Как брокер-мошенник может развести вас на деньги?

Очень часто мошенники выдают себя за финансовых брокеров и представляют тем самым огромную опасность.

Пока регуляторы разрабатывают новые меры предосторожности, злоумышленники находят все более изощренные способы вымогательства денег.

К сожалению, ни постоянное информирование о рисках, ни новые запреты на законодательном уровне не дают гарантии безопасности.

В этой статье мы собрали самые известные и совершенно новые признаки брокеров-мошенников. Читайте и обезопасьте себя и своих близких от потерь!

Список признаков брокеров-мошенников

1. Проводят холодные обзвоны

Вам звонит неизвестный номер, менеджер представляется сотрудником незнакомой вам компании и начинает активно рекламировать услуги.

Если вы не знакомы с этой фирмой и не оставляли свои контактные данные, то скорее всего вас пытаются обмануть.

Особенно должна настораживать излишняя настойчивость звонящего и попытки удержать вас любой ценой. Иногда доходит даже до грубостей — «...Вы тратите не только свое время, но и мое!.. Ну что, открываем счет?»

В странах Евросоюза холодные обзвоны уже давно запрещены на законодательном уровне. Житель ЕС может спокойно подать в суд, если ему звонит менеджер из неизвестной организации и предлагает какие-либо услуги.

2. Гарантируют высокий доход

Предлагают вложить $100 и получить 100%-й прирост уже через неделю, обещают доход от 1500% годовых и так далее.

Все операции на финансовых рынках сопряжены с высокими рисками. Брокер, который дорожит своей репутацией, никогда не будет обещать вам баснословную доходность. Да еще и с гарантией.

3. Настаивают, чтобы вы пополнили счет «здесь и сейчас»

При этом перевод средств просят сделать через Яндекс.Кошелек или даже наличными через сомнительные организации.

4. Общаются с вами скрывая своё лицо.

Или пишут от лица менеджеров известных брендов в социальных сетях (Вконтакте, Одноклассники, Instagram и т.д.) и также просят произвести оплату странным способом.

5. Малоизвестный торговый терминал

Мошенники обычно предлагают открыть счет на никому не известном терминале.

Проверенные торговые терминалы: MT5, MT4, QUIK (для фондового рынка), TRANSAQ, CQG, ROX.

6. Использование громких имен

Представляются организациями, которые маскируют свои названия под популярные бренды: ВТБ Трейдинг, Альфарезерв, и т.д.

7. Делают акцент на доходности управляющих

Предлагают отдать средства в доверительное управление (ПАММ-счета) успешных трейдеров, но не дают ссылки на реальные счета таких «управленцев».

Доходность пытаются подтвердить данными приведенными в таблицах-excel.

9. Ссылаются на первые места в рейтингах брокеров

К сожалению, почти все рейтинговые ресурсы продают топовые места, поэтому их оценка не объективна.

Пример подобного рейтинга:

10. Делают упор на сомнительных инструментах торговли

Предлагают вам получить нереально высокий доход, торгуя на бинарных опционах или через ПАММ-счета.

11. У брокера нет легитимной лицензии

В РФ не существует понятия форекс-брокера, на законодательном уровне есть только форекс-дилер. Для того, чтобы определить какая лицензия является легитимной, следует знать разницу между ними.

Дилер совершает сделки с клиентами от своего имени и за свой счет путем публичного объявления цен покупки/продажи с обязательством покупки/продажи по объявленным ценам. Заработок дилера – разница между ценой покупки и ценой продажи.
Брокер совершает сделки от имени клиентов и за счет клиентов на основании договора поручения или комиссии, в качестве поверенного или комиссионера.

Про лицензирование брокеров

По закону в России есть только один регулятор, который имеет право выдавать лицензии форекс-дилерам — Центробанк РФ.

Форекс-дилер обязан пройти аккредитацию СРО АФД, без нее он не может получить лицензию Банка России, которую обязан иметь.Сейчас в РФ всего четыре лицензированных форекс-дилера:

ООО «ФИНАМ Форекс»
ООО «ВТБ Капитал Форекс»
ООО «Альфа Форекс»
ООО «ПСБ Форекс»

Если вы не чувствуете себя защищёнными российской лицензией ( в последнее время особенно актуально) вы можете выбрать иностранного брокера ( это не запрещено даже в условиях санкций и деньги ваши никто не заморозит, иностранные форекс брокеры ни за что не потеряют лояльность рынка СНГ)

Но иностранные форекс брокеры тоже должны регулироваться!

Форекс-брокеры должны иметь лицензию хотя бы одного из приведенных регуляторов:

Государственные регуляторы США Американские саморегулирующиеся организации (SRO)Другие зарубежные регуляторы, уполномоченные выдавать общеевропейские лицензии в рамках MiFID.
Лицензия ФКЦБ РФ на осуществление брокерской деятельности.
CySEC (Кипрская Комиссия по ценным бумагам и биржам) — регулятор Кипра является традиционным для форекс-компаний и признается в Евросоюзе ЕС, в России и многих других странах.

CFTC — Комиссия по торговле товарными фьючерсами США (The Commodity Futures Trading Commission)
SEC — Комиссия по ценным бумагам и биржам (Securities Exchange Commission http://sec.gov)
FinaCom PLC LTD — является первой нейтральной и независимой организацией по урегулированию споров, которая специализируется на рынке Forex/CFD (8 Java Road North Point, Hong Kong https://financialcommission.org/)

NFA — Национальная фьючерсная ассоциация (National Futures Association, http://nfa.futures.org)
FInRA — Национальная фьючерсная ассоциация (Financial Industry Regulatory Authority, http://finra.org)

Swedish FSA. Управление по финансовому надзору Швеции (Swedish Financial Supervisory Authority fi.se)
MFSA — Управление по финансовым услугам Мальты (Malta Financial Services Authority, mfsa.com.mt)
BaFin — Федеральное управление финансового надзора Германии (Bundesanstalt fur Finanzdienstleistungsaufsicht, bafin.de)
FinMa — Швейцарское управление по надзору за финансовыми рынками (Swiss Financial Market Supervisory Authority, finma.ch)
Japan FSA — Японское агентство финансовых услуг (Japan Financial Services Agency, fsa.go.jp)
ASIC — Австралийская комиссия по ценным бумагам и инвестициям (Australian Securities and Investment Commission, asic.gov.au)

Иногда мошенники ссылаются на сомнительных зарубежных лицензиатов. Если ваш брокер имеет лицензию одного из вышеприведенных регуляторов, то он точно надежный.

Будьте внимательны, не все лицензии являются гарантией надежности брокера!

ЦРОФР (Центр регулирования отношений на финансовых рынках) — организация, которая мимикрирует под законную, но на деле выдает нелегитимные сертификаты.

Заключение

Пока уровень финансовой грамотности населения низкий, а желание получить быстрый и внушительный доход сильно, мошенники будут чувствовать себя прекрасно.

Будьте бдительны и передайте эту информацию близким, особенно старшего возраста.