платежное поручение

Партнер может передавать в инфраструктуру Коинвест сделки клиентов и получать свою часть комиссии.

Каждый кейс рассматривается индивидуально.

География платежей

Мы покрываем широкий спектр международных направлений.

Основные регионы:

• Европа
• страны СНГ
• Азия
• Ближний Восток
• США
• страны БРИКС

Фактически ограничений по географии нет. Экзотические направления согласовываются отдельно.

Основные валюты расчетов

Инфраструктура Коинвест позволяет работать со следующими валютами:

USD EUR CNY AED JPY KRW USDT

Также возможны другие валюты под запрос.

Банковские платежи

- USD

нерезидент

от 0,8% с клиента + курс ЦБ

- EUR

нерезидент

от 0,8% с клиента + курс ЦБ

- CNY

нерезидент

от 0,85% – 0,95% + курс ЦБ

Также доступны платежи внутренним юанем.

Ставка:

1,2% – 2,2%

Fapiao предоставляется на стороне клиента.

- AED

нерезидент

от 0,75% – 0,85% + курс ЦБ

SWIFT платежи

Для международных банковских переводов.

USDT тариф

от 0,9% + 100$ платежное поручение

Оплата физическим лицам

Возможны различные модели оформления платежей:

• договор займа
• гранты
• зарплатные фонды
• трехсторонние договоры

Специальные географии

Для некоторых стран существуют отдельные маршруты.

Пример:

Турция

ставка

от 1,15% + 100$ платежное поручение

Отрасли

Мы работаем практически со всеми направлениями бизнеса.

Исключения:

• военная отрасль
• оружие
• охота

При этом возможна работа с более сложными категориями товаров:

• медицина
• фармацевтика
• БАД
• медицинское оборудование

Медицинские платежи обычно стартуют от 1,15% + 100$ платежное поручение.

❗️ Свяжитесь с нами, чтобы обсудить задачу, объём и формат сотрудничества:
https://t.me/coinvest_consulting

СОО Коинвест:
t.me/consulting_ved

Сегодня в условиях ограниченного доступа к международным платёжным системам, санкционного давления и жёсткого комплаенса, обеспечение ликвидности - одна из ключевых задач любого крупного бизнеса.

Именно здесь на сцену выходит Коинвест - команда, обеспечивающая финансовую логистику нового уровня с ежедневным оборотом от 20-30 млн долларов.

Что такое «поставка ликвидности»?

Это наша способность в любой момент:

▪️ предоставить нужный объём валюты (USD, EUR, CNY, AED и др.)
▪️ обеспечить криптовалютную ликвидность (USDT, USDC, BTC, ETH и пр.)
▪️ гарантировать транзакционную способность — с оплатой инвойсов, выводом прибыли, перестановкой активов
▪️ организовать физическую доставку или банковскую расчётку в нужной юрисдикции

📌 Где мы это делаем?

Физическое присутствие и команды:

🇷🇺 Москва, Санкт-Петербург, Ростов, Казань, Новосибирск, Уфа, Крым и др.
🇦🇪 Дубай
🇭🇰 Гонконг
🇸🇬 Сингапур
🇺🇸 Нью-Йорк, Майами, Лос-Анджелес
🇨🇳 Китай (широкое покрытие)
🇹🇭 Таиланд, 🇮🇩 Индонезия - через партнёров
🇪🇺 Вся Европа: Берлин, Париж, Рим, Вена, Женева и др.

Европа, Америка, Азия, СНГ - любое покрытие.
А также, любые страны по запросу, так как нет стоп листа.

💵 Какие задачи решаем?

1. Поставка криптовалюты в любом объёме — для инвестиций, расчетов, смарт-контрактов
2. Фиатная валюта по миру — под сделки, инвойсы, налоги, вывод прибыли
3. Оплата международных контрактов — с Китая, ОАЭ, Европы, ЮВА
4. Межбанковские расчёты — включая офшоры, холдинги, сложные структуры
5. Маркет-мейкинг и поддержка внутренней ликвидности — для обменников, брокеров, OTC

🛠 Как работает?

🔹 Клиент подаёт заявку: нужен USDT в Дубае, USD в Китае, CNY в РФ, EUR в Гонконге
🔹 Коинвест обрабатывает запрос, проверяет комплаенс, формирует структуру
🔹 В течение дня или нескольких часов поставка реализуется
🔹 Все расчёты — юридически оформлены и обоснованы
🔹 Возможна оплата: криптой, фиатом, с компаний, через ЭПС

🔒 Что мы гарантируем:

✅ Ликвидность в нужной валюте
✅ Скорость (вплоть до T+0)
✅ Конфиденциальность
✅ Комплаенс и безопасность
✅ Гибкость схем и юрисдикций
✅ Работа под ключ: от заявки до отчётности

🧠 Кто клиент?

▪️ Экспортёры/импортёры, которым нужно оплатить или получить крупную сумму
▪️ Финансовые структуры, которым нужна ликвидность для сделок
▪️ iGaming и HighRisk, кому требуется мгновенная конвертация
▪️ Инвестфонды, OTC-дески, которые не могут полагаться на обычные банки
▪️ P2P-команды и биржи, которым нужны надёжные поставки

Почему именно Коинвест?

Мы не просто платим. Мы строим инфраструктуру, которая масштабируется.
Мы не просто даём ликвидность. Мы обеспечиваем финансовый суверенитет.

У нас - десятки компаний, десятки стран, каждый день десятки миллионов долларов в работе. Поставки любой сложности - это наш профиль.

❗️ Свяжитесь с нами, чтобы обсудить задачу, объём и формат сотрудничества:
https://t.me/coinvest_consulting

СОО Коинвест:
t.me/consulting_ved

Сегодня бизнес всё чаще задумывается: как сохранить, приумножить и защитить активы?

На фоне высокой волатильности традиционных рынков, ограничения по международным расчетам и заморозки валютных счетов всё больше предпринимателей смотрят в сторону децентрализованных финансов (DeFi) и криптоактивов.

Но возникает главный вопрос: А как это сделать легально?

💡 Ответ: Коинвест запускает уникальное решение!

Мы первые в России, кто реализовал юридически чистую инфраструктуру, позволяющую компаниям из РФ:

1. Инвестировать уставной капитал и избыточную ликвидность в DeFi-протоколы
2. Получать доходность выше рынка: в USDT, USDC, ETH и других активах
3. Работать с пулом ликвидности и LP-токенами через защищённую структуру
4. Формировать отчётность: от учредительских решений до обоснования инвестиций

🛠 Что именно мы делаем:

🔷 Создаём схему, где ваша компания легально отправляет средства на покупку криптовалюты.
🔷 Проводим закупку цифровых активов и размещение в DeFi-протоколах.
🔷 Оформляем документы и юрсопровождение: от одобрения учредителей до сопровождения по налогам.
🔷 При необходимости обеспечиваем обратный вывод средств и фиксацию дохода.

📈 Почему это выгодно?

▪️ Маржинальность: доходность DeFi-протоколов часто выше 8-12% годовых в стейблкоинах на доллар!
▪️ Прозрачность: все активы под отчётностью, структура понятна налоговой и банку
▪️ Гибкость: в любой момент вы можете зафиксировать прибыль или переложить активы
▪️ Безопасность: защищённые кошельки, мультиподпись, кастодиальные решения
▪️ Легальность: вы не нарушаете валютное или налоговое законодательство РФ

Ваш рубль в уставном капитале, превратился в актив, который приносит прибыль, а не просто балласт.

📍 Где это работает?

Мы выстраиваем схему через:
🇷🇺 Российское юрлицо
🇭🇰 Гонконг
🇸🇬 Сингапур
🇦🇪 Дубай
🇰🇿 Казахстан (при необходимости)

Есть и больше покрытие, но лучше действовать в рамках РФ + СНГ. С нас оформление всех транзакций, договоров, логов, доступов и прав владения

🧠 Кто клиент?

▪️ Компания с чистым уставным капиталом
▪️ Избыточная ликвидность на балансе
▪️ Желание снизить риски санкций, девальвации, блокировок
▪️ Интерес к современным инвестиционным инструментам

🔐 Сценарии использования:

1. Компания продала актив, хочет "инвестировать" 100 млн рублей — размещение в стейблкойнах под 8%
2. Уставной капитал > 50 млн рублей — мы формируем структуру, где капитал работает
3. Чистая прибыль направляется в DAI/USDT и участвует в ликвидности Curve/AAVE (как пример)
4. Управляющая компания создает DeFi-структуру — Коинвест юридическую составляющую сделки, продавая криптоликвидность

📌 Вывод

Впервые в России бизнес может:
— инвестировать в криптовалюты, не нарушая закон
— показать доходность в отчётности
— действовать через компанию, а не через «физика» и риски

Коинвест - это инфраструктура нового поколения.
Сегодня с нами работают: IT-компании, экспортёры, холдинги, управляющие.
Завтра - может работать ваш бизнес.

❗️ Свяжитесь с нами, чтобы обсудить задачу, объём и формат сотрудничества:
https://t.me/coinvest_consulting

СОО Коинвест:
t.me/consulting_ved

Майнеры ежедневно добывают и аккумулируют большие объёмы криптовалюты? но ее превращение в рубли (или наоборот) до сих пор остаётся зоной повышенного риска:

🔴 Банки блокируют счета
🔴 Невозможно подтвердить источник средств
🔴 Операции серые или частично легализованы
🔴 Ограниченные объёмы — до нескольких миллионов рублей

Коинвест меняет ситуацию.

✅ Что делает Коинвест

Мы предоставляем юридически чистую, подтверждаемую и прозрачную инфраструктуру для:

1. Продажи криптовалюты в рубли через российскую компанию
2. Покупки криптовалюты от имени юрлица в рамках контракта
3. Отчётности перед ФНС, банками и финансовыми контролерами

🛠 Как это работает:

1️⃣ У вас есть криптовалюта, добытая или накопленная легально. (Вы должны быть в реестре майнеров)

— Ваша компания или ИП хочет продать её в рубли.
— Или купить крипту за свободные средства.

2️⃣ Коинвест формирует договорные отношения:

— Контракт купли-продажи криптовалюты.
— Акт, инвойс, расчёт, бухгалтерская первичка.
— Оплата проходит через российскую компанию.
— Всё проводится через открытую отчётную юрисдикцию с подтверждением от юристов и бухгалтеров.
— Криптоактив ставится на баланс компании в налоговой под нашим полным сопровождением.

💼 Результат:

▪️ У вас на счёте рубли с полным закрытием всех вопросов.
▪️ У вас в активах криптовалюта, официально приобретённая.
▪️ Всё проходит через реальную компанию на территории РФ.
▪️ Возможны объёмы от 3 000 000 до 500 000 000 рублей+.

⚖️ Это легально?

Да. Мы работаем в рамках:
— 115-ФЗ
— Рекомендаций ФНС и ЦБ
— С учётом требований законодательства об обороте цифровых финансовых активов

🔐 Коинвест сопровождает сделки юридически и документально.
Все средства проходят через контролируемые каналы с подтверждением источника.

📍 Где это работает:

🇷🇺 Москва
🇷🇺 Санкт-Петербург
🇷🇺 Казань
🇷🇺 Новосибирск
🇷🇺 Екатеринбург
🇷🇺 Челябинск
🇷🇺 Крым
...и любые регионы по запросу.

Также: 🇦🇪 Дубай, 🇭🇰 Гонконг, 🇸🇬 Сингапур, 🇹🇭 Таиланд и любые юрисдикции по запросу, если нужны криптоактивы или расчёты вне РФ.

🧠 Что важно:

🔸 Это не OTC-обмен через физлиц, а работа на уровне юрлиц.
🔸 Вы можете легально зафиксировать прибыль от крипты, либо легально приобрести криптовалюту на компанию в РФ.
🔸 Все документы, расчёты и взаимодействия — под ключ.

Если вы майнер, криптоинвестор или крупный холдер, и хотите работать по-крупному, но легально, то Коинвест предлагает вам уникальное решение, аналогов которому нет на рынке.

❗️ Свяжитесь с нами, чтобы обсудить задачу, объём и формат сотрудничества:
https://t.me/coinvest_consulting

СОО Коинвест:
t.me/consulting_ved

Наше подразделение Коинвест занимаемся ВЭД и международными платежами.

Мы помогаем российским компаниям возвращать экспортную валютную выручку обратно в РФ. Быстро, безопасно и в полном соответствии с законодательством.

При работе с экспортерами наша главная задача – чтобы вы получили валютную выручку без блокировок и потерь.

✅ Пошаговая схема работы:

1️⃣ КЛИЕНТ ПРЕДОСТАВЛЯЕТ ДАННЫЕ ПО КОНТРАКТУ

— Вы направляете экспортный контракт, инвойсы, условия поставки.
— Мы анализируем структуру сделки: валюта, страна покупателя, тип товара.
— Проверяем риски: санкции, ограничения, чувствительные направления.
— При необходимости корректируем формулировки и реквизиты.

2️⃣ МЫ СТРОИМ СХЕМУ ПРИЁМА ВЫРУЧКИ

— Определяем, куда будет поступать оплата от иностранного покупателя.
— Подбираем банки и юрисдикции для приёма средств.
— Прорабатываем цепочку движения денег до конечного получателя.
— Учитываем требования валютного контроля и репатриации.
— Согласовываем модель работы с вами.

3️⃣ ГОТОВИМ ИНФРАСТРУКТУРУ СДЕЛКИ

— Формируем пакет документов: контракт и допсоглашения, инвойсы, платёжные инструкции, документы для валютного контроля.
— Настраиваем корректное назначение платежа.
— Подключаем зарубежные и локальные платёжные решения.

4️⃣ ПРИНИМАЕМ ОПЛАТУ ОТ ПОКУПАТЕЛЯ

— Иностранный контрагент оплачивает товар по согласованной схеме.
— Средства проходят через выбранную платёжную цепочку.
— Мы контролируем поступление и прохождение комплаенса.
— Деньги зачисляются на согласованный контур.

5️⃣ ВЫВОД ИЛИ ИСПОЛЬЗОВАНИЕ СРЕДСТВ

— Организуем вывод средств в нужную юрисдикцию или валюту.
— При необходимости конвертируем в рубли или USDT.
— Передаём документы для отчётности.
— Настраиваем повторяемую модель для регулярных экспортных операций.

🌍 География работы:

🇨🇳 Китай
🇹🇷 Турция
🇦🇪 ОАЭ
🇻🇳 Вьетнам
🇮🇳 Индия
🇮🇩 Индонезия
🇰🇿 Казахстан
🇰🇬 Киргизия
🇸🇬 Сингапур
🇭🇰 Гонконг
🇷🇺 Россия

Европа, Америка, Азия - любое покрытие.
СНГ - любое покрытие.

А также любые страны по запросу, так как нет стоп-листа.

Это подходит экспортерам с оборотом от 100 000 долларов в месяц, крупному бизнесу с ежедневными объемами от нескольких миллионов долларов, а также компаниям, обязанным возвращать валютную выручку в Россию.

Преимущества Коинвест

Что даем мы:

• сокращение сроков до трех дней;
• легальная отчетность;
• решения под ключ для валютного и налогового контроля;
• безопасная маршрутизация;
• минимизация риска блокировок.

Коинвест выстраивает полноценную финансовую инфраструктуру под конкретную компанию с учетом валютных, налоговых и юридических требований. Работа ведется исключительно в правовом поле через прозрачные контракты и платежные механизмы.

❗️ Свяжитесь с нами, чтобы обсудить задачу, объём и формат сотрудничества:
https://t.me/coinvest_consulting

СОО Коинвест:
t.me/consulting_ved