Разбор моего долгосрочного криптопортфеля (23.01.2022)
Каждый месяц решил делать разбор своего криптопортфеля и причин, по которым те или иные монеты/токены присутствуют в портфеле.
Постараюсь много не писать. Кратко и по делу.
P.S. Получилось не так уж и кратко, но полезной информации много.
Давайте приступим, не будем тянуть.
1. ETH
Я думаю, не стоит объяснять, почему эту монету стоит держать у себя.
Вторая по популярности криптовалюта, которая, я уверен, в скором времени, по капитализации обгонит биткоин. В этом году планируется запуск сети ETH 2.0, в связи с чем комиссии по транзакциям в сети станут минимальными. И если всё действительно будет так, как и планируется - иксов нам не избежать.
Плюс в основном в сети эфира производятся продажи NFT, а сейчас это очень популярное направление.
Держим, докупаем.
2. BTC
Биткоин - своего рода "голубая фишка" в криптовалюте. Это что-то типа акции Microsoft в мире крипты. Однако хочу заметить, что биткоин сильно много докупать я не планирую (не верю в сильно большой рост в перспективе), но для стабильности (хотя бы мнимой) держать стоит.
Капитализация биткоина уже очень большая, и чтобы вырасти еще в несколько раз, нужно еще принять в себя очень много денег (маловероятно).
Мы ведь в крипту пришли за большой прибылью, не так ли?
3. DOT
На данную монету я возлагаю очень большие надежды. Третья по объемам в моем портфеле. Над проектом работает один из основателей Ethereum.
Сейчас очень популярны аукционы парачейнов в сети Polkadot.
Polkadot — это децентрализованный блокчейн с открытым кодом, сеть, которая позволяет на своей основе разрабатывать парачейны, тем самым упрощая разработку блокчейнов новых проектов.
Красивая картинка, не правда ли?
Polkadot называют "убийцей эфира".
Также как сеть Ethereum называют убийцей Bitcoin, сеть Polkadot называют убийцей самого Ethereum. В отличии от сети Биткоина, которая передает только информацию о транзакциях и количестве монет на кошельках, на базе сети Эфира можно можно создавать произвольные «смарт-контракты» и выпускать токены в стандарте ERC-20.
Разработчики Полкадота пошли еще дальше и реализовали возможность создавать сети других проектов на основе своего блокчейна. Такие производные сети называются парачейнами.
Парачейн — это независимый блокчейн со своим токеном и возможностью оптимизировать функционал под конкретные задачи и потребности проекта. Парачейны не только обладают всеми преимуществами Polkadot, но и могут взаимодействовать с другими проектами в рамках сети. Количество мест под парачейны в сети Polkadot ограничено, распределяются такие места с помощью аукционов. В этих самых парачейнах сейчас заблокированы огромные суммы монет DOT, которые при разблокировке в будущем дадут огромный рост (вероятно).
Токены сети Polkadot применяются для:
В общем, очень крутой токен, верю в рост, усредняю при падении.
4. NEAR
Near — это блокчейн на Proof-of-Stake, который запустил свою основную сеть в 2020 году. Это децентрализованная платформа разработки, предназначенная обеспечить идеальную среду для DApps (децентрализованные приложения).
Удобный для разработчиков блокчейн, который включает в себя ряд инноваций для повышении масштабируемости и снижения затрат разработчиков и конечных пользователей. Приложение на Near можно запустить всего за 5 минут.
К слову, развивают проект русскоязычные разработчики, у которых я пару раз был на AMA-сессии (ask me anything, открытый разговор с аудиторией). Очень зашел проект, крутые разработчики и масштабные планы!
Near уже выпустили свой долгожданный мост с Ethereum, известный как "Rainbow Bridge". Это позволило пользователям перенаправлять свои токены с Ethereum на Near, что является важным шагом в направлении Near сделать платформу максимально доступной.
Масштабы впечатляют, верим в рост.
5. LUNA
Terra – это сеть блокчейнов, созданная при помощи Cosmos SDK с целью создания стейблкоинов. Вместо того чтобы использовать фиатную или криптовалюту с избыточным обеспечением в качестве резерва, каждый стейблкоин Terra конвертируется в собственный токен сети – LUNA.
В будущем Terra начнет активно использовать преимущества кроссчейн-совместимости с другими блокчейнами Cosmos SDK. Поскольку тема стейблкоинов важна во всем мире в контексте регулирования и повсеместного внедрения платежных систем, у Terra есть потенциал для роста.
Токен уже очень сильно вырос, но перспективы еще есть, очень хорошие перспективы.
6. RBN
Очень крутая платформа для стейкинга токенов (аналог банковским депозитам) с различного рода опционами на криптовалюту.
Интересная идея, перспективный проект, который только развивается.
Плюс ко всему в этот проект инвестировал фонд Coinbase ventures, это внушает некоторое доверие.
7. CRV
CRV - это альткоин децентрализованной торговой платформы Curve Finance, на которой заблокированы средства на сумму $20 млрд. Говорит о многом, не правда ли?
Curve Finance — это децентрализованная торговая платформа для обмена криптовалютами и стейблкоинами. Биржа выпустила собственные токены управления CRV, которые позволяют держателям участвовать в развитии проекта.
Если всё будет по плану, эта монета вырастет в 10-20 раз. Держим.
8. XRP
Эта монета немного теряет свою актуальность, но я ее купил еще на самом старте своего изучения криптовалютного мира, поэтому до сих пор держу. Не докупаю. Не буду много расписывать про эту монету. Скажу одно: есть более свежие и качественные проекты, которым этот явно проигрывает.
9. DAR
А это один из двух игровых токенов, которые есть в моем портфеле!
Игра "Mines of Dalarnia", в которой игроки добывают различные ископаемые и улучшают свой инвентарь. Можно купить землю и сдавать её в аренду за токены DAR.
Прикольная игра, советую посмотреть ради интереса.
Вся соль в том, что разработчики сейчас работают над доработкой игры (доступна лишь тестовая сеть) и созданием версии 2.0 (3D, если не ошибаюсь).
Вижу перспективы, держу токен.
10. MBOX
Тоже интересный проект из сферы игр. Платформа MOBOX, советую тоже посмотреть. Такой же игровой токен, так же можно несколькими способами зарабатывать токены MBOX.
Этот проект, как и предыдущий, поддерживает Binance, поэтому верим в рост!
Верю в play-to-earn проекты. А это - лидеры рынка.
11. TONCOIN
Я думаю, все вы слышали про эту монету. Её рекламировал сам Моргенштерн! (это, кстати, не повод её покупать).
Изначально этот проект - детище Павла Дурова (он же основатель ВКонтакте, Telegram).
Сейчас занимаются другие люди (есть мнение, что Дуров всё так же управляет разработкой проекта, только как серый кардинал).
The Open Network — это самостоятельный уникальный блокчейн, разработанный Telegram и поддерживаемый open-source community
Транзакции в TON одни из самых быстрых и дешевых среди всех блокчейнов.
Монета на хайпе, но может внезапно обвалиться, будьте осторожны!
12. MATIC
Polygon — это Ethereum-совместимый сайдчейн второго уровня, работающий по алгоритму PoS (Proof-of-Stake). Сеть работает быстрее и с меньшими комиссиями, чем основная сеть Ethereum.
Недавно начали сжигать свои токены, что будет приводить к увеличению роста этого самого токена.
13. LINK
ChainLink (LINK) - это децентрализованная сеть оракулов, целью которой является соединение смарт-контрактов с данными из реального мира.
Что такое оракулы?
Chainlink - это платформа, которая направлена на преодоление разрыва между смарт-контрактами на основе технологии блокчейн (широко распространенными благодаря Ethereum) и приложениями реального мира. Поскольку блокчейны не могут получить доступ к данным за пределами своей сети, оракулы (инструмент DeFi) необходимы для работы в качестве каналов данных в смарт-контрактах. В случае с Chainlink оракулы подключены к сети Ethereum. Оракулы предоставляют внешние данные (например погоду, цены на криптовалюту), которые запускают выполнение смарт-контрактов при выполнении заранее определенных условий. Участники сети Chainlink заинтересованы (посредством вознаграждений) предоставлять смарт-контрактам доступ к внешним потокам данных, таким как информация API. Если пользователи желают получить доступ к данным вне сети, они могут отправить запрос на контракт в сеть Chainlink. Эти контракты будут соответствовать запрашивающему контракту с соответствующими оракулами. Контракты бывают следующими: контракт репутации, контракт согласования заказов и агрегатный контракт. Контракт агрегирования собирает данные выбранных оракулов, чтобы найти наиболее точный результат.
За этим направлением вижу перспективы, держим монету.
14. UNI
Изначально Uniswap — децентрализованная биржа, основанная на распределенном реестре, которая обеспечивает операции обмена криптовалют без посредников. По состоянию на осень 2020 года являлась крупнейшей децентрализованной биржей и четвертой по величине криптовалютной биржей в целом по ежедневному объему торгов.
Uniswap – это по сути автоматизированный маркет-мейкер на базе Эфириума, основанный на формуле постоянного продукта, т.е. DEX, применяющий математическую формулу для определения цены актива.
В свете DeFi-бума (децентрализованных финансовых сервисов), проект, который более эффективно решает вопросы ликвидности, чем традиционные DEX (децентрализованные биржи), имеет все шансы на успех.
15. VET
VeChain — блокчейн-платформа для работы со смарт-контрактами, которая ориентирована в основном на приложения для бизнеса, а именно — цепочки поставок (отслеживание, контроль качества, инвентаризация и т.д.).
Что-то похожее на XRP по перспективам. Брал в самом начале инвест пути, больше не докупаю.
16. ADA
Cardano — это блокчейн, работающий на алгоритме Proof-of-Stake (PoS) и предназначенный для разработки смарт-контрактов, а также создания полноценных децентрализованных приложений (dApps).
Что-то похожее на NEAR, только более старый.
В долгосрочной перспективе у Cardano есть потенциал для подорожания в 3-5 раз. После запуска смарт-контрактов на блокчейне Cardano сеть начнет постепенно пополняться DeFi-проектами, что в свою очередь откроет дверь для мощного потока ликвидности.
Однако ввиду того, что этот блокчейн более старый, нежели тот же NEAR, лучше изучать новые проекты (больше перспектив).
USDT (15%)
Стейблы (будь то USDT или USDC) держать обязательно всегда в районе 10-15% на случай возможных просадок для усреднения!