Финансирование выполнения работ

Компания занимается капитальным ремонтом и реконструкцией.

Работаем как генподрядчик, в этом сегменте более 7 лет. С 2014 по 2018 выполнено 250 контрактов на 1 850 млн.руб.

На данные момент подписано в работе около 80 контрактов на 1 200 млн.руб, из которых уже 400 млн выполнено и заактировано. Контракты имеют среднюю рентабельность порядка 30%.

Необходимы оборотные средства порядка 100 млн на выполнение подписанных контрактов до конца 2019 года. Под каждый контракт получена банковская гарантия. Контрактами не предусмотрено авансирования, работы сдаются и актируются ежемесячно.

Бизнес структура состоит из нескольких юридических лиц, все с историей работы более 5 лет, положительной динамикой выручки и прибыли, без убытков.

Состав команды - 30 инженеров, сметчиков, руководителей проектов.

На данный момент Компания являемся клиентом Альфа Банка, в коротком открыта ВКЛ, ею успешно пользуется более 1 года, во время платятся тело и проценты. В Альфе лимит на заемщика выбран, и больше Компаниям у них привлечь не может.

С Апреля 2019 года Компания находились в переговорах с МКБ, прошла кредитный комитет, есть решение кредитного комитета на 100 млн руб под 10,5 процентов годовых, одобрена банковская гарантия Фонда поддержки малого и среднего бизнеса на 50 млн.

На данный момент команда рисковиков в МКБ сменилась, поэтому предложили пройти кредитный комитет повторно, что не приемлемо по срокам, так как контракты необходимо выполнить до конца года.

В случае привлечение средств в ближайшие 2-3 недели, это реалистично, в случае 1-2 месяцев, это становится проблематично.

Готовы рассматривать как банковское кредитование, в случае если оно может быть согласовано оперативно, так и инвестиции от частных инвесторов.

Срок финансирования - на данный момент это вообще 3 месяца, но в случае успешного начала готовы сотрудничать на постоянной основе.

Ключевая проблема на данный момент - это сроки, даже не стоимость денег, тут готовы обсуждать любые рыночные ставки. Зная длительность банковских не много оптимизма, но все же есть надежда, поэтому рассматриваются и частные инвесторы.