Азбука Инвестирования 4.0

Задача инвестиций - не ЗАРАБАТЫВАТЬ деньги, а СОХРАНЯТЬ их для того, чтобы вы могли использовать их В БУДУЩЕМ для реализации своих целей и планов.

Работа в рамках "Азбуки Инвестирования 4.0" состоит из двух этапов:

• 1 этап - Изучение. Интенсивный курс продолжительностью 1-1,5 месяца, в ходе которого вы получите необходимые знания и навыки для работы с ключевыми инвестиционными инструментами и составления сбалансированного инвестиционного портфеля для достижения ваших финансовых и материальных целей в соответствии с личным финансовым планом.
• 2 этап - Внедрение и закрепление. Работа в сообществе единомышленников под руководством Андрея Чаплюка и кураторов для реализации составленного на первом этапе плана, получения обратной связи и рекомендаций, корректировки работы с портфелем, расширения своих компетенций и освоения новых инструментов и стратегий.

• Уроки в записи - текст или видео. Среднее время изучения каждого урока - 10-30 минут.
• Чек-листы, таблицы, шаблоны - все, что необходимо для работы с финансами и инвестициями
• Контрольные задания после каждого урока - в виде тестов или полноценного ДЗ
• Итоговое задание по результатам каждого модуля с обратной связью и разбором от Андрея Чаплюка
• Среднее время прохождения курса - 1-1,5 месяца, но вы можете двигаться в комфортном вам режиме.
• По окончанию курса - экзамен в формате вебинара с защитой ЛФП и инвестиционного портфеля

ПРОГРАММА КУРСА

• Техники постановки среднесрочных и долгосрочных целей, разбор конкретных примеров
• Ключевые ошибки при постановке целей, которые заставляют вас впустую тратить время и деньги
• Цели и задачи, которые можно решить с помощью инвестирования. Как НЕЛЬЗЯ использовать инвестиции.
• Составление Личного финансового плана или корректировка имеющегося плана

Итоговое задание: составление Личного финансового плана реализации поставленных целей с использованием инвестиций

Результат: вы определили свои финансовые и материальные цели и составили реалистичный план их достижения с использованием инвестиций.

• Базовые правила инвестирования, которые НЕЛЬЗЯ нарушать
• Где взять деньги на инвестиции?
• Почему люди теряют деньги в инвестициях - типичные ошибки и заблуждения
• Как сделать инвестиции максимально БЕЗОПАСНЫМИ. Пошаговое руководство как избежать потерь.

Итоговое задание: определение своего типажа и риск-профиля (тесты), описание своих границ в инвестициях

Результат: У вас есть фундаментальное понимание, благодаря которому вы избежите ошибок, которые допускают 90% начинающих инвесторов, и максимально снизите вероятность потери денег.

• Основные классы активов и задачи, которые они решают в рамках стратегий частного инвестора
• Как подобрать инструменты в соответствии со своими целями и задачами
• Корреляция разных классов активов и их комбинации друг с другом

Итоговое задание: подбор классов активов в соответствии со своим ЛФП

Результат: вы понимаете разницу между классами активов, особенности их поведения и способы комбинирования для создания портфеля, устойчивого к кризисам.

• Экономические циклы и их влияние на различные классы активов
• Ключевые экономические термины - инфляция, дефляция и прочие
• Обзор отраслей экономики и их места в структуре экономики РФ
• Влияние центральных банков на экономику стран
• Алгоритм выбора брокера - на какие параметры смотреть в первую очередь
• ИИС как особый вид брокерского счета и стратегии его эффективного использования
• Риски инвестора. Торговые и неторговые

Итоговое задание: выбор брокера и его обоснование, открытие БС и ИИС

Результат: Вы знаете, что влияет на экономическую ситуацию в мире и умеете анализировать происходящие события и строить прогнозы на их основании. Вы знаете, у каких брокеров нужно открывать счета, вы определились с рынком и площадкой для инвестиций, вы готовы к началу комфортной, простой и эффективной работы на рынке.

• Виды и характеристики облигаций - какие бумаги предпочесть в 2024 году
• Высокодоходные и замещающие облигации - нюансы выбора и специфические риски
• ОФЗ: виды, особенности инвестирования
• Стратегии составления облигационного портфеля и повышения его доходности
• Практикум по выбору облигаций

Итоговое задание: подбор конкретных бумаг под 2-3 ключевые стратегии

Результат: вы освоили эффективные стратегии работы с облигациями и подобрали конкретные бумаги под ваши цели.

• Стратегии инвестирования в акции - дивидендная, стоимостная. Преимущества и недостатки, когда и для каких целей стоит использовать.
• Выбор дивидендных акций и особенности дивидендных стратегий, разбор конкретных примеров.
• Выбор недооцененных акций на конкретных примерах.
• Как читать финансовую отчетность компаний и анализировать финансовые показатели для принятия решений. Разбор конкретных примеров.
• Обзор сервисов финансового анализа компаний

Итоговое задание: выбор 3-5 акций и стратегии работы с ними, обоснование

Результат: вы освоили эффективные стратегии работы с акциями и подобрали конкретные бумаги под ваши цели.

• Обзор актуальных стратегий инвестирования в недвижимость с небольшим капиталом - от субаренды до долевого участия и торгов по банкротству. Алгоритм по каждому направлению.
• “Бумажная” недвижимость и ЗПИФ - что это такое и нужны ли они. Разбор примеров фондов.
• Прямые инвестиции в малый бизнес (краудлендинг, краудинвестинг). Обзор платформ и представленных проектов, анализ эффективных стратегий работы с ними. Оценка и управление рисками.
• Драгоценные металлы и их место в портфеле. Способы инвестирования, минимизация рисков. Разбор конкретных примеров.
• Место криптовалют в портфеле. Разбор эффективных стратегий, требующих минимальных затрат времени при минимальных рисках.

Итоговое задание: подбор и обоснование альтернативных инструментов для своего портфеля

Результат: У вас выбор, куда и как инвестировать. Вы понимаете риски, преимущества различных инструментов. Вы диверсифицируете свои активы и снижаете риски.

• Определение инвестиционной стратегии для достижения целей
• Как создать устойчивый портфель, в котором любая ситуация в экономике будет идти вам в плюс
• Просчет потенциальных убытков. Риск и мани менеджмент
• Дальнейшее управление портфелем и ребалансировка
• Инвестиции и налоги - как минимизировать потери

Результат: Вы умеете сводить риски потери капитала к минимуму. У вас есть все ресурсы для поиска прибыльных инвестиционных идей. У вас есть план развития и расширения капитала, вы создали личную стратегию роста. И главное - у вас есть инвестиционный портфель с конкретными активами, заточенный под достижение ваших финансовых и материальных целей.

Экзамен - Защита инвестиционного портфеля + ЛФП

После успешной сдачи экзамена ученик попадает в сообщество “Финансовый Навигатор”. В рамках “Азбуки инвестирования 4.0” предоставляется бесплатный доступ в сообщество на 3 месяца, для закрепления полученных знаний и реализации стратегий.

Цели и задачи сообщества “Финансовый Навигатор”:

• Объединить людей, стремящихся к финансовой независимости и грамотному управлению деньгами
• Дать дополнительные инструменты для финансового роста и достижения финансовой независимости
• Предоставить доступ к регулярно пополняемой базе знаний по личной эффективности, финансовой грамотности и планированию, инвестированию и увеличению дохода
• Дать платформу для дальнейшего развития и обмена опытом между участниками
• Помочь регулярно пополнять знания и навыки использования инструментов
• Внедрить системы финансовых воронок для эффективного управления капиталом
• Внедрить системы рычагов для кратного роста результатов
• Совместно искать и анализировать инвестиционные идеи в разных классах активов

Что вы найдете в сообществе:

• Базу уроков (в виде текстов и видео) и чек-листы по финансовому планированию, увеличению дохода, личной эффективности, мышлению, инвестированию.
• Индивидуальный подход - помощь и рекомендации по работе с ЛФП и инвестиционным портфелем.
• Еженедельные прямые эфиры с разбором кейсов, инструментов, стратегий и новостей из мира экономики и инвестиций.
• Раз в месяц - большие сессии-разборы с ответами на вопросы, разбором индивидуальных ситуаций участников и мозговыми штурмами.
• Раз в месяц - эфир с приглашенным экспертом для раскрытия отдельной темы.
• Тематические чаты для обсуждений и обмена опытами между участниками.

Вы можете сами регулировать свою степень вовлечения в мероприятия клуба в зависимости от желания, характера или образа жизни. Можно быть активным участником, приходить на сессии и разборы, ежедневно общаться в чате и расширять круг знакомств, можно остаться наблюдателем, а можно направить все усилия на индивидуальную работу и изучение базы знаний. В любом случае вы получаете пользу.

Но именно комбинация всех подобранных форматов поможет развивать не только знания и умения в области финансов, но и личные качества, которые нужны успешному инвестору:

• умение анализировать и делать выводы, критическое и логическое мышление - разборы, сделки и кейсы,
• ответственность, умение управлять своим временем, самостоятельно обучаться - индивидуальный трек и темп у каждого участника без наказаний и штрафов,
• умение быстро адаптироваться и проявлять гибкость
• холодная голова в противовес азарту - сессии по принятию решения

Таким образом, уже за несколько месяцев вы прокачаете не только знания, но и мягкие навыки, которые помогут добиваться успеха и двигаться к цели быстрее и легче.