Что успеть сделать по финансам в последние дни уходящего года?

Новогодние подарки практически закуплены и отправлены Тайным Сантой, мандарины ждут своего часа, корпоративы проходят на ура!

А с точки зрения финансов всё ли успели своевременно сделать до конца года?

Про план проведения новогодних мероприятий и выделенный на них бюджет (чтобы на праздничной эйфории не улететь в ноль или в минус и не считать копейки до следующей зарплаты, доедая конфеты из подарков) я не говорю – это само собой разумеется, все взрослые люди. А если это для кого-то открытие – срочно внедряйте)

Так что же успеть сделать в последние дни уходящего года?

Помимо беготни с поиском подарков закупкой продуктов, украшения ёлок, я как финансовый консультант, рекомендую ещё обратить внимание на такие вещи:

Откройте индивидуальный инвестиционный счёт (ИИС) Это можно сделать бесплатно в течение нескольких минут у брокера. В ближайшем будущем год-два ИИС типа А (особенно актуален у кого белая зарплата) будет запрещён к открытию и вместо него введут ИИС третьего типа. Сейчас обсуждаются нюансы и вопрос скорого времени, когда он будет введен в действие.

Посмотрите все ли налоги Вы заплатили, чтобы не налипнуть на дополнительные штрафы.

Откройте полис накопительного страхования жизни себе или ребенку. С каждым годом мы становимся дороже с 1 января. Лично я открыл такой полис своему 17-летнему сыну, просто посчитав что с января это будет стоить дороже и зафиксировав его ситуацию (цену и состояние здоровья) на 45 лет. То есть даже в 20-30-40-50+ лет он будет ему стоить как сейчас 17-летнему. Если вы думали об этом и тянули до последнего, то еще есть шанс успеть заскочить в уходящий поезд. Кроме этого, открывая полис в декабре, с января уже можно подавать на налоговый вычет.

Успейте подать налоговую декларацию 3-НДФЛ как минимум за 2019 год, иначе за этот год все налоговые вычеты сгорят (или подать декларацию за три последних года 2019-2021). Вспоминайте что вы там купили, лечились, учились. Например это платное обучение свое и детей, лечение и обследования в платных клиниках, приобретали недвижимость, открыли полис пенсионного и накопительного страхования жизни, пополняли свой ИИС. С января декларация за 2019 год, если не была подана раньше, будет уже недоступна.

И для некоторых самая скучная часть – подведите финансовые итоги года и поставьте себе планы на следующий год. А он обещает быть очень интересным….)

Если для вас это всё сложно, некогда и непонятно? И вообще некоторые слова из этого текста для вас это какой-то набор букв, но автор статьи «вроде дело говорит»? Напишите в комментариях или мне в личку – помогу разобраться)