Арбитраж криптовалют и P2P-торговля. С чего начать?

Время чтения - 7 минут

Начнем с терминологии и для начала поймем, чем отличается арбитраж криптовалют от P2P-торговли. Скажу по секрету, даже не все арбитражники понимают разницу.

Арбитраж криптовалют — это извлечение прибыли на разнице курсов криптоактивов. Для грубого примера возьмем связку со SWIFT переводом. Покупаем в России на бирже доллар по курсу 60 руб. Отправляем его в другую страну через SWIFT и там покупаем USDT за USD допустим по курсу один к одному. Далее мы отправляем USDT в Россию и уже в разделе P2P-торговля продаем по курсу 64 рубля. Итого, грязный спред, то есть не учитывая комиссии, у нас получился 6.25%. Конечно, в реальной жизни нас ожидают комиссии банков, обменников и приемок, которые нужно учитывать перед началом круга. Но пример вы поняли.

P2P-торговля (peer-to-peer) — это раздел арбитража криптовалют, где обмен происходит напрямую между двумя людьми, а гарантом выступает биржа или другая специальная площадка. Пример данной торговли я подробно описал в предыдущей статье. Как вы поняли, арбитраж криптовалют является более широким термином и включает в себя в том числе P2P-торговлю.

В последнее время был популярен именно арбитраж криптовалют, так как из-за накладываемых на Россию санкций разница курсов между $ и USDT сильно возросла. Стало выгодно отправлять доллары заграницу, как я описал в первом примере.

Что прибыльнее и куда лучше направить фокус?

На данный вопрос нет однозначного ответа, так как все зависит от ваших исходных условий. Если вы находитесь в другой стране, готовы туда отправиться сами или отправить свое доверенное лицо, то возможно есть смысл рассмотреть международные арбитраж. Но учтите, что в любой момент одно из ключевых звеньев вашей связки может перестать работать и выход из ситуации может быть только один — перейти на другую связку.

Если же вы хотите больше стабильности, то здесь лучший выбор — P2P-торговля.
По факту и то и другое не взаимоисключают, а наоборот, дополняют друг друга. Поэтому лучше сделаем условное разделение на международный арбитраж и P2P-торговлю. Разберемся какие плюсы и минусы есть у этих направлений и что Вам больше подойдет.

Начнем с международного арбитража.

Из плюсов:

Высокие спреды. А значит и ваш потенциальный профит. Диапазон от 2 до 7% в среднем. Зачастую работает логика, что чем больше спред, тем сложнее реализация.
Большие обороты. За один круг вы можете прокрутить как 2000$, так и 200.000$ в случае SWIFT переводов. С платежными системами можно поставить дропов на поток и увеличить лимиты на один перевод.
Мало трудозатрат. Вам не нужно весь день монотонно торговать внутри биржи. Один раз отправили перевод и контролируете работу остальных элементов связки.
Многообразие. Лучшего слова не нашел. Международные связки — это еще и путешествия. А значит совмещаете приятное с полезным.

Минусы:

Недолговечность. Чем больше арбитражников узнает об этом способе, тем быстрее банк, платежная система или обменник введут ограничения, которые несовместимы с жизнью связки. Или, как это стало с золотой короной, курс отправки просто станет невыгодным.
Долгий круг. Этот минус актуален в первую очередь для SWIFT переводов и обычно компенсируется хорошим спредом. Но не когда он идет целую неделю. Если же мы работаем через платежные системы, то круг идет относительно быстро, но мы встаем в другое ограничение.
Лимиты банков и платежный систем. Например у золотой короны лимиты на переводы в месяц составляют 600.000 рублей. А по лимиты по переводам у банков и того меньше. Чтобы избежать этой проблемы мы используем карты дропов, но это уже отдельная тема про масштабирование.
Повышенные риски потери денег. За последние полгода уже не сосчитаешь, сколько было историй, когда люди теряли деньги из-за скама обменников, собирателей пулов или других причастных к связке лиц. Работайте только с доверенными людьми и не забывайте про правила криптобезопасности.
Нестабильность. Не кладите вся яйца в одну корзину, иначе рискуете после отмирания связки, а это рано или поздно произойдет, остаться без работы.

Теперь разберем P2P-торговлю и почему она такая стабильная.

Начнем с конца. Логика, по которой есть разница курсов в стакане купить и в стакане продать на бирже, такая же, как и логика банков, когда вы хотите обменять валюту. То есть банк, или в нашем случае арбитражник, создает искусственный спред с целью извлечь прибыль за предоставление своих услуг. Клиент же в обмен получает быстрый и удобный обмен валют. В случае с p2p-торговлей это особенно актуально, ведь тогда клиент просто выберет удобные для себя условия сделки, переведет деньги продавцу и получит крипту. Также и в обратную сторону. В общем плюсы для клиента понятны, теперь же разберемся в плюсах и минусах для p2p-арбитражника.

Плюсы:

Низкий порог входа. Достаточно 30-50 тысяч для начала и можно зарабатывать 2-5 тысяч в день. Будут свои сложности, например придется делать больше кругов, но для такого капитала это мелочи.
Простота и удобство работы. Сидишь или лежишь, где только пожелаешь, нажимаешь себе на кнопочки. Примерно так можно говорить Маме, чем ты зарабатываешь себе на жизнь. Это же можно отнести и к некоторым международкам.
Минимальные риски потерять средства. Если достаточно внимательны и в курсе популярных схем скама.
Стабильность. Как уже не раз говорил, эти связки не умирают.

Минусы:

Дропы. Блокировка банковских карт и ограничение лимитов. Для системной и стабильной работы нужна будет налаженная инфраструктура. На рынке сейчас профицит дроповодов, так что здесь не должно быть проблем.
Ликвидность. Не всегда есть смысл запускать на круг сразу 1 миллион. Вас могут просто не раскупить, а курс на бирже упасть и это неоправданный риск. Лучше посадить еще одному человека на классику, чтобы он реализовывал ваш капитал.
Монотонность работы. Не всем придется по душе весь день сидеть и залипать на графики. Здесь на помощь могут прийти боты автоматизации, вроде SatoshkinBot, которые сильно упростят рутинные задачи. Но тем не менее, работа не для всех.

Постарался быть объективным. Точно что-то пропустил, но самое важное надеюсь донес. Может коллеги по цеху что-то добавят в коменты. Что лучше подойдет именно для Вас, решать только Вам. Профессионалы совмещают.

Если же вы только начинаете познавать эту профессию и не знаете с чего начать, то рекомендую еще раз проанализировать все, что я написал выше и ответить на следующие вопросы:

Сколько готовы вложить в оборот?
Сколько готовы тратить в день времени в перспективе месяца, двух?
Есть ли доверенные люди в других странах? Готовы ли сами уехать?
Возможно ли привлечь партнеров? Начинать работать в команде всегда легче.
Можете ли подготовить инфраструктуру, найти дроповода?

Надеюсь эта статья поможет вам определиться и вы выберете правильную стратегию развития в арбитраже криптовалют.

Мой канал - на ход ноги