Банковская карта

Для начала работы нам нужна банковская карта банков Сбербанк или пары Альфа банк и Тинькофф. Не забываем привязать Госуслуги к банку Тинькофф, не улетит быстро по ФЗ. Также не забудьте проверить дропа на долги, кредиты, штрафы, алименты… если этого не сделать, то будет вероятность того, что все штрафы дропа мы оплатим со своего кармана.

Отличия и почему именно они:

• Тинькофф: если у вас или у дропа карта Тинькофф, то для вывода, при блокировке, нужна будет карта Альфа банка, поскольку выводы при блокировке осуществляются только по реквизитам, где ФИО совпадает с ФИО в Тинькофф (владелец карт один и тот же), а Альфа банк позволяет без лимитов перевести большую сумму уже на наш счёт и будет являться посредником при переводе капитала с карты после блокировки. Тинькофф самый лояльный и самый доходный, но, если что-то делать не так, система быстро заблокирует, например, если вы спалили свой настоящий ip, где банк увидит местоположение и остальные данные…
• Сбербанк: самый живучий, если карта дропа, то нужна будет доверенность от нотариуса для совершения действий со счётом от вашего лица, это нужно при блокировке, поскольку снимать деньги придётся в отделении.
• Райффайзен: этот банк тоже хорошо живёт, но снимать деньги придётся также в отделении и с небольшой комиссией…
• Альфа Банк: не используйте, блокируют быстро, один из самых геморройных вывод при блокировке, не клиентоориентированный банк, поэтому они вас замучают с бумагами. Если вы не были клиентом этого банка, то вам не понять, насколько им на вас будет всё равно.

Что нужно делать дальше

Карта есть и, если вы её регистрировали на свой запасной номер телефона (вместе с дропом оформляли на свои пароли и данные), то вам данные менять не нужно, просто нужно будет зайти в приложение банка через эмулятор (статья про эмулятор LDPlayer и как с ним работать).

НИ В КОЕМ СЛУЧАЕ НЕ ЗАХОДИТЕ С ТЕХ ЭМУЛЯТОРОВ/УСТРОЙСТВ, ГДЕ ВЫ УЖЕ РАБОТАЛИ С КАРТОЙ ЭТОГО БАНКА, А ТАКЖЕ ЗАПРЕЩЕНО ИСПОЛЬЗОВАТЬ ОДИН IP ДЛЯ ОДНОГО БАНКА, НУЖНО ВСЁ УНИКАЛИЗИРОВАТЬ ДЛЯ ДОЛГОЙ РАБОТЫ ПО КАРТЕ! НОВАЯ КАРТА: НОВЫЙ ПРОКСИ, НОВЫЙ ЭМУЛЯТОР/УСТРОЙСТВО.

Предварительно установив прокси по гео дропаи, если этого не сделано:

• сменить номер телефона (симку можно оформить тоже на дропа, но это по желанию и удобству;

Номер не должен быть уже использованным для этого банка, это уникальность.

• электронную почту (регистрируем новую на Gmail с логином, похожий на фамилию и имя дропа, а не рандомную);

Регистрируем новую почту на Gmail с логином, похожий на фамилию и имя дропа, а не рандомную, дабы тех. поддержка не возникала.

• меняем пароль от личного кабинета;
• PIN COD от карты;
• и, также, завершить все сеансы в личном кабинете.

Чтобы отвязать все входы с других устройств, в том числе с устройства дропа.

Если не знаете, как что-то менять у банка в личном кабинете, то это спокойно можно найти в любом поисковике, что и как делать для смены номера телефона, почты и т.п., расписывать как что-либо поменять уже будет глупо… особенно для каждого банка.

Прогрев карты

Всё готово, эмулятор под дропа создан, прокси создано и привязано, в приложении банка авторизованы.

Теперь нужно греть карту покупками, нельзя начинать работу сразу, Сбербанк и Тинькофф эту тему ловят.

Во первых, после смены данных, нельзя совершать крупные переводы или махинации с арбитражем в течении 2-3 дней, карта должна, так скажем, полежать и привыкнуть к среде своего существования.

Во вторых, надо погреть карту покупками в магазинах, чтобы вызывать меньше подозрений. Переводим мелкими переводами со своей карты для начала и оплачиваем по ней покупки, через пару дней увеличиваем сумму перевода и также оплачиваем.

Если хорошо погреть карту, оплачивая покупки в разных магазинах от 100 рублей, то жизнь карты будет больше, она, так скажем, привыкнет… точно лучше греть до 7 дней, дольше греть смысла нет, только потерянное время.

Если нужна карта-долгожитель, по ней должно происходить кучу событий и фигурировать не маленькие объёмы, даже покупка машины/недвижимости, такие кейсы были, чтобы система их тупо не замечала и для неё это было нормальной, ну и сам процесс займёт до года, а может и больше, что точно не наш вариант.

На этом всё, остальные статьи:

• LDPlayer для работы с картами дропов, как настроить и как работать
• Где и как покупать прокси под ГЕО дропа?
• Мошенники в крипто арбитраже
• Всё о блокировках карт Сбербанка и Тинькофф Банка

Автор: Egor TopoR

• Связь со мной - https://t.me/etopor

Вот несколько причин, почему уникализация IP может быть важной при работе с банковскими системами:

1. Безопасность аккаунта: Повторяющийся вход в личный кабинет с разных IP-адресов может вызвать автоматическую блокировку аккаунта в целях защиты от взлома или несанкционированного доступа.
2. Обход блокировок: Если банк применяет блокировку доступа к личному кабинету с определенных IP-адресов или географических регионов, использование прокси-серверов с IP в нужном регионе может позволить обойти эти блокировки.
3. Поддержание конфиденциальности: Использование уникальных IP-адресов может помочь в поддержании конфиденциальности и предотвращении связи между различными аккаунтами. Это особенно важно, если вы управляете несколькими аккаунтами для разных клиентов.
4. Избежание подозрений: Регулярные входы в аккаунт с одного и того же IP-адреса с нескольких аккаунтов могут привести к подозрениям со стороны банка. Использование прокси-серверов с разными географическими местоположениями может помочь избежать подозрений.

Несмотря на эти преимущества, использование прокси-серверов и манипуляции с IP-адресами могут привести к серьезным последствиям, включая блокировку аккаунта, отказ в обслуживании или даже правовые преследования. Важно учитывать, что даже если вы легально приобрели доступ к аккаунту, использование прокси может нарушить условия использования банковской системы. Рекомендуется внимательно ознакомиться с политикой безопасности банка и соблюдать все правила и требования.

Что делать, где же взять прокси с ГЕО по дропу?

Есть несколько сервисов прокси, которые предоставляют данный вид прокси. Мы рассмотрим самый лучший по цене и качеству. Данный сервис завётся ake.net, благодаря ему, мы сможем покупать прокси под местоположение дропа из любого города, даже из села.

В данном сервисе можно создавать неограниченное число прокси, вы платите только за трафик в этих прокси, за 1 gb вы платите 3$, а пополнение баланса от 15$ через отправку USDT или оплату по банковской карте.

Регистрация

Регистрируемся по этой ссылке и получаем 3 дневный бонус - трафик на 500 мб. для теста.

Как создавать прокси?

Нажимаем "Создать новый порт"

И задаём параметры:

• Тип: Резидентские;
• Страна: Russia;
• Штат (область/регион), набираем название на английском;
• Город, также на английском.

Другие параметры не трогаем, только те, что отмечены на скрине. И нажимаем "Создать ip:port".

Как пользоваться прокси

После создания прокси, нас переместит на панельку с нашими прокси. Кликаем на наш созданный прокси и отображаются данные, которые необходимо ввести в приложении SocksDroid или же в Incogniton.

• Proxy: формат ip:port, разделены двоеточием;
• Логин: username для авторизации;
• Proxy пароль: password для авторизации;
• Ссылка Proxy API: данная ссылка нужна только, если вы пользуетесь Incogniton, в приложении она не нужна.

Прокси под гео дропа готов, можете использовать его под свои нужды и задачи, дополнительных действий не требуется.

Статья по настройке эмулятора андроид LDPlayer и установка прокси: нажми сюда.

Автор: Egor TopoR

• Связь со мной - https://t.me/etopor

Установка LDPlayer

Посетите официальный сайт LDPlayer https://ru.ldplayer.net/ и загрузите последнюю версию эмулятора.

Запустите установочный файл, следуйте инструкциям на экране для установки LDPlayer на ваш компьютер.

Запуск в многооконном режиме

Многооконный режим нужен для создания множества эмуляторов Android под каждого дропа, чтобы для каждого эмулятора был свой дроп.

После установки откройте LDPlayer. В левом верхнем углу найдите значок «Многооконность» и выберите его.

Создание нового эмулятора

С этого пункта вы должны начинать каждый раз для новой карты, дабы уникализировать устройство для приложения банка. Без этого вас очень быстро заблокируют.

Сам запуск многооконности теперь будет производиться через программу "LDMultiPlayer" (она уже установлена по умолчанию), там и будут находиться все созданные эмуляторы.

НЕ ПЕРЕЗАХОДИТЕ НА СТАРОМ ЭМУЛЯТОРЕ В НОВЫЙ ТИНЬКОФФ ИЛИ ДРУГОЙ БАНК, ЗАБЛОКИРУЮТ КАРТУ, ОБЯЗАТЕЛЬНО СОЗДАВАЙТЕ НОВЫЙ ЭМУЛЯТОР, А СТАРЫЙ, ПОСЛЕ ВЫВОДА СРЕДСТВ, УДАЛИТЕ!

Нажмите на кнопку «Добавить эмулятор» для создания дополнительных экземпляров эмулятора и «ОК».

Настройка эмулятора

Задаём ему понятное имя в поле LDPlayer-#, например, Тинькофф Владимир, и нажимаем на значок настройки. Всё выделено в скриншоте.

В настройках переходим в раздел «Модель» и выбираем любую модель телефона для уникальности, нажав на любой из списков, для этого есть два списка с устройствами «Общая модель» и «Модель 120 ФПС», в одном из них выбираете понравившуюся модель телефона, затем меняем IMEI (уникальный идентификатор устройства), нажимая кнопку «Случайно» и нажимаем внизу «Сохранить». После сохранения, запускаем эмулятор, нажав «Начать» и готовимся к использованию.

Меняем местоположение по GPS

Нажмите на значок «Виртуальный GPS» и на картах выберите локацию местонахождения дропа (владельца карты, по которой мы будем работать), можете тыкнуть в центр города дропа и нажать «LocateHere», чтобы сохранить точку GPS, так банк будет видеть, что владелец карты у себя в городе, то бишь, по запросу банка, он будет получать точку, которую вы отметили.

Загрузка APK-файла

Скачиваем приложения по ссылке:

https://drive.google.com/drive/folders/13vhwElANTdeppM4p-4fYKKSc0Hgmv-v6?usp=sharing

Не скачивайте приложения в маркете самого эмулятора, они в вирусах.

Установка APK

Используйте функцию «Установить APK» в меню и выберите те приложения, которые были закреплены по ссылке (по одному). На этом всё, перейдём к настройке приложения SocksDroid.

Работа с приложением SocksDroid

SocksDroid является приложением для Android, предназначенным для настройки и использования прокси-серверов с протоколом SOCKS5. Протокол SOCKS позволяет установить безопасное и анонимное соединение с интернетом через прокси. По сути, мы через это приложение будет вбивать прокси и будем говорить банку, что мы находимся в городе дропа уже по своему IP. Покупаем резидентские прокси (в этой статье подробно описано о покупке прокси по ГЕО), открываем приложение и вбиваем данные прокси в приложение и включаем:

IP, Port, включаем аутентификацию и вставляем Username и Password. Всё, теперь переводим в самом вверху переключатель в режим вкл. и у нас появляется значок ключика рядом с иконкой WiFi вверху.

После каждого запуска эмулятора, заходите в приложение SocksDroid и переводите верхний переключатель в режим вкл., проверяйте, что ключик появился рядом с иконкой WiFi и также сверяйте IP в браузере эмулятора и у себя (в поиске вбейте «мой IP» и кликайте на любой сайт), IP должен быть разным. Если не прибегать к этому серьёзно, то вы нарвётесь на блокировку. Прокси должны быть включены всегда (можно выключить для загрузки приложения, чтобы не съедало трафик прокси).

Скачиваем приложение банка из Rustore, который вы ранее установили

Rustore - магазин приложений, где мы и будем скачивать нужный нам банк.

Выключите прокси (переведите тумблер в режим выкл. в приложении SocksDroid, значок ключика рядом с WiFi пропадёт), чтобы не съедало трафик,

В поиске вбивайте название нужного банка и скачивайте приложение, с этим проблем не должно возникнуть. После установки, приложение появится на главном экране эмулятора.

Работа с приложением банка

Снова включите прокси, проверьте, что оно действительно включилось и работает и открывайте приложение банка.

Авторизуйтесь, подтвердите вход по смс, смените пароль и выйдите из всех устройств (галочка при смене пароля или в настройках приложения личного кабинета). Производим простые действия: меняем номер телефона на свободный (который не был привязан до этого к банку и не светился в нём), если же у вас на руках симка для работы и её номер уже привязан, то делать этого не нужно. Далее, создайте почту на Gmail по ссылке под имя дропа (регистрация новой почты занимает 1 минуту, буквально) и привяжите её к личному кабинету в банке. Смените ПИН КОД карты. Если Госуслуги не были привязаны к карте, то привяжите с дропом его Госуслуги, это требование ФЗ 115.

Прогрев карты

Теперь вам необходимо прогреть карту перед работой, с приложением вы не должны работать сутки, после смены всех данных. Просто совершайте покупки в магазинах не со своей карты, а уже с карты дропа, делая на неё переводы, советую так делать в течении 3 дней, а лучше неделю, можете даже мелочные покупки делать: бутылку воды, спички и т.п., но крупные покупки дадут большие шансы на жизнь. Также делайте мелкие переводы со своей карты на карту дропа и через время наоборот. Если не спрашивает смс при переводе, уже прогресс, но учитывайте, что нужно прогреть карту в любом случае перед работой.

Статья по покупке прокси по гео: нажми сюда.

Автор: Egor TopoR

• Связь со мной - https://t.me/etopor

Если вы покупаете карту у дропа, обязательно нужно не только забрать у него все доступы к личному кабинету и физическим картам, но и также запросить ответы на массу вопросов, что позволит вам самостоятельно проходить все блокировки и комфортно пользоваться картой. Именно об этих вопросах эта короткая статья!

Ответы на какие вопросы нужно запросить у дропа по каждой покупаемой вами карте?

1. Брал ли дроп когда-либо кредиты/ипотеку? Если да, то нужна полная информация по кредиту/ипотеке. На какую сумму, когда выданы, сумма ежемесячного платежа, в какой день осуществляется выплата ежемесячного платежа?

2. В каких городах дроп получал карты покупаемого банка за всю свою жизнь? По какому адресу была получена каждая из карт?

3. Оплачивал ли дроп каршеринг/самокаты (через приложение, привязав карту) с продаваемой карты?

4. ФИО дропа.

5. Дата рождения дропа + количество полных лет.

6. Логин и пароль от личного кабинета покупаемой карты в веб-версии банка. Если дроп никогда не заходил в веб-версию банка, пропускаем этот вопрос.

7. Электронная почта дропа, указанная в личном кабинете покупаемого банка.

8. Номер телефона дропа, привязанный к продаваемой карте.

9. Кодовое слово от продаваемой карты Сбера (только для карт Сбера).

10. Пинкод от продаваемой карты.

11. С какого устройства и когда (желательно указать точную дату) была сделана регистрация в приложении банка дропа? Речь именно про самую первую авторизацию в личном кабинете.

12. С каких моделей устройств дроп заходил раньше в приложение продаваемого банка? Нужно перечислить модели устройств с самого первого, на которые дроп устанавливал приложение банка.

13. Когда была произведена последняя авторизация с нового устройства? Также нужно указать модель устройства.

14. Есть ли у дропа какие-то ежемесячные поступления, например, пособия, заработная плата и прочее?

15. Сколько этажей и подъездов в доме дропа по адресу регистрации? Какого цвета дом?

16. Какое образование у дропа? Полная информация.

17. Места проживания дропа. Указать все адреса, по которым дроп проживал в течение последних 5 лет.

18. Открывал ли дроп счёт в драг. валюте в банке продаваемой карты на своё имя? Какая это была валюта?

19. Где, кем и когда выдан паспорт дропа? Также указать код подразделения.

20. Серия и номер паспорта дропа.

21. Адрес прописки дропа по паспорту.

22. Индекс адреса прописки дропа.

23. Адрес предыдущей прописки полностью.

24. Место рождения дропа (страна + город).

25. Адрес фактического проживания дропа.

26. Номер (номера) телефона, который ранее когда-либо был привязан (были привязаны) к личному кабинету продаваемой карты.

27. Есть ли у дропа депозиты в банке продаваемой карты? Если есть, нужна полная информация по этим депозитам (сумма депозита, под какой процент депозит и так далее).

28. Сколько стоит проезд на автобусе в городе дропа?

29. Сколько стоит проезд на метро в городе дропа? Если метро нет, то сюда нужно написать, что его нет.

30. Место работы дропа, если оно указано в личном кабинете продаваемого банка. Если не указано, то пропускаем этот вопрос.

31. Когда дроп стал клиентом банка в первый раз? Указать максимально точную дату.

32. Последние 10 платежей по карте (не переводов, а именно платежей):

Например: оплата мобильной связи, покупка еды в кафе, заправка на АЗС, оплата налога через гос. услуги и так далее. Желательно прописать максимально развернутый ответ.

Пример записи одного из 10 платежей: место оплаты (Красное и Белое), адрес (Москва, Ленина 1), Время (21:59), Сумма (430₽).

• Связь со мной - https://t.me/etopor

Автор: @mediap2p

В сфере арбитража криптовалют есть ряд базовых понятий и терминов, знать которые просто необходимо каждому, кто хочет в ней разбираться, зарабатывать и поглощать море нового контента!

Не забудь оставлять фидбек после прочтения статьи в Телеграм канале Питупи в виде реакций на пост и комментария!

1. «Питупишники»

Питупишники — это люди, которые занимаются «Питупи».

2. «Питупи»

Питупи — способ заработка на разнице цен на те или иные криптоактивы, где покупка/продажа активов осуществляются на P2P рынке.

3. «Арбитраж криптовалют»

Арбитраж криптовалют — это уже более широкое понятие, нежели P2P, обозначающее способ заработка на разнице цен на те или иные криптоактивы, частью которого как раз-таки и является P2P арбитраж. Работая в арбитраже криптовалют, необязательно использовать P2P платформы для обменов, можно использовать всё, что угодно. Например, сервис Золотая Корона.

4. «Внутрибиржевой арбитраж»

Внутрибиржевой арбитраж — это торговля криптовалютой, которая осуществляется внутри одной биржи.

5. «Межбиржевой арбитраж»

Межбиржевой арбитраж — вид арбитража, отличающийся от внутрибиржевого тем, что для торговли используется не одна, а сразу несколько криптобирж.

6. «Международный арбитраж»

Международный арбитраж — это арбитраж криптовалюты между двумя странами. Этот вид арбитража похож на межбиржевой, за одним исключением: в межбиржевом мы используем от двух криптобирж, а в этом — ресурсы двух страны, например, России и Турции.

7. «P2P связка»

P2P связка (арбитражная связка)— это последовательность действий, позволяющая получить прибыль с одного полного "прокрута" средств в арбитраже криптовалют.

8. «P2P круг»

P2P круг — это полный перевод денег из точки А в точку Б по P2P связкам. Данное понятие называется «кругом», так как средства ходят «по кругу», а за одним кругом следует такой же второй, затем третий и т.д.

9. «Апелляция»

Апелляция — при P2P обменах апелляционный процесс служит для того, чтобы разобраться в ситуации, если возникло недопонимание между двумя пользователями во время сделки.

10. «Спред»

Спред — это доходность в % с одного круга по той или иной арбитражной связке в данный момент времени. Спред в 1% обозначает, что, сделав один круг в размере 100 000 рублей по той или иной связке, в финале мы получим 101 000 рублей, зафиксировав 1 000 рублей прибыли, он же 1% от нашего капитала.

11. «Фиат»

Фиат (фиатная валюта) — это денежные средства, выпускаемые государством. Пример: рубль, евро, доллар и т.д.

12. «Платёжка»

Платёжка — платежное средство, которое используется для покупки или продажи криптовалюты. Пример: Сбербанк, Тинькофф, QIWI, Золотая Корона и другие.

13. «Приёмка»

Приёмка — человек или группа лиц, которые принимают ваши деньги и называются "приёмкой". Допустим, вы отправляете доллары доверенным лицам в Казахстан, а они, в свою очередь, переводят их в USDT и отправляют на ваш кошелек для дальнейшей продажи.

14. «Дропы»

Дропы — в арбитраже криптовалют дропами зачастую называют тех людей, на которых оформляются банковские карты для масштабирования ваших оборотов.

15. «Дроповоды»

Дроповоды — люди, которые занимаются поиском и продажей дропов под те или иные нужды.

16. «115 ФЗ»

115 ФЗ — это федеральный закон 115, который применяется к тем пользователям банка, которые были замечены в отмывании денежных средств. Зачастую 115 ФЗ явялется основной причиной для блокировки карт со стороны банков.

17. «Объявление»

Объявление (ордер) — заявка на покупку или продажу криптовалюты. Также объявлениями называют уже опубликованные заявки, которые вы можете увидеть, если перейдете в раздел P2P-торговли.
18. «Стакан»

Стакан — в P2P обменах стаканом называют список ордеров, выставленных пользователями как на покупку, так и на продажу.

19. «Мейкер»

Мейкер (от англ. «make») — это тот человек, который сам создает объявления (ордера) на продажу и покупку криптовалюты.

20. «Тейкер»

Тейкер (от англ. «take») — это тот человек, который покупает с уже готового объявления, а не создаёт его сам.

21. «Блокировка T+1»

Блокировка T+1 — данная блокировка включается, когда вы приобретаете криптовалюту через создание собственного объявления на бирже Binance. Например, вы решили приобрести 1000 USDT, создали объявление и купили необходимое количество криптовалютных долларов за рубли. Именно в этот момент включится блокировка и ваши купленные USDT заморозятся на 24 часа. Спустя сутки активы разморозятся и они станут доступны для вывода, перевода или продажи. Соответственно, чтобы избежать этой блокировки, вам нужно покупать криптовалюту с уже готового объявления или держать на своем счету равнозначную сумму той, которую вы приобретаете, чтобы одна 1000 usdt заморозилась, а вторая была доступна.

22. «Мерчант»

Мерчант — это статус на бирже Binance, другими словами, галочка возле никнейма P2P трейдера, которая означает то, что пользователь Binance прошёл специальную проверку и получил статус "Проверенного мерчанта". Основное преимущество этого статуса заключается в том, что пользователю разрешено создавать объявления на покупку и при этом не попадать под блокировку Т+1, о которой речь шла выше.

23. «Фиксированная цена»

Фиксированная цена — неизменная цена, которая не будет зависеть от ситуации на рынке. Если вы выбрали фиксированную цену, то можете не переживать за то, что цена в вашем объявлении упадет или наоборот станет выше. Изменить её можете только вы.

24. «Плавающая цена»

Плавающая цена — цена, которая двигается вслед за рынком. Если вы поставили цену на уровне 64 рублей, а рынок начал падать и опустился до 60 рублей, то цена в вашем объявление тоже изменится.

На этом заканчивается наш словарик крипто арбитражника с самыми важными для работы понятиями! Конечно же, мы будем его дополнять и видоизменять с течением времени.

• Связь со мной - https://t.me/etopor

Автор: @mediap2p

Мошенники не дремлют и стремительно развиваются вместе с рынком! В этой статье будут затронуты самые популярные способы, которые против нас, питупишников, они могут успешно применить и в итоге заскамить на круглую сумму! Приятного прочтения!

Не забудь оставлять фидбек после прочтения статьи в Телеграм канале Питупи в виде реакций на пост и комментария!

1. Подарочные карты на бирже Binance

Первый мошеннический способ, который мы сегодня рассмотрим, связан с покупкой подарочных карт на Binance.

Более подробно с разделом подарочных карт можно ознакомиться на самой бирже. Но если кратко, то в данном разделе у вас есть возможность покупать карты с различной криптовалютой и учавствовать в промоакциях.

Об этом разделе мало, кто знает, а, наверное, никто из арбитражников им не пользуется. Зато пользуются мошенники. А сама схема скама выглядит следующим образом:

◉ Мошенник пишет вам в ЛС, например, в телеграме и предлагает интересную, а главное, бесплатную связку с биржей Binance.

Скамер не продаёт связку, а лишь просит небольшой процент с заработанных денег, тем самым располагает к себе и вызывает большее доверие.

◉ Далее он предлагает созвониться и просит включить вас трансляцию экрана на своём компьютере или телефоне, аргументируя это тем, что хочет вам помочь во всём разобраться. Доступ к вашему ПК не нужен, он просит лишь включить обычную трансляцию и из-за этого большинство новичков не видят опасности.

◉ Как только вы включили запись, он просит вас зайти в раздел подарочных карт и купить подарочную карту на какую-то сумму, например, на 500 USDT, обещая, что потом вы сможете её продать дороже. Но сразу после покупки и появления подарочного купона мошенник обналичивает его (так как видит его через трансляцию), а вы остаётесь без подарочной карты и без 500 USDT.

2. Скам-обменники

Эта схема обмана в последнее время приобрела очень большую популярность среди скамеров.

Суть схемы заключается в том, что вам предлагают за % от прибыли попробовать прибыльную связку. А сама связка выглядит следующим образом:

◉ Вы покупаете, например, USDT через Binance или любую другую биржу.

◉ Продаёте USDT через специальный обменник, который скинул вам мошенник. Там курс значительно выше, из-за этого выходит жирный спред.

Но, на самом деле, это обменник мошенников, отправив им криптовалюту, обратно вы её не получите, также как и рубли на свою карту.

В некоторых случаях скам-обменник может отправить вам рубли взамен на криптовалюту, чтобы вы зафиксировали профит и на радостях пошли проделывать точно такой же круг, только уже с большим капиталом. После этого и случится скам!

3. Кошелёк с деньгами

В этой мошеннической схеме вам присылают доступ к кошельку Trust Wallet (либо любой другой кошелек), на котором есть баланс USDT (1 000 USDT, например) в сети TRC 20, но нет самих TRX, которые необходимы для оплаты комиссии сети TRC 20 и без которых проведение транзакции невозможно.

В надежде вывести баланс USDT вы покупаете TRX, переводите на этот кошелёк, а мошенник мгновенно при помощи специальной программы выводит монеты.

Бесплатный сыр только в мышеловке! Не ведитесь на подобное, питупишники!

4. Перепродажа NFT

На очереди у нас относительно новая мошенническая схема, связанная с арбитражем не взаимозаменяемых токенов или, другими словами, перепродажей NFT. Перейдём к описанию схемы:

◉ Мошенник покупает какую-то NFT из низколиквидных и очень дешёвых коллекций на бирже Binance за 1$. Сразу после покупки он выставляет её на продажу по цене, например, 200$.

◉ Далее мошенник начинает поиск жертв, а после нахождения вступает в разговор и пытается войти в доверие.

◉ В ходе разговора мошенник показывает различные скриншоты, подтверждающие, что на других биржах подобные NFT можно продать по очень выгодной цене, намного выше той, по которой можно купить его NFT (конечно же, он не говорит, что это его NFT).

◉ После того, как жертва приобретает NFT, мошенник уходит в закат, а жертва остаётся с NFT, которую невозможно будет продать, скорее всего, даже за 1$.

5. Фейк-аккаунты

Следующий вид мошенничества зачастую можно встретить в более-менее больших чатах на тему арбитража криптовалюты. Наш чат @mediap2p_chat не стал исключением. Разберём данный вид мошенничеста поэтапно:

◉ Мошенник создаёт аккаунт в телеграме практически идентичный аккаунтам модераторов или администраторов чата. То есть он копирует описание профиля, аватарку и имя. Единственное, что он не может скопировать, — это имя пользователя (@линк), именно поэтому он делает небольшую ошибку, которую не все могут заметить. Например: @Tvoi_Sosed62 — оригинальный юзернейм Никиты Соседа в телеграме, а @Tvol_Sosed62, @Tvoy_Sosed62, Tvoi_Sosed66 и так далее — это фейки.

◉ Далее мошенник начинает писать пользователям чата с различного рода предложениями от лица «сворованной» им личности администратора. Например, с предложением выслать деньги через приёмку и заработать деньги или с предложением войти в приватный клуб и т.д.

◉ Жертва соглашается, так как не замечает подвоха, а после чего теряет свои средства, так как это был фейк, который под разными предлогами выманивал деньги у жертвы.

6. Скам приёмки (международный арбитраж)

Последнее время этот способ скама стал очень популярным, и мы даже делали пост о самом крупном скаме приёмки в Грузии. Сумма скама по некоторым данным достигает 1 000 000$. Все подробности можете узнать по ссылкам: клац-клац и клац-клац.

Концепция международного арбитража заключается в том, что из-за разницы курсов USD/RUB и USDT/RUB мы можем покупать USD по курсу, который значительно меньше курса покупки USDT, затем менять купленные USD на USDT по курсу, близкому 1к1, и продавать USDT с прибылью.

Для работы по «международке» нужны дропы или карты в других странах. И зачастую поиском дропов и карт занимается приёмка, которая за % предоставляет услуги людям, которые находятся в РФ и не имеют возможности найти зарубежных дропов.

Большое количество людей создают такие приёмки, зарабатывая на протяжении большого промежутка времени репутацию порядочных и ответственных людей. За это время они ищут всё больше и больше новых партнеров, с которыми можно сотрудничать, предлагая свои услуги приёма их денег за границей.

Работа кипит, жертвы стабильно и без проблем зарабатывают деньги, не ждут никакого подвоха, а потом, как только скам-приёмка выходит на большие объёмы, всё схлопывается и деньги не возвращаются ни одному из партнёров.

7. Треугольник

Треугольник — это один из самых популярных способов обмана в мире P2P-торговли, которым пользуются мошенники. Данная схема довольно простая, но, попав в неё, выкрутиться довольно сложно.

При подобном виде скама в сделке участвуют три человека: P2P-трейдер, потерпевшая сторона и, конечно же, мошенник. Мошенник ищет жертву за пределами биржи, мы возьмём для примера всеми известную доску объявлений Авито.

◉ Мошенник публикует объявления о продаже своего новенького айфона по заниженной стоимости и указывает, что готов отправить телефон по почте после оплаты.

◉ Далее на Авито находится человек, готовый купить телефон на таких условиях. Мошенник указывает ему реквизиты для оплаты, после оплаты на которые телефон должен быть отправлен покупателю.

◉ В этот самый момент мошенник подключает третью сторону: нас, питупишников, сидящих на P2P-платформе! Он открывает сделку на криптобирже на покупку криптовалюты за рубли, мы принимаем сделку мошенника, не подозревая ничего опасного, скидываем ему реквизиты нашей карты для перевода рублей.

◉ Жертва с Авито, получив номер карты, отправляет денежные средства НАМ, а мы, получив деньги на карту, отравляем криптовалюту мошенникам и «успешно» закрываем сделку на бирже.

◉ Далее мошенник пропадает, а жертва не получает по почте никакого телефона.

Как вы думаете, на кого жертва будет писать заявление в полиции? Разумеется, на нас, ведь именно на реквизиты нашей карты она выслала деньги.

Как не попасться на подобное?

• Всегда проверяем пользователя перед тем, как согласиться на P2P-обмен на бирже. Минимальное количество ордеров человека, с которым мы хотим совершить обмен, должно быть не менее 100, а зарегистрирован на бирже пользователь должен быть не менее 30 дней назад;

На бирже Binance есть фильтр во время создания объявления, который позволяет убрать всех трейдеров с регистрацией до 30 дней.

• Совершайте сделку с людьми, которые используют личные карты, а также всегда указывайте в специальном поле свои условия «оплату от 3-их лиц не принимаю»;

• Если человек всё-таки перевёл деньги с карты 3 лица, то обязательно запросите фотографию карты на фоне вашей сделки. Также можно прибегнуть к другому способу и попросить в этой ситуации, чтобы человек вам отправил 1 рубль и прикрепил следующий комментарий «Прошлый перевод - это возврат долга, претензий не имею». После подобного мошенник просто-напросто «сольётся».

Если описанные выше пункты не выполнены со стороны пользователя, начинайте апелляционный процесс.

ВАЖНО! Переводить деньги обратно обманутому пользователю можно только тогда, когда вам об этом скажет служба поддержки, не ранее!

8. Скам с заявками близнецами

◉ В этой схеме скама мошенник использует два разных аккаунта, открывая с вами сделку на покупку криптовалюты с обоих аккаунтов на одну и ту же сумму, например, на 50 000 рублей.

◉ Далее он переводит с первого своего аккаунта вам рубли на банковскую карту, которую вы указали, а со второго аккаунта, с которого он перевод не делал, просит подтвердить вас оплату.

◉ Вы, не посмотрев, кто именно вам отравлял деньги (ФИО отправителя), подтверждаете сделку со вторым аккаунтом мошенника, с которого он не делал перевод. Мошенник полученные USDT со второго аккаунта благополучно выводит.

Вы же попадаете в ситуацию, когда никак вернуть деньги не выйдет. Поддержка Binance не встанет на вашу сторону, так как мошенник со своего первого аккаунта действительно перевел вам деньги и вы обязаны подтвердить сделку либо вернуть эти 50 000 рублей ему.

А вот на второй аккаунт мошенник получил незаслуженно криптовалюту на сумму 50 000 рублей, так как перевода не было, а вы по невнимательности отпустили ему криптовалюту.

9. Сложная схема скама с доплатой после сделки

◉ Не так давно на рабочий Р2Р-аккаунт нашей команды прилетел запрос с просьбой проводить сделки на Binance с доплатой 2% в нашу сторону.

◉ Вроде бы всё просто: мы должны заходить в сделку к определённым аккаунтам на Binance на определённую сумму, далее делать перевод, получая USDT, а сверху к этой сумме нам накинут 2%.

◉ Изначально кажется, что всё чисто и вариантов потерять деньги нет. Но загвоздка в том, что платить 2% к сумме обмена нам предложено очень необычным путём. А именно, мы должны открыть ордер на Binance на сумму, например, 100 000 рублей, а перевести контрагенту только 98 000 рублей (на 2% меньше), после чего ордер с нами будет успешно закрыт.

◉ Кого-то такой вариант заключения сделок может не насторожить, так как всё происходит в рамках биржи Binance и в случае чего всегда можно будет доплатить 2 000 рублей, условно (даже если это обман), тем самым выйдя сухим из воды.

Но не всё так просто, как кажется на первый взгляд

Нашу команду, конечно же, смутил такой вариант заключения сделок, мы предложили безопасный алгоритм работы, на что нам был дан отказ, и мы распрощались с подобными офферами.

Но потом нам написало более 10 человек и сообщили, что они попались на эту схему, и рассказали, что происходит дальше...

• Шаг первый. Вы согласились работать с этими ребятами (мошенниками, на самом деле), они просят вас провести первую сделку на Binance пока что без какой-либо доплаты с их стороны. Вы делаете перевод ровно на ту сумму, которую указали в ордере, а также обязательно скидываете скриншот перевода в личные сообщения человеку в телеграме, который вам предложил всю эту схему (они просят вас это сделать). Первая сделка проходит успешно, вы получили взамен на рубли USDT, всё вроде бы максимально чётко.

• Шаг второй. После первой успешной тестовой сделки вам уже предложат получить свои 2% прибыли со следующей. Вы открываете ордер у определённого трейдера на Binance, которого вам называют, на определённую сумму, но перевести необходимо на 2% меньше, тем самым якобы фиксируя доход. После отправки снова попросят выслать скриншот перевода в телеграме.

* И, как окажется потом, человек, с которым вы открыли сделку на Binance, не имеет никакого отношения к тому человеку, с которым вы общались в телеграме.

** Вы делаете перевод по указанным реквизитам в ордере на 2% меньше нужной суммы, скидываете скрин перевода в телеграме вашему «куратору», предложившему такую работу. И на этом моменте вы можете полностью попрощаться с отправленными деньгами. 

Вы успешно заскамлены. Не поняли как? Давайте разбираться

— Перед тем, как вы отправили перевод на 2% меньше указанной суммы в ордере, человек, с которым вы общались в телеграме, открыл с тем же просто левым, ни к чему не причастным трейдером на Binance сделку на ту сумму, которую вы будете отправлять, то есть на сумму вашего ордера с вычетом 2%.

— И когда вы скидываете скриншот перевода в телеграме своему «работодателю», он пересылает его трейдеру на Binance. Трейдер видит, что деньги пришли, скриншот приложен, сумма верная, то есть «полный порядок», далее он смело отпускает криптовалюту.

— Вы, в свою очередь, уже никак не сможете получить полагающуюся вам крипту, так как её уже получил человек, предложивший «жирно заработать».

Можно ли выбраться из такой ситуации?

Доказать, что это не вы получили криптовалюту с другого аккаунта, никак не получится, ведь в глазах поддержки Binance и самого трейдера вы будете выглядеть скамером, который при помощи «заявок-близнецов» хотел заскамить контрагента.

По итогу вас будут считать скамером все, а заскамлены будете только вы. Именно такой исход будет вас ждать, если решитесь поработать по этой схеме в погоне за быстрыми и лёгкими деньгами.

Будьте аккуратны и не ведитесь на подобное!

10. Скам на отмене транзакции BTC

◉ На этот раз вам пишет клиент с P2P-платформ и рассказывает историю о том, что он или его команда отмывают BTC либо просто в больших объёмах продают какую-то крипту. В ходе диалога он предлагает вам хорошую доплату, как правило, целых 2-10% к каждой сделки.

◉ Вы соглашаетесь, а потом он просит вас принимать BTC на определённые кошельки и скидывает список таких кошельков. Все эти кошельки не являются мошенническими, но их объединяет то, что они отображают транзакции BTC до момента полного проведения.

◉ Таким образом, вы скачиваете с официальных источников один из этих кошельков и скидываете BTC клиенту. Он делает перевод, этот перевод отображается у вас в кошельке, вы думаете, что деньги уже в пути и вот-вот придут к вам.

Вы делаете перевод USDT в обмен на как бы отправленные вам USDT, а мошенник отменяет перевод при помощи особенностей сети BTC. Вы успешно заскамлены.

11. Скам на привязке вашего кошелька

◉ В этой схеме мошенник рассказывает вам о какой-то арбитражной чудо-связке без использования банковских карт, далее просит скачать вас один из реальных проверенных криптокошельков (MetaMask, SolFlare, Exodus и т.п.), мол, это нужно для работы по связке.

◉ Вы скачиваете кошелёк с официального сайта и чувствуете себя в безопасности. Далее мошенник пытается под разными предлогами заполучить доступ к вашему кошельку при помощи привязки к своему кошельку.

◉ Зачастую это происходит при помощи сообщений на вашу почту с фейковых почт, похожих на почту поддержки кошелька, либо через написание сообщение вам в телеграме или других соц. сетях от лица представителя кошелька.

Мошенник также может просить созвониться вас с ним по видеосвязи для демонстрации связки, и, видя ваш личный кабинет и манипулируя вами, он заведёт вас в раздел, в котором сможет подключиться к вашему кошельку. После подключения все деньги он быстро выводит.

Как не стать жертвой питупи-мошенников? (тезисно)

• Проводите P2P-сделки только с пользователями, которые зарегистрировались на криптобирже более 30-ти дней назад и имеют более 100 успешно завершённых сделок.

• Совершайте сделку с людьми, которые используют личные карты.

• Всегда указывайте в специальном поле «оплату от 3-их лиц не принимаю».

• Если человек всё-таки перевёл с карты 3 лица, то обязательно запрашивайте фотографию карты на фоне вашей сделки.

• Будьте внимательны и никогда не совершайте сделку, пока не убедитесь, что деньги от второй стороны пришли к вам на счёт.

• Не проводите сделки за пределами криптобирж.

• Сверяйте имена пользователей (линки) администраторов и модераторов чатов, в которых вы сидите, если они напишут вам сами. В крайнем случае просите записать голосовое или видео сообщение, которое подтвердит серьёзность намерений.

• Забудьте про арбитраж NFT и подарочные карты Binance. Из нашего опыта всё, где они фигурируют, является скамом!

• Не переходите по ссылкам из непроверенных источников и всегда проверяйте домен сайта, на который вы заходите.

• Не скачивайте ничего на непроверенных сайтах.

• Перепроверяйте номер крипто кошелька при отправке криптоактивов.

• Не используйте приёмки для работы по международному арбитражу, если не доверяете их владельцам на 100% и не знаете их лично.

• Игнорируйте, а даже лучше блокируйте всех, кто вам пишет с предложениями озолотиться в ЛС, предлагая бесплатные связки.

• Будьте внимательными и проверяйте каждую мелочь во время рабочей сессии. Концентрация на работе прежде всего!

• Никому не давайте доступ к вашим кошелькам, не ведитесь на личные сообщения от каких-то «помощников», готовых вам просто так помочь или чем-то поделиться.

• Связь со мной - https://t.me/etopor

Автор: @mediap2p

В этом видео Никиты Соседа разобрал большую часть этих блокировок — https://youtu.be/-sk7-PtxQgY.

Сбербанк

«Серая» блокировка

Простая блокировка карты — первый вид блокировок карт Сбера. Данная блокировка прилетает во время совершения перевода по карте. В простонародье данная блокировка называется «серой», так как при переводе появляется экран серого цвета (смотреть фото выше).

При такой блокировке вам позвонит робот Афина с номера 900 и попросит голосом подтвердить совершаемый перевод. Если у вас установлена биометрия, то при помощи биометрии можно отсканировать лицо и таким образом подтвердить перевод для разблокировки.

В среднем, полностью откатывая одну карту Сбербанка, вы будете сталкиваться как минимум с 10 обычными «серыми» блокировками.

«Красная» блокировка

Вторая на очереди — сложная блокировка Сбербанка, которая прилетает во время совершения перевода по карте. В простонародье эта блокировка называется «красной», так как при переводе появляется экран красного цвета (смотреть фото выше).

При такой блокировке вам уже звонит не робот, а настоящий человек из поддержки Сбербанка, так называемый прозвонщик, который задаёт различные вопросы касательно карты и экономической цели перевода, чтобы убедиться в том, что перевод совершает владелец карты и он не находится под психологическим воздействием мошенников, желающих преступным путём получить его деньги.

А за одну откатываемую вами карту Сбера вы будете встречаться примерно с 5 «красными» блокировками.

115-ФЗ

115-ФЗ — это закон о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма. Именно он обязывает банки выявлять и пресекать операции, в отношении которых возникают такие подозрения.

Блокировка по 115-ФЗ – это блокировка, которая наложит на вас всего одно ограничение: вы не сможете пользоваться дебетовыми картами банка от полугода до пары-тройки лет. Более никаких ограничений вы не получите, останется только вывести деньги с карты и забросить саму карту.

Сбербанк редко улетает в блокировку по 115-ФЗ в сравнении с картами Тинькофф, но проблем с выводом средств после получения 115-ФЗ будет достаточно.

У Сбербанка есть 3 варианта вывода зависших средств на карте, которая улетела по 115-ФЗ:

• Вариант 1. Вывод в наличные через офис Сбербанка сразу всей суммы в день появления в офисе. К сожалению, этот способ предоставляется банком далеко не всегда. Мы интересовались у менеджеров, почему так происходит, они сказали, что это зависит исключительно от того, какое решение примет служба безопасности банка и даст ли она возможность вывести всю сумму разом. Также в некоторых случаях сами сотрудники не хотят возиться с бумагами и говорят, что такой возможности нет.
• Вариант 2. Закрытие счёта и вывод всех денежных средств разом через 30 и более дней. Этот вариант Сбербанк предлагает в подавляющем большинстве случаев, так как он очень удобен менеджерам. Они просят написать заявление на закрытие счёта в банке, после чего через 30 дней счёт закрывается, вы можете прийти в отделение Сбера и через кассу получить всю сумму разом.
• Вариант 3. Вывод до 100 000₽ в день через кассу в отделении банка. Такой способ, как правило, доступен всегда, но он меньше нравится менеджерам, так как им придется каждый раз с вами встречаться и выводить через кассу по 95 000-100 000₽. В качестве лайфхака можете попробовать снимать в разных отделениях банка по 95 000-100 000₽ в один и тот же день, периодически это спасает.

Для удобства вывода при 115-ФЗ на картах дропов советуем сделать нотариальную доверенность на полное использование счетов Сбербанка. Таким образом вы сможете писать заявление от лица дропа, а также забирать денежные средства со счетов в банке при 115-ФЗ.

Также не советуем арбитражить с картами Сбербанка, оформленными на дропов младше 18 лет, так как при выводе средств без законного представителя, а также без специальных бумаг из органов опеки, вам не выведут более 30 000₽ единоразово.

Компрометация

Компрометация — последний вид блокировки, который появился в Сбербанке в течение 2023-го года. При этой блокировке Сбербанк, ссылаясь на то, что данные карты были похищены злоумышленниками, принудительно закрывает используемую карту, но не блокирует личный кабинет.

Если карта была скомпрометирована (по мнению Сбербанка), то дистанционно перевести деньги на любой другой счёт не выйдет. Придётся идти в отделение банка и получать там все средства наличными.

Ко всему этому выпуск новых карт после компрометации невозможен, то есть вы будете вынуждены выводить деньги и искать нового дропа (схоже с алгоритмом при получении 115-ФЗ).

По какой причине прилетает эта блокировка, не известно. Кто-то говорит, что это происходит из-за мультиаккаунтинга (из-за плохой уникализации личного кабинета), кто-то же думает, что это связано с большим количеством выпущенных виртуальных карт. Есть и ещё ряд теорий, но истинную причину получится узнать только, наверное, при отслеживании закономерностей на большой выборке.

Примерно каждая 10 карта Сбербанка при активном использовании в арбитраже будет блокироваться по причине компрометации на текущем рынке.

Тинькофф Банк

Блокировка «замочек»

Иногда вам могут накинуть так называемый «замочек» на карту (смотреть фото выше). В таких случаях нужно просто немного подождать, если он не пропадёт, то проблема решается звонком на горячую линию и просьбой его убрать.

Платёж в обработке

Очень редко, но случается, что ваш перевод может улететь в обработку. Уже в таком случае нужно звонить на горячую линию и проталкивать его, описав всю ситуацию и настаивая на том, что вам нужно быстрее совершить сам перевод.

Как блокировка «замочек», так и блокировка, при которой перевод улетает в обработку, очень редкие. В среднем каждая из них будет появляться только лишь на каждой 20-ой или 30-ой используемой под арбитраж карте.

115-ФЗ

Блокировка по 115-ФЗ на карте Тинькофф выглядит следующим образом: вам не нужно никуда ходить, не нужно никого и ничего ждать, а в случае использования карт дропов вам даже не придётся с ними связываться.

Вывод при блокировке осуществляется на реквизиты этого же человека на счёт в другом банке. Поэтому при работе с дропами всегда нужно брать дополнительную карту, на которую вы будете осуществлять потом вывод средств. Можно брать карту Росбанка, Альфа-Банка, ВТБ или любого другого банка.

Если вдруг так получилось, что дополнительной карты на этого же дропа нет, можно написать об этом в техническую поддержку Тинькофф и попросить открыть вывод через банкомат. Далее прийти в банкомат и снять наличные. Лично мы делали так уже неоднократно, но такой способ работает не всегда.

В некоторых случаях поддержка может запросить перед переводом на реквизиты счёта в другом банке аудио или видеозвонок, спросив кодовое слово и задать ряд других вопросов. В случае если сотрудник просит вас подключиться к видеоконференции, а у дропа нет такой возможности, то вы просто можете сказать, что у вас сломана камера, либо вы находитесь не дома и стесняетесь, либо придумать любую другую логичную причину.

Глобально 115-ФЗ в Тинькофф Банке — это самая простая и самая проходимая блокировка из всех 115-ФЗ других банков РФ.

УКБО

УКБО — это блокировка, являющаяся аналогом 115-ФЗ, после которой вы не сможете пользоваться личным кабинетом банка. Для того, чтобы вытащить деньги с заблокированной карты после получения этой блокировки, нужно проходить видеоверификацию.

Прохождение УКБО выглядит следующим образом:

• Назначаем с дропом дату и время, когда он будет готов пройти видеоверификацию. В назначенное время звоним в Тинькофф, просим закрыть счёт и вывести деньги, диктуем реквизиты.
• Далее при помощи СМС сотрудником Тинькофф отправляется ссылка на прохождение верификации. Эту ссылку скидываем нашему дропу, он проходит верификацию, показывая свой паспорт в камеру и поясняя суть операций, сделанных по карте. Прохождение несложное, обычно никакими дополнительными вопросами дропов не достают.
• После успешного прохождения сотрудник Тинькофф создаёт заявку на вывод средств либо сообщает, что заявка на рассмотрении, а ответ поступит до конца следующего дня при помощи СМС.
• Далее зависшие деньги отправляют по указанным в самом начале разговора реквизитам. В редких случаях этого не происходит и деньги не доходят на указанные реквизиты, в таком случае нужно повторить всю процедуру заново.

Также имеется альтернативный вариант вывода денег, зависших по УКБО, — это вывод через чат в личном кабинете (если есть доступ) или на сайте https://www.tinkoff.ru/contacts/ (в правом нижнем углу диалоговое окно).

Весь процесс точно такой же, отличается только первый шаг, тут мы переписываемся, а не созваниваемся. В чате пишем, что хотим закрыть счёт и вывести деньги, предоставляем реквизиты там же. После чего в этом чате будет ссылка на прохождение верификации.

Все особенности и нюансы прохождения УКБО:

1. У нас было несколько случаев, когда при выводе средств через чат нам не назначали видеоверификацию, но это исключение из правил.
2. Если сотрудник Тинькофф говорит, что по каким-то причинам он не может сейчас создать заявку на вывод средств после прохождения верификации, имеет смысл сбросить звонок и перезвонить, скорее всего, сотрудник не компетентен.
3. Если вы меняли номер телефона, привязанный к Тинькофф, в течение последних 3-х дней, то стоит дождаться, когда пройдёт 3 полных дня и только потом создавать заявку на закрытие счёта и вывод средств, в ином случае система Тинькофф не пропустит заявку.
4. Можно во время звонка попробовать «съехать» с видеоверификации. Но зачастую это либо не получится сделать, либо же сотрудник отправит запрос и скажет что-то такое: «Ждите, в течение трёх часов вам перезвонят сотрудники, чтобы подтвердить заявку». Но позвонить могут как через 10 минут, так и через 3 часа или вообще на следующий день. Поэтому лучше не пытаться отказаться от видеоверификации.
5. Мы пробовали выводить деньги через электронную почту, то есть мы меняли привязанную почту и писали с неё заявление на вывод по реквизитам. Только в 2 из 10 случаях вывели деньги сразу, на остальные заявления ответили «ждите входящего звонка». Можете попробовать, но ставку на такой метод делать точно не стоит.

УБКО с вызовом в Москву

Данный вид блокировки УКБО отличается от обычной УКБО тем, что ваш дроп будет вынужден ехать в Москву в отделение Тинькофф Банка.

На этапе просьбы закрыть счёт Тинькофф и вывести деньги система Тинькофф не даст возможности закрыть счета и вывести деньги даже с видеоверификацией. Сотрудники в таком случае говорят, что есть только один вариант: ехать в Москву и там писать заявление на вывод средств.

Обычно из 100 блокировок карт по УКБО только в 1 случае система не пропустит вашу заявку на закрытие счёта и попросит явиться в офис в Москве.

Вы же можете в ходе диалога получить не 1, а 3 варианта развития событий:

1. Вам разрешат написать заявление, заверить его у нотариуса и отправить в офис Тинькофф в Москву. Самый позитивный вариант;

2. Вам не разрешат воспользоваться первым вариантом, но разрешат написать доверенность на 3-е лицо и этому лицу явиться в отделение банка в Москве.

3. Вам не разрешат воспользоваться ни первым, ни вторым вариантом. У вас останется только вариант с тем, чтобы привезти дропа в офис в Москве.

Обязательно пробуйте спорить и не соглашаться с сотрудником Тинькофф, придумывая разные истории, почему у вас никак не получится приехать в Москву, а также придумайте причину, почему вам срочно нужны зависшие на карте деньги.

Обычно сразу же вам не предложат ни первый, ни второй вариант прохождения блокировки (более простые решения), поэтому вам нужно будет попытаться выбить один из них во время общения. Кроме того, мы заметили, что в получении первого или второго варианта прохождения блокировки может помочь смена сотрудника, с которым идёт диалог, обязательно попробуйте.

Если у вас не получается договориться на первый или второй метод вывода денег, вы можете попробовать оставить жалобу на сайте banki.ru, подробно описав свою ситуацию и пометив, почему вы никак не можете решить ситуацию предложенным способом. Нам подобные жалобы не помогали, но есть кейсы других арбитражников, которым такой способ помог.

• Связь со мной: https://t.me/etopor

Автор: @mediap2p