Зачем инвестору нужна стратегия

Стратегия инвестирования — это план, по которому инвестор покупает и продает ценные бумаги и другие активы с целью получения прибыли. Он формируется исходя из финансовой цели, срока инвестирования, а также предпочтений и особенностей самого инвестора.

Пример стратегии: инвестор Иван хочет через 10 лет получать пассивный доход в 60 тысяч рублей. Он понимает все риски и решает ежемесячно инвестировать 20% дохода в акции крупных компаний. Кроме того, Иван планирует продавать и покупать бумаги при изменении цены в 50% от исходной, не выводить деньги с инвестиционных счетов до достижения цели и пополнять эти счета при любой возможности.

Если инвестировать без стратегии, покупка и продажа акций будет хаотичной и похожей скорее на игру в казино.

Стратегия не волшебная кнопка, избавляющая от всех проблем. Однако она может помочь инвестору снизить риски потерь, установить временные рамки для достижения финансовой цели и инвестировать так, как ему комфортно психологически.

Как поставить финансовую цель

Постановка цели помогает сформировать подход к инвестированию и обозначить временные границы. Цели могут быть разными: накопить на образование детей, купить свое жилье или же обеспечить себе пассивный доход при выходе на пенсию.

Чем чётче вы будете видеть конечный результат, тем проще будет начать движение к цели.

Также не забудьте определить временной интервал для достижения цели. Это поможет сфокусировать усилия и просчитать возможности для пополнения инвестиционного счета.

Как определить свое отношение к риску

Для эффективной торговли на фондовом рынке важно учитывать не только цели и сроки инвестирования, но и свойства личности. Отношение к риску влияет на поведение и оценку данных по сделкам. Поэтому, прежде чем приобрести ценные бумаги, инвестору важно определить, к какому психологическому типу он относится.

Согласно данным CFA Institute, в зависимости от отношения к риску, инвесторов можно разделить на четыре типа: осторожные, методисты, спонтанные и индивидуалисты.

Осторожный инвестор

Старается избегать потерь и сильных просадок. Готов перестраховаться, чтобы не столкнуться с большими колебаниями в портфеле. Как правило, осторожные инвесторы — это новички, только постигающие основные принципы работы фондового рынка и придерживающиеся низкорисковых стратегий.

Методист

Склонен принимать решения на основе фактов и меньше зависит от эмоций. Интересуется мнением экспертов рынка и проводит собственный анализ перед принятием решения.

Спонтанный инвестор

Принимает решения на основе интуиции и готов идти на большой риск. Часто ориентируется при этом на тенденции фондового рынка. Не склонен прислушиваться к профессиональным советам экспертов рынка. Принимает решения быстро и не всегда взвешивает риски.

Индивидуалист

Проводит тщательный анализ инвестиционных идей и учитывает факты. Уделяет поиску информации и собственному анализу много времени. Осознает риски и готов идти на них ради высокой прибыли в долгосрочной перспективе.

Успех в инвестировании зависит во многом от способности контролировать эмоции. А контролировать их проще, когда есть четкие ориентиры. Если знаете, какой цели и в какой срок хотите достичь, то проще удержаться от необдуманных решений.

Чем лучше инвестор понимает, зачем ему нужно инвестировать, тем проще добиться результата.

Использованы материалы с сайта: Тинькофф.ру