Фундаментальный анализ проекта XRP
•XRP - это децентрализованная технология с открытым исходным кодом, без разрешений. Она завоевала популярность благодаря скорости и низкой стоимости транзакций, а ее эмитент - компания Ripple — известна своими партнерствами с крупными банками.
XRP Ledger - это сеть обмена валюты. Он функционирует как система обмена активами для расчетов и денежных переводов. Он работает аналогично системе SWIFT для международных денежных переводов и ценных бумаг, используемой банками. По сути, сеть функционирует как цифровой сервис hawala. Hawala - это способ перевода денег без фактического перемещения каких-либо физических средств.
Ripple - это общее название криптовалютной платформы, транзакционным протоколом которой является XRP, так же, как Ethereum - название платформы, облегчающей торговлю эфиром. Как и другие криптовалюты, Ripple построена на идее распределенной бухгалтерской сети, которая требует участия различных сторон в подтверждении транзакций, а не какого-либо отдельного централизованного органа. Это облегчает проведение транзакций по всему миру, а комиссии за переводы намного дешевле, чем у биткоина. В отличие от других криптовалют, переводы XRP осуществляются фактически мгновенно, не требуя обычного времени подтверждения.
Таким образом, Ripple создает эффективную систему для самого прямого, быстрого, безопасного, прозрачного и дешевого способа перевода денег (в сравнении с другими системами, которые используются финансовыми учреждениями).
•Какие проблемы решает XRP:
Стоит отметить, что основные проблемы, которые старается решить протокол Ripple, никак не связаны с криптовалютой.
ПОДРАЗДЕЛЕНИЯ xCURRENT И xVIA В Ripple:
/%D0%A0%D0%B8%D0%BF.jpg)
Обычно транзакция в другую страну и банк требует 3-4 дня, ripple-протокол делает это за 3-5 секунд.
Согласно докладу Ripple Labs, при использовании их технологии банки экономят в среднем более 3 долларов на каждой транзакции. Проблему отмены транзакций, в рипл транзакции невозможно вернуть или отменить.
Ripple предлагает решения в области ликвидности для Финисовых институтов, онлайн-кошельков и прочих платежей.
Пример использования XRP: Допусти, вам потоком идет оплата в одной валюте и вам нужно ее конвертировать по рыночному курсу в другой актив, Ripple решит вашу проблему.
-Проблемы криптовалют, скорость транзакций и энергоэффективность. Сейчас эти проблемы решаются обычным блокчейном с PoS(Proof-of-Stake) и подобными алгоритмами, когда запускался проект, это был прорыв.
-Проблему безкомиссионного обмена между криптовалютами до того, как появился Atomic Swap.
-Также решает проблему покупки и вход в мир криптовалют с минимальной комиссией.
•Основные конкуренты Ripple и отличие от них:
Главные конкуренты XRP - это Ethereum и Stellar.
С учетом того, что количество доступных на рынке цифровых активов уже превышает отметку в 1600, конкуренция становится все жестче. Большинство участников рынка уверены, что главным конкурентом для Ripple является Ethereum с его криптовалютой. Суть в том, что в тестировании блокчейна Ethereum сейчас принимают участие 200 международных компаний, к числу которых относятся и банки.
Преимущества XRP над Ethereum: в рамках "Enterprise Ethereum Alliance" блокчейн уступает Ripple в вопросах конвертирования валют, - он не создавался специально для внедрения в финансовую систему.
Преимущества Ethereum над XRP: большое количество важных партнеров, испытанная масштабируемость и смарт-контракты.
В своем начальном формировании Stellar и Ripple имели много общего, ведь в их создании участвовал Джед Маккалеб. Однако, сегодня между ними можно заметить ощутимые различия, не смотря на их расположение в одной нише. Решающим событием для компании стало октябрьское заявление IBM о партнерстве со Stellar и KlickEx на территории Южнотихоокеанского региона для увеличения скорости обработки трансграничных транзакций. Инициатива рассчитана на содействие 12 региональным банкам и заключается в использовании собственного блокчейна IBM и токенов названных люменами.
Однако, даже с учетом большого количества партнеров в финансовой сфере, в них не часто используются «оригинальные» для площадки криптовалюты, как в случае сотрудничества "IBM" и Stellar, - зачастую разрабатываются производные токены. Обработка платежных операций у обеих систем на высоком уровне как по скорости, так и по стоимости: в Ripple стоимость транзакции составляет долю цента, a время ее обработки не превышает нескольких секунд; обработка же транзакций Stellar происходит за 2-5 секунд и обходится пользователям в 1 американский цент за 100 000 операций. В этом плане Ethereum сильно проигрывает.
Не последнюю роль играет и то, что Фонд развития Stellar является некоммерческой организацией, основное стремление которой заключается в предоставлении доступа к банковским сервисам, a ее блокчейн обеспечивает возможность обмена криптовалютой без привлечения банков.
Ripple, в свою очередь, тоже является некоммерческой организацией. Однако, главным направлением ее деятельности является предоставление услуг влиятельным финансовым институтам. Но это не свидетельствует о пренебрежении Stellar взаимодействием с крупными компаниями. Все же стили работы у компаний несколько различаются.
На фоне Ripple у Stellar есть главное преимущество – ее сеть считается не столь централизованной, не смотря на то, что в распоряжении фонда развития компании находится большая часть люменов.
Напомним, что в 2015 году Ripple испытывала определенные трудности когда ее создатель, Маккалеб, ушел из компании, и все его счета были заблокированы. В тот момент стало очевидно, что руководство Ripple уполномочено запретить все, что придется им не по душе, a это не соответствует децентрализованной модели. У Stellar же таких инцидентов не происходило.
•Команда:
- Официальный сайт - ripple.com/currency
- Twitter - twitter.com/Ripple
- Reddit - reddit.com/r/ripple
- Facebook - facebook.com/rippleofficial
- GitHub - github.com/ripple/rippled
Для столько успешного проекта, команда, сравнительно, не большая. Имеются офисы в Сан-Франциско, Нью-Йорке, Лондоне, Мумбаи, Сингапуре и Сиднее.
/Team.jpg)
Текущий состав команды Рипл доказывает ее серьезные намерения и дает неплохие основания для доверия. Так, вице-президентом является Ашиш Бирла, успешно работающий в сфере управления контентом и глобальных технологий. СЕО занимается Брэд Гарлингхаус, в свое время занимающий руководящие должности в AOL, Yahoo и Dialpad Communications. Техническую сторону курирует Дэвид Шварц, показавший себя отличным разработчиком зашифрованных облачных хранилищ для АНБ. В компании работают и другие, не менее успешные и перспективные специалисты.
1.Брэд Гарлингхаус - генеральный директор Ripple. До Ripple Брэд занимал должность генерального директора службы совместной работы с файлами Hightail. Он был президентом по потребительским приложениям в AOL с 2009 по 2012 год и занимал различные должности в Yahoo! с 2003 по 2009 год, включая старшего вице-президента. Брэд ранее занимал должность генерального директора Dialpad Communications, занимал руководящие должности в SBC Communications и @Home Network, а также был советником Silverlake Partners. В настоящее время он входит в Совет директоров Animoto и OutMatch и занимал должности в совете директоров в Ancestry.com и тонизирующее здоровье.
2.Дэвид Шварц - технический директор Ripple. Дэвид - один из первых архитекторов Реестра XRP. До прихода в Ripple Дэвид был техническим директором компании WebMaster Incorporated, разработчика программного обеспечения в Санта-Кларе. Он разработал зашифрованное облачное хранилище и корпоративные системы обмена сообщениями для таких организаций, как CNN и Агентство национальной безопасности (АНБ). Известный как “Джоелкатц”, он является уважаемым голосом в сообществе цифровых валют.
3.Кристина Кэмпбелл - финансовый директор Ripple. Она имеет более чем 20-летний опыт работы в финансовых операциях и бизнес-стратегии с акцентом на финтех и платежи. Ранее она была финансовым директором в PayNearMe, где под ее руководством бизнес и команда значительно выросли. Она также занимала несколько должностей в GreenDot, публичной финтех-компании стоимостью 2,5 миллиарда долларов, включая генерального менеджера GoBank. До этого Кристина была менеджером в консалтинговой фирме по управлению Bain & Company и инвестиционным банкиром в Citigroup.
4.Моника Лонг - президент Ripple. Она возглавляет два бизнес-подразделения компании - RippleNet, флагманский продукт Ripple, и RippleX, команду, поддерживающую сообщество разработчиков блокчейна с открытым исходным кодом. Совсем недавно Моника занимала должность генерального менеджера, а до этого - старшего вице-президента по маркетингу и дизайну, присоединившись к Ripple в 2013 году в качестве первого сотрудника компании по маркетингу и коммуникациям. Она также поддерживает женщин в Ripple Employee Resource Group в качестве исполнительного спонсора. На протяжении всей своей карьеры она помогала технологическим компаниям добиваться фундаментальных изменений в индустрии финансовых услуг и была признана одной из самых влиятельных женщин в бизнесе Bay Area в 2020 году. До прихода в Ripple Моника работала в сфере корпоративных коммуникаций в Intuit. До этого она руководила связями с общественностью для начинающих клиентов в различных секторах B2B и B2C, с несколькими в fintech, включая Prosper. Моника получила степень бакалавра в Калифорнийском университете в Беркли.
5.Эрик Ван Милтенбург - является главным бизнес-директором Ripple. Он имеет 20-летний опыт руководства в области развития бизнеса, стратегического планирования, бизнес-операций и корпоративного развития. До прихода в Ripple Эрик занимал руководящие должности в быстрорастущих стартапах и компаниях из списка Fortune 500, включая Adobe, Yahoo!, Hightail, RedSwoosh, Work.com и Excite@Home.com . Он известен своим обширным опытом в решении сложных бизнес-задач и реализации стратегий, которые помогают технологическим компаниям систематически ускорять рост.
6.Кирстен Холларс - старший вице-президент по персоналу, местам и коммуникациям в Ripple. До прихода в Ripple Кирстен была партнером в агентстве Hatch, где она провела три года, работая с Ripple, помогая создавать и развивать коммуникационную программу. Она также возглавляла команды агентств для таких компаний, как Ancestry, Dropbox и Stitch Fix. В 2012 году Кирстен была партнером Andreessen Horowitz, консультируя портфельные компании фирмы по их маркетинговым программам. До этого Кирстен руководила отмеченными наградами кампаниями в СМИ, мероприятиями, а также коммуникациями с сотрудниками и кризисными ситуациями для технологических компаний Силиконовой долины, таких как Hightail, AOL, Yahoo!, Oracle и Salesforce.
7.Деврадж Варадхан - старший вице-президент по инжинирингу в Ripple. До Ripple Деврадж в течение 15 лет занимал различные руководящие должности в Amazon, где он добился успеха в создании клиентского опыта и продуктов в различных категориях для сотен миллионов клиентов по всему миру. Совсем недавно он занимал должность вице-президента по опыту доставки, где он отвечал за разработку и развитие методов доставки, которые улучшают жизнь клиентов в глобальном масштабе.
8.Эрик Джек - старший вице-президент по корпоративному развитию в Ripple. Он работает с быстрорастущими высокотехнологичными компаниями в качестве основателя, оператора и инвестора в течение 25 лет. Эрик недавно занимал должность директора по стратегии Indigo Ag и исполнительного председателя Outmatch. Ранее он был управляющим директором в Trident Capital и Wand Partners и генеральным директором Perfect Escapes и Intagio Group. Он начал свою карьеру в сфере слияний и поглощений в Wasserstein Perella & Co. Эрик руководил десятками приобретений и инвестиций и привлек миллиарды акций и долгов. Он получил степень бакалавра. окончил Уортонскую школу Пенсильванского университета и получил степень магистра в Высшей школе бизнеса Гарвардского университета.
9.Стюарт Алдероти - главный юрисконсульт Ripple, курирующий юридические отделы, отдел соблюдения требований и регулирования. Стюарт обладает более чем 30-летним опытом работы в юридической сфере и обладает знаниями в области финансовых услуг и нормативных вопросов. Он был главным юрисконсультом и частью команд исполнительного руководства в CIT Group и HSBC North America Holdings. Стюарт также был управляющим консультантом в American Express, где он входил в руководящую команду президента и главного исполнительного директора American Express по производству потребительских карт. Стюарт начал свою карьеру в частной практике и был партнером международной юридической фирмы LeBouef, Lamb, Greene and MacRae, где он специализировался на сложных судебных разбирательствах.
10.Брайан Биртуисл - старший вице-президент по маркетингу и дизайну в Ripple. В течение последних 25 лет он занимал руководящие должности на ранних стадиях быстрорастущих технологических компаний. Брайан недавно возглавил разработку продукта в Indigo Ag, где он занимал должность директора по продуктам. До этого он занимал должность главного операционного директора Tilt, стартапа по социальным платежам, приобретенного Airbnb. Он руководил маркетингом в игровом гиганте Zynga в годы, предшествовавшие его IPO. До этого он был генеральным директором WineAccess, пионером модели флэш-продажи высококачественных вин небольшого производства. Он начал свою карьеру в сфере технологий в качестве первого сотрудника и восходящего руководителя в Amazon, в конечном итоге став генеральным директором двух ее розничных предприятий. Брайан имеет степень бакалавра Принстонского университета и степень MBA Гарвардской школы бизнеса. В настоящее время он является председателем правления Second Harvest в Силиконовой долине, одного из крупнейших продовольственных банков страны.
Активность в GitHub: последние обновления были относительно недавно - 3 дня назад.
•Токеномика:
-Рыночная капитализация - $23,805,475,016
-Полная рыночная капитализация - $46,426,653,264
-Максимальное кол-во токенов - 100.000.000.000
Кол-во токенов, находящихся в обращении - 99.989.077.687
ПОДРАЗДЕЛЕНИЕ xRAPID в Ripple:
/0b013375cadb94d64deeb6e31fe190e0.jpg)
Токен был разработан в качестве быстрого инструмента для поддержки работы реестра RippleNet. XRP отличается своей скоростью, экономичностью и возможностью масштабироваться больше, нежели другие цифровые активы.
Максимальное предложение ограничено 100 млрд монет, из которых в обращении на рынке находится 51%. 80 млрд XRP переведено в управление Ripple. Из них 55 млрд находятся на хранении в криптографическом протоколе.
Ocнoвaтeль Quantum Economics и бывший cтapший aнaлитик eToro Maти Гpинcпeн выдeлил двa ocнoвныx нeдocтaткa тoкeнoмики Ripple: "XRP-тoкeнoмикa нeмнoгo зaбaвнa в этoм cмыcлe. Двe ocнoвныe пpoблeмы… Ripple xpaнит бoльшую чacть тoкeнoв и пpoдaёт иx нa paлли. Для иcпoльзoвaния ceти нeoбязaтeльнo тpeбуютcя тoкeны XRP. Бaнки мoгут иcпoльзoвaть Ripplenet бeз пpимeнeния тoкeнa."
Пpи aнaлизe дaнныx тpeтьeгo квapтaлa 2019 гoдa мы видим, чтo в этoт пepиoд пpoдaж coкpaтилиcь пo cpaвнeнию c 1-м и 2-м квapтaлoм гoдa. Cуммa пpoдaж в З-м квapтaлe cocтaвляeт $ 66,24 млн, чтo мeньшe $ 250 млн, зaфикcиpoвaнныx вo втopoм квapтaлe.
Cooбщecтвo кpиптoвaлют пocтoяннo кpитикуeт пpoдaжи XRP в бoльшиx кoличecтвax. Heкoтopыe пoльзoвaтeли пpeдпoлaгaют, чтo кoмпaния зapaбaтывaeт дeньги, пpoдaвaя мoнeты, и нe вклaдывaют пoлучeнныe cpeдcтвa в pacшиpeниe экocиcтeмы.
Oднaкo coтpудники Ripple нeизмeннo oтвepгaют кpитику, a гeнepaльный диpeктop Ripple Бpэд Гapлинxaйc зaявлял, чтo пpoдaжи XRP — этo пoмoщь в pacшиpeнии пoлeзнocти aктивa.
Криптовалюту Ripple характеризует инфляция на уровне выше 20%. Это самый высокий показатель среди топ-10 криптовалют, и это может ощутимо влиять на курс XRP.
Регулярная разблокировка токенов с эскроу-кошелька проекта уже давно стала обычным явлением для Ripple. Ежемесячно на рынок вбрасываются миллионы новых монет. У Ethereum и Litecoin показатель составляет 4,7% и 5,1% соответственно.
-Первоначальное распределение токенов XRP:
Все XRP были созданы при создании сети и первоначально принадлежали Ripple. С тех пор компания распределила значительный процент XRP среди инвесторов, бирж и других учреждений. Оставшиеся XRP были заблокированы на <span>условном депонировании</span> Ripple. Каждый месяц депозитарий выпускает миллиард XRP.
"Coincarp.com данные показывают, что десять крупнейших держателей владеют 78,02% предложения XRP. Пятерка крупнейших кошельков XRP управляется биржами, так как самый богатый кошелек, управляемый Binance, содержит 26,91% предложения XRP. На 20 лучших кошельков XRP приходится 80,93% предложения, а на 100 лучших адресов в настоящее время приходится 85,99% XRP, находящихся в обращении сегодня, что в настоящее время составляет около 47 736 918 345 токенов."
Любой может размещать новые активы в RippleNet. Например, банк может выпустить токен, представляющий реальную валюту, такую как USD или EUR. Компании могут выпускать токены в RippleNet для проведения ICO.
RippleNet имеет встроенный децентрализованный обмен для всех пользовательских активов в сети.
-График разблокировки токенов:
Согласно данным аналитиков, в 2023 году на рынке разблокируются активы на общую сумму 102 млрд долларов. Лидерами по объему будут Ripple (XRP) — 17,9 млрд, Filecoin (FIL) — 4,9 млрд, и Optimism (OP) — 3,7 млрд.
-Как работает протокол Ripple:
Сеть Ripple работает на основе консенсусного алгоритма протокола Ripple. В нём не используются популярные системы Proof of Work или Proof of Stake. Вместо этого в нём выполняется согласованная валидация счетов и транзакций экосистемы рядом независимых нод.
Чтобы операция прошла валидацию, её должны согласовать все ноды, и это единственный способ выполнения транзакций. Этот протокол позволяет системе предотвращать “двойные траты“, в первую очередь путём проведения опросов для определения мнения большинства.
Ripple не позволит вам потратить одну и ту же сумму монет два или больше раз, потому что система определяет транзакцию, которая была запрошена первой, и удаляет все последующие. Процесс валидации в этом консенсусном протоколе занимает всего несколько секунд, поэтому время транзакции минимально: в среднем для завершения операции требуется около четырёх секунд.
Протокол Ripple работает с помощью шлюзов. Шлюз выполняет роль посредника в цепочке доверия между двумя сторонами, которые хотят завершить транзакцию. Как правило, шлюзами являются банки. Архитектура Ripple похожа на архитектуру глобальной системы быстрых платежей SWIFT.
•Финансирование:
•Безопасность:
•Дорожная карта:
10 января Ripple опубликовала пост, в котором изложила свои прогнозы развития отрасли. Компания считает, что в этом году основное внимание будет уделяться полезности криптовалют.
Генеральный директор Ripple по инженерным вопросам Деврадж Варадхан предсказал, что рынок ждет сдвиг от высокоспекулятивных компаний к тем, которые используют криптовалюты для решения реальных проблем.
По словам управляющего директора компании в Европе Сэнди Янга, акцент на реальной полезности поможет продвинуть новую эру CBDC. Цифровую валюту уже запустили Центробанки 11-ти стран, а еще 17 в настоящий момент участвуют в пилотной программе. В новом году их станет больше, а акцент будет сделан на совместимых решениях для оптимизации трансграничных платежей.
В Ripple также считают, что трансформация ждет и сегмент невзаимозаменяемых токенов (NFT).
•Где торгуется XRP:
•Плюсы и минусы XRP:
"+":
-Минимальная комиссия. Известно, что при проведении сделки в сети Ripple со счета пользователя списывается только 0,00001 XRP. Что касается реальной комиссии, она не превышает отметки в 0,0049 доллара (в зависимости от курса). Что касается остальных криптовалют, здесь показатели выше. К примеру, у Биткоина средний параметр комиссионных платежей равен 1,25 доллара, у Эфириума — 0,34, у Лайткоина — 0,19. Все сведения приведены на 24 марта 2018 года.
-Масштабируемость. Один из главных плюсов Риппл заключается в способности обрабатывать 1500 операций в секунду, и этот показатель можно увеличить. Для сравнения в Биткоин эта цифра равна 7, у Эфириума — 20, у Даш — 48, а у Лайткоина — 56.
-Скорость транзакции. Деньги, перечисленные в XRP, попадают второй стороне сделки в течение 2–3 секунд. В случае с Bitcoin подтверждения приходится ожидать несколько часов, а в случае с Эфириумом от 4,5 минут и больше.
-Нет возможности добычи. В момент создания компании в 2012 году разработчики эмитировали 100 млрд. монет без возможности дальнейшего выпуска виртуальной монеты. При этом больше 60 % находится в руках создателей, а остальное — в свободном доступе. Как результат, криптовалюте не страшна инфляция.
-Конкретность цели. Создатели других виртуальных монет ставят перед собой глобальные задачи, направленные на замену фиатных денег криптовалютой. Что касается Ripple, цели компании более «приземлены» и направлены на решение текущих потребностей, в том числе в банковской сфере. Конечно, существуют и более важные задачи, к примеру, замена СВИФТ.
-Надежная команда. Сегодня сообщество Ripple постоянно расширяется, а в команде разработчиков только профессионалы, что делает инвестиции в XRP более безопасными. В развитии проекта участвуют талантливые и популярные в цифровой среде личности, что повышает уровень доверия со стороны партнеров.
-Отсутствие негативной репутации. Криптовалюта XRP никогда не применялась для ведения незаконной деятельности, что делает ее более интересной для крупных инвесторов.
-Полная информация. Компания внимательно подошла к составлению «Белой бумаги», в которой рассмотрены шаги по дальнейшему развитию и расширению проекта. Такой подход обеспечивает дополнительную прозрачность платформе.
-Широкая партнерская сеть. Как отмечалось, к системе подключилось множество компаний и банков, которые никогда бы не работали с подозрительной и неперспективной платформой. Пока основные партнеры находятся в Японии и Южной Корее, но продвижение на Запад — только вопрос времени.
"-":
-Больше половины всех монет находится в руках создателей. Если выбросить все деньги на рынок одновременно, их цена может обвалиться до нуля. Во избежание этого XRP выводится в свободную продажу постепенно.
-Отсутствие майнинга. Для многих пользователей сети эта особенность является недостатком.
-Высокая степень централизации. Этот недостаток исходит из того, что большая часть монет находится в руках компании. Это значит, что она может влиять на курс XRP и остальные параметры.
•Заключение:
Монеты XRP можно рассматривать в виде объекта для инвестирования на продолжительный период. Можно быть уверенным, что инвестиции в XRP имеют смысл. Но рассчитывать на быстрый рост криптовалюты не стоит. Лучшее решение — исходить с позиции долгосрочных перспектив.
Повышение числа партнеров среди банков и компаний свидетельствует о наличии доверия к системе и ее надежности. В результате спрос на криптовалюту будет расти и среди обычных инвесторов.
Криптовалюта Ripple — единственная виртуальная монета, которую удается менять на драгметаллы, что повышает перспективы XRP.
Риппл все чаще применяется в виде инструмента инвестиционными фондами, которые рассматривают актив с позиции долгосрочных вложений.
Также опытная команда с сильным бэкграундом, экосистема, много сильных инвесторов и партнёров, частые раунды финансирования и активность свидетельствуют о том, что проект не заброшен и в дальнейшем он может дать неплохие иксы.