The Granary — это популярная свапалка, а также крутая кредитовалка.

Проект объявило о начале теста своего продукта и обязательным AirDrop для всех, кто протестит их DAPP.

1. Провести deposit

2. Занять средства

3. Сделать withdraw

И так, переходим на сайт

Подключаем кошелек

• Нажимаем на 3 полосы/deposit

• Выбираем монету для deposit

• Переходим во вкладку borrow

• Занимаем средства

• Нажимаем на my dashboard

• Нажимаем Withdraw

ЭТО ВСЁ. Надеюсь все мы получим щедрую награду за тестирование их платформы.

Каждый новичок, который пришёл в крипту слышал это слово "вайтлист". И каждый слышал, что с его помощью как-то можно зарабатывать. Кто-то успешно зарабатывает с помощью вайтлистов $200-$300 в месяц, а кто-то получает такую прибыль каждый день

Давайте разберёмся, что такое вайтлисты в крипте, как на этом можно заработать, какие бывают вайтлисты, как их заполнять и вообще стоит ли этим заниматься.

Что такое вайтлист в криптовалюте

Вайтлист (whitelist) в криптовалюте - это определенный список отобранных пользователей (белый список), допущенных до целевого действия на ранней стадии, которым может быть:

• предоставление аллокации на токенсейл проекта (возможность купить токены в числе первых по определенной цене и на определенную сумму) - это вайтлист с выкупом токенов
• предоставление аирдропа на токены проекта (бесплатная раздача токенов) - это вайтлист без выкупа токенов
• предоставление доступа к другим активностям (амбассадорские программы, тестнеты и прочее)

То есть заполняя вайтлист, пользователь принимает участие в отборе (конкурсе), где главным призом может быть его попадание в проект на ранней стадии

Часто отбор пользователей производится без непосредственного заполнения вайтлиста и нужно зарегистрировать лишь адрес кошелька с помощью смартконтракта и далее при помощи специального алгоритма выявляются победители, но это касается в основном участия в IDO через ланчпад с обязательным условием холда токенов ланчпада. Мы же будем рассматривать в качестве вайтлистов именно те, где требуется непосредственное заполнение форм и где не нужно быть холдером токенов ланчпада, но за это требуется выполнение социальных действий (в социальных сетях - подписка, твит, ретвит и так далее). Такие раунды как правило называют community round или social pool - когда даётся возможность всем (даже не холдерам) принять участие в вайтлисте. И это бесплатный способ участия в токенсейле без необходимости покупать какие-либо другие токены (токены ланчпада)

Для чего это делают криптовалютные проекты? Зачем нужны вайтлисты и какой в них смысл?

Дело в том, что желающих купить токены проекта на ранней стадии очень много и тем более, если речь идёт об аирдропах, ретродропах, тестнетах, амбассадорках, когда пользователь может получить токены крутого проекта бесплатно (то есть не за деньги, а за определенные действия). А выставляется на продажу токенов очень мало. Поэтому нужно выявить самых достойных инвесторов и сделать процесс распределения токенов более эффективным

И тут в дело вступает отбор, инструментом которого и является вайтлист, производящий отсев и этот отсев может делаться по различным параметрам:

• безусловная лотерея (чистый рандом) - просто рандомный выбор пользователей из списка для включения в вайтлист, когда все пользователи равны
• лотерея с условиями (с элементами соревнования) - выбор пользователей осуществляется по определенному алгоритму, учитывающему параметры (заслуги) пользователя (например, сколько очков набрал каждый пользователь за конкретные социальные действия)
• рейтинг (чистое соревнование) - выявление лучших и самых достойных пользователей, которые могут стать токенхолдерами (то есть купить или другим образом получить токены проекта) по определенным параметрам - кто сколько привёл рефералов, у кого какой опыт есть в видео-продакшне, у кого какой возраст кошелька с момента последней транзакции. Здесь хорошо проявляется фантазия команды криптовалютного проекта

Но все хотят а) обеспечить справедливость выбора и б) выбрать лучших ранних пользователей, которые помогают или будут помогать проекту (тестирование, поддержка комьюнити, выпуск контента, привлечение других пользователей)Но вот самая главная цель вайтлиста

С помощью отбора инвесторов криптовалютные проекты создают дефицит (ограниченность) предложения, что провоцирует ажиотаж вокруг проекта. Это создаёт интерес у инвесторов и спекулянтов, которые после листинга токенов могут обеспечить хороший торговый объём и памп курса токена

А социальные действия (лайки, подписки, ретвиты), которые нужно выполнять участникам отбора в вайтлист создают дополнительный информационный шум. Он конечно больше похож на спам, но всё равно определенных маркетинговых целей достигает

Вайтлисты ещё подразделяются на принадлежность инициатору и их может быть несколько на один и тот же проект:

• вайтлист от проекта - когда сам криптовалютный проект, который выпускает токены размещает whitelist у себя на сайте или в социальных сетях и производит отбор пользователей самостоятельно
• вайтлист от ланчпада - когда вайтлист инициирует платформа (инкубатор), где производится публичная продажа токенов проекта (пабликсейл или токенсейл или IDO/ICO)
• вайтлист от медиаплощадки - когда производится розыгрыш аллокации на токены проекта совместно со специализированным криптовалютным телеграм-каналом например или ютуб-каналом
• вайтлист от коммьюнити - когда вайтлист инициируется сообществом инвесторов и аллокация на проект разыгрывается совместно

Поэтому есть смысл заявляться в параллельные вайтлисты, чтобы повысить свои шансы. Так же часто бывает, что IDO проводится на нескольких ланчпадах и каждый инициирует свой вайтлист и комьюнити-раунд и для продвижения используется несколько медиа-площадок (несколько вайтлистов)

Так же вайтлисты можно разбить на:

• предварительные - фиксируют начальный интерес, то есть заполняя его пользователь выражает желание поучаствовать в отборе, пока не зная деталей и условий
• непосредственно вайтлист - являются началом отбора, то есть заполняя его пользователь уже принимает условия и участвует в отборе

Существуют так же вариант сложных вайтлистов и даже геймифицированные соревнования, когда для отбора пользователей используется несколько инструментов и нужно пройти целый квест. Например, на первом этапе нужно зайти в дискорд и верифицировать кошелек + получить определенную роль. На втором этапе отобранная группа получает возможность сделать социальные действия - подписки на твиттер, ретвиты, конкурс мемов. На третьем этапе производится реферальный конкурс, где определяются лучшие рефоводы. И уже после этого производится отбор пользователей в белый список

Что нужно делать для вайтлиста?

Как правило для доступа к вайтлисту требуется совершение социальных действий (различных активностей в социальных сетях):

• телеграм - подписка на канал/чат, активность в группе
• твиттер - подписка, твит, ретвит, комментарий, тэг друзей, обзор
• дискорд - подписка, верификация, получение определенной роли, инвайтинг
• инстаграм - подписка, лайк, комментарий, тэг друзей
• ютуб - подписка, комментарий или просто посещение канала, обзор
• фейсбук - лайк странице, посещение
• медиум - подписка, посещение
• coinmarketcap/coingecko - добавить токен в избранное/вотчлист

Это основные соцсети и платформы, где требуются действия, но могут появиться и другие - всё зависит от проекта

Дополнительно может потребоваться:

• пройти квиз - опрос/тест, где нужно выбрать правильные ответы для проверки знаний о проекте
• сделать мемы или стикерпаки
• изготовление контента - снять короткое видео на английском и за 2 минуты объяснить преимущества проекта
• привлечение пользователей - работа с реферальной программой
• иная социальная активность - например, если вы активно помогаете другим пользователям разобраться в проекте - вас могут заметить и предложить быть админом/модератором и войти в команду проекта, а значит получить доступ к ещё более широким возможностям

В итоге - что требуется для вайтлиста?

То что нужно всегда - это электронная почта. И лучше чтобы она не была в российской доменной зоне (например, x@yandex.ru, x@mail.ru, x@rambler.ru) - в этом случае вы вряд ли получите какое-то оповещение по почте, потому что просто доставляемость на эти почтовики заметно ниже, чем например на x@gmail.com. Лучше выбирать гугловскую почту

Исходя из того, какие действия требуются для заполнения вайтлиста потребуется и наличие аккаунтов соответствующих соцсетей (twitter, telegram, discord, instagram, youtube, medium, coinmarketcap, coingecko или других)

Обратите внимание, что в случае отсутствия у вас определенного аккаунта - вы можете или пропустить конкретное действие (например, если нет дискорда - то пропускать именно вступление в дискорд) - но в этом случае будьте готовы к снижению шансов попадания в вайтлист и выигрыша. Или вы можете создать новый аккаунт, но здесь нужно понимать, что социальные сети используют собственные алгоритмы и противодействуют спаму.

1.Initial Coin Offering, или коротко ICO (Первичное размещение токенов) - выпуск каким-либо проектом токенов, предназначены для оплаты услуг площадки в будущем, а если проще - Это одна из моделей краудфандинга по типу IPO, когда проект собирает средства на ранней стадии средства для развития компании.

2. Initial DEX Offering, или коротко IDO (Первоначальное децентрализованное предложение) - модель запуска токена, которая подразумевает под собой сбор средств на децентрализованной бирже.

В отличии от ICO, где инвестора сначала покупают монеты проекта и затем ждут листинга на бирже, у IDO первичная продажа и листинг происходят практически одновременно и плюс к этому IDO проектам не требуется проходить проверку со стороны крипто биржи.

3. Initial Gaming Offering, или коротко IGO (Первичное игровое предложение) - вид токенсейла в котором происходит размещение токенов какой-нибудь игры и по сути не чем не отличается от IDO IEO или ICO .

4. Strong Holder Offering, или коротко SHO (Предложение сильного держателя) - Механизм сбора средств когда проект может привлекать финансирование от лиц, которые являются держателями определённой криптовалюты. Могу выделить такую площадку DAO MAKER.

Также, на рынке присутствуют такие способы привлечения средств:

1. Initial Exchange Offering, или коротко IEO (Первичное биржевое предложение) - То же самое что и ICO только посредником тут выступает биржа. Можно сказать что это более надёжный вид сейла чем ICO, хотя необходимо смотреть на площадку которая проводит IEO.

3. Liquidity Bootstrapping Pool, или коротко LBP (Начальный пул ликвидности) - Данный токенсейл проходит в формате аукциона когда при отсутствии спроса цена предложения постепенно снижается в то время как покупки наоборот поднимают её.

4. Initial Farm Offering, или коротко IFO (Первоначальное фермерское предложение) - модель сбора средств, которая помогает новым DeFi проектам привлекать капитал с помощью функции фермерства предлагаемой децентрализованной биржей. Смысл IFO заключается в том что токены приобретаются за счёт предоставление ликвидности в определённом пуле.

Вы узнали что такое токен сейл и какие они бывают, теперь узнаем как участвовать в таких сейлах.

Как поучаствовать в ICO? (на примере Coinlist)

Сейлы на Coinlist проходят так:

• Сначала вам требуется зарегистрироваться в выбранный сейл.
• За 24 ч. или 12 ч. вам придёт ссылка на участие в сейле переходим по ней и ждём начала.
• Когда счётчик времени дойдёт до сейла вам выдадут очередь и исходя из очереди вы уже будете знать попали ли вы или нет.

Представляю вам таблицу с прошедшими сейлами на Coinlist

Как мы видим средний ROI составляет порядка 9-11x без учёта проектов с ROI x100>

Как участвовать в IDO и IGO?

На данный момент участвовать в IDO можно такими способами

• Холд монет площадки на которой проходит IDO
• Участвовать в розыгрыше места в вайтлисте (Обычно заполнение Gleam формы)
• FCFS раунд (Первый пришёл первый забрал)

- Самые популярные площадки с холдом монет и вайтлистами

DAO MAKER, Polkastarter, Red Kite, GameFi, TrustPad, Solanium

- Средние площадки с холдом монет и вайтлистами

Enjinstarter, Impossible Finance, TruePnl, ScaleSwap, SolRazr,

- Менее популярные площадки с FCFS раундом холдом и вайтлистами

Poolz, Infinite Launch, Launch Zone

Как участвовать в LBP?

Этот вид сейла только для больших депозитов!

• Для участия переходим на страницу аукциона в проект который вы хотите зайти
• Смотрим на динамику цены обычно в первые два часа лучше не лезть
• И после принимаем самостоятельное решение

Площадки аукциона: (например)

Balancer, Copper Launch

Как участвовать в IFO?

На примере возьмём площадку PancakeSwap

• Для участия требуется положить монеты $CAKE в стейкинг

Стейкинг делиться на два вида Basic и Unlimited

• Basic каждый пользователь может выделить токены $CAKE на сумму 100$ не больше
• Unlimited нету ограничения на количество и сумму монет но за участие с вас возьмут комиссию

А

Адрес (Address) — криптовалютный адрес, осуществление транзакций в блокчейне происходит благодаря ему.

Айрдроп (AirDrop) — бесплатная раздача монет с определенными условиями.

Альткойн (Altcoin) — любую криптовалюту, кроме самого биткоина называют альткоинами. Например: Ethereum, Litecoin, Ripple, Binance Coin, Waves и многие другие.

Асик (Application-Specific Integrated Circuit) – особое устройство для майнинга.

Атака 51% (51% attack) — момент, когда большая часть всей вычислительной мощности сети какой-нибудь валюты контролируется майнерами. В теории, такой объем вычислительной мощности предоставляет власть над целой сетью.

АТХ (ATH - All Time High) — самое большое значение курса активов за все время. Другое название — «Xaи».

Б

Баунти (Bounty) — кампании, целью которых является развитие криптовалютного бренда. Обычно баунти программы проводятся в ходе ICO. Их суть состоит в том, что они поощряют своих пользователей различными бонусами, если те, в свою очередь, выполнят определенные действия.

Банан (слэнг) — нативная криптовалюта биржи Binance BNB или сама биржа Binance.

Биткоин (Bitcoin) — первая в мире криптовалюта тикер BTC. Биток (слэнг) — первая в мире криптовалюта Биткоин.

Биткоин за блок (Bitcoins per Block или Block Reward) — награда, которую получают майнеры за успешное присоединение блока в блокчейне.

Блок — объем информации, хранящий в себе данные о работе криптовалютной платформы объединенный с другими блоками.

Блокчейн — цепочки блоков криптовалютных переводов. Блоки связаны между собой. Боковой тренд — его также называют боковик. Это очень слабое движение курса без существенного изменения в стоимости.

БПИ (Bitcoin Price Index) — индекс стоимости биткойна, который отображает среднюю стоимость биткоина на всех крупных мировых биржах.

Быки (Bulls) — это биржевой термин. Он олицетворяет трейдеров, которые играют на повышение. Их задача – купить дешево, а продать дорого.

В

Ведро — это торговое предложение или ордер на покупку, которое гораздо ниже актуального курса.

Волатильность (Volatility) — изменения курса с течением времени. Чем выше скачки курса, тем выше показатель волатильности.

Г

Глим (Gleam) – это платформа, через которую крипто проекты и не только, проводят викторины, дают задание на выполнение соц. действий и прочего, в замен, позволяют вам получать бонусы и вознаграждения за свою активность в их глиме и соответственно тем самым продвигая их проект, получается взаимовыгодное сотрудничество, обычно число победителей ограничено.
Генезис — первоначальный блок в цепочке блокчейна любой криптовалюты.

Д

Дамп — искусственное понижение курса криптовалюты, совершаемое крупными игроками рынка. Они в больших количествах продают монеты, тем самым создавая избыток предложения на рынке.

Дефи (DeFi) – или «дэфай» от английской аббревиатуры DeFi «Decentralized finance» децентрализованные финансы.

Двакасун (слэнг) – от английского «2 k soon» - «скоро две тысячи».

Двухфакторная аутентификация — мера безопасности, которая дополнительно при каждом в ходе в систему будет запрашивать пароль (например по смс или аутентификатор Google).

Дед (слэнг) — первая и самая старая криптовалюта Биткоин.

Девелопер (Developer) — девелопером называют создателей монет или программного обеспечения.

Депо — сокращение от слова депозит.

Дефляция криптовалют — подорожание в стоимости криптовалюты. Децентрализация — распределение полномочий между всеми пользователями системы. Такой метод исключает управление одним человеком или группой лиц.

Дно — самая низкая стоимость криптовалюты за определенный период.

Декс (DEX) — от англ. «decentralized exchange» децентрализованный обмен.

И

Инстамайн — майнинг криптовалюты еще до ее запуска. Суть в том, что при инстамайнинге сложность вычислений для получения монет довольно простая. Частенько, создатели новых цифровых монет таким образом добывают себе токены перед самым запуском своей платформы.

Инфляция — это экономический термин, олицетворяющий обесценивание (в данном случае криптовалюты).

К

Качели — взлеты и падения курса, которые наблюдаются за небольшой промежуток времени.

Кит — крупный участник рынка. Киты имеют возможность достаточно сильно влиять на изменение курса криптовалют.

Ключи (keys) — строка из специальных символов в алгоритме криптографии. Используется при шифровании и дешифровании сообщений, установлением и проверкой цифровой подписи, а также и для идентификации.

Комса — сокращение слова комиссия.

Котлета — внушительная денежная пачка. Под «котлетой» имеют в виду депозит на какой-нибудь бирже.

Кошелек (wallet) — программа, которая предоставляет возможность совершения транзакций с заданного адреса. Также на кошельке можно проверять его баланс.

Кран (или его еще называют вентиль) — сервис, который раздает небольшое количество монет за совершение простейших действий (например клик по картинке).

Краудсейл — мероприятие предназначенное для привлечения инвесторов. Во время предпродажи монет для организации ICO участники получают определенную долю стартапа. Также имеется возможность на приобретение новой криптовалютой по заниженному курсу.

Крипта — сокращение от слова криптовалюты. Криптография — наука о методах обеспечения конфиденциальности, целостности данных, аутентификации, а также невозможности отказа от авторства. Применяется в блокчейне во всех существующих криптовалютах.

Л

Леджер (ledger) — популярный аппаратный кошелек для хранения криптовалют.

Ликвидация — принудительное закрытие позиций биржей, обычно наступает при торговле с плечом.

Ликвидность — экономический термин, который показывает то, как быстро можно продать что-то по рыночной стоимости.

Лить — этот термин обозначает, что огромное количество собственников криптовалюты стремятся максимально быстро и по любой цене продать или обменять данную монету.

Лонг (от англ – длинный) — приобретение какой-нибудь криптовалюты рассчитывая на ее рост.

М

Майнер — человек, который занимается добычей криптовалют (майнингом). Помимо человека, этим термином еще называют компьютерное устройство или программу, которая также предназначена для добычи монет.

Майнинг (mining) — это процесс в сети криптовалют. Его суть состоит в том, чтобы добавлять новые блоки в блокчейн. Так происходит эмиссия монет. Поэтому этот процесс является очень важным и необходимым в жизни каждой монеты.

Манихолд (money hold) — используется биржами с целью ограничения на ввод или вывод средств на какой-то промежуток времени.

Маржинальность (маржа) — экономический термин, который показывает соотношение между прибылью и стоимостью продукта. В криптовалютах часто используется в значении игры на бирже с плечом.

Мастернода (Masternode) — специальный узел находящийся внутри сети. Он перемешивает транзакции, что в свою очередь улучшает анонимность пользователей.

Медведи — этот термин используется в биржевой торговле. Трейдеры играющие на понижение стоимости актива.

Метамаск (metamask) — популярный криптовалютный кошелек, расширение для браузера.

Н

Награда за блок — комиссия за формирование нового блока. Она идет в виде вознаграждения майнерам за их работу.

Ноды — узлы сети. А именно, нодой является каждый компьютер, который подключен к сети с включенным клиентом. Все эти узлы хранят последнюю копию блоков из цепочки блокчейна. Они также обеспечивают осуществление транзакций и вдобавок поддерживают высокий уровень безопасности сети.

О

Облачный майнинг — добыча криптовалют, осуществляемая частной компанией или организацией на их собственном оборудовании. Если вы решили инвестировать свои средства в облачный майнинг, то вы вкладываете их в работу самого предприятия. Взамен вы получите определенный процент от результатов добычи криптовалют.

Обфускация — технология, предназначенная для увеличения степени анонимности в криптовалютных транзакциях.

Ордер — предложение на бирже на продажу или приобретение криптовалют по текущему курсу.

П

Памп (pump) — обычно запланированная скупка большого количества криптовалют, для того, чтобы искусственно повысить ее стоимость.

Пендинг — статус заказанной вами выплаты, которая еще не была подтверждена.

Приватный ключ — это ключ к криптовалютному кошельку. Он необходим для доступа.

Публичный ключ — называют адрес криптовалютного кошелька.

Пузырь — это торговля крупными объёмами криптовалют, которые существенно отличаются от справедливой цены. Связано это с ажиотажным спросом на определенную криптовалюту. Рано или поздно рынок корректируется к справедливой цене. Это вызывает огромное количество продаж вместе с резким падением курса. Весь этот процесс сравнивают с раздуванием и лопанием пузыря.

Пул — объединения майнеров для общих усилий в добыче монет. Сейчас это самый эффективный способ, чтобы качественно повысить доходность. Создание пулов связано с увеличением сложности вычислений в блокчейне.

Р

Разворот — состояние, когда настроение рынка меняется на противоположную сторону.

Рэйзер — специальный удлинитель предназначенный для подключения видеокарты с материнской платой.

Рект — потеря денег, в результате невыгодной сделки.

С

Сатоши Накамото — псевдоним предполагаемого создателя первой в мире криптовалюты биткоин.

Свапалка – децентрализованное веб приложение для обмена криптовалют.

Скам — мошеннический криптовалютный проект, который по какой-либо причине прекратил выполнять обязательство перед инвесторами.

Слив — существенное понижение курса криптовалюты, которое обычно провоцируется медведями и создает панику среди участников торгов.

Сопля — резкое падение курса в короткие сроки.

Спред — разброс между лучшей ценой продажи и покупки криптовалюты.

Стакан — возможность в торговле на биржах, которая показывает количество заявок на различных ценовых диапазонах.

Стенка — одно большой ордер или большое количество заявок на приобретение или продажу криптовалюты.

Стейблкоин – криптовалюта привязанная к курсу фиатных валют, например доллара США.

Т

Таймфрейм — временной промежуток, используются на биржевых графиках.

Трезор (trezor) — популярный аппаратный кошелек для криптовалют.

Тело свечи — термин, демонстрирующий промежуток между ценами открытия и закрытия временного периода.

Тень свечи — показатель минимального и максимального курса криптовалюты во временном промежутке.

Токен (token) — цифровой актив. Он выпускается для привлечения инвестиций в проект или компанию. Выпускаются токены в ходе проведения ICO и также могут торговаться на криптовалютных биржах.

Транзакция — операция по переводу криптовалют со счета одного пользователя на счет другого.

Тренд — основная тенденция изменения рынка криптовалют.

Туземун (to the Moon) — с английского переводится как «полет на Луну» и означает стремительный рост курса

У

Умные контракты (Smart Contract) — дополнение к технологии блокчейна позволяющее записывать в блокчейн дополнительную информацию.

Ф

Ферма — множественное оборудование для майнинга криптовалют, объединенных в одну сеть.

Фиат — традиционные валюты, которыми вы привыкли пользоваться (доллары, евро, рубли и так далее).

ФОМО — английская аббревиатура (Fear Of Missing Out), которая переводится как синдром упущенной выгоды.

Форк — разветвление криптовалюты, в ходе которой создаются отдельные цифровые активы.

Х

Халвинг — сокращения вдвое вознаграждения за каждый создаваемый блок в сети биткоина. Происходит через каждые добавленные 210 000 блоков (около одного раза в 4 года).

Хардфорк — нововведения в алгоритме блокчейна.

Хеджирование — страхование рисков от колебаний цены криптовалюты на рынке путём открытие сделок противоположной позиции на другом рынке.

Ходлинг — долгосрочное хранение валют. Эта стратегия работает на том, что ходлеры хранят выбранную ими криптовалюту с верой на то, что курс в будущем вырастет. Это неправильное написание английского «HOLD» – «HODL».

Холодное хранение — хранение криптовалют без доступа в интернет. Такое хранение считается наиболее безопасным.

Хомяк — новичок в мире криптовалютного рынка. Он не обладает профессиональными навыками трейдера. Действует исходя из текущей ситуации на рынке и часто теряет средства.

Хриплый (слэнг) — название криптовалюты Ripple XRP

Ц

Цифровая подпись — код, генерируемый алгоритмом шифрования. Он прикрепляется к транзакции для проверки неизменности ее содержимого и идентификации отправителя.

Ш

Шиткоин – оскорбительное выражение в сторону альткоинов не представляющих ценности.

Шорт — продажа криптовалют на бирже. Такая операция выполняется, когда трейдер уверен в том, что курс монеты будет падать в ближайшее время.

Э

Эфир – название криптовалюты Ethereum ETH

Я

Японская свеча – наглядное представление в виде графика, которое показывает то, как изменялся курс за определенный промежуток времени.

Во время торговли на бирже необходимо знать хотя бы об азах риск-менеджмента, но лучше разбираться в нем профессионально, ведь главный атрибут любых сделок, совершаемых на финансовых рынках – это риск.

Без грамотного, профессионального управления, без риск-менеджмента на подобных рынках удержаться сколько-нибудь продолжительное время невозможно. Чтобы быть успешным трейдером, следует научиться оценивать риски, балансировать и снижать их. Только в этом случае капитал будет не только сбережен, но и приумножен.

Основы риск-менеджмента

1. Не следует инвестировать даже в самый заманчивый проект больше чем половину от всего капитала.

Среди финансовых экспертов этот принцип также называется «не кладите яйца в одну корзину» или «диверсификацией». То есть, для того, чтобы успешно продолжить свою деятельность на финансовом рынке, лучше всего не вкладывать все средства только в одно начинание. Больше половины денег необходимо оставить для других проектов и для продолжения своей работы.

Некоторые экономисты рекомендуют инвестировать не менее 50%, а менее 5–30% в зависимости от рисков, которые сопровождают сделку.

2. Вкладывайте в одну позицию не более 10–15% от общей располагаемой вами суммы средств.

Еще один совет из разряда диверсификации, который страхует от разорения. Он предупреждает, что в одну сделку нельзя вкладывать сразу много своих средств, лучше их грамотно распределить и ограничить свои риски, а прибыль сделать более стабильной.

3. Норма риска в сделке не должна превышать 5% от общей располагаемой вами суммы средств.

Если соблюдать этот принцип, то убыточность любого трейдера будет меньше 5% от суммы его всего капитала. Это равно, или даже меньше, инфляции. В зависимости от того, в какой области инвестирования происходят торги, процент риска может снижаться до 1,5 %.

4. Открывать позицию по группе инструментов следует на сумму гарантийного обеспечения, составляющих менее четверти от всей суммы капитала.

Инструменты из одной группы, когда начинают меняться общие тенденции на рынках, ведут себя в своем большинстве одинаково: если упала одна акция второго эшелона, скорее всего, упадут и другие. Поэтому открывать крупные позиции только для одной группы не следует. Средства необходимо дислоцировать так, чтобы все сделки, прошедшие с убытками, оказались скомпенсированными более прибыльными. Для того чтобы остаться на плаву, достаточно, чтобы прибыльные перекрывали убыток чуть больше чем нужно.

5. Между диверсификацией и концентрацией должен быть соблюден баланс.

Хотя диверсификация – один из самых надежных методов риск-менеджмента для уменьшения рисков, даже в ее применении должна быть мера. Необходимо балансировать диверсификацию и концентрацию средств. Не нужно превращать ваш портфель в «фарш» инвестиционных инструментов, вам будет необходимо всего лишь открыть позиции по 5–7 группам инструментов. Перед составлением портфеля необходимо определить корреляцию между торговыми инструментами. Она может быть нулевой, но предпочтительно, чтобы она была отрицательной. В таком случае будущее падение одной группы инструментов будет компенсироваться ростом остальных групп.

6. Выставляйте стоп-лоссы (при торговле на фьючерсах)

Чтобы не возникало больших убытков, если изменение цен происходит не в вашу пользу, лучше всего заранее позаботиться и выставить Stop Loss. Он делает цену зафиксированной, что позволит по ней трейдеру закрыть позицию: позиция закрывается, если есть и завышенная, и слишком низкая цена. На то, каким будет выставлен Stop Loss, влияет анализ рынка, а также личная готовность и способность трейдера к опасным, рисковым, но прибыльным сделкам.

Выставляя Stop Loss, нужно правильно оценивать не только совокупность технических факторов, знать, как защищать и приумножать капитал, но и особенности личностных качеств, в частности, о своей способности к риску.

7. Определите нормы прибыли.

Для любой, даже гипотетической, операции на рынке следует определить, каково будет отношение норм прибыли и убыток. Такой прогноз необходим для того, чтобы при наступлении нежелательных явлений на рынке риски оказались сбалансированными.

При оценке риска сделки следует пользоваться всеми инструментами риск-менеджмента, и если сделка под них не подходит, то лучше от нее отказаться. Простейший пример: если трейдер рискует 200 $, то его прибыль от сделки должна быть не меньше 600 $ (600:200 так же, как и 3:1). Если по какой-то причине подобного соотношения добиться невозможно, от сделки следует отказаться вообще.

Реально существенный доход приносит лишь крайне небольшое число операций, поэтому следует постараться сделать так, чтобы он оставался высоким. Для этого нужно сохранять прибыльные позиции насколько возможно дольше, одновременно заботясь об уменьшении потерь. Это убережет ваш капитал в том случае, если сделка станет убыточной.

1. Открывайте несколько позиций.

Если на рынке открыты несколько позиций и в них при этом используется один и тот же инструмент, то тогда трейдеру заранее нужно выделить, какие из них будут торговые, а какие – трендовые. Торговые нужны для краткосрочной торговли, поэтому их Stop Loss расположены близко. У трендовых, рассчитанных на долгосрочную перспективу, стоп-приказы расположены дальше. Это необходимо для того, чтобы сохранить позицию, если разброс цен окажется небольшим.

Только благодаря грамотной работе с открытием нескольких позиций можно максимально сократить риски и начать получать значительную прибыль.

Стратегии риск-менеджмента

Чтобы заработать на рынке, нужно выбрать правильную торговую стратегию управления капиталом.

Абсолютное большинство инвесторов начинают с того, что пытаются поглотить как можно больше информации. Они читают новости, находят статьи и аналитические отсчеты о той или иной компании, пытаются выяснить, что происходит с выбранным для анализа фирмой, заходят на форумы, читают то, что пишут эксперты, после чего выдают свой ответ: покупать или продавать.

Подобный интуитивный трейдинг хорош тем, что об определенной компании действительно становиться довольно много известно. Но он плох тем, что в результате такого прогнозирования можно добиться только сделок «мимо рынка».

Кроме знаний об объекте инвестирования, необходимо также разбираться в методах действия на финансовом рынке. На рынке трейдер редко может себе позволить ждать больше месяца, выслеживая необходимое ему стечение обстоятельств. Деньги должны крутиться быстрее. Стратегия «купи и держи» хороша только на самых прибыльных рынках, там она будет даже выгоднее инсайдерской информации и спекуляции. Однако, когда время «бума» заканчивается, нужно будет очень точно выбрать момент, когда от ценных бумаг придется избавиться.

Сейчас на рынке ценных бумаг есть 3 основных методов торговли:

1. Скальпинг. Совершается множество маленьких положительных сделок, во время которых трейдер получает небольшую, но почти безрисковую прибыль. Главным минусом является то, что некоторые сделки, прерванные не вовремя, на самом деле могли бы дать выигрыш трейдеру. Кроме того, даже одна серьезная отрицательная сделка может свести на нет все маленькие положительные сделки.
2. Торговля внутри дня. Ваша торговая сделка не выходит за пределы одного торгового дня. Главный минус этого метода в том, что положительные результаты необходимо показывать каждый день, что приводит к психологическим трудностям, которые могут вызывать неправильные решения.
3. Позиционная торговля. Считается одной из самых популярных, практически все трейдеры, оставшиеся на рынке в течение долгого времени, приходят именно к этому методу торговли.

Чтобы правильно пользоваться инструментами торговли и узнавать, каким образом в очередной раз изменится тренд, необходимы действительно глубокие знания о том, что происходит на рынке. Для тех, кто стремиться зарабатывать большие суммы, потребуется много энтузиазма, сил и времени, чтобы узнать все необходимое.

Риск-менеджмент для защиты капитала

Во время торгов нужно уделить особое внимание защите торгового капитала от сделок, не приносящих доход. Управление капиталом (или мани-менеджмент) – одна из тех идей, без постижения которых вы не сможете сохранить ваш торговый счет.

Впрочем, самая основная идея управления рисками очень проста: нельзя рисковать крупными суммами. Каждый раз за одну сделку нужно рисковать лишь малой частью ваших денег. Профессионалы на рынке советуют не рисковать средствами, которые составляют более чем 1% от вашего капитала.

Подобное ограничение значительно уменьшит ваши полосы неудач, ведь большинство денег останется при вас.

Например, если вы разбили вашу сумму на 100 частей и при каждой операции рискуете только одной этой частью (то есть, 1% от общей суммы капитала), вы сможете провести 20 провальных сделок, и у вас на руках останется еще 80% от всей суммы. Но если вы разобьете всю сумму капитала на 20 частей по 5% каждая, то рискуя одинаковыми суммами по 5% раз за разом, то вы останетесь ни с чем.

В статье использованы материалы с сайта equity.today, в благодарность за их труд и за то, что я заимствую у них, я оставляю ссылку на первоисточник.

Больше статей в C R Y P T O | N A K E D

Разберем детально как участвовать и заработать на Binance Launchpad. Сегодня как раз запустился 25й проект Binance Lauchpad под названием Voxies. На нем мы покажем от начала до конца как участвовать в Launchpad и заработать денег.

Для участия в этом Launchpad или последующих, зарегистрируйтесь на биржеBinance и войдите в раздел “Финансы” – “Binance Earn” – “Launchpool”.

В этом разделе, вы увидите все текущие Launchpad и Launchpool (о нём будет информация в этой же статье ниже).

Binance launchpad проходит чаще по подписке. Т.е. у вас должны быть монеты BNB, минимальная сумма BNB для участия в launchpad 0.1 BNB, максимальная не ограничена.

Чем больше у вас BNB, тем больше токенов вы сможете купить в момент запуска. Цена по которой вы можете купить токены, указана в подробном описании каждого проекта в Launchpad.

После листинга, монета делает до x100 в первые минуты торгов. К примеру 1 VOXEL можно будет получить за 0.20USD, а продать например более 1$ и выше, как повезёт.

Сколько токенов можно будет купить до старта торгов?

Количество токенов ограничено и распределяется на всех участников Launchpad. Распределение пропорционально на всех участников от суммы замороженных BNB. Чем больше BNB вы заморозите, тем больше монет сможете купить, но не факт что на всю замороженную сумму.

Как участвовать в Launchpad?

График подписки на Lauchpad разбит на три этапа:

• Подготовительный период
• Период подписки
• Расчетный период
• Окончательное распределение токенов

Подготовительный период. Он обычно проходит неделю. В этом период биржа делает почасовые снимки балансов. Биржа будет каждый день рассчитывать баланс BNB пользователей. И к концу этого периода, Binance определит максимальную сумму BNB, которую вы сможете использовать для участия в Launchpad. В подготовительный период монеты BNB можно держать на других Lauchpool или в стейкинге.

Период подписки. В период подписки, который длиться около 3х часов, вы сможете подписать соглашение о покупке токенов до передачи BNB. После передачи, ваши BNB будут заморожены. До окончательного распределения токенов, вы не сможете выкупать BNB и использовать другие функции, включая перевод, вывод, и торговлю. Для подписки вам нужно будет в период подписки перевести все свои монеты BNB на спотовый кошелек. Нажимаем кнопку с подпиской и замораживаем монеты.

Расчетный период. В этот период, который длиться час, происходит распределение.

Окончательное распределение токенов. Биржа снимает с нас максимальную сумму BNB доступную для покупки новой монеты и конвертирует ее в новую монету. Все остальные BNB, которые не будут использованы для покупки нового токена, вернуться на спотовый кошелек через час.

Через час после окончательного распределения токенов, откроются торги. Посмотреть список будущих запусков, можно на Coinmarketcap.

Когда лучше всего продавать новые монеты на Binance Launchpad

Лучше всего продавать монеты в первые секунды торгов. После этого, как правило, курс падает. Не всегда, он еще может какое то время подрасти, но чаще сразу идет падение. Может быть еще отскок, но не факт.

Если вы не успели сразу продать до падения, лучше это сделать на первом же отскоке к максимальной цене.

Результат VOXEL Launchpad

После расчетного периода, происходит распределение токенов.

Что такое Binance Launchpool?

Launchpool позволяет использовать свои токены для бесплатного фарма (заработка) нового токена.

Количество токенов, которые вы фармите каждый день, пропорционально количеству токенов, которые вы отправили в пул, по сравнению с общим количеством токенов, подписанных на пул.

Вы можете фармить новый токен в течение 30 дней. Первые 7 дней проходят перед официальным листингом на Binance, поэтому вы можете заранее получить токены и затем немедленно обменять их на другие активы.

Заработанные токены начисляются ежедневно, вы можете добавлять или удалять токены, на которые вы подписаны, в любое время.

По сути, вы можете бесплатно накопить новый токен до (и после) официального листинга на Binance.

Как фармить токены на Binance Launchpool?

Итак, у вас есть токены, и вы готовы фармить, но с чего начать? Ознакомьтесь с простыми руководствами для веб-приложений и мобильных приложений Binance в инструкции ниже.

Веб-версия

1. Перейдите на страницу Binance Savings.

2. Щелкните «Перевести актив» (справа) для токена, который вы хотите использовать для подписки.

3. Введите количество токенов, которые вы хотите отправить в пул.

4. Щелкните «Перевод подтвержден» (кнопка расположена в правом нижнем углу экрана).

5. Готово! Это так просто.

Мобильное приложение

1. Зайдите в «Binance Savings».

2. Нажмите «Подписаться» на токене, на который хотите подписаться.

3. Введите количество токенов, на которое вы хотите подписаться.

(Приложение еще не обновлено, чтобы отображать лаунчпул в пользовательском интерфейсе, но ваши токены все равно считаются)

4. Прочитайте и отметьте «Пользовательское соглашение Binance».

5. Нажмите «Подтвердить покупку».

6. Готово!

Кто может участвовать в Launchpool?

Любой, у кого есть аккаунт Binance.com (если у вас его еще нет, нажмите здесь!)

Что нужно для участия в Launchpool?

Все, что вам нужно, это более 0,1 (например, 0.1 BNB) любого токена, поддерживаемого в пуле.

Какие пулы поддерживаются?

Поддерживаемые пулы для каждого проекта будут разными. Вы можете найти список на странице Launchpad проекта.

Есть ли ограничения?

Максимальных лимитов нет: то есть, вы можете отправить в пул столько токенов, сколько захотите. Минимальная ставка для каждого токена составляет 0.1 (например, 0.1 BNB).

Что делать, если я уже перевел токены на депозит Binance Savings?

Если вы уже подписались на Binance Savings до начала периода активности, вам нужно будет оформить дополнительную подписку на 0.1 или более монеты, на которую вы подписались, чтобы иметь возможность получать вознаграждения на Launchpool.

Когда я получу новые токены?

Ежедневно с 00:00 до 1:00 (UTC) заработанные вами токены будут зачисляться в ваш спотовый кошелек.

Как я могу увидеть годовой процентный доход (APY) каждого пула?

APY каждого пула будет отображаться после открытия торговли для заработанного токена.

Могу ли я сразу обменять полученные токены?

Токены, которые вы заработали в течение первых семи дней, нельзя обменять, пока не произойдет официальный листинг проекта на Binance.com. С 8-го дня после начала торговли вы сможете торговать любыми заработанными токенами, как только получите их.

Launchpool заменил Launchpad?

Нет. Launchpool – это новая инициатива, которая поможет вам безопасно фармить новые монеты, используя существующие активы.

Как я могу увидеть свои средние дневные запасы BNB?

Вы сможете просмотреть свое среднее количество BNB на специальной странице Launchpad-проекта после начала периода расчета ставок.

Будет ли BNB, который я использовал для подписки на Launchpool, по-прежнему засчитывать для Launchpad и любых других аирдропов и т. д.?

Да, вы по-прежнему будете иметь право на аирдропы, право на участие в Launchpad, преимущества VIP и т.д.

Блокируются ли токены, на которые я подписан в Launchpool, на 30 дней?

Нет, вы можете отказаться (полностью или частично), когда захотите. Вы также можете добавить токены к своей ставке в любое время.

Заключение

Binance Launchpool позволяет зарабатывать новые криптовалюты еще до запуска, просто храня на балансе Binance Savings определенное количество монет. Это выглядит привлекательно, ведь так можно получать новую криптовалюту в числе первых. К тому же, фарминг не требует активных действий, в отличие от трейдинга.

Источники, откуда я брал информацию - insidepc.tech, prostocoin.io, а так же статья с блога самого Binance, вот на неё ссылка, если вам не хватило информации.

Изучайте и участвуйте в подобных мероприятиях, это одни из самых безопасных способов заработать криптовалюту. Удачи 😉

Больше статей в C R Y P T O | N A K E D

Сжигание монет — распространенная практика в криптовалютной индустрии. Инициаторами этого процесса, в основном, выступают эмитенты монет, ставя перед собой цель сохранить уровень спроса и предложения, бороться с инфляцией, удержать рост стоимости. Механизм сожжения токенов довольно прост.

Механизмы выкупа и сжигания монет вполне могут стать новым стандартом криптовалютной индустрии, с помощью которого разработчики могут доказать жизнеспособность своего проекта и регулировать уровень инфляции монет. Особенно сожжение монет популярно среди проектов, имеющих большое количество монет и отсутствие лимитов на выпуск.

Сжигание монет происходит нередко, эту процедуру можно назвать рутинной и необходимой для многих криптовалют. Например, если эмиссия монет неограничена, то стоимость криптовалюты будет снижаться, в конце-концов, устремляясь к нулю. Сжигание монет приводит к дефициту монет и повышает их стоимость, при условии сохранения спроса на них.

Например, эмиссия биткоина запрограммирована на 21 млн BTC, но на данный момент в обороте находится порядка 16,7 млн BTC. Если подвергнуть сожжению 1 млн BTC, а спрос на них останется прежним, то дефицит монет может вызвать скачок цены.

Сжигание монет положительно воспринимается сообществом, так как не только повышает цену криптовалюты, это также признак того, что разработчики активно занимаются проектом, работают на перспективу.

Как сжигают криптовалюту?

Существуют различные способы сжигания монет. Иногда оно может быть реализовано в качестве защиты от DDOS-атак для предотвращения спама и реализовываться прямо во время транзакций. В некоторых проектах уничтожение монет может быть частью всего консенсуса сети. Рассмотрим основные способы сжигания криптовалюты:

• Отправка на общедоступный адрес. В данном случае сжигание части монет осуществляется путем их отправки на специальный адрес, где они “сгорают”, поскольку не могут быть потрачены, ведь закрытые ключи к ним ни для кого не доступны. Эти адреса еще часто называют “черными дырами”.
• Стороннее ПО. Один из наиболее простых способов реализовать сжигание монет — специальный софт, позволяющий сжигать эмитированные ранее монеты. При использовании данного способа разработчикам достаточно только указать количество сжигаемых монет в специальной программе.
• Комиссия. Алгоритмы многих криптовалют позволяют сжигать монеты во время проведения транзакций. Когда пользователь совершает транзакцию, комиссия за нее сжигается. Это, в свою очередь, также помогает обезопасить сеть от транзакционного СПАМа и не уменьшать оборот этой валюты.
• Хардфорк. Определенная часть монет может быть сожжена в результате внесения кардинальных изменений в протокол шифрования, делающих его несовместимым со старым ПО. Этот способ позволяет исключать некоторую часть монет из транзакций.

Как сжигание монет способствует росту цены

Модель сожжения монет подразумевает постепенное снижение количества монет, находящихся в обращении. Если из оборота в краткие сроки вывести большой объем криптовалют, спрос на активы возрастет. В результате увеличения спроса возрастет и стоимость криптовактивов.

В некоторым смысле сожжение монет можно назвать необходимостью для поддержания нормальной цены активов. Представьте себе криптовалюту, которая не имеет никакого механизма дефляции. Ее эмиссия не ограничена, а на рынок постоянно поступают новые монеты. В таких условиях стоимость криптовалюты будет постепенно снижаться из-за высокого уровня предложения – и постепенно стремиться к нулю. Сжигание монет способно привести к их дефициту, что естественным образом увеличит рыночную стоимость актива.

Конечно, искусственное разжигание дефицита — далеко не панацея от инфляции и не может на 100% гарантировать, что стоимость монеты пойдет вверх. Чтобы монеты действительно вырастали в цене, нужно еще и постоянное поддержание уровня спроса на них. В противном случае уничтожение токенов может оказать только кратковременный эффект.

Примеры

К сожжению части эмитированных монет прибегают многие проекты. У некоторых криптовалют сжигание было изначально предусмотрено алгоритмом работы сети, в других — решение принималось по мере внесения изменений в протокол. Рассмотрим несколько резонансных примеров.

На сожжение отправляются монеты, находящиеся в резервном фонде компании, а также монеты, полученные администрацией биржи в качестве оплаты по комиссии.

Ripple (XRP)

Концепция развития Ripple также предполагает поэтапное развитие монет, что, по задумке создателей, позволяет избежать инфляции. Для этого разработчики создали механизм сжигания, при котором 0.00001 XRP уничтожается при каждой транзакции. На первый взгляд, это может показаться небольшой суммой, но через 3-5 лет ценность XRP заметно увеличится в условиях неизменного количества монет.

Stellar (XLM)

Это еще один яркий пример сожжения монет. В прошлом году разработчики Stellar заявили о том, что фонд сжег 55 млрд токенов на общую сумму более чем $4 млрд. Уничтожение монет в таком объеме позволило сократить их количество в обращении вдвое и повлекло за собой рост альткоина на 25%.

TRON (TRX)

В некоторых случаях достаточно просто заявить о своем намерении сжечь монеты, чтобы их стоимость резко пошла вверх. Так, например, основатель проекта TRON Джастин Сан долго подогревал слухи о сожжении токенов TRX, подогревая ажиотаж вокруг монеты. В 2018 году проект все же сжег токенов TRX на $800 млн, что позволило повысить курс монеты и сделать его более устойчивым.

В заключение

Модель сожжения монет используется многими блокчейн-проектами, которые имеют в своей основе токены, похожие на акции. Как видно из примеров, большинство проектов используют сожжение монет для искусственного поддержания стоимости активов на желаемом уровне, уменьшения инфляции. И в большинстве случаев это действительно позволяет избежать обесценивая монет, но при условии, что и сама криптовалюта, и проект, который стоит за ней, являются интересными и востребованными на рынке.

Больше статей в C R Y P T O | N A K E D

DeFi – независимая финансовая экосистема, открытая для всех пользователей. В ней участники взаимодействуют друг с другом напрямую, без посредников – банков, кредитных организаций и других. Так можно проводить транзакции быстрее и дешевле.

DeFi-протоколы считаются одними из самых надежных и безопасных, так как они работают на базе технологий блокчейн и смарт-контракт.

Блокчейн – это распределенная база данных, в которой информация о совершенных транзакциях хранится в виде непрерывной цепочки блоков. Информацию внутри этой системы подделать невозможно.

Смарт-контракт – это компьютерный алгоритм, который точно выполняет заданное соглашение между двумя и более сторонами сделки.
Смарт-контракты исполняют в блокчейне заложенные условия сделки и совершают финансовый оборот внутри заданной площадки. Этот процесс полностью автоматизирован и дает участникам контракта гарантию, что записанная в коде информация защищена, зашифрована и ее не могут использовать третьи лица в своих целях.

В силу своей надежности и практичности DeFi быстро стали популярными и сейчас продолжают пользоваться высоким спросом. В ноябре 2021 года размер рынка децентрализованных финансов достиг $274 млрд. Большая часть DeFi-протоколов работает на базе блокчейна Ethereum. Хотя активность растет и на других платформах, таких как Polkadot или EOS.

Разница между централизованной (CeFi) и децентрализованной финансовыми системами заключается в том, как их пользователи достигают своих целей. В CeFi пользователи полагаются на людей, стоящих за бизнесом, и на регулирующие нормы законодательства. В случае с DeFi пользователи полностью полагаются на технологии, программный код и алгоритмы шифрования.

Где применяются DeFi или что формирует экосистему DeFi:

• Стейблкоины — криптовалюты, стоимость которых привязана к базовому активу (например, Tether USDT привязан к курсу доллара США).
• Фарминг – любые действия, нацеленные на получение токенов за какую-либо активность, как правило — предоставление своих вычислительных мощностей для осуществления расчетов цепочки блоков.
• Выпуск токенизированных акций. По сути, это аналог традиционных ценных бумаг, но имеющие преимущества блокчейна. Есть несколько способов использования таких токенов: долговой или инвестиционный инструмент, дериватив, цифровая доля. Существуют также корзины токенов, то есть децентрализованный эквивалент ETF.
• Децентрализованные биржи (DEX). На них отсутствует оператор обмена, а также необходимость в регистрации, проверке личности и комиссиях. Вместо этого платежи обрабатывают смарт-контракты. Платформа не получает доступа к средствам и не хранит активы своих клиентов, то есть по сути, происходит реальный обмен без посредника.
• Кредиты в криптовалюте. Одни пользователи предоставляют свои монеты, а другие – берут их. Децентрализованные платформы автоматически обеспечивают соблюдение условий кредитов и распределяют проценты. Чтобы взять деньги в долг, потребуется предоставить платформе залог.
• Синтетические активы – это создание производных финансовых инструментов (деривативов) на блокчейне. К ним относятся контракты, имитирующие ценовое поведение базового актива (акции, облигации, опционы, фьючерсы, валюты, процентные ставки и т.д.).
• Рынки предсказаний – платформы, позволяющие делать ставки на результаты мероприятий, игр, выборов и т.д.
• Управление активами.

Преимущества DeFi:

Недостатки DeFi:

Как итог

Сектор децентрализованных финансов – это удобная альтернатива традиционной финансовой системе с ее институтами.

Сервисы и приложения DeFi дали возможность брать и давать кредиты быстро и без посредников. Добиться этого получилось благодаря технологиям блокчейн и смарт-контракт. С их помощью все, у кого есть доступ в интернет, могут заключать сделки и проводить транзакции напрямую, без оплаты комиссии третьим сторонам. Еще участники DeFi могут зарабатывать на своих активах – давать в кредит, создавать депозит и так далее.

Список актуальных DeFi-проектов регулярно обновляется. Вот 10 популярных DeFi-токенов на основе их рыночной капитализации по информации сайта CoinMarketCap.

Больше статей в C R Y P T O | N A K E D

Стейкинг сопоставим с банковским депозитом. Вы храните монеты на криптовалютном кошельке, чтобы обеспечить работу блокчейна. Так вы блокируете определенное количество криптовалюты, то есть вы не можете ей пользоваться определенное время.

Стейкинг – более экологичная альтернатива майнингу. По сравнению с последним он не требует больших мощностей компьютера или другой вычислительной техники. Поэтому для него не нужно много электроэнергии.

Стейкинг тесно связан с механизмом Proof of Stake. При его использовании действует принцип: чем большую сумму вы храните, тем больше блоков имеете шанс создать. За каждую подтвержденную транзакцию и новый блок в блокчейне вы получите вознаграждение – определенное количество монет.

Как появился Proof of Stake

Впервые механизм Proof of Stake представили разработчики Санни Кинг и Скотт Надаль в 2012 году. Алгоритм должен был решить проблему высокого энергопотребления при добыче биткоина. В то время содержание сети Bitcoin стоило в среднем $150 тыс. в день.

Сейчас для одной биткоин-транзакции, которая в среднем длится 10–20 минут, нужно столько же энергии, сколько использует обычная американская семья в течение почти 72 дней.
Чем дольше существует блокчейн, тем больше транзакций в нем произошло и тем дороже его содержать.

Вместо майнинга блоков Санни и Скотт предложили альтернативный метод – стейкинг. Определенный алгоритм выбирает того, кто получает право подтвердить транзакцию и создать новый блок, на основе количества монет, которые есть у пользователя.

Санни Кинг и Скотт Надаль надеялись: это позволит избежать постоянно растущих расходов на электроэнергию. Еще для стейкинга не нужно покупать мощное оборудование.

Как работает стейкинг

Сначала участники закладывают свои монеты в протокол криптовалюты. Из этих участников протокол выбирает валидаторов, то есть узел (это компьютер, где хранится полная копия блокчейна, каждый раз, когда в блокчейн добавляется новый блок, все компьютеры обновляют свой блокчейн), который имеет право подтверждать транзакции. Чем больше монет вы заложили, тем больше вероятность стать валидатором.

Если вы хотите заниматься стейкингом, нужно выбрать криптовалюту, которая использует модель Proof of Stake. К примеру, Cardano, Tezos, Solana. Затем вы можете выбрать сумму, которую хотите вложить. Вы можете сделать это с помощью многих популярных бирж криптовалют, например Coinbase и так далее.

Во время стейкинга ваши монеты остаются у вас. Но вы блокируете их на своем кошельке, то есть не можете определенное время пользоваться ими. Вы можете прекратить стейкинг, если хотите продать свои монеты. Когда именно можно их забрать, зависит от разных факторов. Для некоторых криптовалют есть минимальный процесс стейкинга, например три месяца. Все это время вы не можете забирать свои средства.

Чем отличается стейкинг от майнинга

Стейкинг и майнинг – это механизмы консенсуса, то есть алгоритмы подтверждения транзакций в блокчейне. Они гарантируют, что транзакции законны. Например, никто не пытается потратить одни и те же монеты больше одного раза.

Но между ними есть разница. Майнинг работает по протоколу Proof of Work, где майнеры (те, кто добывает крипту) соревнуются за решение криптографических головоломок. Тот, кто сделает это быстрее, получает право проверить последний блок транзакций в блокчейне и создать новый блок. За это он получает небольшое вознаграждение в криптовалюте, которую добывает.

Стейкинг работает на методе Proof of Stake. Тут не нужно решать криптографические головоломки, чтобы подтвердить транзакции в блокчейне. Достаточно иметь на счете определенное количество монет. Так транзакции здесь намного быстрее.

Еще здесь гораздо более низкий порог входа, ведь не нужно покупать мощное оборудование, как для майнинга. За исключением определенных криптовалют. К примеру, чтобы самостоятельно заниматься стейкингом Ethereum, нужно иметь минимум 32 монеты. Цена одной – примерно $2 тыс.

Преимущества и недостатки стейкинга

Основные преимущества стейкинга:

• Это простой способ заработать проценты на криптовалюте, которой вы владеете.
• В отличие от майнинга, вам не нужно специальное оборудование.
• Вы помогаете поддерживать работу блокчейна.
• Стейкинг более экологичен, чем майнинг, ведь не требует больших затрат энергии.

Вот какие есть риски, связанные со стейкингом:

• Нестабильные цены криптовалюты.Если цена на ваши монеты упадет, вы можете потерять больше, чем вы заработаете на стейкинге. Так что этот вариант инвестиций подходит тем, кто планирует удерживать крипту в течение нескольких лет независимо от колебаний цены.
• В некоторых случаях нужно заблокировать монеты на время, в течение которого вы не сможете их удалить из стейкинга.
• Если выбрали гибкий вариант стейкинга, все равно придется подождать некоторое время, чтобы забрать свои монеты. Например, семь дней или больше.
• Биржи стейкинга могут взломать.Так вы потеряете и монеты, которые положилина стейкинг, и свое вознаграждение. А поскольку вы не можете застраховать свои активы, скорее всего, вы не получите компенсацию. К примеру, в 2021 году хакеры украли примерно $30 млн с такой биржи.

Еще можно поделить стейкинг на:

• Фиксированный – когда пользователь заранее определяет, на какой период он дает монеты для стейкинга. К примеру, на три месяца. Пока не истечет этот срок, он не сможет забрать свои монеты. Обычно оплата здесь немного выше, чем в гибком стейкинге, поэтому этот вариант выбирают те, кто хочет заработать больше.

Гибкий – здесь не указывают конечную дату стейкинга. То есть вы можете забрать свои монеты в любое время. Проценты по стейкингу будут начисляться до момента, пока вы не вывели крипту. Такой вариант подходит тем, кто привык иметь свободный доступ к своим активам.

Вот где можно делать стейкинг (самые распространенные варианты):

• На криптобиржах. Лучшие проценты дают Binance, ByBit, Coinbase, Kraken
• На платформах для стейкинга. Такой стейкинг еще называют мягким. Вот примеры таких платформ: Stake Capital, MyCointainer и так далее.

ВЫВОД

Канал C R Y P T O | N A K E D может рекомендовать как новичкам, так и тем кто уже давно занимается криптовалютой, использовать стейкинг для увеличения своего депозита, обычно по годовому % он выгоднее чем в депозит в банке, у стейблкоинов (стабильных монет, которые в соотношении 1:1 с долларом) процент меньше, чем у других монет, но опять же выгоднее чем в банке. Стейкинг предполагает намного меньшие риски чем самостоятельная торговля, но и заработать вы сможете меньше, зато более надежно. У криптовалюты много направлений и способов заработка, каждый выбирает то, что ему подходит, но никто не мешает вам комбинировать, особенно если позволяет бюджет, дабы это было более эффективно. Выбирайте биржу или платформу для стейкинга по выгодным для вас % и условиям, на одной бирже может быть удобнее торговать, а на другой выгоднее вложить деньги в стейкинг, а на третьей более выгодные мероприятия с призами и т.д 😉

Часто термин используют применительно к ненадёжным стартапам и вложениям в новые криптовалюты. Когда «перспективный» инвестпроект перестаёт платить, а его сайт становится недоступен, говорят, что проект соскамился. Людей, пропавших с деньгами инвесторов, называют скамерами.

Часто мошенники используют простую схему: они придумывают токен и запускают его в продажу (устраивают токенсейл). Аферисты привлекают инвесторов, обещая им быстрый и большой заработок. А когда набирают необходимую сумму, перестают выходить на связь.

Другие скам-проекты действуют как типичная финансовая пирамида: они привлекают новых клиентов и из их взносов выплачивают прибыль старым. Яркий пример — компания Finiko, которая рухнула в июле 2021 года. Клиенты пирамиды потеряли более 1 млрд рублей. Компания работала с 2019 года, обещая доходность в 20–30% ежемесячно за счёт инвестиций в криптовалюту и другие высокорисковые активы.

Варианты употребления

Иногда скамом называют вообще любую попытку выманить деньги через интернет: от обещания выдуманных государственных выплат, за перевод которых нужно заплатить «небольшую комиссию», до фальшивых анкет на сайтах знакомств. Скамеры в этом случае — это любые интернет-мошенники. Они могут даже попытаться украсть игровые предметы в онлайн-играх.

Нюансы

Существует несколько признаков скорого (и внезапного) сворачивания инвестиционного проекта (его скама):

• неполадки на сайте. Проект перестаёт тратиться на поддержание ресурса, техподдержка игнорирует обращения пользователей;
• выплаты идут не всем участникам, а выборочно — тем, кто приглашает новых инвесторов;
• меняются правила вывода средств, затрудняющие обмен криптовалюты на обычные деньги. Например, для этого требуется пригласить новых участников или дополнительно инвестировать в проект;
• инвестпроект объявляет о «рестарте», то есть пытается продолжить работу, обнуляя прежние обязательства перед вкладчиками. Когда инвесткомпания скамится, то часто пытается представить себя жертвой обстоятельств. Якобы аккаунты администрации взломали, а деньги похитили. Или возникли проблемы со стороны партнёров, платёжных систем или банков и их «пытаются решить».

Как не стать жертвой скама

По статистике, которую приводит FTC (Федеральная торговая комиссия), обычно на мошеннические схемы попадают пользователи в возрасте от 20 до 49 лет. Со старшим поколением такое случается реже. Зато если их все-таки «разводят», то сумма, с которой расстается жертва, обычно выше – $3,2 тысячи против $1,9 тысячи. Поэтому советуем вам пристально изучать каждую криптовалюту перед тем, как в нее инвестировать, и рассказать о способах мошенничества с цифровыми деньгами своим родственникам. Ведь очевидно, что чем популярнее биткоин, тем больше будет появляться спекулянтов, желающих нажиться на этой теме.

FAQ

Как определить скам?

Есть несколько популярных схем для мошенничества: фейковые сайты, реклама «знаменитостями», сайты и приложения для знакомств, финансовые пирамиды, мошеннические ICO и шиткоины. Каждый из этих способов имеет свои особенности, о них мы написали в материале.

Какую схему мошенники используют чаще всего?

Обычно это фейковые сайты. Например, мошеннические мейлы, фишинговые сайты и поддельные мобильные приложения. В этом случае преступники выдают себя за биржу или кого-то еще, чтобы получить доступ к счету.

Подробнее о том, какие бывают схемы

Как мошенники получают от неопытных инвесторов миллионы долларов, эксплуатируя популярность криптовалют?

Схема №1: Мошеннические сайты

Те, кто пожаловались в FTC, рассказывали о сайтах, куда они попали по чьему-то совету. Там предлагали заработать на инвестициях в криптовалюту.

По словам пострадавших, зачастую подобные сайты даже создают иллюзию того, что ваши инвестиции приносят доход, но в момент, когда вы пытаетесь забрать свою прибыль, вас, например, просят перевести на счет еще токенов. В итоге вы остаетесь ни с чем.

К подобному виду скама можно отнести мошеннические мейлы, фишинговые сайты и поддельные мобильные приложения. С помощью таких схем преступники выдают себя за кого-то еще (например, за криптобиржу), получают доступ к информации клиента или заставляют его перевести деньги себе на счет.

Схема №2: Реклама со «знаменитостями»

Еще один вариант мошеннической схемы – использовать образ известной личности, которая рекламирует, скажем, бесплатную раздачу криптовалюты. Вымогатели часто прикидываются Илоном Маском, Биллом Гейтсом или одним из основателей Apple Cтивом Возняком.

Из упомянутых в статистике FTC $80 млн, $2 млн – это деньги, украденные с помощью незаконного использования образа Илона Маска.

Кстати, Стив Возняк недавно проиграл иск к YouTube, который он подавал из-за видео на сервисе. В ролике, сделанном с помощью технологии дипфейк, Возняк «анонсировал» раздачу криптовалюты, которая в итоге оказалась мошенничеством. Однако судья встал на сторону YouTube.

Схема №3: Сайты и приложения для знакомств

Еще один способ выманить ваши монеты – через сайты и приложения для знакомств. Мошенники используют их, чтобы завести знакомство с пользователем, а потом прорекламировать ему какую-нибудь «перспективную» криптовалюту. Фейковая вторая половинка просит перевести ему/ей определенную сумму денег (обычно в цифровых активах), которую обещает инвестировать в многообещающий проект. Естественно, ни на какие вклады эти средства не идут.

Схема №4: Финансовые пирамиды

Иногда мошенники действуют по-крупному и запускают большие криптопроекты, которые в итоге оказываются финансовой пирамидой. Новых клиентов туда заманивают, обещаю баснословную выгоду. Вот только не сейчас, а через какое-то время.

Схема №5: Мошеннические ICO

Еще один «высокобюджетный» тип скама в криптовалюте – мошенничество в ходе ICO.

ICO – это привлечение денег от инвесторов путем продажи им токенов криптовалюты. Существует несколько типов скама, связанного с ICO, но суть у них одна и та же. Мошенники привлекают деньги инвесторов, а потом пропадают — естественно, не выполнив свою часть обязательств.

В 2018 году инвесторы потеряли на мошеннических ICO около $100 млн.

Схема №6: Шиткоины

В отличие от создателей финансовых пирамид и ICO-скамеров, создатели шиткоинов формально не занимаются мошенничеством. Шиткоином (от английского shit coin) называют криптовалюту, которая не представляет и никогда не будет представлять никакой ценности.

Грубо говоря, это мем-валюта Doge, но без поддержки Илона Маска. Чтобы люди узнали о шиткоине, ему дают максимально громкое название вроде ASS, Pussy, Poo и так далее. Есть даже монета SCAM, капитализация которой на короткое время взлетела до $70 млн.

Зачастую основная задача шиткоинов — нажиться на неопытных инвесторах, которые где-то услышали про криптовалюту, но не провели никакого исследования рынка.

В итоге такие люди вкладывают деньги в виртуальную валюту, которая изначально была «мертвой», но зато стоит дешево по сравнению с BTC и ETH. «Помогают» им в этом опытные инвесторы. Сговорившись, они искусственно накачивают стоимость определенного шиткоина, привлекая к нему внимание новичков. Затем они собирают все дивиденды, прежде чем стоимость криптовалюты падает практически до нуля. Такая схема называется Pump and Dump.

Больше статей в C R Y P T O | N A K E D