На связи @robertgelti, сегодня я подготовил для вас полный гайд по 2-м направлениям P2P арбитраж и процессинг. При подготовке материала я пообщался с людьми, кто имеет непосредственное отношение к данным сферам, а также собрал и проанализировал данные из различных источников, чтобы оценить актуальность и перспективы.

Перед началом прочтения, рекомендую подписаться на мой тг-каналпо глубокой аналитике и билду проектов, впереди много интересных статей!

План статьи:

1) Введение в P2P арбитраж и процессинг
2) Механика заработка на P2P арбитраже
3) Механика заработка на процессинге
4) Риски и минусы этих направлений
5) Напутствие от автора

1. Введение в P2P арбитраж и процессинг

Начнём с основы:

1) P2P (peer-to-peer) арбитраж - это процесс покупки и продажи криптовалюты или других активов между двумя пользователями, без посредников.
Арбитраж основывается на разнице в ценах активов на различных площадках. Покупаем в одном месте, продаём в другом, получаем спред - доход арбитражника, который измеряется в %.

2) Процессинг - это услуга обработки входящих и исходящих переводов за определённое вознаграждение. Мы выступаем третьей стороной, посредником, через которого проходят платежи. Большинство таких переводов связаны с "серыми" организациями, такими как казино и ставки. Для работы в процессинге требуется специальное программное обеспечение и значительный арсенал реквизитов (обычно от 20), которые будут использоваться для приёма и отправки средств.

2. Механика заработка P2P арбитраж.

Что нужно для заработка в этом направлении?

1. Банковские карты

Это ключевой и сложный элемент. Все примеры будут представлены на USDT.

1) Взаимодействие с картами:
При покупке USDT на P2P мы отправляем деньги на карту неизвестного человека (скорее всего, на карту дропа*). При продаже USDT на P2P мы получаем деньги на карту от неизвестного человека. Для активной работы необходимо постоянно перемещать деньги на разные карты, что делает деятельность подозрительной для банков и может привести к блокировке карты по 115-ФЗ. Избежать блокировки можно только в одном случае – не заниматься данной деятельностью.

Дроп* - человек, на которого оформлена карта. Он ей не пользуется, а отдаёт её за вознаграждение на свободное пользование вам.

Что происходит дальше, после блокировки? дальше самое интересное, нам нужно пойти в банк совместно с дропом (лично) вывести деньги, с заблокированной карты и постараться разблокировать карту (удаётся это в 1/10 случаев, полный рандом). Если разблокировать карту не удаётся, то просто закрываем счёт в банке, переводим деньги на другую - проблема решена.
Конечно решена проблема только в том случае, если у вас есть доступ к дропу, вы с ним всё обговорите на берегу, и у него к вам не будет претензий, в общем есть нюансы, всё-таки работа с людьми-дропами по бОльшей части низкого социального статуса, поэтому взаимодействие тоже выстраивается специфическое.

Теперь я думаю вы понимаете, в чём основная трудность - карты (дропы). Карты «живут» абсолютно по-разному от 1 дня до недели. В зависимости от множества факторов. Как-то повлиять на этот процесс невозможно.
Единственное решение - приобретать всё больше и больше карт. Тенденции работы с картами тоже меняются, если раньше были определённые стратегии, карты могли служить несколько недель, то на сегодняшний день большинство покупает карты, за 3 дня выжимает из карты максимум - убивает её - идёт за следующей картой. Причём берут карты за оверпрайс (об этом далее).

2) Покупка карт у дропов, взаимодействие с дропами:

Первое с чего все начинают это покупают карты близких, приятелей, знакомых. Далее ищут знакомых-знакомых и тд. В какой-то момент человеческий ресурс заканчивается либо на 3-й карте, либо на 15-й в зависимости от вашего уровня социальной инженерии. И на данной стадии мы занимаемся поиском сомнительных людей, которых ни разу не видели, не имеем никакого воздействия и тд.

Есть такая каста - дроповоды. Которые берут на себя всю операционку с картами и поиском дропов. И предоставлют вам готовые варианты по цене выше рынка. Но и тут гарантии того, что дроп вас не кинет, никто не даёт.

Касательно рисков и скама, думаю тут всё понятно, не буду останавливаться, а только скажу, что тут в ход идут доверенности, личная информация и прочие рычаги давления.

Рынок карт варьируется: от 20к до 40к за 1 карту.

3) Связки

Когда вы обеспечили себя расходным материалом (картами), наступает фаза мониторинга связок. Стоит отметить, что связки быстро изживают себя и будни арбитражника заключаются также и в том, чтобы постоянно ресёрчить и тестировать связки. Обычно связки с высоким спредом не появляются просто так, а происходят засчёт внешних политических и экономических всплесков. Например, 2022 год февраль, когда данное направление расцвело и было очень доходным. Ну и действует правило рынка, чем больше людей знают о неэффективности (расхождении курса), тем более низкий спред.

4) Мерчант
Мерчант – это особый статус аккаунта в P2P торговле на бирже с особыми привилегиями. Такие аккаунты могут неограниченно закупать криптоактивы в роли мейкера по самой выгодной цене. Стоимость таких аккаунтов высока, а получение статуса самостоятельно требует много времени. Риски включают блокировку аккаунта или потерю актуальности биржи.

Такие аккаунты важны для биржи, т.к именно они обеспечивают ликвидность в p2p разделе биржи.

3. Механика заработка на процессинге

Процессинг и P2P арбитраж близки по ключевому фактору – требуются банковские карты. Однако для процессинга нужно как минимум 10 личных кабинетов.

Итак, что требуется, чтобы начать:

1) Большой арсенал карт, который постоянно будет пополняться, так как карты быстро блокируются.

2) Доступ к площадке (Токен). Специальное программное обеспечение с доступом к площадке, которое покупается у администраторов площадки или через посредников. Цены варьируются от 400,000 рублей до 10 миллионов рублей.

3) Офис, где 24/7 будут приниматься платежи

4) 1-2 работника на зп

Детальнее про площадки:

В зависимости от того, какую площадку вы выберете и сколько заплатите за доступ. Вы получите определённые условия и доходность, последний раз, когда я смотрел доходность было 1-1.5% в день от оборота. Цифра заманчивая, но в действительности такая доходность не получается. Я поговорил с несколькими командами, кто занимался процессингом. И все сталкиваются с одними и теми же проблемами:

1) Штрафы и санкции от площадки.
2) Карты очень быстро отлетают (зависит от площадки, в первую очередь это говорит о том, что льют «грязные» деньги вам на карты, и тут риск становится не только в блокировке карт, но и в уголовной ответственности)
3) Площадки диктуют свои правила: могут в любой момент прекратить с вами работу, начать лить «грязь», игнорировать ваши сообщения в поддержку сутками.

Из-за всех этих факторов, доходность снижается в разы, а риск кратно возрастает.

4. Риски и минусы этих направлений

1) Развивающийся банковский сектор РФ, противостоящий серой деятельности.

Ведущие банки РФ (сбер, тинькофф, альфа, втб). Банки с высочайшим уровнем цифровизации на международном уровне. Они теперь позиционируют себя как не просто банки, а представляют связку банк + IT компания, соответственно набирают таких же сотрудников, которые модернизируют систему и закручивают гайки. Сбербанк содержит уже целый отдел, который занимается технологиями в области блокчейна, а также сбер преуспевает в ИИ и постепенно внедряет в свои банковские продукты, отслеживание транзакций через ИИ уже тестируется, что является логичным решением.

Данные два направления о которых мы говорим напрямую связаны с банковской деятельностью и государством. И я полагаю, что сейчас банки делают всё, чтобы искоренить такие «серые» деятельности, инвестируя значительные суммы в противоборствующие системы. Какие минусы для гос-ва и банков? Из самого очевидного: потеря налоговых поступлений, рост теневой экономики и уменьшение ликвидности банковской системы, а также курс направленный на дедолоризацию.

Таким образом, переводы станут более прозрачными, каждый крупный перевод будет требовать дополнительной проверки, будет полный контроль над транзакциями, а благодаря ИИ удастся это автоматизировать и систематизировать.

2) Дропы становятся всё более осведомлёнными, и карт становится меньше в обороте, что увеличивает их стоимость и снижает доходность.

3) Риск уголовной ответственности. Учащаются случаи, когда случайно попадая в мошеннические схемы к дропам приходят органы, что также ведёт к дефициту карт и сокращает число желающих подставиться под ответственность за сиюминутное вознаграждение.

4) Тенденция к прозрачности. ФСБ, например, планирует ужесточить покупку сим-карт, что также повлияет на доступность других данных.

5. Итоги

Резюмируя всё вышесказанное хочу сделать 2 тейка:

1. P2P арбитраж: На рынке останутся только опытные команды, которые смогут ситуативно зарабатывать на высоком спреде. Это уже не постоянный заработок, а возможность воспользоваться ситуацией при высокой волатильности.

2. Процессинг: Также останутся единицы опытных команд с налаженными связями с сильными площадками. Однако проблема карт рано или поздно настигнет даже самых опытных игроков.

Меня побудило написать этот разбор то, что я зашёл в несколько популярных Telegram-каналов и увидел, что люди по-прежнему продают курсы по процессингу и P2P арбитражу. Направления всё ещё пользуются спросом, поэтому я решил предостеречь вас и ознакомить с актуальными нюансами. Помните, что 90% зарабатывают на продаже курсов, доступов на площадки и связок.

Будьте аккуратнее, всем добра!

*Данная статья носит исключительно образовательный характер и не призывает к выполнению каких-либо действий.

Привет, друзья.
Сегодня я (@bbgelti) и @bimbaalpaca совместно разберём один из самых обсуждаемых кейсов года — ретродроп Layer Zero. Проанализируем реальные цифры и сделаем выводы на будущее.

План поста:
1) Кейс получения дропа
2) Цифры
3) Итоги

1. Кейс получения дропа

Стратегия:
В рассматриваемом кейсе использовалась пирамидальная стратегия аккаунтов: хорошие, средние и низкого качества. 40-100-60 соответственно. Всего 200 аккаунтов.

Автоматизация:
Без автоматизации при таком кол-ве акков обойтись невозможно. Для прокрутки 189 аккаунтов использовался специальный готовый софт. Лишь 11 старых кошельков оставались на ручной прогон.

Периодичность:
Ручные кошельки начали работать с декабря 2022 года, а остальные аккаунты запускались постепенно с мая по июль 2023 года. В течение лета основной упор делался на официальные бриджи для набора метрик.

Критерии:
Ключевыми критериями были количество транзакций, сорс и дестинейшн сетей, ~5к объём.

Таким образом, 129/200 аккаунтов получили дроп. (64.5%)

2. Цифры:

- Средний доход на 1 акк:
На один аккаунт пришлось в среднем 50 $ZRO. При цене листинга в $4 это составляет $200 дохода на аккаунт.

- Средние расходы:
На газ в среднем тратилось $60 на аккаунт, + дополнительные мелкие расходы в размере $15 + донат в размере 5$ (0.1$ за токен)
Итого: $80 на один аккаунт.

- Чистый доход на 1 eligible акк:
Составляет $120, учитывая доход в $200 и расходы в $80.

3. Итоги:

Комментарий от @bimbaalpaca
Ретродропы определенно поменялись, тир1 сегмент вообще перестал удивлять и стал некой рутиной. Сейчас после выхода старкнета, зксинка и леерзеро, большинству охотникам за ретро стоит пересмотреть свой подход к работе и вынести выводы из этого. Завершился некоторый этап и сейчас необходимо продумать свою стратегию дальше, если хотите и дальше быть на плаву и что то забирать с этой сферы.

Комментарий от @bbgelti
Итого: ~9800$ за год ожиданий. ~61% годовых. Что довольно неплохо, но сильно ниже ожиданий. Ну и стоит учитывать то, что многие не заработали вовсе, а только потеряли на комиссиях.

*Данные цифры это лишь кейс одного человека и цифры могут отличаться в зависимости от подходов и т.д

Не забудьте подписаться на мой приватный тг-канал, где публикуется глубокая аналитика и обсуждаются бизнес-возможности. Станьте частью закрытого комьюнити.