Простой пример.

Вы хотите обменять на децентрализованной бирже ваши USDC на ETH. На бирже существует пул ликвидности, в который пользователи могут поместить свои токены, этот пул состоит из двух активов ETH и USDC соответственно.

После подписания транзакции алгоритм отправляет ваши USDC в этот пул, вынимает соответствующее количество ETH из пула и отправляет на ваш кошелек, без участия посредников.

То есть бирже нужна ликвидность для обменов. Предоставить эту ликвидность может любой пользователь и за это он получает комиссии с обменов других пользователей.

Многим проектам в DeFi нужна ликвидность и за это они готовы платить, чтобы привлечь пользователей и их капиталы. Только за то, что вы вносите свои активы. При этом активы можно забрать в любой момент.

Платят обычно частью от прибыли протокола, но очень часто проекты начисляют дополнительно свои токены, которые можно сразу продать.

Способы заработка в DeFi

Основные несколько концепций получения прибыли в децентрализованных финансах:

1. Предоставление ликвидности децентрализованной бирже (DEX);
2. Размещение активов в Lending протоколах;
3. Протоколы стейкинга и рестейкинга.

Остальное, по большой части, это производные от этих категорий или их комбинации в том или ином виде.

Децентрализованные биржи (DEX)

Основную механику Дексов уже разобрали, пользователь предоставляет ликвидность для обменов и за это получает часть прибыли с комиссий.

Но пользователи любят не только менять одни активы на другие, но и торговать, особенно с плечом.

Тут на сцену выходят децентрализованные биржи деривативов (Perpetual DEX).

Но нам интересно не трейдить, нам интересно иметь возможность предоставить ликвидность для этих трейдеров и их плечей. То есть играть против трейдеров, а как известно, основная масса трейдеров всегда проигрывают рынку в долгосроке.

Lending протоколы

По сути это банки в DeFi, они принимают депозиты пользователей и начисляют за это проценты. А также позволяют взять активы под залог, в любой момент погасить займ полностью или частично и забрать вложенный залог назад. Все происходит за секунды, без посредников и дополнительных проверок.

Стейкинг и рестейкинг

То есть блокировка токенов в сети для обеспечения ее безопасности и получения за это вознаграждения, как правило, несколько процентов годовых за минимум телодвижений.

Но берем ликвидный стейкинг, размещаем наш ETH в стейкинге через Lido и получаем токены stETH, которые можно использовать в других DeFi протоколах, обменять, класть в залог и т. д. И уже доход от стейкинга прибавляется к доходу из других проектов.

С протоколами рестейкинга можно увеличить доход от стейкинга и также получить ликвидные токены.

Сколько можно зарабатывать в DeFi

Если вы не хотите инвестировать в биткоин или эфир, можно зарабатывать 15-30% годовых вообще без покупки волатильных активов, только используя стейблкоины – токены, привязанные к цене обычного доллара.

Если вы уже инвестируете, то с помощью DeFi стратегий будете обгонять рост рынка и дополнительно зарабатывать 10-20% к своим активам, которые просто лежат в кошельке.

Telegram t.me/written_by_moro

Разберемся как выводить криптовалюту из централизованной биржи на свой некастодиальный кошелек для хранения или использования активов в DeFi. Для переводов между кошельками и на биржу механика точно такая же, нужен публичный адрес кошелька получателя и сеть.

В самом кошельке ищем кнопку «Receive» (Получить), выбираем сеть, например, Arbitrum. Получаем публичный адрес кошелька. Именно на этот адрес и нужно переводить активы.

При выводе из биржи выбираем токен, который хотим вывести, вставляем публичный адрес кошелька, на который хотим вывести и выбираем сеть, в которой хотим получить актив, вводим сумму.

Для стейблкойнов почти во всех сетях при выводе с централизованной биржи комиссия 1$, хотя в самим сетях, зачастую, комиссии намного ниже. Например, комиссии за транзакцию в сети Arbitrum около 2-4 центов.

Обязательно нужно несколько раз проверить правильность адреса и выбранную сеть.

По поводу комиссий: в каждой сети для оплаты комиссий используется определенный токен. В сети Arbitrum это ETH. Без него не получится совершить транзакцию. Учитывая размер комиссий в этой сети, достаточно иметь на балансе 1-2$ в токенах ETH.

Всё, теперь можно начинать осваивать децентрализованные финансы.

t.me/written_by_moro

Кастодиальный кошелек – приватные ключи хранятся не у тебя, а у третьей стороны, чаще всего это централизованные биржи. По сути это счет в банке. Когда активы вроде бы твои, но хранятся у кого-то другого.

Некастодиальный кошелек – приватные ключи полностью под твоим контролем. Они и обеспечивают доступ к активам.

Во втором случае безопасность кошелька также практически полностью зависит от тебя.

Именно некастодиальный кошелек позволяет иметь полный контроль над своими средствами, никто не может их заблокировать или заморозить.

Разве что у централизованных стейблкойнов, таких как USDT и USDC, предусмотрена функция заморозки в смарт-контракте. Но есть и децентрализованные стейблкойны, например, DAI

По сути, сид-фраза (те самые 12 или более слов) это и есть приватный ключ, который необходим, чтобы подписывать транзакции.

Если кто-то получит доступ к твоей сид-фразе, это значит, что он получит доступ абсолютно ко всем активам. Если ее потерять, то доступ к средствам никто не восстановит и они будут потеряны навсегда.

При создании счета в кошельке, он генерирует новую сид-фразу, но ее можно сгенерировать и самостоятельно с помощью https://iancoleman.io/bip39/. А затем уже эту фразу импортировать в любой кошелек.

Фактически кошелек это лишь оболочка, интерфейс для удобного взаимодействия со своими активами, он может быть любым, главное с открытым исходным кодом и проверенный временем, как Metamask

Правда Metamask очень уж утилитарный, в нем нужно добавлять каждый токен вручную.

Для новичков отлично подойдет Rabby Wallet. Сразу поддерживает большое количество сетей, не надо вручную добавлять активы, отображает сколько средств и в каких протоколах находятся.

Плюс, в него уже встроена симуляция транзакции и он показывает, что именно произойдет с твоими активами после подписания транзакции и сообщает совершались ли ранее транзакции с конкретным адресом.

А для сетей, которых нет в Rabby, например Solana, SUI, TON можно использовать OKX Wallet. Он также показывает что произойдет с активами.

В общем, выбирай наиболее удобный для себя и чтобы он подходил под твои задачи.

Например, есть еще Core Wallet, в него встроен мост для перевода BTC из основной сети в сеть Avalanche для дальнейшего использования биткоина в DeFi.

t.me/written_by_moro

Такой способ удобен и подходит для периодического пополнения счета. Но поскольку P2P означает, что необходимо сделать банковский перевод другому лицу, в конце оставлю небольшие рекомендации, которым следует придерживаться, чтобы у банка не возникло вопросов.

При необходимости внесения большой суммы за раз, лучше воспользоваться оффлайн обменником, куда можно прийти с наличными. Онлайн и оффлайн обменники ищем на bestchange.com, читаем условия и отзывы, не ведемся на самый лучший курс, особенно, если выбираем именно оффлайн обменник.

Разберем пополнение счета на бирже Bybit

Переходим в раздел P2P

Затем выбираем нужную валюту, в нашем случае RUB

Затем выбираем способ оплаты, банк с которого будем осуществлять перевод. Подсанкционные банки обозначены «Local Card».

Например «Local Card(Yellow)» это Тинькофф. «Local Card(S-Green)» – Сбер.

СБП также имеется

Выбираем среди предложений в списке подходящее по курсу и доступной сумме. Сильно заниженный от остальных предложений курс игнорируем. В целом, первые 3-5 предложений пропускаем.
Также, я обычно смотрю на количество выполненных ордеров и меньше 200 не рассматриваю.

В идеале у продавца должна быть галочка, означающая, что он верифицирован

Внимательно читаем условия и смотрим рейтинг продавца. Если все устраивает вводим сумму либо в рублях, либо в криптовалюте и нажимаем КУПИТЬ.

Сейчас все продавцы просят осуществить перевод на карты третьих лиц, поэтому номер карты и имя получателя присылают в чат после нажатия кнопки «КУПИТЬ»

При переводе повторно проверяем имя получателя, номер карты и сумму, все данные должны совпадать. Сохраняем чек и отправляем продавцу в чат.

В самом ордере подтверждаем, что перевод выполнен и ждем, когда продавец подтвердит со своей стороны.

После этого USDT появятся на счету и дальше их можно вывести на свой некастодиальный кошелек, например, Metamask

Рекомендации по P2P

• Не переводить более 100 000р за раз
• Переводить внутри одного банка
• Не более одного перевода в день и не более 1млн рублей в месяц, лучше не чаще раза в несколько дней
• Не переводить сумму, которую только что положили на счет, подождать несколько дней