Создание саморега БА USA
Взято из открытых источников. Мы ни к чему не призываем. Вся информация носит исключительно ознакомительный характер
Для создания саморега нам необходимо обзавестись следующим материалом:
- Full Info (она же фулка)
- Google Voice для приёма (-ов) смс
- Пробить Background Report по фулке
- Credit Score (кредитная история)
- E-mail (лучше корпоративный)
БГ - Background Report (данные о человеке: место работы, улица проживания, номера телефонов, родственники, соседи, почты и тд)
КР - (Credit Report) это данные о открытых счетах в банках, кредитах, ипотеках и тд.
Регистрируете аккаунт по фулке на одном из предоставленных ниже ресурсе и получаем нашу кредитную историю, ответив перед этим на несколько вопросов.
Если будут проблемы с вопросами — пытаемся узнать ещё паблик инфу о холдере или выкидаем фулку и начинаем играться со следующей. Можно пробить на этом сайте: https://pipl.com, но так же как и по background report — советую обратиться к пробивщикам.
При регистрации банка будут задаваться вопросы, например цвет вашей машины, ваш цвет волос, в каких банках открыты счета. На эти вопросы можно ответить изучив бг и кр. Хорошим плюсом будет найти человека в социальных сетях. Одну фулку можно использовать для всех банков.
До пробива бг и кр нам нужно узнать SSN - Номер социального страхования. В этом нам поможет http://robocheck.cm и http://docusearch.com. Так же проверим на валидность http://www.ssn-check.org/verify.
Часто бывает такое, что данные фулки отличаются от штата выдачи SSN, так как КХ переехал, в таком случае ищем штат по первым цифрам номера страховки в списке, что ниже:
Дальше нам потребуется DL- драйвер лицензия.
Можно сгенерировать. Но лучше купить оригинал. Так как часто банки требуют подтвердить личность. Так же нам потребуется MMN - девичья фамилия матери. Находится в Бг.
В Америке достаточно много банков. Простор для работы огромен. Вот примерный список https://osll.spb.ru/banks/. Нас интересуют банки в которых можно зарегистрировать личный кабинет онлайн. В каждом аккаунте может быть несколько счетов в основном это Checking и Saving.
С ними мы и будем работать. Остальные нам не интересные. Лучше всего начинать где - то с 9 часов утра и до 15 часов дня имитируя реального человека. С Пн по Пт. Праздники и выходные откидываем.
Банки все совершенно разные, не считая комплектов информации. Где - то легкая регистрация, где - то очень сложная. До мелочей. Могут попросить сделать первый депозит при регистрации. Так же могут отказать в доступе или так же некоторые банки любят дать холд на сутку — две для проверки
В случае успешной регистрации (aprooved) — сразу делайте online. Создавайте логин / пароль, вяжите секретки и записывайте account и routing номера checking и saving счётов, подтвердите акк по почте + номеру из google voice и не забудьте включить alert’ы. В общем ведите себя как КХ.
Существует ещё один не приятный момент, а именно изменение кредитной истории. При регистрации нового банковского аккаунта (БА) вносится запись в credit store и крупные банки тщательно проверяют это с целью предотвратить мошенничество. Для этого нам нужно пробить самый топовый Background под Trans Union и изменить в репорте почту КХ на почту к которой мы будем вязать саморег, точно так же меняем телефон на наш и так дальше.
Стоит помнить что БА блокируют из-за не активности на протяжение 7-10 дней либо же из-за подозрения в мошеннической активности. Для долгой жизни саморега, если конечно КХ не вмешается и не захочет открыть счёт в том же банке что и мы — соблюдаем следующие правила:
- Не стоит пополнять аккаунт с VCC (Virtual Credit Card), потому что это набрасывает очки в антифрод систему несмотря на то, что карта без чарджевая.
- Не заливать большие суммы на депозит и не делать много мелких транз, так как это тоже накинет очков в антифрод систему. Первый депозит желательно делать до 1000$, а сливать максимум 50% от баланса. После раскачки и успешного слива уже увеличиваем суммы.
- Не делаем чардж, так как от них умирает акк даже если это ваши кровные деньги.
- Заходить в акк строго с одного и того же конфига и туннеля / сокса.
- Если используете VOIP то только следующих провайдеров: Sonetel, SIP24 с редиректом на 1 номер, а лучше используйте Google Voice (GV).
- Email по стандарту регистрируем на gmail / yahoo / comcast, в идеале иметь корпоративную.
После всех этих действий банк предложит нам пополнить его. Допустим у вас для пополнения приготовлен брут БА, Вяжите его по AN RN ,выбираете сумму пополнения и ждёте миники. После прихода миников вы подтверждаете их в личном кабинете и банк осуществляет списание средств с брут ба. После прихода депозита с брут ба не бежим сливать все сразу на радостях. Может так же улететь в лок. Даем отлегу 1-2 дня. Сливаем 60-70% от суммы.
Методы слива денег с саморега БА:
- ACH переводы (в мерчи под процент либо в вещевуху на дропов)
- Zelle (слить приёмщику за % или же пополнить биржи и слить крипту, либо так же вещевуха на дропа)
- Wire перевод (обязательно необходим прозвонщик)
- Bill Pay (делать с нужных контор выписки на свой БА и оплачивать уже напрямую с него)
- Western Union переводы на дропа за %
- Выпустить пластиковую карту на адрес КХ — затем сделать рероут на дропа, который будет налить средства
Настраиваем браузер под фулку (штат, город, зип) проверяем айпи на чистоту, все должно быть идеально.
сразу извиняюсь за качество фото, но там все интуитивно понятно
Выбираем open an account, вписываем зип холдера, нажимаем далее
Выбираем штат (не на каждую фулку можно зарегать тот или иной банк из-за штата)
Здесь выбираем вид счета какой хотим открыть (обратите внимание на директ депозит для открытия)
Здесь же можно открыть saving счет, если нужен добавляем и жмем далее
Вводим данные холдера с фулки и документа (DL, passport, ID).Жмем далее
Проверяем данные и жмем далее.
Затем вылазят секретки. 4 по кредитной истории и один по адресу,заранее пробиваем. Это самый важный пункт,от ответов многое зависит
Желательно пробить кредит репорт и БГ, делаем это либо самостаятельно (мануалы есть в группе), либо заказываем у пробивал ценник за все около 15$
Вопросы по БГ это как правило места жительства и родственники, бесплатно можно найти на fastpeoplesearch.com
Не во всех банках так много секреток обычно вылазит 3 секретки, 2 вопроса по адресам и родственникам, 1 вопрос инфо из документов, поэтому рекомендую брать сканы документов, т.к можно посмотреть exp, is
Ответили на секретки успешно. Продолжаем
Здесь настраиваем наш счет.
1. Дебит карта - нет
2. Онлайн банк - да.
3. Овердрафт - нет
4. Доставка документов - онлайн
Жмем далее
настроили ак, теперь вписываем данные для входа
Создаем юзер айди и пас для входа.
Создаем секретный вопрос, и жмем далее.
Обязательно все записывайте, в том числе ответы на секретки если ответили правильно, это поможет зарегать еще несколько аков в разных банках на одни и те же данные
Здесь пользовательские соглашения и прочая херь,
Выбираем первый депозит, можно с брута ба (по ан рн, но нужно чекнуть миники)
Выбираем цц (то же самое, можно пополнить ролкой,
но я всегда делаю с брута ба, брут должен быть другого банка)
!!! И ОЧЕНЬ ВАЖНЫЙ МОМЕНТ ЧТОБЫ АК НЕ ЗАБЛОЧИЛИ СРАЗУ ПОСЛЕ ДЕПОЗИТА, ОБЯЗАТЕЛЬНО ПРОБИВАЕМ ДАННЫЕ ХОЛДЕРА БРУТ БА (И ДРУГИХ ПЛАТЕЖЕК С КОТОРЫХ БУДЕМ ВНОСИТЬ ДЕПОЗИТ) И УЖЕ НА ЭТИ ДАННЫЕ РЕГИСТРИРУЕМ НАШ САМОРЕГ БА!!
Проверяем данные депозита и жмем далее.
Читаем инфу по открытию ака и жмем далее
Акк создан записываем ан-рн. На почту придет мыло с инструкцией,
чекаем миники через 1-2 дня, заходим в наш саморег и вводим миники, пользуемся саморегом по своему усмотрению. Некоторые банки открываю доступ к онлайну сразу, некоторые в течении нескольких дней.
например веллс фарго не всегда дает сразу доступ
письмо об открытии ака придет в течении 5 банковских дней
чейз дал доступ сразу
На большинстве сайтов при ответе на секретки идет время, от 2-5 минут дается на ответы, поэтому все данные лучше пробить заранее и держать под рукой
По поводу директ депозитов, у всех банков по разному, в некоторых необходимо его внести к примеру через 30-90 дней после открытия аккаунта, в некоторых просят внести депозит на стадии регистрации. Эту инфу можно найти при реге ба.
При создании ба, так же могут возникнуть трудности, некоторые банки высылают карты, и доступ к онлайну можно открыть только с помощью номера карты. Какие то банки высылают документы с данные от банковского акаунта на обычную почту холдера, также нужно знать эти данные чтобы открыть доступ к ба.
Если есть в банке zelle, при реге в ней первое время может возникать ошибка, это проходит как правило через 3-4 дня.
https://www.bankbranchlocator.com здесь можно посмотреть банки по штатам
Так же в штатах очень много онлайн банков, они регаются гораздо проще, ну и соответственно могут жить гораздо меньше. В большинстве онлайн банков не нужно dl и id, нет секреток.
пользоваться такими онлайн банками можно как обычными, также дается ан и рн.
Так же если банк просит прозвон, это норма, и этого не нужно бояться, заказываем прозвон и передаем ему все данные о холдере и банке, запоминаем при депозите с какого банка и какая сумма была переведена, эту инфу обычно спрашивает сб банка. после прозвона если не задрачивать саморег, может прожить достаточно долго