Куда инвестировать деньги чтобы создать капитал

Приветствую, давайте рассмотрим более конкретно куда инвестировать деньги, чтобы создать капитал.

Это один из самых главных вопросов, которые я прорабатываю со своими клиентами при создании капитала в рамках обучения и т.д.

И здесь давайте рассмотрим несколько вариантов по мере их усложнения.

1. Покупка валюты

Это самый простой вариант, который легко сделать, не влезая в реальные инвестиции. Наверняка вы уже покупали в своей жизни доллары как минимум. Вы удивитесь, но даже просто покупка долларов за рубли в долгосрок принесла бы вам +300% за 7 лет. 

Единственное что, лучше всего это делать через брокерский счет, а не в банках, чтобы не переплачивать комиссии. 

И помимо долларов можно купить еще британский фунт стерлингов, швейцарский франк, и японскую йену, и евро.  Такой портфель подстрахует вас от инфляции по баксу.

Вместе с участниками нашего курса по созданию капитала 50% мы держим в долларах, а остальные валюты по 10% каждая.

2. Облигации (государственные и корпоративные)

Облигации - это такая штука когда вы даете денег в долг.
Можно дать взаймы даже государству, в таком случае надо купить ОФЗ.
Можно дать хоть магазину Пятерочке, в таком случае это будут корпоративные облигации.

Понятное дело, что государство надежнее, чем “Пятерочка”, поэтому здесь купон по ОФЗ будет меньше,  и заработаете вы поменьше, зато спать будете спокойно.
Самое главное преимущество облигаций - вы точно знаете, сколько денег вы получите, если дождетесь конца срока погашения, и не продадите их раньше на бирже.

Сколько можно заработать? Налегке можно получать до 7% без особых рисков.Если заморочиться, то 10-12% в год.
Больше навряд ли.

Сейчас, в период повышения ставок, лучше покупать короткие облигации со сроком до 1 года, чтобы ПОТОМ когда ставки поднимут  часть капитала отправить в длинные облигации от 5 лет и стабильно зарабатывать до 15% годовых в рублях.

Идеально для новичков, которые бояться  фондового рынка как огня, но хотят попробовать, чтобы первый блин не встал комом.

А так же  для тех, кто прошел первый чек-поинт в 500 000 руб и переводит деньги в отдельный портфель сохранения. 

3. Акции отдельных компаний

Покупая акции - вы становитесь владельцем компании, т.к. покупаете часть бизнеса. Они могут вырастит в разы, а могут и рухнуть вплоть до нуля.

Поэтому нужно оценить перспективы этого бизнеса, его финансовые показатели, эффективность и продукты. Например, хотите купить акции Сбербанка? - походите по их банкоматам, отделениям, пообщайтесь с сотрудниками и подумайте: качество сервиса со временем растет или ухудшается, если первое, можно подумать о покупке акций.

На дистанции 15 лет акции все равно растут и приносят больше денег, чем облигации благодаря технологии сложных процентов.

Но если вы не готовы инвестировать больше 1000$  в месяц, то только ВРЕМЯ даст вам возможность накопить капитал для финансовой свободы, поэтому чем раньше начнете, тем быстрее разбогатеете. При работе с акциями не стремитесь сделать ваш портфель как можно толще, больше НЕ значит лучше. Да и на все денег не хватит

Хаотичные инвестиции не работают, вы можете угадать один-два раза, но достаточно одной ошибки и все пойдет коту под хвост. Чтобы создать капитал в долгосрок нужен системный подход, в котором вы составляете свой список фаворитов из 10-20 лучших компаний для вложений и покупайте частями по время паники на бирже. Как это сделать вместе с нами за ручку, внизу страницы.

4. Биржевые фонды

Это компании, которые собирает деньги инвесторов, объединяют их в общий котел и затем вкладывают в разные ценные бумаги, а вам перепродают маленькие кусочки. ETF, БПИФы, ПИФы - все это разновидности фондов.
Все равно, что повар сварил большую кастрюлю супа, а вам перепродает маленькую тарелочку, в которой есть все ингредиенты.

Биржевые фонды позволяют, имея в кармане всего 100 руб покупать акции сразу всего рынка Китая, России, США, или целых секторов, например IT-сектор, фармацевтика и т.д.
Это уже готовый портфель ЛУЧШИХ компаний, главное понять, какие из них подходят именно вам. А это зависит уже от вашей стратегии, размера капитала, и готовности к риску.

Какая доходность? Тут все решает система создания капитала, и то КАК и КОГДА вы покупаете эти фонды. Одни и те же фонды, купленные в разные периоды времени принесут разный доход, но в долгосроке как правило они растут и пахнут вместе с экономикой страны. 
Например, фонд, инвестирующий в список ТОП-500 компаний Америки вырос на 13% в год в долларах, а сектор из IT-компаний на 80% за 2020 год.

На этапе первичного накопления капитала до 500 000 руб (или 10 000$) идеально работает беспроигрышная стратегия инвестирования, которая позволяет нарастить капитал с минимальными рисками без боязни получить убыток. 

5. Криптовалюта (портфель ТОП-30)

Если говорить по-простому, то это новый вид электронных денег, которые никому не подконтрольны. Это самый МАКСИМАЛЬНЫЙ риск из всех вариантов. Но по соотношению риск/доходность эт выгодная сделка, т.к. они могут упасть до нуля, а могут и взлететь в 10/20/30 раз!

Самой популярной из них является биткойн.
Потенциал роста у  портфеля из ТОП-30 криптовалют  в 20 раз больше, чем у биткойна. 

Если инвестировать в такой портфель не более 5% от вашего капитала, то вы особо не рискуете. Потому что если упадет вниз, тогда потеря всего 2-3% денег не критично скажется на вашем портфеле фонда свобода, но если сработает, тогда это резко поднимет ваш капитал.