Как мы зарабатываем 20-50% годовых, даже когда рынок падает
Фондовый рынок дает инвесторам возможность заработать практически всегда - и на росте, и на падении. Но заработать получается не у всех и не всегда, потому что, вроде бы вводные у всех одни и те же, но выводы каждый инвестор, аналитик или брокер делает разные.
Важно сохранять здравый смысл и не кидаться в ту или иную инвест. идею только потому, что кто-то назвал её перспективной.
В этой статье мы расскажем и покажем на примерах, как зарабатываем сами. Ваша задача - взять нужное и адаптировать в свою стратегию, принимая во внимание риск-профиль и наличие знаний об инструментах фондового рынка.
Всё, что описано ниже, не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.
1. Сделки в шорт
Сделка в шорт, она же короткая продажа, она же ставка на снижение актива.
Цель здесь одна: заработать на снижении цен.
◾️ мы продаем ценную бумагу, которой у нас в портфеле нет, тем самым одалживаем её у брокера. Продаем (встаём в шорт) по одной цене, а когда цена снижается, откупаем у брокера по более низкой цене, а разницу забираем себе.
◾️ т.о., чтобы зашортить ценную бумагу, мы просто нажимаем кнопку «продать».
◾️ после совершения сделки на счете появится позиция актива со знаком «минус», а сумма вашего портфеля увеличится на сумму сделки.
◾️ чтобы закрыть шорт-сделку, нажимаем кнопку «купить». Тогда позиция со знаком минус исчезнет, а на счету сумма денежных средств уменьшится, с учетом разницы цены продажи и цены покупки.
❗️ Важно помнить, что сделка-шорт не бесплатная. Вы платите брокеру за маржинальное кредитование, а в текущих рыночных условиях это может быть дорого.
Так и фьючерсы. Позиции со знаком «минус» - шорты на индекс S&P 500 и Nasdaq.
👉 Шорт на Nasdaq мы закрыли 3 октября, он принес нам +18 691 р. Это 14% прибыли менее, чем за месяц или 168% годовых.
👉 А шорт юаня через фьючерс принес нам почти 20% прибыли внутри недели
2. Покупка наиболее просевших на падении ценных бумаг
Рынок снижается из-за многих факторов: это и геополитика, и высокая ставка, и ужесточение ДКП. Индикатор движения рынка РФ - это индекс Мосбиржи. Если совсем просто, то куда он, туда и большинство акций.
На момент написания статьи индекс находится на отметке 2 800 п., иногда опускается к 2 750 п., а цели по росту на этот год - 3 000 - 3 030 п.
Соответственно, когда вырастет индекс, вырастет всё. А сейчас время покупать интересные активы по хорошим ценам и зарабатывать на коротких стратегиях.
Что важно понимать любому инвестору:
«Купи, держи и получай пассивный доход» - эта стратегия сейчас работает плохо.
Либо мы это признаем и зарабатываем, либо продолжаем верить и получать убытки.
Почему так? Опять же, из-за того, что мир меняется очень быстро. Ковид, СВО, Израиль и Иран - «черные лебеди» приходят каждый год. Экономика на это реагирует. И инвестору, чтобы добывать свои 25-30-50% годовых, нужно подстраиваться и уметь видеть точки не только входа, но и выхода из актива.
Иными словами, любой инвестор, который хочет получать от 30% годовых на бирже, должен:
1️⃣ планировать точку входа, когда купить акцию
2️⃣ планировать точку выхода, когда зафиксировать прибыль.
Иначе эта прибыль исчезнет в рамках года-двух-трёх, и придется заново ждать роста и нервничать по поводу красного портфеля.
👉 За неделю акции компании Евротранс, сеть АЗС Трасса, выросли на 22%, и мы сняли эти сливки с Клубом.
Но! Цена 132,90 р. — это всё еще –47% за год. Компания до сих пор не вернулась к своему максимуму по цене! Держи мы её с момента IPO в 2023 году, имели бы неприятные убытки.
👉 Акции Т-банка за первую неделю октября выросли на 8%, но это всё еще -19% за год. Мы зафиксировали этот рост и не ждали год.
👉 Акции Qiwi за месяц прибавили больше 22%, но это всё равно почти -70% за год. Рискованная бумага, была у нас в портфеле, вышли в плюс, но добирать не стали.
👉 Сегежа за 5 лет подешевела на 81%: вложи вы 1000 рублей, сейчас на счету осталось бы 190 р 😱
Тем не менее, на её акциях можно было заработать +33% за месяц. Акции мы не брали, зато докупали фьючерс на Сегежу в несколько этапов, и когда долгожданный отскок состоялся, мы зафиксировали прибыль +12 650 рублей.
И таких примеров множество. Резиденты Клуба уже получили этот опыт:
Кто знает, когда покупать и когда продавать - хорошо зарабатывает. Кто сидит в акциях годами - недополучает очень много денег и, чаще всего, разочаровывается в инвестициях.
3. Диверсификация портфеля
Чтобы стабильно зарабатывать, нельзя надеяться только на один класс активов.
В наших личных портфелях и в публичном портфеле на миллион в Клубе есть акции, фонды, облигации, валюта, недвижимость и др.
Валюту и кэш мы не держим просто на счетах, т. к. деньги должны работать всегда. Для этого мы используем специальные инструменты фондового рынка. Если это валюта, то валютные активы, такие как замещающие облигации, криптовалюты, иностранные активы, и тд.
Если это кэш в рублях, целью которого выступает подушка безопасности, то мы предпочитаем фонды ликвидности или их ещё называют фонды денежного рынка:
Фаворитами же для облигационной части портфеля мы по-прежнему считаем корпоративные облигации с фиксированным купоном, с доходностью 22-26% и выше и рейтингом надежности не ниже А-.
Основной акцент мы делаем пока на них. Но такую доходность, как правило, дают облигации либо с офертой, либо со сроком погашения 2-3 года. Например 👇
Несмотря на то, что диверсификация увеличивает риски на каждый актив по отдельности и снижает доходность портфеля, она снижает главный риск - риск потерять всё. Ведь лучше недозаработать, чем потерять!
После диверсификации важное правило - доля портфеля на каждую позицию. Тут каждый участник Клуба выбирает сам, какую сумму ему выделять на тот или иной актив, но главное, чтобы это отвечало его риск-профилю. Сильный перевес портфеля в сторону одного актива недопустим, в таком случае ошибка инвестора будет стоить очень дорого.
Благодаря регулярности инвестиций наш портфель становится менее волатильным, и быстро переходит в зеленую зону уже при небольшом отскоке рынка.
Все это дает нам некое преимущество перед другими участниками рынка, которые бездумно берут все, что подешевело и сразу на весь свободный капитал.
Как зарабатывать и формировать капитал долгосрочному инвестору
Что получается?
Вы наглядно увидели на примерах Т-банка, Сегежи, Евротранса, что по акциям долгосрочный пассивный инвестор получит доход только в виде дивидендов, а это в среднем 10% годовых.
Даже вклад дает в 2 раза больше! Кроме того, в последнее время растет тенденция об отмене этих самых дивидендов, что по сути лишает инвестора единственного источника дохода.
Лучшая стратегия сейчас — покупать, когда рынок на минимумах и продавать, когда он вырос. Следить за новостями и покупать акции не ПОД дивиденды, а на ОЖИДАНИЯХ от дивидендов.
Это стратегия «купи и держи 3-4 месяца, потом продавай с прибылью». На ней я заработала 10 миллионов за 3 года.
Как выбирать акции, которые точно вырастут?
Точки входа и пояснения, почему берем или продаём ту или иную акцию, даём в Клубе ежедневно. Всегда есть список идей, в которые можно войти, даже если у вас портфель до 50 000 рублей и вы консервативный инвестор.
Поэтому пассивный доход глазами резидента Клуба — это минимум точных действий + база знаний, которые приносят деньги:
✔️ получать готовую аналитику в формате «событие — что значит и на что повлияет это событие»
✔️ смотреть уроки и изучать виды инвестиций самостоятельно
✔️ получать идеи и примеры сделок с 20–60% прибыли и примеры активов, в которых мы видим идею роста (даже если рынок её пока не видит), с пояснением, почему берем
✔️ задать вопрос в любое время на любую тему, связанную с деньгами, инвестициями, налогами, в формате 24/7 — Рафаиль мониторит американский рынок также, в чате отвечает и в 6 утра, и ночью
✔️Остаётся только собрать портфель и получать прибыль.
❌ Не нужно сидеть часами и ждать нужную цену или каждые 5 минут заходить в Клуб.
✔️ Мы ставим уведомление на продажу или покупку по нужной цене и идем работать свою основную работу или отдыхать.
Присоединяйтесь к сильному сообществу инвесторов и создавайте миллионный капитал с нами: https://clck.ru/3DxxJK
Важно: следующий набор в Клуб Инвесторов будет неизвестно когда. Есть вероятность, что мы не будем принимать новеньких очень долгое время. Это не маркетинговый ход, но наше взвешенное решение - оставить всю пользу Клуба только для своих.
Принимайте решение сейчас, пока активна эта ссылка: https://clck.ru/3DxxJK
Вы можете связаться с менеджером по рассрочке и задать все вопросы про Клуб.