Почему крипто-скам всё ещё процветает? Как устроены схемы по отъёму тысяч долларов и сколько на самом деле зарабатывают скамеры на крипте?

В этой статье — подробности о том, на чём строится их прибыль, реальные истории тех, кто потерял тысячи долларов, и почему многие продолжают попадаться, несмотря на все предостережения.

Статья подготовлена редакцией Web3 Communities на основании собственного расследования и информации из открытых источников.

Почему крипто-скам стал серьёзной проблемой

В 2023 году скамеры украли у пользователей 12,5 миллиардов долларов. Казалось бы, это лишь малая часть транзакций — меньше 1%, но последствия гораздо серьёзнее. Люди теряют деньги, и это подрывает доверие ко всей индустрии.

По данным FBI и Chainalysis, мошенничество на криптовалюте приносит какие-то баснословные деньги. Только в США потери от таких схем достигли 5,6 миллиардов долларов за 2023 год, и большинство из них — это инвестиционные аферы.

При этом масштабы растут из года в год. За десятилетие с 2012 по 2022 год скамеры суммарно похитили более 30 миллиардов долларов.

Потенциально рынок уже потерял десятки миллионов пользователей и миллиарды долларов инвестиций, которые могли бы зайти в крипту, если бы не постоянная угроза обмана.

Если так будет продолжаться и дальше, массовое принятие криптовалюты может так и остаться мечтой. Индустрия ждёт, когда каждая домохозяйка не только будет знать, что такое крипта, но и пользоваться ею без страха.

Как скамеры стригут доверчивых хомяков

1. Поддельные токены и фальшивые контракты

Одна из самых популярных схем — создание поддельных токенов, которые маскируются под активы известных проектов. Например, скамеры используют имя такого проекта, как ZkSync, создавая фальшивый токен и выдавая его за ранний доступ к продаже.

Пользователи, увидев знакомое название, решают вложиться, считая, что участвуют в закрытой продаже, и переводят средства на указанный адрес. Вместо прибыли они получают «токен-призрак», который невозможно ни продать, ни обменять.

Пример подобной ситуации на скрине, где телеграм-пользователь рассказывает, как потерял $3 000, полагая, что заключает выгодную сделку. К сожаление, таких историй больше, чем хотелось бы :(

2. Мемкоины на хайпе

На блокчейне Solana ежедневно создаётся около 17–20 тысяч новых токенов, большинство из которых — мемкоины. Эти активы стали идеальной целью для мошенников, которые используют схемы «памп и дамп», чтобы быстро заработать.

Скамеры массово покупают рекламу в каналах и на платформе Twitter, чтобы создать ажиотаж вокруг новых токенов. Пользователи не хотят упускать шанс и быстро вкладываются.

В это время создатели токена, удерживая большую часть монет, начинают продавать их на пике. Как только цена поднимается до максимума, она резко падает, и пользователи остаются с активами, которые почти полностью теряют свою ценность.

На 2024 год мемкоины составляют около 77,8% объёма торгов на децентрализованных биржах Solana, что подчёркивает высокую активность в этом сегменте. Большая часть токенов быстро обесценивается и уход под скам.

3. Лже-трейдеры и сигнальные каналы

Скамеры часто создают каналы с торговыми сигналами, обещая гарантированную прибыль. Механика проста: участникам дают разные сигналы на покупку, и если кому-то удаётся заработать, скамеры требуют процент от прибыли.

Тех, кто теряет деньги, просто блокируют в канале. Эта схема позволяет мошенникам зарабатывать на удачных сделках некоторых участников, поддерживая видимость успеха для новых подписчиков.

В Telegram такие каналы отмечены меткой «SCAM», но новые появляются быстрее, чем токены на очередном хайпе. Поэтому, хотя метка и помогает, к этому времени многие пользователи уже успевают попасться на уловку.

4. Сайты для проверки аирдропов и фейковые NFT

Ещё одна популярная уловка — сайты, предлагающие проверить наличие аирдропов или «получить бесплатные NFT». После подключения кошелька сайт запрашивает «подпись», которая на деле подтверждает транзакцию, переводящую активы на счёт скамера.

Пользователи видят сайт, обещающий бесплатные бонусы, но, подписав запрос, теряют средства.

Вот несколько примеров таких операций. Пользователю показывается окно, где предлагается подтвердить транзакцию или запрос на получение бонусов.

Визуально это выглядит как обычный аирдроп или раздача токенов, но на самом деле «подтверждение» переводит средства или даёт доступ к ним скамеру. Многие, поверив в обещания лёгкой прибыли, теряют активы, лишь нажав кнопку.

Примеры громких скам-проектов

1. OneCoin (2014–2017)

Мошеннический проект, который рекламировали как «убийцу биткоина» и новую революционную криптовалюту. Болгарская предпринимательница Ружа Игнатова обещала высокие доходы и устраивала массовые мероприятия, чтобы привлечь как можно больше инвесторов.

На самом деле OneCoin не имел никакой реальной блокчейн-технологии — это была обычная финансовая пирамида, где ранние участники получали доход только за счёт вкладов новых. В 2017 году, когда началось расследование, Игнатова исчезла, а несколько её соратников попали под арест.

Сумма потерь: более 4 миллиардов долларов.

Число обманутых пользователей: около 3 миллионов человек по всему миру.

Последствия: Скам OneCoin стал крупнейшей финансовой пирамидой в истории криптовалют. Этот случай подорвал доверие к крипто-проектам и привёл к ужесточению регулирования в индустрии. Местонахождение Ружи Игнатовой до сих пор неизвестно.

2. BTC Global Team (2017–2018)

Мошеннический проект, который позиционировал себя как инвестиционный фонд с торговыми сигналами. Руководитель проекта, Стив Твитти, обещал инвесторам еженедельную доходность до 14%, якобы основываясь на успешных торговых стратегиях.

Инвесторы вкладывали деньги, надеясь на стабильный доход, однако BTC Global Team был классической пирамидой. Сигналы для торговли давались произвольно, и доход одних участников обеспечивался за счёт новых вкладов.

Когда деньги поступали, их сразу выводили. В итоге проект рухнул, оставив пользователей с крупными потерями.

Сумма потерь: около 80 миллионов долларов.

Число обманутых пользователей: более 27,500 человек по всему миру.

Последствия: BTC Global Team стал громким примером манипуляций с использованием торговых сигналов и привлёк внимание к недостаточной защите пользователей. Несмотря на расследование полиции Южной Африки, большинство организаторов не были пойманы.

3. Squid Game Token (2021)

Мем-коин, созданный на волне популярности сериала «Игра в кальмара». Создатели токена SQUID рекламировали его как эксклюзивный актив, стоимость которого якобы должна была резко вырасти.

Пользователи не могли продать токены после их покупки, так как создатели внедрили ограничения на вывод средств.

В итоге, как только цена достигла максимума, команда вывела ликвидность и исчезла с 3,4 миллиона долларов, оставив инвесторов с обесцененными токенами. Это пример мемкоина, созданного для быстрой схемы «памп и дамп».

Сумма потерь: около 3,4 миллиона долларов.

Число обманутых пользователей: Точные данные о количестве жертв нет, но токен приобрели тысячи людей по всему миру, поддавшись ажиотажу на фоне популярности сериала.

Последствия: Эта схема стала ярким примером манипуляций в мире мем-коинов и вызвала серьёзные вопросы о недостаточной защите пользователей на крипторынке.

В среднем новичок теряет $2,600 на крипте

По данным различных отчётов, каждый второй новичок сталкивается с крипто-скамом, будь то фейковые токены, мошеннические сайты или поддельные инвестиционные фонды.

Средний убыток такого пользователя, составляет около $2,600, согласно данным FTC за 2022 год.

По данным Chainalysis, до 20% новых пользователей теряют интерес к крипте после первого столкновения с мошенниками.

Эти потери обходятся криптоиндустрии дорого: миллиарды долларов и миллионы потенциальных пользователей остаются за её пределами.

Самое ужасное открытие — все об этом знают

Когда мы поговорили с несколькими популярными блогерами, картина стала ещё мрачнее. Многие из них честно признались, что знают о том, что часть проектов, которые они рекламируют, — это откровенный скам. Один из блогеров сказал нам прямо: «Да, знаю, что скам, но другие просто не будут столько платить».

Но самое тревожное даже не это. Реклама скам-проектов заходит так далеко, что они появляются в официальной рекламе Telegram — прямо внутри приложения.

Порой, можно увидеть канал с меткой «scam», который всё ещё висит в рекламе.

Как так получается? Разумеется, модерация в Telegram не всесильна. Скам-проекты знают, как нужно выглядеть, чтобы пройти модерацию. Они создают видимость адекватных каналов, а обман начинается позже.

И даже когда пользователи активно жалуются на канал, модерация не успевает быстро среагировать и реклама продолжаться «крутиться» какое-то время.

Можно уже даже не говорить, как часто своих фанатов скамят известные инфлюенсеры не из мира крипты — чего только стоят скандалы с Логан Полом, Ким Кардашьян или Мистером Бистом.

Если всё это не остановить, у крипты не будет никаких шансов на миллиард пользователей и Mass adoption.

Как мы боремся с крипто-скамом?

Мы создали приложение Web3 Communities — первый агрегатор web3-каналов в Telegram, где всё решают пользователи. По сути, децентрализованный отбор каналов, которым можно доверять.

Здесь вы легко найдёте полезный канал по любой крипто-теме: от трейдинга и аирдропов до инвестиций и обучения для новичков.

Главная фишка — вы решаете какие каналы будут в топе. Поэтому каждый канал на вершине рейтинга гарантированно одобрен большинством активных пользователей.

Это работает так:

1. Ищите каналы по своим интересам. Просто выбираете нужную категорию, просматриваете каналы по рейтингу и выбираете то, что нравится

2. Голосуете за полезные каналы. Каждый день вы получаете голоса, которые можете отдавать любому каналу.

3. Получаете награды за активность. Помогаете сообществу находить лучшие web3-каналы, а мы делимся токенами $WEB3C.

А и главное — добавляете каналы, которым вы доверяете, если их ещё нет в приложении. Комьюнити их проверит и либо проголосует, либо нет.

Web3 Communities — это коллективный щит от скама

Чем больше людей голосует за каналы каждый день, тем меньше шансов у мошенников.

Станьте частью нашего сообщества и помогите нам создать место, где каждый может уверенно развиваться в криптомире, не опасаясь за свои средства и время.

Перейти в телеграм-приложение Web3 Communities

Поделитесь историей, как вы столкнулись с крипто-скамом

Если вы сталкивались с обманом в крипте или потеряли деньги в недобросовестных проектах, расскажите нам свою историю.

Мы хотим разобраться в реальных схемах и помочь другим избежать подобных ошибок. Ваш опыт станет основой для полезных материалов и правил защиты.