Как потерять миллион долларов или типичные ошибки начинающего инвестора
Начинающему инвестору бывает трудно понять, какие шаги предпринять и как управлять своими финансами. К сожалению, многие начинающие инвесторы совершают ошибки, которые могут дорого им обойтись и поставить под угрозу их инвестиционные цели.
Читай дальше и узнай, как не потерять свои кровно-заработанные и избежать самых распространённых ошибок. И как Уоррен Баффет выиграл миллион долларов на пассивном инвестировании.
Ошибка №1. Следование стратегиям «успешных» инвесторов, блогеров, которые показывают, как они ведут портфели исходя из событий в мире и анализа компаний. Активное управление зачастую приводит к огромным убыткам. Хотя авторы каналов и ведущие инвест-шоу предупреждают, что не надо за ними повторять, рука (кошелёк) так и тянется получить тоже, что у других получается так легко. Мало кто говорит о том, что за этим «легко» стоит глубокий фундаментальный и технический анализ, разработанные многолетним трудом и большими потерями стратегии, которые подойдут далеко не каждому инвестору. Редко можно наблюдать на таких каналах показы о глубоких «просадках» портфелей, обычно всё преподносится иначе: простым нажатием кнопки мыши – и вот 100-150 тысяч в кармане.
Начинающим инвесторам трудно оценить риски при инвестировании в акции или облигации. Хотя некоторые риски необходимы для получения более высоких доходов от инвестиций, слишком большой риск может привести к убыткам, если рынок будет работать не так, как ожидалось, или если инвестиции окажутся не такими, как планировалось. Чтобы избежать этой проблемы, начинающим инвесторам важно понять, какой уровень риска им подходит, и инвестировать соответствующим образом.
Ошибка №2. Покупка отдельных акций и «залипание» на покупке акций десятка-двух компании. Постоянная покупка дополнительных лотов, продажа неперспективных. В итоге теряется вся положительная дельта на комиссиях брокеров. В том числе получается расфокусировка, т.к. одновременно постоянно отслеживать акции более чем 10-12 компаний физически трудно даже для опытных инвесторов. Если это не ваша основная деятельность - эффективность снижается значительно.
Уоррен Бафет в 2008 году заключил пари с Тедом Сейдсом (управляющий инвестиционной компанией Protégé Partners) на миллион долларов. Предмет спора состоял в следующем.
В течение 10 лет никто из произвольно выбранных хедж фондов не сможет обогнать индекс S&P 500 (Индексный или ETF-фонд). Если говорить простым языком, это противостояние между активным (хедж) и пассивным (индекс) инвестированием.
Хедж-фонды как раз и занимаются активной торговлей акциями и облигациями. На стороне хедж фондов лучшие управляющие, досконально знающие рынок от и до. И применяющие свои знания для прибыльной торговли, которыми и воспользовался Тед Сейдс.
Каждая из сторон вложила в облигации США 640 тысяч долларов. К концу срока спора, по истечении десятилетнего периода, капитал составил бы ровно миллион.
Отсчет пари пошел с 1 января 2008 и должен завершиться 31 декабря 2017 года.
Деньги, независимо от исхода спора, решено было пожертвовать на благотворительность.
К концу 9 года были опубликованы промежуточные результаты доходности с 2008 по 2016 года. Доходность лучшего из выбранных фондов была меньше на 35% от индексного ETF. А средний "показатель по больнице" среди хедж фондов почти в 4 раза отставал от индекса!
Официально о победе в "споре на миллион" стало известно 1 января 2018 года.
Как и ожидалось, выиграл Уоррен Баффет, выбравший простую скучную стратегию пассивного инвестирования. Обогнавшую "модные" и "высокодоходные" хедж фонды.
Ошибка №3. Наконец, многие неопытные инвесторы попадают в ловушку, вливая в инвестиции все свободные финансы (а кто-то даже заёмные средства).
Одна из самых больших ошибок новичков — отсутствие финансового резерва (подушки безопасности).
Финансовый резерв — это определенная сумма денег, которую вы откладываете на случай непредвиденных расходов или чрезвычайных ситуаций. Наличие такого денежного резерва поможет вам планировать неожиданности, как на рынке, так и в жизни в целом. Отсутствие такого резерва может означать, что в случае непредвиденных обстоятельств вам придется вынимать деньги из инвестиций, что может существенно повлиять на ваши инвестиционные цели. Кроме того, по закону подлости, как раз именно в этот момент рынок упадёт.
Подушка безопасности – это от 3-х, а ещё лучше 6-9-12-ти месячный запас «расходов» на ваши обычные траты. Как её создать, где и в чём хранить, чтобы уберечь от инфляции – это тема отдельного большого разговора.
Главное при старте инвестирования оставлять подушку безопасности неприкосновенной и не поддаваться соблазну, иначе вам придётся резать свои позиции в самый неподходящий момент.
В заключение следует отметить, что существует несколько распространенных ошибок, совершаемых начинающими инвесторами, которые имеют значительные последствия для их финансового будущего — поэтому не позволяйте этим ошибкам поставить под угрозу ваше богатство!
Убедитесь, что у вас есть финансовый резерв на случай непредвиденных расходов; поймите свой собственный уровень комфорта в отношении риска; и любой ценой избегайте попыток определить время рынка! Эти простые шаги помогут вам добиться успеха в качестве инвестора!
Если вам тяжело и долго разбираться во всём самому, добро пожаловать на консультацию. Разберём ваш риск-профиль, определим сумму финансового резерва и стартовый капитал для начала инвестиций, а также необходимые страховки для гарантии безопасности и спокойствия за свои сбережения.
Стоимость консультации – 10 000 руб.
Краткая вводная диагностическая сессия (30 мин.) – бесплатно.