Стартуем сегодня в 20:00.

В этой статье поделюсь с вами списком, с которого начинается проверка безопасности бизнеса. Каждое из этих мероприятий крайне важно!Невыполнение хотя бы одного элемента из этого списка опасно для вашего бизнеса.

Не защищая свой бизнес, многие предприниматели буквально ждут, когда нагрянет проверка. Выглядит это как в известном фильме:

Список мероприятий

1. Контроль корректности заполнения и подписания договоров

Основная ошибка, которую допускает большинство предпринимателей - они подписывают только часть договора. А подписан должен быть весь договор, каждая страница.

Подпись на каждой странице договора лиц, заключивших этот договор, означает, во-первых, то, что подписант ознакомился с договором полностью (и, соответственно, ему в дальнейшем будет трудно предъявлять претензии по содержанию договора - мол, этого в договоре не было), а, во-вторых, это является защитой от возможной подмены листов договора, что повышает надежность заключаемой сделки.

Проще говоря, договор без подписей легко подменить. И потом доказать что-то будет достаточно сложно.

2. Наличие оригиналов подписанных договоров с контрагентами

Это очень частая проблема, которая может аукнуться предпринимателю через несколько лет.

Например, к вам приходит налоговая проверка. Вы вели все аккуратно, не нарушали закон, подписывали все договора, но не сохраняли оригиналы. Зачем?

Но выясняется, что за 2 года после подписания договора с ООО "Ромашка" произошло много интересного. Спустя 1,5 года после подписания договора с вами партнеры ООО "Ромашка" не смогли договориться о стратегии развития. И разошлись. ООО "Ромашка" ликвидировано полгода назад.

А оригиналы документов хранились только у них. Вы не сохранили ничего, кроме копий.

Ну или, возможно, оригинал договора был уничтожен таким образом:

Закон вы не нарушали, но подтвердить договор и происхождение денег от клиента вы не можете.

Мероприятия №3-30

Ознакомьтесь перед мастер-классом со списком мероприятий. Как обычно, скачивайте PDF по ссылке: Скачать PDF

Жду вас в эфире сегодня.

Ссылка на трансляцию придет к вам в мессенджер. Поделитесь ссылкой с друзьями, для которых важен порядок и безопасность их бизнеса.

Если серьезно, беруши вас от налоговой не спасут. А вот подготовиться заранее и не попадаться - можно.

С вами Светлана Павельчук и «Авангард Бюро». Продолжаем работу над порядком в налогах и финансах для предпринимателя.

В этой статье рассмотрена очень важная тема. Важная и болезненная для предпринимателей.

Как не попасть под прицел налоговой службы?

Я подготовила для вас список из 12 признаков, по которым налоговая служба вычисляет недобросовестных налогоплательщиков и начинает охоту на них.

1. Доходы и расходы компании практически равны

Для чего создается бизнес? Чтобы получать прибыль, так? А если компания работает в ноль, то зачем она?

Это признак очень похож на второй, еще более сильный сигнал для налоговой.

2. Убыточная деятельность на протяжении нескольких лет

Это еще более серьезный признак вашей недобросовестности для налоговой. Руководитель поддерживает несколько лет убыточное предприятие. Может быть, компания вовсе не убыточная?

Конечно же, отражение убытка в налоговой отчетности еще не свидетельствует о том, что организация нарушает налоговое законодательство. Новые компании могут быть убыточными.

Кроме того, есть и другие "законные" причины получения убытков, например освоение новых технологий, вложение свободных денег в инвестиционные и инновационные проекты, не давшие пока еще положительных результатов.

Однако большая часть убыточных организаций отражает убытки неправомерно: допускает ошибки при исчислении налоговой базы, использует схемы минимизации налогов или ухода от их уплаты, скрывает выручку, необоснованно завышает расходы и т.д.

У вас есть что-то подобное? Напишите в мессенджер, мы это обязательно разберем на мастер-классе.

3. Уровень зарплат ниже среднего по рынку

Зачем сотруднику компания, которая платит ему меньше среднего по рынку? Это же невыгодно.

Возможно, компания обладает великой идеей, или является лидером рынка и все хотят в ней работать, чтобы получить ценный опыт.

Однако в большинстве случаев, более низкая зарплата означает, что выплачивается она в "сером" виде, либо полностью "в черную".

Следует знать, что отечественное законодательство предусматривает суровое наказание для физических и юридических лиц, уклоняющихся от уплаты налогов, — а именно этим и чревато получение зарплаты «в конверте». В случае доказанного уклонения от уплаты налогов у гражданина может наступить как административная, так и уголовная ответственность.

Скачать полный список

Полный список в формате удобной PDF я подготовила для вас по ссылке: Скачать PDF

Скачивайте, читайте и заполняйте галочками проблемные сферы

У вас все в порядке?

Напишите в мессенджер, если нашли у себя признаки для налоговой.

На моем онлайн мастер-классе я расскажу про то, как защититься от налоговой. Как сделать так, чтобы не быть под прицелом и спокойно, без нервов заниматься развитием бизнеса.

На мастер-классе общаться будем в закрытом предпринимательском кругу =).

Жду вас в эфире.

Почему-то когда речь идёт о защите интересов работника, все понимают о чем речь. Но предприниматель должен защищаться от работников в ответ! Иначе это может привести большим финансовым потерям.

Когда я выступаю как спикер «Деловой Среды» Сбербанка - меня всегда удивляет, как серьезные предприниматели могут не задумываются о такой важной вещи, как кадровая безопасность. Это же может нанести очень сильный урон их бизнесу и финансам.

У вас собраны все документы для того, чтобы не задумываться о кадровых рисках? Рискну предположить, что нет.

Если вы думаете об списке необходимых кадровых документов, как о формальности - вы не одиноки. Когда в компании все нормально, то, как правило, никто не задумывается об этом. Зачем? Гром еще не грянул.

Если однажды вы поссоритесь с одним из сотрудников (по любой причине), то он может инициировать проверку на вас - нужных документов почти всегда не хватает! Получить эти документы задним числом не получится, как и подписи сотрудника в нужных журналах - если вы уже в плохих отношениях, то он не станет помогать вам .

Чем это грозит? В лучшем случае, большими штрафами. Причем, оштрафуют вас дважды - как должностное лицо, и всю компанию как юридическое лицо. Сумма в 200 тыс. ₽ за каждое выявленное нарушение вас не пугает? Тогда можете продолжать в том же духе.

Для тех, кому интересно навести порядок в кадровой сфере, я подготовила чек-лист.

Самые частые документы, которые НЕ собираются или НЕ подписываются:

• Копия военного удостоверения
• Копия ИНН
• Копия пенсионного свидельства

Копии нужно собирать с каждого и хранить в специально отведенном для этого месте.

• Журналы - учета рабочего времени, учета больничных листов, трудовых договоров и прочие
• Положение об обеспечении пожарной безопасности
• Положение о защите персональных данных работников
• Инструкция и положение об охране труда

Журналы, положения и инструкции сотрудникам необходимо регулярно подписывать. Иначе вы нарушаете закон. И однажды за вами придут. И поправить «по-быстрому» не получится

Скачать полный список из 41 пункта

в формате удобной PDF я подготовила для вас по ссылке: Скачать PDF

Скачивайте, читайте и заполняйте галочками отсутствующие документы

У вас все в порядке?

Напишите в мессенджер, если нашли у себя отсутствующие документы

На мастер-классе я обязательно расскажу 2-3 кейса на тему кадровой безопасности компании. Разберем ваши случаи, я подскажу со сбора каких документов вам стоит начать, чтобы снизить риски своей компании.

Мастер-класс для предпринимателей - поэтому будет очень много контента и примеров.

Жду вас в эфире. Не доводите до того момента, когда отношения с сотрудником уже испорчены, а кадровая проверка стучит в дверь. Сработайте на упреждение и наведите порядок заранее.

Светлана Павельчук на связи, я - эксперт с 12-летним стажем в теме налогов, финансов и учета для предпринимателей.

Собрав воедино свой опыт работы с более чем 1500 бизнесами, я составила список основных финансовых рисков для предпринимателя. В преддверии вебинара очень полезно выяснить, каковы ВАШИ основные финансовые риски. Вы обсудим риски в эфире.

Проверьте себя по этому списку. Наличие хотя бы одного элемента из списка грозит вашему делу полным крахом.

1. Риск платежной неустойчивости

1а. Высокая доля заемных денег.

Заемный капитал — это капитал, который привлекается предприятием со стороны в виде кредитов, финансовой помощи, сумм, полученных под залог, и других внешних источников на конкретный срок, на определенных условиях под какие-либо гарантии.

Если доля заемного капитала превышает 30%, то компания становится нестабильной.

Проще говоря, если более трети ваших денег - деньги из кредитов - ваша устойчивость в финансах близка к критической.

1б. Отсутствие контроля поступлений/расходов.

Здесь все понятно и без комментариев. Если вы не понимаете, откуда деньги приходят и куда они уходят - то у вас не бизнес. А что тогда?

Вероятность уйти в кассовый разрыв в таком случае на промежутке времени от года близка к 100%.

Без выстроенного учета ваш бизнес похож на попытки этого молодого человека приготовить пирожки:

2. Риск неплатежеспособности (полной)

Одно из состояний компании (фирмы, организации), когда наличные средства в дефиците и нет возможности в полной мере исполнять свои обязательства. Тогда компания становится неплатежеспособной.

Это одна из главных проблем предприятия, подразумевающая сложность превращения некоторых активов в наличность. Проще говоря, если «клиент вот-вот заплатит... вроде... скоро», а денег на исполнение обязательств нет - вы уходите в кассовый разрыв.

А что с этим делать?

Планировать расходы и доходы, конечно. Если у вас нет платежного календаря и непонятно, когда и кто и сколько вам заплатит, вы рискуете однажды не иметь денег, чтобы расплатиться с подрядчиками или контрагентами.

3. Инвестиционные риски

3а. Несвоевременное выполнение работ

Если по каким-то причинам ВЫ не успеваете, либо ДЛЯ вас - работы выполняются не в срок, то это приводит к задержкам оплат и дальнейшему клубку проблем.

Невыполненная работа - неоплаченная работа. Неоплаченная работа - нет денег в моменте. Нет денег в моменте - не получается оплатить что-то...

И снова невыполненная работа. И все сначала. Тогда ваши коммуникации с подрядчиками и клиентами становятся похожи на вот такое высказывание премьер-министра:

3б. Задержки выплат поставщикам и подрядчикам

И здесь получается замкнутый круг.

Если вы не планируете доходы и расходы, то однажды клиент хочет перенести выплату, вы соглашаетесь... А потом в нужный момент нечем расплатиться с подрядчиками. И тогда вы не получаете вовремя работу или материалы, круг проблем раскручивается, вы начинаете не исполнять свои обязательства - см. пункт 3а... Клиент отказывается оплачивать, вам снова нечем платить подрядчикам...

Планируйте, друзья. Это не так сложно. На мастер-классе разберем на примерах платежный календарь.

Скачать полный список рисков

Полный список в формате удобной PDF я подготовила для вас по ссылке: Скачать PDF

Скачивайте, читайте и заполняйте галочками проблемные сферы

У вас все в порядке?

Напишите в мессенджер, если нашли у себя риски.

Те риски, которые наберут максимальное число обращений, я разберу на мастер-классе более подробно. Мой мастер-класс будет сугубо практический (да и какой он может быть для вечно занятых предпринимателей)? Будем разбирать много кейсов - из прошлого, и, конечно - кейсы участников вебинара.

Жду вас в эфире, проработаем риски вашего бизнеса и найдем решение.

Виды налоговых льгот

• изъятие,
• освобождение,
• скидки,
• отсрочка,
• налоговая амнистия

Сейчас действуют следующие налоговые льготы:

— Для малого бизнеса сейчас есть возможность оформлять срочные трудовые договора с сотрудниками.

— Есть надзорные каникулы

— Льготные условия на аренду государственных площадей.

— Заёмные средства в банке под гарантией государства

— Возможно работать без кассового аппарата, при определенной системе налогообложения

• при ЕНВД и патенте, однако предприниматель обязан выписать товарный чек или иной документ по требованию покупателя (условие действительно до 01.07.2019 гг.);
• организациям и индивидуальным предпринимателям, осуществляющим расчеты в отдаленных или труднодоступных местностях (за исключением городов, районных центров, поселков городского типа), указанных в соответствующем перечне (при условии выдачи покупателю (клиенту) по его требованию документа, подтверждающего факт осуществления расчета);
• в случае, если вид деятельности предпринимателя приведён в перечне ниже
• продаже газет и журналов, а также сопутствующих товаров в газетно-журнальных киосках при условии, если доля продажи газет и журналов в их товарообороте составляет не менее 50 процентов и ассортимент сопутствующих товаров утверждён органом исполнительной власти субъекта Российской Федерации. Учёт торговой выручки от продажи газет и журналов и от продажи сопутствующих товаров ведётся раздельно;
• реализации ценных бумаг;
• продаже лотерейных билетов;
• реализации проездных билетов и талонов для проезда в городском общественном транспорте;
• обеспечению питанием обучающихся и работников образовательных организаций, реализующих основные общеобразовательные программы, во время учебных занятий;
• торговле на рынках, ярмарках, в выставочных комплексах, а также на других территориях, отведённых для осуществления торговли, за исключением находящихся в этих местах торговли магазинов, павильонов, киосков, палаток, автолавок, автомагазинов, автофургонов, помещений контейнерного типа и других аналогично обустроенных и обеспечивающих показ и сохранность товара торговых мест (помещений и автотранспортных средств, в том числе прицепов и полуприцепов), открытых прилавков внутри крытых рыночных помещений при торговле непродовольственными товарами;
• разносной мелкорозничной торговле продовольственными и непродовольственными товарами (за исключением технически сложных товаров и продовольственных товаров, требующих определённых условий хранения и продажи) с ручных тележек, корзин, лотков (в том числе защищённых от атмосферных осадков каркасами, обтянутыми полиэтиленовой плёнкой, парусиной, брезентом);
• продаже в пассажирских вагонах поездов чайной продукции в ассортименте, утверждённом федеральным органом исполнительной власти в области железнодорожного транспорта;
• торговле в киосках мороженым и безалкогольными напитками в розлив;
• торговле из цистерн пивом, квасом, молоком, растительным маслом, живой рыбой, керосином, вразвал овощами и бахчевыми культурами;
• приёму от населения стеклопосуды и утильсырья, за исключением металлолома;
• реализации предметов религиозного культа и религиозной литературы, оказания услуг по проведению религиозных обрядов и церемоний в культовых зданиях и сооружениях, и на относящихся к ним территориях, в иных местах, предоставленных религиозным организациям для этих целей, в учреждениях и на предприятиях религиозных организаций, зарегистрированных в порядке, установленном законодательством Российской Федерации;
• продаже по номинальной стоимости государственных знаков почтовой оплаты (почтовых марок и иных знаков, наносимых на почтовые отправления), подтверждающих оплату услуг почтовой связи.

— Упрощённая форма бухучёта

В соответствии со ст. 6 закона № 402-ФЗ упрощенные способы ведения бухгалтерского учета вправе применять:

1. Малые предприятия.
2. Некоммерческие организации (кроме иностранных агентов).
3. Участники проекта «Сколково»

— Не нужно устанавливать лимит кассы

— Участие в госзакупках по спец. Условиям.

Есть льготы, когда предприниматель НА СТАРТЕ своего бизнеса ничего НЕ ПЛАТИТ:

1. Ип на УСН или ПСН, при определенных видах деятельности до 31.12.2029г. В каждом регионе они различаются. Можно проверить свой бизнес на сайте nalog.ru.

Часто бывает, что такие сотрудники, как бухгалтера, юристы, кадровики, программисты, маркетологи не загруженны по полной, при этом получают официальную зарплату и для них нужно организовать место в офисе, оплачивать дополнительные счета за программы и обновления. Все это выливается в приличную сумму.

Уменьшить расходы можно благодаря аутсорсингу. За меньшие деньги вы можете получить более качественные услуги. При этом сэкономить существенные суммы на НДФЛ, страховых взносах, программном обеспечении и обустройстве рабочих мест

Аутсорсинг - передача организацией, на основании договора, определённых видов или функций производственной предпринимательской деятельности другой компании, действующей в нужной области. В отличие от услуг и поддержки, имеющих разовый, эпизодический или случайный характер и ограниченных началом и концом, на аутсорсинг обычно передаются функции по профессиональной поддержке бесперебойной работы отдельных систем и инфраструктуры на основе длительного контракта (не менее 1 года).

Сотрудничество через ИП

Оформлять сотрудничество, как оказание услуг ИП. В этом случае важно исключить возможность счесть ваши отношения как трудовые. Нужно учесть следующие моменты: у ИП, кроме вас должны быть и другие клиенты, а также осуществлять свою деятельность, работать с банк-клиентом ИП должен не в одном офисе с вами. Это отличная возможность для сотрудника - повысить свой доход за счет внешних клиентов!

Сэкономите на страховых взносах и НДФЛ, и будете оплачивать фактический результат, а не время пребывания сотрудника в офисе.

Кстати, во многих случаях ИП, может работать по патенту, а это очень существенная экономия на налоге с дохода.

Компенсации

Используйте оплату компенсаций сотрудникам частично вместо зарплаты. В случае, если у сотрудника есть расходы по ипотеке или образованию, часть зарплаты можно заменить компенсацией платы за учебу или процентов по ипотеке.⠀

Эти выплаты не облагаются страховыми взносами. А ещё можно компенсировать использование личного автомобиля или другого личного имущества.

Дополнительно следует помнить:

1. Компенсации работникам, признаваемые расходами на оплату труда, можно учесть по тем же правилам, что применяют компании на общем режиме.

2. Возмещение морального вреда и денежную компенсацию за задержку зарплаты списывать опасно.

3. Если вместо компенсации за использование личного имущества в служебных целях платить арендную плату, можно будет учесть расходы целиком.

Вариантов много, главное в вопросе экономии - не переусердствовать.

Регулярные платежи и переводы на карту- риск попасть в поле зрения банка и налоговой

Но если у вас происходят регулярные платежи и переводы фиксированных сумм, клиенты в комментариях пишут название услуги, и такое проходит уже не первый месяц — вы можете попасть в зону риска.

Если банк установит факт регулярного поступления денежных средств клиенту (а это более 2х раз), то он имеет право запросить у держателя карты информацию о происхождении денег. Если эту информацию клиент не предоставляет, то банк блокирует счет, ссылаясь на закон №115-ФЗ от 07.08.2001 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»

Обычно, в следующую очередь налоговики могут запросить банк о состоянии счета и обнаружить незадекларированный доход. На весь годовой доход налоговая доначислит 13% НДФЛ и дополнительно оштрафует на 20% от неуплаченной суммы налога.

Как доказать, что перевод был легальным?

Для того чтобы что-то доказать (например, вдруг это муж вам прислал денег, подруга в долг дала или родственник подарил) нужно будет много времени , денег, сил, и нет никаких гарантий что у вас получится.

Еще банки могут не выпустить вам карту, когда у текущей закончится срок действия, без объяснения причины.

Многие банки уже не выпускают личные дебетовые карты тем, кому в течении года пришли крупные суммы и банки заподозрили что это нелегальный доход владельца карты.

Существуют ли банки, не разглашающие личную информацию?

Банки стали запрашивать владельцев карт предоставить в банк обоснование прихода крупных сумм, грозя тем, что отправят эту информацию в налоговую. И если обоснования прихода у вас нет, вы не получали наследство и не выигрывали в лотерею, то в таком случае ваш ждут неприятности.

Не важно, какого банка у вас карта. Даже те банки, которые гарантируют неразглашение информации, чаще всего используют это в рекламных целях. Вы должны это понимать!

Защитить себя и свои бизнес путем регистрации – это просто и недорого. И плюсов при этом очень много.

Плюсы регистрации

- Законность, безопасность, стабильность

- При правильной постановке учет не занимает много времени. Вам не нужно заполнять 1000 бумаг и отчетов. В среднем грамотное ведение учета займет у вас всего 1-3 часов в месяц.

- Официальность дохода, которая позволит вам в дальнейшем развивать свой бизнес, за счет кредитования и инвестирования.

- Станут доступны такие продукты как покупка оборудования в лизинг.

- Масштабное развитие своего личного бренда

- Возможность давать большую рекламу