Общие преимущества рассматриваемых бирж:

1. Доступны все финансовые операции: как на спотовом рынке, так и на фьючерсных торгах, участвовать в розыгрышах и использовать реферальную программу для пассивного заработка.

2. Пополнение счета с дебетовых карт российских банков, попавших под санкции, и совершать P2P обменные сделки.

3. Русскоязычный интерфейс: Дает удобство использования для российских трейдеров, предоставляя необходимую информацию на родном языке.

4. Мобильное приложение: Интуитивно понятный дизайн и функциональность обеспечивают комфортную торговлю в любое время и из любого места.

5. Безверификационная торговля: Чтобы начать торговать нет необходимости проходить процесс верификации, что облегчает и ускоряет начало работы.

6. Защита активов: Основные средства клиентов хранятся под надежной защитой на холодных кошельках.

7. Русскоязычная техподдержка: Профессиональная поддержка, говорящая на русском языке, готовая решать любые вопросы и помогать в случае возникновения проблем.

8. Интеграция с учетными записями Google и Telegram: Обеспечивает удобство управления учетной записью, совмещая ее с другими популярными платформами.

Для регистрации необходим мобильный номер или электронная почта, и при необходимости лимиты могут быть расширены через процесс верификации.

ByBit

По данным издания Kaiko, доля рынка криптовалютной биржи Bybit в этом году выросла с 1% до 9%, с ежедневным торговым объемом более 10 миллиардов долларов. Поэтому она крупнейшая в мире биржа криптовалют доступная для граждан РФ. Специализируется на сделках с криптовалютными фьючерсами, предоставляя также услуги спот-торговли, инвестирования в стартапы и покупки коинов за фиатные деньги. Компания зарегистрирована на Виргинских островах и активно расширяет свое присутствие на европейском и азиатских рынках, несмотря на уход из Канады и Великобритании в мае 2023.

Huobi Global

HTX, она же Huobi, - одна из самых популярных криптобирж, работающая с российскими инвесторами. Huobi зарегистрирована на Сейшельских островах с 2013 года, а в феврале 2022 года не стала запрещать использование дебетовых карт российских банков, попавших под санкции. HTX уже в течение 5 лет публичная компания, что повышает доверие со стороны инвесторов и трейдеров. Главное преимущество HTX перед остальными биржами в списке - сниженная комиссия за сделку.

KuСoin

“Народная биржа”, как утверждается на главной странице сайта, имеет 30 млн инвесторов, более 700 доступных криптовалют, и свыше 1,8 млрд торгового объема за 24 часа, что подтверждает еще одно заявление компании: “Каждый четвертый держатель криптовалют во всем мире - пользователь KuCoin”. Биржа зарегистрирована на Сейшельских островах и так же как и Huobi, подчиняется только местному регулятору и не ввела ограничений для россиян.

Gate.io

Биржа активна на рынке более 10 лет, пережила запрет в Китае и перенос регистрации на Каймановы острова. На Gate.io свыше 14 млн активных пользователей и самое большое представленное количество монет среди централизованных бирж - на сегодняшний день 1845 монет. Основное преимущество перед другими платформами - наличие торговых ботов, как один из главных инструментов, формирующих прибыль.

Bitget

Биржа существует с апреля 2018 года, и уже имеет в своем активе свыше 20 млн зарегистрированных пользователей, свыше 10 млрд суточного объема торгов, 641 монету на спотовом рынке. Основное внимание на платформе уделено копитрейдингу, с помощью которого трейдеры получили свыше 350 млн USDT реализованного PnL.

Для защиты активов клиентов Bitget гарантирует зарезервировать средства 1:1, обеспечив хранение на холодных кошельках с мультиподписью, с фондом в 300 млн USDT.

Заключение

В мире криптовалют каждый выбор имеет свое значение. Выбор биржи — первый и ключевой шаг на пути к успешным инвестициям и торговле. От грамотного выбора биржи зависит не только ваш заработок, но и безопасность ваших активов, удобство торговли и беспрепятственный вывод средств.

Мы рассмотрели топ-5 криптобирж доступных для россиян, предлагая обзор их особенностей. Каждая из них обладает своими преимуществами, будь то крупный торговый объем, разнообразие возможных операций или инновационные технологии безопасности.

Не забывайте, что безопасность — важнейший аспект. Храните свои средства на холодных кошельках и не забывайте о мерах предосторожности. Прежде чем сделать выбор, изучите каждую биржу, оцените ее репутацию и функционал. Помните, решение принимаете только вы.

Все биржи глобально можно разделить на:

1. Централизованные биржи

2. Децентрализованные площадки.

Централизованные криптовалютные биржи - это платформы, которые позволяют пользователям покупать и продавать криптовалюты. У такой биржи есть головной центр управления и владелец. Биржа отвечает за безопасность и придерживается норм и законов.

Централизованные биржи похожи на традиционный банк. Риски таких бирж: они могут быть взломаны, и владельцы биржи могут неожиданно исчезнуть вместе со всеми клиентскими деньгами.

Также нет централизованных бирж без обязательной верификации. Система верификации подразумевает процедуру «Know Your Customer», что в переводе дословно означает «знай своего клиента». В качестве подтверждения личности биржа может запросить не только стандартные данные при открытии счета, но и фото пользователя с документами.

Ряд криптобирж ввели ограничения или вовсе прекратили отношения с российскими клиентами. Однако есть площадки с большими объемами торгов, которые не вводили никаких мер в отношении российских клиентов.

Рейтинг крупнейших криптобирж от Coinmarketcap. Информация актуальна здесь и сейчас. Уже завтра ее стоит проверить.

KuCoin занимает четвертое место в рейтинге Coinmarketcap. Еженедельно биржу посещают более 2 млн человек. Зарегистрирована на Сейшельских островах и имеет офисы в Гонконге и Сингапуре.

OKX зарегистрирована на Сейшельских островах и в рейтинге на 5-м месте с объемом торгов $1,9 млрд в сутки и 6 млн посетителей сайта в неделю.

Биржа ByBit на сегодняшний день находится в ТОП-10 по дневному объему торгов на рынке. Штаб-квартира находится в Сингапуре. Любима пользователями за интерфейс.

Gate.io зарегистрирована на Каймановых островах. Занимает десятое место в рейтинге Coinmarketcap с показателем более 3 млн визитов пользователей за неделю.

Биржи крупные, но это не дает стопроцентной надежности и не защищает клиента от возможных проблем в будущем.

Поговорим о втором виде бирж. Децентрализованные биржи - это электронная платформа, на которой можно торговать криптовалютой напрямую с другими пользователями без посредников. У этих бирж нет внешнего управления. Они не имеют единого сервера и работают сразу на многих компьютерах, объединённых в единую сеть. Доступ к активам есть только у владельцев кошельков.

На децентрализованных криптобиржах также можно купить-продать или обменять не только биткоин или эфир, но и производить транзакции с фиатными деньгами. Чтобы пользоваться сервисом бирж, все равно необходимо зарегистрироваться на бирже и затем пройти процедуру верификации/аутентификации личности. Как правило, имеют гораздо меньшую ликвидность.

При выборе биржи рекомендуем смотреть на:

• объемы торгов и количество посещений;
• юрисдикцию регистрации криптобиржи. Если компания зарегистрирована в дружественной стране, то вероятность, что она введет какие-либо меры в отношении клиентов из России, минимальна;
• санкции против РФ
• простота/сложность вывода средств;
• какие монеты и фьючерсные контракты торгуются на бирже.

Прекратили работу с клиентами из России: BTC-Alpha, EX IO, KUNA и Kraken. К ограничениям присоединились крупнейшие площадки - Binance и Coinbase.

Рейтинг лучших криптовалютных бирж.

Определим критерии оценки, по которым мы будем оценивать транзакции. Прежде чем регистрироваться на любой платформе обмена криптовалютой, вы должны достаточно знать о мерах безопасности, комиссиях, различных валютах и ​​т. д. Это некоторые из наиболее важных аспектов, которые следует учитывать при выборе лучшей для вас криптовалютной биржи.

ByBit

Платформа

Bybit прост в использовании и работает с надежностью 99,99% с первого дня. Вот что он увидел на сайте биржи. Платформа может обрабатывать более 100 000 транзакций в секунду. Биржа Bybit имеет торговую платформу, позволяющую копировать торговые стратегии лучших пользователей. В этом случае тег bybit добавляется тремя запятыми. Мобильные приложения Bybit полностью функциональны и доступны в Google Play и App Store.

Безопасность

Отчет биржи показывает, что 100% ваших активов хранятся на холодном кошельке. Для вывода средств необходима офлайн-подпись. Криптобиржа также использует SSL-соединение и двухэтапную аутентификацию 2FA.
Доступность
Биржа поддерживает трейдеров и инвесторов со всего мира, кроме Ирана, Кубы, Северной Кореи и некоторых других стран. Доступны все страны СНГ.

Преимущества

• Лидирующая позиция на рынке по скорости исполнения контрактов
• Мощный API
• Компания руководствуется принципом «Слушаем, заботимся и совершенствуемся».
• Обширная круглосуточная многоязычная поддержка клиентов с онлайн-чатом и быстрыми ответами.
• Интеграция с маркетингом. Боты
• Заказать соответствующий двигатель со скоростью 100 тыс. TPS
• Время безотказной работы системы - 99,99%

Поддержка

У Bybit есть несколько каналов связи с профессиональной командой поддержки клиентов:

• Онлайн-чат
• Электронная почта
• Билетная система

Вы можете использовать соцсети:

• Telegram-канал с 17 828 участниками
• Группа в Facebook с 26 700 подписчиками
• Аккаунт в Твиттере с 135 800 подписчиками
• YouTube-канал с 14 900 подписчиками
• У Linkedin 4509 подписчиков.

Биржа Bybit — замечательная и надежная платформа. Всего полмиллиарда долларов в бизнесе за 24 часа. Эта цифра говорит о доверии трейдеров и простоте использования сервиса. Биржа отдает предпочтение новым технологиям, а система дает сбой с момента ее создания. Вы можете торговать анонимно с Bybit без проверки. На бирже работает хорошая служба поддержки: сотрудники онлайн-чата Bybit обещают быстрые ответы. И что немаловажно, у Bybit есть возможность использовать торговых ботов.

Binance

Binance объявила об окончательном выходе из России.
О покупателе российского бизнеса Binance публично известно мало. CommEX Holding Limited зарегистрирована на Сейшельских островах, сообщается в ее соцсети. Она позиционирует себя как центральная криптобиржа с бизнес-интересами в двух регионах — странах СНГ и Азии. Официальный запуск состоялся всего один день — 26 сентября, соцсети компании заработали на день раньше, домен создан в 2017 году, он анонимный. На англоязычной странице компании указано, что биржу создали «крупные инвесторы». У биржи пока нет даже мобильного приложения.
Binance объявила об окончательном выходе из России. Крупнейшая в мире криптовалютная платформа объявила в блоге, что достигла соглашения о продаже всего своего российского бизнеса компании CommEX. Стороны не раскрыли сумму и другие условия сделки.. Все это связано с решением Евросоюза по десятому пакету санкций против России.
QQ - Trend. Invest in future
Binance - передовая платформа и мировой лидер в сфере торговли криптовалютами, доступная пользователям по всему миру. Открытая в 2017 году, биржа binance.com является одной из наших наилучших рекомендаций для успешной криптовалютной торговли.
Бинанс – это платформа для торговли криптовалютами, которая предоставляет выгодные условия для трейдеров. Независимо от вашего уровня опыта – будь то новичок или опытный трейдер, хотящий заниматься торговлей криптовалютой, Бинанс является одним из самых удобных и доступных способов воплотить это в жизнь.

Доступность

Биржа Binance не доступна для жителей Боливии, Кубы, Ирака и нескольких других стран, однако все страны СНГ имеют доступ к ней. Граждане России могут иметь на своем счету не более 10 000 USDT.
Поддержка

Торговля на платформе Бинанс – это легко и удобно для пользователя. У нее имеется простой и понятный интерфейс, который подходит для трейдеров всех уровней. На бирже представлен широкий выбор криптовалют с возможностью торговли парами с биткоином, эфиром, BNB, Ripple и Тетер. Пользователи могут выбирать между базовым, классическим и расширенными интерфейсами для торговли.

Gate

Биржа Gate.io была основана в апреле 2013 года и действует уже более 11 лет. Она юридически базируется в Республике Панама и благоприятно относится к пользователям из России, Республики Беларусь и других стран СНГ. Основными преимуществами данной биржи являются наличие огромного количества монет и торговых пар, удобный дизайн интерфейса, а также возможность копировать торговые стратегии успешных трейдеров биржи. В случае подписки на торговую стратегию все сделки автора данной стратегии будут автоматически дублироваться. Отмечается, что получить VIP-статус на этой бирже достаточно легко, особенно если у вас есть высокие торговые объемы. Если этот статус важен для вас, то вы можете связаться с нами, и мы поможем вам получить его.
Биржа Gate предлагает множество альткоинов, которые сложно найти на других платформах. По данным coinmarketcap, она занимает седьмое место среди всех бирж и третье место по выбору монет, предлагая более 622 вариантов. Она пользуется особой популярностью среди опытных трейдеров, которые хотят инвестировать в малоизвестные криптовалюты. Биржа также отличается высокой ликвидностью и объемами торгов.

Платформа

Торговая платформа Gate проста и интуитивно понятна, она выполняет все основные функции без проблем. Несмотря на иногда перегруженный интерфейс, пользователи имеют доступ ко многим функциям, включая маржинальную торговлю, и могут видеть информацию о различных рынках. Однако функции настройки ограничены, поэтому платформа больше подходит для трейдеров со средним уровнем опыта.

Доступность

Биржа Gate поддерживает трейдеров и инвесторов со всего мира, за исключением нескольких стран, таких как Иран, Куба и Северная Корея. Страны СНГ также имеют доступ к платформе.

Безопасность

Важным аспектом безопасности является применение супер-защищенного SSL, а также использование оффлайн биткоин кошелька и двухфакторной аутентификации.

Gate — известное имя в мире криптовалют, которое продолжает привлекать уважение благодаря своей надежности и обработке больших объемов торгов. Одним из отличительных моментов биржи является доступность множества альткоинов для пользователей. Она также привлекает инвесторов своей платформой начального предложения обмена (IEO).

KuCoin

Биржа kucoin.com была лансирована в августе 2017 года и сегодня является одной из самых конкурентоспособных и хорошо известных в индустрии криптовалют. Она отличается низкими комиссиями и предлагает широкий спектр услуг, включая p2p-обмен, стейкинг, торговые боты, покупку с помощью банковских карт и даже приобретение собственных токенов, финансируемых через торговые сборы.

Платформа

Торговая платформа kucoin разработана с учетом потребностей трейдеров всех уровней и отличается простотой в использовании. Задержек при выполнении действий пользователем, например, при покупке, почти не бывает. Кроме того, клиенты имеют доступ к разделу новостей, который позволяет им быть в курсе последних изменений на рынке.

Доступность

Биржа kucoin не доступна для жителей Боливии, Кубы, Ирака и некоторых других стран, но для стран СНГ доступна.

Безопасность

Несмотря на взлом, произошедший с kucoin в 2020 году (после которого почти все украденные средства были возвращены на биржу), ее можно считать одной из самых безопасных для трейдеров. В компании используется динамическая многофакторная аутентификация и многоуровневое шифрование, которые обеспечивают максимально безопасную среду для всех транзакций и аккаунтов. Компания также вкладывает значительные средства для обеспечения безопасности пользователей и безопасности обмена.

KuCoin - одна из ведущих криптовалютных бирж, предлагающая лучшие условия для трейдеров. Компания сочетает высокую безопасность с широким выбором торговых активов и низкими комиссиями. Интуитивно понятный интерфейс и добавление новых функций, таких как кредитное плечо и вознаграждение в виде монет KCS, кредитование и PoolX, делают KuCoin мощным игроком на рынке криптовалютных бирж.

OKX

Okx - это крупнейшая международная криптовалютная биржа, с ежедневным оборотом в 22,6 миллиарда долларов. В 2018 году биржа запустила свой токен OKT, который может быть использован для оплаты торговых сборов с дополнительной скидкой. Регистрируясь по данной ссылке и оплачивая комиссии с помощью токена OKT, вы получаете максимальную скидку на комиссии среди лучших бирж!

Платформа

Платформа Okex имеет простой в использовании интерфейс. Пользователи могут переключаться между графиками Okex и TradingView, обладающими всеми необходимыми инструментами для успешной торговли криптовалютами. Интерфейс Okex предоставляет отличную техническую визуализацию и гибкость для контроля стратегии торговли.

Доступность

Биржа Okex доступна в большинстве стран мира, включая все страны СНГ.

Безопасность

Она применяет надежные меры безопасности, включая кошельки с мультиподписью, хранение средств на холодных кошельках, децентрализованное расположение приватных ключей, автоматическую активацию бэкапа ключа в чрезвычайных ситуациях и хранение ключей в устройствах, отключенных от интернета.

Okx - профессиональная криптовалютная биржа с низкими комиссиями. Она является лидером среди бирж по количеству торговых пар и обслуживает более 20 миллионов трейдеров в 200 странах.

MEXC

Криптовалютная биржа mexc.com занимает одно из первых мест в рейтинге торгов по деривативам сoinmarketcap и представляет собой одну из наиболее быстроразвивающихся и высокопроизводительных криптобирж в мире. Биржа была основана в 2018 году на сейшелах и до сих пор неизменно сохраняет свою неприкосновенность от хакерских атак.

Платформа

Mexc предлагает широкий спектр финансовых услуг для всех участников торговли, включая спот и маржинальную торговлю, ETF и услуги торговли фьючерсами. Платформа биржи является удобной, стандартной и простой в использовании, с интуитивно понятным интерфейсом и логичным расположением всех функций. Кроме того, биржа поддерживает как светлую, так и темную тему.

Благодаря большому количеству доступных монет (более 1400) и высокой производительности (1,4 млрд. транзакций в секунду), mexc предоставляет возможность торговать различными цифровыми активами как на споте, так и с использованием маржи. Биржа также предлагает мобильное приложение для удобной торговли в любом месте, которое полностью функционально и не вызывает проблем в использовании.

Доступность

Mexc доступна в большинстве стран мира, включая все страны СНГ. Биржа предлагает привлекательные бонусы для новых пользователей в виде до 500$ после прохождения верификации и начала торговли. Верификация идеально поддерживается как на сайте, так и в мобильном приложении.

Безопасноть

Важной чертой биржи является ее высокий уровень безопасности. Mexc использует 2FA, проверку по электронной почте и мобильному номеру телефона, а также предлагает настройку антифишингового кода для обеспечения безопасности пользователей. Биржа также применяет мультиподпись, автономную подпись и многоуровневую архитектуру для защиты активов пользователей, которые хранятся в холодном кошельке.

Mexc - передовая биржа для обмена цифровыми активами, которая имеет большой потенциал стать одним из лидеров в криптоиндустрии. Биржа привлекательна для пользователей благодаря своему удобному интерфейсу, оперативной реакции на отзывы пользователей и постоянному обновлению функционала. Не следует также забывать, что mexc предлагает одни из лучших крипто-проектов, которые нельзя найти где-либо еще. Большой акцент также стоит сделать на том, что за всю историю существования биржи mexc ни разу не было случаев взлома, что подтверждает ее надежность.

В статье расскажем, на каких криптоплатформах безопасно и выгодно торговать в 2024 году.

Что такое биржа и какой она бывает?

Биржа криптовалют — платформа, на которой трейдеры занимаются куплей-продажей валют.

Чтобы заработать, нужно выбрать проверенную и выгодную биржу. Платформы отличаются по видам валют.

1. Криптобиржа использует государственные валюты. Это помогает трейдерам проводить спекулятивные действия и выводить свою валюту.
2. Принимает только криптовалюту. Работать на платформе выгодно, если монету используют в дальнейшем.

Интернет-биржи также классифицируются по наличию посредника.

1. Стандартная криптовалютная биржа. Торговля по рыночной цене, которая определяется сайтом. Платформа — посредник, она упрощает куплю-продажу по цене.
2. Криптовалютный брокер. Операции также через посредника, брокер делает надбавку к цене.
3. Площадка прямой торговли. Подходит для торговли без посредника.

Как подобрать правильную биржу?

Чтобы выбрать платформу, где торг пройдет успешно, запомните несколько пунктов.

1. Объем торговли. Показывает активность пользователей сайта, помогает в анализе курса монеты.
2. Набор криптовалют. Некоторые платформы ограничивают диапазон криптовалют или торгуют только на ВТС.
3. Проверка курса. Зарегистрируйтесь на нескольких сайтах, чтобы искать выгодные варианты.
4. Вывод средств. Почитайте, как выводить заработок. какие платежные инструменты принимает платформа. Также узнайте об уровне комиссии: высокий процент уменьшит прибыль.
5. Скачивание ПО. Как правило, проверенные криптобиржах не требуют дополнительных приложений.

Проверенные платформы

Ниже список проверенных сайтов, на которых трейдинг безопасен и выгоден.

1. OKC. Биржа для операций через CFD.
2. ByBit. Много валют, простой интерфейс.
3. Binance. Ведущая платформа, но ввела санкции против РФ.
4. Bitinex. Главная биржа по объему торговли из Китая.
5. Bithumb. Платформа Южной Кореи

Как вести торговлю?

Принцип торговли — приобрести криптовалюту дешевле, продать дороже. Чтобы успешно торговать, нужны инструменты.

Для анализа

На криптовалютная бирже всегда есть материалы для анализа. Изучение рынка проводят комплексно, чтобы проводить выгодные операции купли-продажи.

1. График. Показывает изменение цены монеты за обозначенный период.
2. История объема торговли. Курс самой популярной пары растет быстрее остальных.
3. Стакан. Показывает разницу между существующими предложениями, анализирует возможную динамику курса в будущем.

Для торговли

Ордер — заявка на совершение операции (Buy — для покупки, Sell — для продажи). Ордера подходят для несложных операций.

Базовые принципы торга

Умение правильно торговать приходит с опытом, но есть основные принципы торговли.

1. Ведите торг спокойно. Если прогноз показывает, что курс скоро упадет — продавайте. Нет смысла ждать, пока валюта поднимется еще: не успеете продать до падения.
2. Отслеживайте перечень котировок.
3. Храните половину активов в ВТС, потому что у нее почти половина криптовалютного рынка.
4. Оставьте фиатную валюту в кошельке на случай обвала рынка.
5. Выводите большие суммы на криптовалютный кошелек.

Преимущества криптобиржи

Криптовалютные биржи выигрывают в волатильности курса. Например, за год биткоин вырос на 5,5 тыс. процентов.

Кроме того, на криптобиржах можно получить большую прибыль за счет стремительного изменения курса.

Взломы бирж

Количество хакерских атак на биржи постоянно растет. Часто платформы обращаются к хакерам, чтобы вернуть средства. Если вернуть деньги не выходит, биржа компенсирует ущерб своим клиентам, чтобы не потерять репутацию.

Как правило, взломанные платформы компенсируют убытки токенами. Их можно выкупить и свободно торговать, однако трейдеры дешево продают их, не веря, что биржа восстановится.

DDoS (распределенный отказ в обслуживании) — хакерская атака. Сначала создается большое количество обращений к бирже. Платформа не может обработать столько обращений, из-за чего сайт слетает и трейдеры не могут войти в профиль.

Такие атаки направляют на сайты, созданные на базе блокчейн (или на саму систему). С первым сложностей не возникает, поэтому блокчейн-биржи часто атакуются.

Заключение

Криптовалютная биржа — платформа для заработка на купле-продаже валют.

Чтобы выгодно торговать, проанализируйте рынок: график, историю, «стакан». Эти показатели всегда размещают на сайте биржи.

Также почитайте блог или форум платформы, чтобы узнать новости и нюансы работы.

Существуют следующие подвиды облигаций:

Облигации федерального займа (ОФЗ) - государственные облигации, которые выпускает Минфин. Данные бумаги стабильны, ликвидны и имеют несколько сроков погашения долга.

Муниципальные - бумаги, долговые обязательства по которым платят местные органы. Основной их преимущество - высокий процент дохода.

Корпоративные - бумаги от частных фирм. Здесь надежность следует оценивать по рейтингу компании.

Еврооблигации – бумаги эмитентов из России с валютном выражении. Замещающие облигации используются банками для замены своих же еврооблигаций. Для выплаты средств не требуется иностранного участия.

Что такое ипотечные облигации?

Ипотечные облигации считаются самыми устойчивыми за счет имущественного залога. Банк может выдать облигации клиентам, прочим компаниям, разместить бумаги на бирже. Кроме того, физические и юридические лица также могут использовать ценные бумаги на биржах и

Цикл выпуска облигационных бумаг составляет от 10 лет и больше. Это позволяет стабилизировать доходность, и дождаться снижения банковских ставок. Продажа облигации возможна на бирже в любой день, вне зависимости от даты их выпуска.

Что такое субординированные облигации?

Субординированные облигации выпускаются только банками для роста капитал. Как правило, банки выпускают субординированные облигации, чтобы быстро увеличить свой капитал.

Получить средства по таким бумагам можно получить средства только после погашения организацией долгов перед кредиторами. К основным рискам данного типа бумаг относятся:

• Списание
• Прекращение выплат
• Повышения дюрации
• Снижения ликвидности

К преимуществам такого типа облигаций модно отнести повышенную доходность.

Кто такой эмитент облигации?

Эмитентом считается лицо, издавшее облигацию. Это может быть частная организация или государство. Это упрощенная процедура получения денежных средств – при выдаче облигации отсутствует необходимость согласования условий с банком, проще работать с инвесторами.

На что смотреть при выборе облигаций?

В процессе приобретения акций следует учитывать ряд моментов:

• Доходность в настоящий момент
• Доходность к погашению
• Срок погашения обязательства
• Доход накопительного характера
• Размер купонных выплат
• Объем номинала и амортизация
• Периодичность купонной выплаты
• Какие риски облигаций существуют? Что такое дефолт?
• Облигации как и все ценные бумаги не совершенны и имеют ряд рисков
• Изменение стоимости
• Снижение доходности

Возможность дефолта – невозможности выплаты обязательств. Проблема может быть решена отсрочкой выплаты платежа или обменом-реструктуризацией бумаги.

Что такое технический дефолт?

При работе с облигациями возможен технический дефолт - нарушение процесса выплат по бумаге в силу технических причин. Это может быть нехватка средств, проблемы с посредниками, просрочка платежа. Выплаты по ЦБ получит тот, кто на данный момент ею владеет.

«Газпром»

Дивидендная политика Газпрома в 2021 году составила выплаты 50% от измененного объема прибыли. В 2022 году держатели не смогли получить дивиденды. В этом году показатель дивиденда предполагается ₽22–26 на акцию, что подразумевает достойный доход от акций.

«Роснефть»

За счет направления «Восток Ойл» в компании растет прибыль. В настоящий момент планируется показатель ₽30,77 на акцию, а показатель общего дивиденда будет ₽70–80.

ЛУКОЙЛ

В организации постоянно растут выплаты по акциям. В 2020 году вышло по ₽259 на акцию, за 2021-й — уже по ₽877, в 2022 году показатель составил ₽694. Ожидаемый уровень в 2023 году - ₽1040.

Магнитогорский металлургический комбинат

В настоящий момент предприятие имеет активы на сумму ₽140–150 млрд – несколько лет подряд компания не выплачивала акционерам дивиденды. Ожидаемый показатель на 2023 год - ₽12 на акцию.

«Ростелеком»

Самой дивидендной компанией в данной области является МТС. С каждым годом объем выплат растет, как и чистый долг организации.

В период до 2025 года ожидается рост прибыли в два раза (в том числе дивидендов) при выполнении долговых обязательств и сокращения обслуживания. В этом году показатель за акцию составит ₽6,5.

«Астра»

Еще одна компания IT-сектора, ее акционные показатели находятся на отметке ₽450–460. На 2023 год прогнозируется рост показателей от ₽43 до ₽118 за экземпляр. Стоимость ценной бумаги будет варьироваться в пределах ₽716 до ₽1966.

Заключение

У всех рассмотренных компаний отмечается достаточный уровень дохода по ценным бумагам. При высокой ставке банка, такие суммы считаются не слишком привлекательными, при сокращении ее объема доход акционеров вырастет. Если для ценной бумаги предусмотрен размер дохода 15%, то в прибыльном выражении она будет составлять 6% и укажет на двухкратный рост.

Акции - один из самых популярных инструментов финансовых рынков, позволяющий инвесторам получить доходы от прямого владения компаниями и участия в их успехах. В 2024 году многие ищут новые возможности для финансового роста и заработка, ибо экономическое положение нестабильное. Давайте рассмотрим, что такое акции и какие возможности они предлагают в следующем году.

1. Что такое акции?

Акции представляют собой доли владения компанией. Инвестор, приобретая акции, становится совладельцем компании и получает возможность участвовать в её прибылях и успехах. Акции бывают обыкновенными и привилегированными, каждый вид имеет свои особенности и права.

2. Почему акции - выгодное инвестиционное решение?

Вложение денег в акции может принести инвестору приличный доход. В отличие от банковских депозитов или облигаций, доходность акций зависит от успеха компании на рынке. Если компания показывает стабильный рост и прибыль, акции могут стать отличным источником пассивного дохода.

3. Как заработать на акциях в 2024 году?

Исследуйте рынок

Инвестор должен быть хорошо информирован о состоянии различных секторов экономики, предстоящих событиях и прогнозах рынка. Анализируйте финансовые отчеты компаний, изучайте новости и тренды для принятия обоснованных инвестиционных решений.

Собираем разнообразный портфель

Стратегия диверсификации поможет снизить риски и максимизировать потенциальную прибыль. Распределите инвестиции на разные виды акций, различные секторы экономики и разные рынки.

Долгосрочность

Вложение в акции с долгосрочной перспективой может приносить более стабильную и высокую доходность. Избегайте паники при краткосрочных колебаниях рынка и держитесь своей стратегии.

Консультация с профессионалами

Воспользуйтесь услугами финансовых консультантов или брокеров, которые помогут определить наиболее перспективные акции и составить индивидуальную стратегию вложений.

Заключение

Инвестирование в акции является одним из способов достижения финансовой успешности в 2024 году. Поиск новых возможностей и разнообразие инвестиций помогут минимизировать риски и увеличить потенциальную прибыль. Необходимо хорошо изучить рынок, отслеживать новости и консультироваться с профессионалами для принятия обоснованных репредприятий.шений. Инвестиции в акции позволят совладельцу компании заработать пассивный доход и стать участником успехов

Акции технологических компаний:

1. Apple Inc. (AAPL)

2. Microsoft Corporation (MSFT)

3. Amazon.com Inc. (AMZN)

4. Alphabet Inc. (GOOGL)

5. Facebook, Inc. (FB)

Акции компаний сферы здравоохранения:

6. Johnson & Johnson (JNJ)

7. Pfizer Inc. (PFE)

8. Novartis AG (NOVN)

9. AstraZeneca PLC (AZN)

10. Roche Holding AG (ROG)

Акции компаний сферы энергетики:

11. Exxon Mobil Corporation (XOM)

12. Chevron Corporation (CVX)

13. Royal Dutch Shell plc (RDS-A)

14. TotalEnergies SE (TOT)

15. Eni S.p.A (ENI)

Акции компаний сферы финансов:

16. JPMorgan Chase & Co. (JPM)

17. Bank of America Corporation (BAC)

18. Visa Inc. (V)

19. Mastercard Incorporated (MA)

20. Berkshire Hathaway Inc. (BRK-B)

Акции компаний сферы потребительских товаров:

21. Procter & Gamble Company (PG)

22. Coca-Cola Company (KO)

23. Nestle S.A. (NSRGF)

24. Unilever N.V. (UN)

25. Walmart Inc. (WMT)

Акции компаний сферы сырьевых материалов:

26. BHP Group Limited (BHP)

27. Rio Tinto Limited (RIO)

28. Freeport-McMoRan Inc. (FCX)

29. Vale S.A. (VALE)

30. Barrick Gold Corporation (GOLD)

Акции компаний сферы телекоммуникаций:

31. Verizon Communications Inc. (VZ)

32. AT&T Inc. (T)

33. Telefonica SA (TEF)

34. China Mobile Limited (CHL)

35. Nippon Telegraph and Telephone Corporation (NTT)

Акции компаний сферы автомобильного производства:

36. Tesla, Inc. (TSLA)

37. Toyota Motor Corporation (TM)

38. Volkswagen AG (VWAGY)

39. General Motors Company (GM)

40. Ford Motor Company (F)

Акции компаний сферы биотехнологий:

41. Moderna, Inc. (MRNA)

42. Amgen Inc. (AMGN)

43. Gilead Sciences, Inc. (GILD)

44. Biogen Inc. (BIIB)

45. Regeneron Pharmaceuticals, Inc. (REGN)

Акции компаний сферы развлечений:

46. Walt Disney Company (DIS)

47. Netflix, Inc. (NFLX)

48. Tencent Holdings Limited (TCEHY)

49. Electronic Arts Inc. (EA)

50. Live Nation Entertainment, Inc. (LYV)

Заключение:

Перед инвесторами открывается множество возможностей для инвестирования в 2024 году. Выбор акций зависит от индивидуальной стратегии и рисковой толерантности. Несмотря на то, что перечисленные компании показывают потенциал для роста, рекомендуется провести дополнительное исследование и получить консультацию от профессионалов в области финансовых инвестиций. Только тщательный анализ и принятие взвешенных решений помогут инвесторам достичь желаемых результатов в 2024 году.

Обучение не занимает много времени, чтобы начать зарабатывать на инвестициях. Мы объясним, какие знания понадобятся и какие активы лучше выбирать.
Инвестиции могут приносить впечатляющий доход, как показывают различные истории успеха. Например, шведский коллекционер жестяных банок, Курт Дегерман, умудрился преумножить своё состояние, инвестируя вырученные от продажи банок деньги в акции и золото. Он накопил более 1,4 миллиона долларов, а первый инвестор в Google, Дэвид Черитон, даже стал миллиардером благодаря своим удачным вложениям.
Не обязательно ждать многих лет, чтобы вырасти в своих инвестициях. Для примера рассмотрим акции ДВМП (ПАО «Дальневосточное морское пароходство»). Если бы вы вложили 100 000 рублей в июле 2020 года, сегодня они принесли бы вам 1 489 881 рубль.
Если вы интересуетесь инвестициями, но не знаете с чего начать, рекомендую прочитать эту статью, где я расскажу вам все необходимое для успешного старта в мире инвестирования.

Что такое инвестирование

Инвестирование включает в себя вложение средств в активы с целью получения прибыли. Активы могут быть различными - это недвижимость, бизнес, драгоценные металлы, валюта, депозиты и т.д. В данной статье мы сосредоточимся на инвестициях в биржевые инструменты, такие как акции и облигации. Заинтересованность в инвестициях на бирже растет, а количество инвесторов на Московской бирже за первую половину 2023 года увеличилось на три миллиона человек. Основная идея инвестирования заключается в покупке активов по более низкой цене и продаже их по более высокой. Например, инвестор может купить акции компании и продать их, когда их стоимость повысится.
Однако, инвестирование всегда сопряжено с определенными рисками. Инвестор может столкнуться с ситуацией, когда актив не возрастет в цене, как он ожидал, а наоборот, снизится. Однако, риски можно уменьшить, если инвестировать в консервативные инструменты с низким уровнем риска. Также, разобравшись в принципах функционирования рынка и тщательно продумывая свои сделки, можно снизить риск случайных потерь.

Куда лучше инвестировать деньги начинающим

Для начинающих инвесторов на биржевом рынке рекомендуется вкладывать в низкорискованные инструменты. К таким инструментам относятся некоторые акции, облигации и паевые инвестиционные фонды.
Акции представляют собой ценные бумаги, которые предоставляют право на долю в бизнесе. Существуют различные компании, выпускающие акции – от "Газпрома" до Территориальной генерирующей компании No 1. Низкорискованные акции, также известные как "голубые фишки", являются акциями крупных и широко известных компаний с высокой капитализацией и ликвидностью. Некоторые из этих компаний включают "Сбербанк", "Лукойл", "Магнит", "Татнефть" и "Газпром". В долгосрочной перспективе цены на их акции обычно растут, что позволяет получать доход, покупая акции и продавая их через несколько лет.
Кроме того, некоторые крупные компании выплачивают дивиденды, то есть долю прибыли, которая распределяется между акционерами. Каждый год компания принимает решение о выплате дивидендов и определяет сумму, которую она направит на эти выплаты. Например, в 2021 году "Газпром" выплатил 12,55 рубля на акцию, а в 2022 году – 51,03 рубля на акцию.
Облигации являются долговыми ценными бумагами, которые предоставляют право на заранее определенный доход в оговоренные сроки. Покупка облигации эквивалентна предоставлению займа с процентами. Облигации выпускаются как компаниями, так и государством. Государственные облигации, такие как облигации федерального займа (ОФЗ), являются самым надежным инструментом инвестирования, с минимальным риском дефолта – то есть невозможностью расчетиться по долгам. Доходность от облигаций обеспечивают купоны, то есть проценты за использование денег. У каждого выпуска облигаций свои условия, однако в среднем они приносят около 8% годовых купонного дохода.
Кроме того, доход от облигаций можно получить, покупая их по цене, ниже номинала. Номинал представляет собой сумму долга, которую государство или компания, выпустившая облигацию, вернет в дату погашения. Обычно номинальная стоимость облигации составляет 1000 рублей. Если вы купите ОФЗ на бирже за 900 рублей и удерживаете облигации до погашения, то получите прибыль в размере 100 рублей, а также купонный доход.
Паевые инвестиционные фонды (ПИФы) являются фондами, которые объединяют деньги инвесторов и инвестируют их в активы. Фонды выпускают паи, которые можно приобрести на бирже. Покупая один пай, инвестор становится владельцем маленькой доли всех активов фонда. Фондами управляют профессионалы – управляющие компании, поэтому в долгосрочной перспективе большинство фондов приносит доход, так как их активы включают в себя большое количество разнообразных активов.
Все эти инструменты обеспечивают доходность, соизмеримую с доходностью депозитов – и даже высокую. Например, в августе 2023 года банки предлагали ставки по вкладам до 11%, в то время как индекс Мосбиржи с начала года вырос на более чем 44%: 3 января 2023 года он составлял 2172,68 рубля, а 23 августа 2023 года – 3146,20 рубля.

С какой суммы можно начать инвестировать

Можно начать инвестировать с суммы в тысячу рублей, однако чем больше вы вложите в начале, тем быстрее вы сможете увеличить ваш капитал. Вы можете использовать эти деньги, например, чтобы приобрести одну облигацию федерального займа (ОФЗ), номинальная стоимость которой составляет точно 1000 рублей. Или вы можете приобрести 11 акций компании "Алроса", которые 24 августа 2023 года стоили 84,59 рубля. Или же 56 долей в инвестиционном фонде "Первая - Фонд Топ российских акций", где одна доля стоила 18,844 рубля на 24 августа 2023 года.
Затем вы можете постепенно увеличивать свой капитал, например, добавляя каждый месяц по тысяче рублей. Полученный доход, такой как дивиденды, купоны и деньги от продажи активов, можно снова инвестировать. Таким образом, ваш доход будет расти благодаря сложному проценту. Сложный процент - это процент, который начисляется на начальный капитал и проценты, полученные в предыдущем периоде.
Доход от большего капитала будет более ощутимым. Например, если ваша цель - накопить 4 миллиона рублей, а у вас на данный момент только 2 миллиона, вы можете инвестировать уже накопленный капитал, вместо того чтобы просто хранить деньги на карте. Таким образом, вы защитите их от инфляции и сможете заработать.

Инвестиции для начинающих: инструкция по старту в
биржевой торговле

Давайте рассмотрим каждый этап стандартного пути начинающего инвестора: определение цели, выбор стратегии, выбор брокера, покупка активов и постоянное обучение.

Как определить цель и можно ли начать без неё

Цель инвестирования — финансовый результат, которого вы хотите достичь. Инвестировать без цели тоже можно — многие новички начинают, чтобы «попробовать». Но без неё инвестиции будут хаотичными. А если цель есть, можно будет рассчитать, какая доходность вам нужна, и выбрать подходящие инструменты. Допустим, у вас есть капитал — миллион рублей и вы можете ежемесячно пополнять его на 12 000 рублей. Цель — накопить 2,5 миллиона через 5 лет. Чтобы достичь цели, нужна доходность 10% — значит, можно вкладывать деньги в низкорискованные активы: акции голубых фишек, ОФЗ и ПИФы.
Другая ситуация: у вас есть миллион рублей, вы можете ежемесячно дополнительно вкладывать 12 000 рублей. Но ваша цель — через 10 лет сформировать такой капитал, который позволил бы жить на дивиденды. Допустим, 20 миллионов рублей. Тогда вам нужна доходность 30% годовых — значит, нужно вкладывать не только в низкорискованные активы.

Что такое стратегия инвестирования и как её выбрать

Инвестиционная стратегия представляет собой план действий, который определяет инвестора при совершении сделок. В этом плане указывается, в какие активы вкладывать деньги, на какой срок инвестировать, когда приобретать и продавать активы, а также какую часть депозита следует тратить на каждый актив.
Существует огромное количество стратегий. Некоторые инвесторы торгуют только акциями банков, приобретая их на 30% своего депозита, в то время как другие вкладываются в акции всех российских компаний, расходуя на них только 5% депозита. Если вы не знаете, какую стратегию выбрать, можно использовать уже готовые.
Например, известна такая стратегия, как "Дogs of the Dow" ("Собаки Dow"). В ее основе лежит идея приобретать 10 акций с самыми высокими дивидендами из индекса Доу-Джонса. Каждый год портфель пересматривается. Эту стратегию также можно адаптировать для российского рынка, приобретая дивидендные акции, входящие в индекс Мосбиржи.
Еще один пример - всепогодный портфель Рэя Далио. Он считается устойчивым к любым потрясениям на рынке.

Вот его структура:

• 30% - акции
• 40% - долгосрочные облигации со сроком погашения от 10 лет
• 15% - среднесрочные облигации со сроком погашения от 5 до 10 лет
• 7,5% - золото
• 7,5% - товары

Под товарами здесь понимаются различные товары, которые торгуются на бирже, такие как медь, нефть, пшеница, лен, хлопок, картофель, каучук и многие другие.

Зачем нужен брокер и как его выбрать

У брокеров, имеющих лицензию Центробанка, есть реестр, в котором можно ознакомиться с их списком. При выборе брокера следует обратить внимание на три важных параметра:

1. Удобство торговли. Брокеры могут предоставлять различные инструменты для торговли, такие как личные кабинеты, компьютерные терминалы или мобильные приложения. Рекомендуется заказать демо-доступ и оценить, насколько удобно использование этих платформ.

2. Доступные рынки. Брокеры сотрудничают с разными биржами и предлагают различные финансовые инструменты. При выборе брокера стоит убедиться, что он имеет доступ к ценным бумагам, которые вас интересуют, или предлагает широкий ассортимент инструментов.

3. Размер комиссии. Брокеры обычно имеют разные тарифы и размеры комиссии. Рекомендуется сравнить их, основываясь на своих планируемых сделках и торговых активах.
Также возможно открыть счета у нескольких брокеров, сравнить их условия и выбрать наилучшего. Или же оставить несколько счетов для различных торговых стратегий.

Какие активы покупать на старте

Если вы не определены в своей стратегии инвестирования, есть несколько альтернативных подходов, которые можно применить. Один из них - обращение к индексам или рекомендациям брокеров. На российском рынке существуют три наиболее популярных индекса: IMOEX, RTSI и MOEXBC. IMOEX - это индекс Московской Биржи, RTSI представляет собой индекс РТС, который включает те же компании, что и IMOEX, но выражен в долларах, а MOEXBC - индекс большинства крупных компаний на российском рынке. Вы можете воспроизвести состав этих индексов, собрав в портфеле акции, входящие в них, или приобрести доли фондов, портфель которых сформирован в соответствии с этими индексами. Рекомендации брокеров представляют собой советы по покупке акций, например, они могут рассказать, почему акции определенной компании обещают быть перспективными и насколько возможно их рост. Хотя не все компании предоставляют рекомендации, многие из них делают это.

Зачем учиться и что нужно изучать

Для того чтобы максимизировать доход от инвестиций, требуется активное управление портфелем путем продажи активов, которые перестали расти в цене, и приобретения бумаг с высоким потенциалом роста. Для определения того, какие активы будут расти или падать в цене, необходимо обладать глубоким знанием в различных областях.

Вот что нужно изучить инвестору:

1. Принципы функционирования рынка. Цены на рынке зависят от множества
   факторов. Это не только финансовое состояние компании, но и политическая ситуация, новости, а также психология инвесторов. Понимание того, какие факторы влияют на стоимость активов, позволяет сделать предположение о возможности их роста или падения.
2. Фундаментальный анализ. Это метод оценки ценных бумаг и компаний, которые их выпускают. С помощью фундаментального анализа инвесторы изучают финансовые и бухгалтерские отчеты компаний. Владение таким анализом позволяет определить справедливую стоимость акций и понять, переоценены они на рынке или, наоборот, недооценены. Также можно узнать о текущем состоянии компании и ее потенциальной банкротство.
3. Технический анализ. Это метод оценки ценных бумаг, основанный на анализе графиков движения цен. Те, кто владеет техническим анализом, могут предположить, в каком направлении изменится цена актива, исходя только из динамики изменения цен.
4. Управление рисками. Это набор методов анализа, оценки и управления рисками. Если инвестор не владеет навыками управления рисками, то может потерять большую часть своего капитала. Необходимо по крайней мере знать основные принципы управления рисками и следовать им.
   Кроме того, инвестору полезно разбираться в экономике, уметь интерпретировать графики и искать анализировать новости, оказывающие влияние на стоимость ценных бумаг.

Какие ошибки допускают начинающие инвесторы

Рассмотрим некоторые распространенные ошибки, которые совершают новички на рынке инвестиций.
Первая ошибка – поддаваться панике. Новички, увидев, что цена на купленную акцию снизилась, могут впасть в панику и продать актив, потеряв деньги. Однако, вместо этого стоит переждать временное падение и принять во внимание, что на долгосрочной перспективе рынок обычно растет.
Вторая ошибка – недиверсификация капитала. Вложение всех денежных средств в один актив может привести к потере капитала. Есть риск того, что акция значительно подешевеет, и в таком случае инвестор может потерять значительную часть своего капитала. Также, при инвестировании в несколько активов, легче пережить возможное снижение цены на один из них.
Третья ошибка – стремление к сверхприбылям. Новички могут выбирать инструменты с высокой доходностью, но их ожидаемая доходность обычно сопряжена с высокими рисками. Лучше начинать с выбора инструментов с более умеренной доходностью.
Четвертая ошибка – торговля с использованием плеча. Плечо – это кредит, выдаваемый брокером инвестору. Оно увеличивает как потенциальную прибыль, так и возможные убытки. Если цена актива изменится не так, как предполагалось, инвестор может потерять все свои деньги на брокерском счете.
Пятая ошибка – слепое следование советам из интернета. Новички, подчиняясь советам других инвесторов, могут подвергаться манипуляциям. Инвесторы с большой аудиторией могут влиять на рынок, рекомендуя покупать или продавать ту или иную акцию. Новичкам стоит изучать исследования и базовые методы анализа самостоятельно, чтобы принимать осознанные решения.
Важно избегать этих ошибок, чтобы увеличить свои шансы на успех на рынке инвестиций.

Как научиться инвестировать

Если вы хотите научиться инвестировать, вам стоит обратить внимание на несколько программ, представленных на Skillbox.
Первая программа называется "Личные инвестиции". Она разработана совместно с Московской Биржей и поможет вам начать инвестировать, избегая распространенных ошибок. Вы узнаете все, что необходимо знать об устройстве биржевых рынков, инфополе инвестора и налогообложении. Эта программа представляет собой 70% практических занятий, включая разработку инвестиционного портфеля.
Если вы уже знакомы с основами инвестирования и хотите перейти к трейдингу, вам подойдет курс "Трейдинг". Он разработан совместно с биржевым брокером "Финам" и образовательным проектом Crypto Flexx. На этом курсе вы изучите торговлю с заёмными средствами, новостной анализ, риск-менеджмент, типы заявок и многое другое. В конце каждого модуля предусмотрены практические задания, которые проверяют опытные кураторы. Вы разработаете свою собственную стратегию торговли в рамках итогового проекта.
"Финграмотность: учимся управлять бюджетом, копить и инвестировать" - программа для тех, кто хочет научиться не только инвестировать, но и эффективно управлять своим бюджетом. Она разработана совместно с банком "УБРиР" и включает блок базовых знаний об инвестициях, а также навыки постановки финансовых целей и контроля доходов и расходов.
Если вы хотите полностью освоить личные финансы и достичь финансовой свободы, вам стоит обратить внимание на программу "Личные финансы: инвестиции и трейдинг". Она включает все три вышеупомянутых курса - "Личные инвестиции", "Трейдинг" и "Финграмотность". Этот курс подойдет как начинающим инвесторам, так и тем, кто хочет активно торговать на бирже и зарабатывать на этом.

Главное об инвестировании для начинающих

1. Инвестиции – это вкладывание средств в активы с целью получения прибыли. Начинающим инвесторам рекомендуется выбирать низкорисковые инструменты, такие как акции крупных компаний, государственные облигации и инвестиционные фонды.
2. Для начала инвестиций необходимо определить свою цель, выбрать инвестиционную стратегию и брокера, а затем приобрести нужные активы. Для успешного управления портфелем и непрерывного получения дохода необходимо изучить основы функционирования рынка, технический и фундаментальный анализ, а также овладеть навыками управления рисками, постоянно обновлять свои знания.
3. Ошибки в инвестициях могут привести к снижению капитала. Наиболее распространенными ошибками новичков являются паника, отсутствие диверсификации, желание получить быструю прибыль, совершение сделок с использованием кредитного плеча и прислушивание к советам из интернета.

Мы часто ассоциируем слово "инвестиции" с акциями и облигациями. Однако, существуют различные способы инвестирования. Купить квартиру для аренды или открыть валютный вклад - это тоже является формой инвестиций. В данной статье мы рассмотрим, куда можно вложить свои деньги и какие преимущества имеют различные инвестиционные инструменты.

Какие параметры помогут в выборе инструмента

Ликвидность

Ликвидность относится к способности быстро превратить инвестиции в деньги. Например, акции таких компаний, как "голубые фишки", являются высоколиквидными, поскольку их можно быстро продать по близкой к покупочной цене. С другой стороны, квартира в доме, который требует капремонта, является примером низколиквидного актива, так как ее продажа может происходить значительно медленнее.

Доходность

Эта концепция связана с дополнительными деньгами, которые вы получите сверх вложенных средств. Если вы откроете счет в банке, то сможете получить годовую прибыль, обычно составляющую, к примеру, 5%. Однако, возможно заработать гораздо больше, вложив деньги в акции. В этом случае, вы сможете сначала получить дивиденды, а затем продать акцию по высокой цене, когда она значительно возрасла.

Рискованность

Этот параметр определяет вероятность того, что вы потеряете свои инвестиции. Обычно, чем выше риск, тем больший можно получить доход. Например, вклад в банке почти несет риски. В любом случае, вы получите свои сбережения и проценты по ним. Однако, цена акций может снизиться, и это может произойти из-за ряда факторов: мировой экономической ситуации или внутренних событий в компании, в акции которой вы вложились.

Пассивность

Этот показатель определяет количество времени и денег, которые вам придется вкладывать, чтобы получить доход. Например, сдача квартиры в аренду может быть условно пассивным доходом. Однако, вам придется вложить время и деньги в поиски арендаторов, проведение ремонтных работ и решение возникающих проблем. В свою очередь, инвестиции в металлический счет являются действительно пассивным доходом, так как вы просто покупаете металлы в банке и продаете их спустя продолжительное время.

Ниже разбираем несколько инструментов инвестирования, расскажем, какие присутствуют риски, доходность, ликвидность и пассивность.

Сдача недвижимости в аренду

Традиционно, инвестиции в недвижимость рассматриваются как относительно низкорисковые: в целом она редко снижается в цене и защищена от инфляции. Однако, в 2022 году рынок аренды жилья значительно сократился: предложение превышает спрос, что затрудняет поиск арендаторов. Доходность от аренды жилья в настоящее время уступает доходности от депозитов и не компенсирует инфляцию. К тому же, имеется значительное количество расходов: необходимо платить налоги на квартиру, проводить некрупный ремонт и тратить время на поиск арендаторов. Поэтому, вложения в аренду недвижимости следует отложить до лучших времен.

• Ликвидность: 1 из 3
• Риск: 2 из 3
• Доходность: 1 из 3
• Пассивность: 1 из 3

Вклады в рублях

Откладывать деньги на банковский вклад - это один из самых безопасных способов инвестирования. Однако доходность таких вложений обычно невысокая, обычно составляющая 5-8% годовых. Это значит, что доход от вклада часто не покрывает инфляцию. Например, по данным Банка России, инфляция в России за первые 10 месяцев 2022 года составила 10,65%. Таким образом, хранение денег на банковском вкладе в рублях является надежным способом сохранить деньги, но не увеличить их. Вы должны использовать этот вклад для непредвиденных обстоятельств, таких как неожиданная болезнь или расходы на ремонт, в то время как другие, менее ликвидные инструменты могут использоваться для получения дополнительного дохода.

• Ликвидность: 3 из 3
• Риск: 1 из 3
• Доходность: 1 из 3
• Пассивность: 3 из 3

Вклады в валюте

До 2022 года вклады в евро и доллары показывали большую доходность, превышающую доходность акций российских компаний и облигаций. Однако в 2022 году санкционные ограничения усложнили вложения в доллары и евро, поэтому банки предлагают вклады в китайских юанях. Такие вклады можно легко открыть или закрыть, и нет необходимости платить комиссию за хранение юаней. Однако доходность валютных вкладов не очень высока, в среднем составляет 0,5-1% годовых.

• Ликвидность: 3 из 3
• Риск: 1 из 3
• Доходность: 2 из 3
• Пассивность: 3 из 3

Облигации компаний и ОФЗ

ОФЗ (государственные облигации федерального займа) и облигации российских компаний – одни из самых надежных инструментов на финансовом рынке. Они обеспечивают безопасность вложений благодаря поддержке со стороны государства. Приобретая эти облигации, вы предоставляете деньги в долг государству, и когда срок облигации истекает, вы получаете свои средства обратно вместе с купонным доходом. Надежность этих облигаций не уступает вкладу в банке, но при этом предлагает более высокую доходность – до 10,5% годовых.

• Ликвидность: 2 из 3
• Риск: 1 из 3
• Доходность: 2 из 3
• Пассивность: 2 из 3

Если вы только начинаете свой путь на финансовом рынке, воспользуйтесь советом, открыть индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) и сосредоточиться на облигациях. При внесении взноса на ИИС вы сможете получить налоговый вычет в размере 13% от суммы в конце года, но не более 52 000 рублей.
Если вы еще не готовы инвестировать в акции и облигации, то откройте демо-счет в приложении Газпромбанк Инвестиции. Этот счет работает аналогично настоящему брокерскому счету, но с виртуальными деньгами.
На демосчете вы сможете:

• пополнять счет виртуальными рублями и долларам
• покупать виртуальные акции и облигации
• следить за рынком ценных бумаг

Кроме того, в приложении вы можете открыть реальный брокерский счет, совершать реальные сделки, отслеживать выплаты по ценным бумагам, быть в курсе новостей о событиях на фондовом рынке и изучать аналитику компаний.
Иностранные и российские акции
Приобретение акций имеет потенциал для высокой доходности, но необходимо учитывать риски, связанные с каждым отдельным инструментом на фондовом рынке. Если ограничиться только акциями, можно достичь большей прибыли, но при этом выше будет и риск потерять значительные суммы денег. Поэтому, для минимизации рисков, рекомендуется распределить инвестиции между разными инструментами, такими как надежные облигации, валюта и ценные металлы.

• Ликвидность: 3 из 3
• Риск: 3 из 3
• Доходность: 3 из 3
• Пассивность: 1 из 3

Драгоценные металлы

Если экономика страны или мира начинает кризис, стоимость золота начинает расти, поэтому именно этот драгметалл считается защитным активом. Вложение в золото может защитить ваши инвестиции в случае возникновения кризиса. Однако, если рынок стабилен или растет, интерес к металлам уменьшается и их прирост замедляется.
Существует два основных способа инвестирования в металлы: покупка слитков и открытие металлического счета. Открытие счета является более удобным вариантом, так как можно сделать это через мобильное приложение вашего банка и купить нужное количество металла.
Для покупки слитка вам потребуется заказать его заранее в отделении банка. В Газпромбанке доступны слитки весом от 1 до 1000 граммов, поэтому даже если у вас есть только несколько тысяч рублей, вы можете начать инвестирование в золото.
Однако важно понимать, что инвестиции в металлы подходят для долгосрочных целей. Например, за последние 12 лет (с 2010 по 2022 год) стоимость грамма золота выросла на более чем 250%, с 1330 рублей до 3400 рублей.

• Ликвидность: 3 из 3
• Риск: 1 из 3
• Доходность: 1 из 3
• Пассивность: 3 из 3

Как выбрать подходящий инструмент

Советы экспертов предлагают разнообразить свои инвестиции, вкладывая средства не только в один инструмент, но сразу в несколько. Такой подход позволит гибче управлять своими инвестициями и снизить риски: потери в одном инструменте будут компенсироваться доходом в другом.
При выборе инструментов следует учитывать не только их потенциальную доходность.

Также необходимо учесть:

• частоту покупки и продажи активов
• экономическую обстановку в стране и мире
• тенденции в определенных секторах экономики, если вы решите вкладываться
  в акции только определенных компаний, например, нефтяных.

Вот как инструменты, рассмотренные в статье, могут быть распределены согласно этим критериям.

Наиболее ликвидные: вклады в рублях и валюте, иностранные и российские акции, драгоценные металлы.

Наименее рискованные: вклады в рублях и валюте, облигации компаний и ОФЗ, драгоценные металлы.

Наиболее доходные и рискованные: иностранные и российские акции.