«Мне предлагают работать с разными мерчантами и обещают доплату +2% к каждой сделке через BinancePay. Можно ли доверять?»

Такой вопрос задал ученик нашего курса. Короткий ответ на этот вопрос: нет, работать с контрагентом в таком случае не стоит. В статье разберем, в чем заключается скам и какие могут быть проблемы при такой работе.

Этап 1. Скамер устанавливает контакт с жертвой

Схема классическая: вы совершаете сделку в P2P-разделе и в чате на площадке вам предлагают обсудить работу или дальнейшее партнерство в TG. На этом этапе задача скамера — увести вас за пределы биржи и начать завоевывать доверие. Как правило, на этом этапе ордер закрывается успешно, проблем не возникает. Но самое интересное начинается дальше.

Этап 2. Скамер втирается в доверие

Скамер повторно связывается с жертвой и под разным предлогом (обычно это "работаю на статистикой для мерчант акккаунта", либо просто "статистика упала нужно оперативно поднять"), делает "вкусное" предложение:

1. Ты совершаешь ордер по моему объявлению на продажу;
2. Делаешь оплату;
3. После того как я отпускаю USDT, пишешь мне в мессенджер, и я дополнительно отправляю +2% от суммы ордера через BinancePay.”

На этом этапе скамер совершает с жертвой от 1 до 3-4 сделок.

Как правило, при таких сделках объявления на продажу от разных мейкеров. Скамер просто убеждает, что это подконтрольные ему аккаунты.

Задача — завоевать доверие успешными сделками и убедить жертву, что мейкеры и скамер в мессенджере это один человек, приучить отправлять подтверждение оплаты в мессенджер.

Этап 3. Происходит скам

После нескольких оплат через BinancePay скамер предлагает жертве не тратить время с BinancePay, а совершить оплату сразу за вычетом 2%. Например, по ордеру в 100 тысяч совершить оплату 98 тысяч.

Как это работает:

1. Предварительно скамер создает ордер с мейкером на 98 тысяч и предупреждает об оплате от 3-его лица.
2. Жертва получает ссылку на объявление и открывает ордер на 100 тысяч.
3. Получив чек об оплате, скамер присылает его в чат ордера на Binance. Контрагент, ничего не подозревая, видит оплату и отпускает ордер на 98 тысяч.
4. Жертва начинает писать в чате ордера на 100 тысяч через несколько минут после оплаты и завершения ордера на 98 тысяч. А вот скамер уже успел закончить свое грязное дело и перестал отвечать в мессенджере.
5. В конце выясняется, что человек, с которым жертва открыла сделку на Binance, не имеет никакого отношения к тому, с кем она общались в телеграме.

Как себя обезопасить от подобных схем

Когда из чата на P2P-платформе вам предлагают перейти в мессенджер, вас должно это насторожить. Условия сделки лучше всегда прописывать в чате ордера на официальном ресурсе. Тогда поддержка сможет изучить историю и в случае спора или попытки скама встанет на вашу сторону.

Еще важно помнить, что прокачивать аккаунт на биржах ради набивания объема и получения мерчанта запрещено и опасно. Алгоритмы бирж быстро это замечают, и ваш аккаунт может улететь в бан за несколько дней. Поэтому если вдруг кто-то попросит помочь раскрутить аккаунт, будьте внимательны и не соглашайтесь на подобные махинации.