Приветствуем участников "R2 Community"! Представляем вашему вниманию обновлённую статью про самую распространённую на обменных площадках мошенническую схему под названием "Треугольник". Многие из вас наверняка слышали о ней из предостережений различных платформ, от блогеров, участников нашего сообщества или от кого-либо из знакомых, а кто-то даже успел пострадать от действий злоумышленников лично.

Новая версия статьи отличается от предыдущей более подробным объяснением признаков этой схемы, добавлением новых пунктов, а также приведением нашего собственного кейса в качестве примера последствий попадания в "Треугольник". Поэтому не спешите закрывать вкладку, если уже читали прежний вариант. Уверены, наша статья будет одинаково полезна как новичкам, так и уже имеющим опыт мерчантам. Бдительность в нашем деле превыше всего!

Что же это за схема?

Схема "Треугольник", как можно догадаться по названию, предполагает трёх участников: продавца, лжепродавца и покупателя. Рассмотрим ситуацию с позиции человека, желающего продать криптовалюту через P2P.

Представьте, вы создаёте объявление о продаже условной криптовалюты и некий покупатель создаёт ордер на её покупку. Всё начинается как рядовая сделка, но происходит оплата, с которой и начинаются проблемы — перевод поступил от третьего лица. Вполне вероятно, что по ту сторону экрана мошенник только что поставил галочку: одна из сторон его злополучной схемы сделала свою часть дела, отправив средства вам на карту. Осталось дождаться, пока нерасторопный продавец подтвердит оплату, и тогда он, лжепокупатель, получит бесплатную для него криптовалюту, легковерный покупатель останется ни с чем, а вы, сами того не зная, станете невольным участником преступной схемы.

Как я могу распознать злоумышленника?

Заподозрить контрагента в злом умысле можно по следующим признакам.

1. Оплачивает ордера со счетов третьих лиц.
   Вы можете быть спокойны в отношении аккаунтов мерчантов с хорошей статистикой и отзывами: из-за больших объёмов торговли и регулятивных мер со стороны ЦБ они вынуждены прибегать к использованию карт доверенных лиц. Если же в роли тейкера выступает аккаунт без внушающей доверие истории ордеров, будьте внимательны.
2. Предлагает долгосрочное сотрудничество, порой на условиях выше рыночных.
   Всегда приятно иметь дело с проверенными временем партнёрами, не правда ли? А как насчёт того, чтобы проверить их на вшивость? Будьте крайне аккуратны при поступлении таких предложений от других участников. "Партнёром" может оказаться крупный мошенник.
3. Создаёт ордера на круглые денежные суммы.
   Мошеннику проще создать ордер на сумму кратную тысяче, чем объяснить жертве причину, по которой он продаёт какой-нибудь подержанный Айфон ровно за 31956 рублей 26 копеек. И, естественно, он не будет менять цену в последний момент, чтобы не спугнуть её.
4. Переводит средства посредством пополнения наличными и напрямую с банкоматов.
   Совершённые таким образом переводы дают обезличенные чеки и квитанции о поступлении в приложениях банков, что может усыпить бдительность малоопытных продавцов.
5. Дробит сумму ордера на несколько переводов от разных лиц.
   Нельзя исключать, что мошенник может вводить в заблуждение нескольких покупателей одновременно.
6. Отказывается предоставлять чеки или добавлять комментарии к переводам.
   Не верьте на слово незнакомцам, которые под разными предлогами отказываются предоставить дополнительные подтверждения того, что перевод совершён именно ими, а не кем-то ещё. Злоумышленники бывают очень убедительны.
7. Присылает фотографии чеков, по которым невозможно установить личность отправителя.
   Получили фотографию чека от пополнения наличными или на ней невозможно что-либо разобрать? Просите дополнительные подтверждения.
8. Предлагает подозрительные схемы расчёта и тянет с переводом средств.
   Если контрагент предлагает оплатить ордер, к примеру, с карты другого банка или по разным причинам откладывает полную оплату, может оказаться, что это злоумышленник, у которого возникли непредвиденные проблемы во взаимодействии с его жертвой и он пытается увязать концы, выигрывая время.

Если ваш контрагент подпадает под один из пунктов, подумайте несколько раз, прежде чем проводить с ним обмен, а лучше даже не рискуйте. Если же он подпадает под два или более пунктов, то самое время бить тревогу, особенно если вы взаимодействовали с ним не раз. Ни в коем случае не проводите сделки с этими лицами! Чем больше сделок вы проведёте с ними, тем более пристальным будет отношение к вам правоохранителей впоследствии.

Опыт R2_CryptoTrade

О нашем собственном кейсе вам расскажет штатный юрист R2 Игорь.

Здравствуйте, дорогие читатели!

Позвольте рассказать вам о случае, когда наш оператор, сам того не ведая, стал участником этой печально известной мошеннической схемы.

Суть ситуации заключалась в том, что номинальный контрагент предоставил третьему лицу банковские реквизиты нашего аккаунта для оплаты несуществующего товара. Не предвидев беды, жертва (женщина из Ульяновска), перевела деньги по указанным злоумышленником реквизитам. После этого оператором были грубо нарушены правила безопасности: он не взял во внимание то, что перевод поступил от третьего лица, и подтвердил оплату ордера контрагентом без запроса дополнительных подтверждений и без создания апелляции.

Когда женщина поняла, что желанный товар ей получить не грозит, закономерным шагом для неё стал поход в полицию для подачи заявления о мошенничестве. По результатам проверки было возбуждено уголовное дело, в рамках которого оперативные сотрудники приехали по месту проживания оператора, обязав его проехать в отделение полиции для дачи показаний.

По пути в отделение оператор связался со мной с просьбой выступить в качестве его представителя на допросе. В ходе него сотрудниками было задано немало провокационных вопросов, некорректно ответив на которые, можно было навлечь на себя подозрение в соучастии и дать повод следствию перевести вас в ранг подозреваемых по делу. Последствия таких событий могут быть самыми непредсказуемыми, однако в данном случае следствию были даны исчерпывающие ответы, на основании которых оператор стал проходить по делу только в качестве свидетеля.

Что я могу порекомендовать? Не попадать в такие ситуации, конечно же. Однако если вы всё же очутились в ней и не уверены, как правильно повести себя, обращайтесь за помощью к адвокату. Даже если вы ни в чём не виноваты, самоуверенность при плохом уровне коммуникации может сыграть с вами плохую шутку. Берегите себя!

Как мне избежать неприятностей?

Итак, как же вы можете избежать попадания в "Треугольник" и не испытать на своём опыте все вызванные им тяготы? Следуйте этим простым правилам.

• Всегда помните о правилах безопасности. Обязательно поддерживайте свою квалификацию периодическими обращениями к правилам платформ или к материалам из тематических источников, чтобы быть в курсе всех возможных вариантов мошеннических действий.
• Проводите сделки только внутри платформы и в рамках одного банка.
• Отказывайтесь от переводов с Юмани, Киви и посредством пополнения наличными с банкомата.
• При переводе от третьих лиц требуйте комментарии о возврате долга, скриншоты чеков и фото карт на фоне сделки.
• Не проводите сделки с подозрительными контрагентами. Добавляйте их в чёрный список и сообщайте о подозрительных случаях службе поддержки. Не стесняйтесь создать апелляцию при наличии сомнений.

Надеемся, эта статья оказалась для вас полезной, друзья. Не идите на поводу у сиюминутной выгоды и не забывайте о безопасности. Легкомысленные действия могут впоследствии обернуться для вас большими материальными и эмоциональными издержками, а также санкциями по статьям УК РФ.

Удачной торговли и спасибо, что вы с нами!

Относительно недавно на криптообменных платформах появился новый тип крайне подозрительных контрагентов. При создании ордера тейкером они совершали оплату со счёта юридического лица – некоего индивидуального предпринимателя, как правило.

При проверке по базам ИФНС обнаруживалось, что в число ОКВЭД-ов юрлица входит огромный перечень деятельностей – от растениеводства и изготовления хлебобулочных изделий до добычи металлических руд, условно. Даже если данные аккаунта на криптообменной платформе совпадают с данными отправителя, ситуация кажется подозрительной.

Как относиться к таким контрагентам и чего ждать от взаимодействия с ними?

Наш штатный юрист дал по этой теме свой комментарий.

Уважаемые трейдеры, хочу предупредить вас о негативных последствиях сделок с контрагентами, по совместительству являющихся юридическими лицами.

Одной из распространенных схем отмывания денежных средств, имеющих незаконное происхождение, является зачисление их на счёт фиктивных юридических лиц на основании номинальных сделок без осуществления реальной деятельности. В том числе это могут быть средства, полученные в результате мошеннических действий.

Как следствие, возможно возбуждение уголовного дела, в рамках которого будут арестованы все счета, участвующие в цепочке транзакций. Также вас могут вызвать на допрос в качестве свидетеля или подозреваемого по делу. От ваших показаний будет зависеть дальнейший ход следствия, протяженность которого может значительно затягиваться. Всё это время средства будут находиться под арестом, что крайне пагубно для трейдера.

Как минимум, необходимо проверять перед сделкой юридическое лицо по базе ИФНС по ключевым критериям на предмет соответствия действительности.

Мы обращались в службу поддержки Binance за консультацией относительно таких переводов: при создании апелляции агент поддержки будет на вашей стороне, поскольку главный принцип P2P-торговли заключается в обмене благами между физическими лицами. Одобрение сделки может произойти только в случае, если вы всё-таки выразили согласие на обмен и инициалы отправителя при этом совпадают с ФИО, указанными в KYC аккаунта контрагента.

Если вы совершили обмен с участием юрлица в прошлом и опасаетесь негативных последствий такой сделки или вам хочется проверить контрагента по максимально широкой базе, советуем вам обратиться к штатному юристу R2 для получения консультации.

Надеемся эта статья оказалась полезной вам. Будьте бдительны и не попадайтесь в ловушки мошенников!