Основные требования, ошибки при прохождении KYC верификации
KYC – это акроним от английской фразы «know your customer/client», или «знай своего клиента»
Это набор процедур, которые проводятся для подтверждения личности клиентов, оценки рисков и проверки соблюдения установленных правил. KYC помогает свести к минимуму риски для проверяемого аккаунта
Всю информацию о порядке прохождения верификации KYC можно найти в нашем пошаговом руководстве
Сколько времени занимает верификация KYC?
Проверка KYC проводится примерно за 10-15 минут. В исключительных случаях проверка может занимать до 48 часов
Что делать если желтая полоса так и не пропала?
Если с верификацией возникли проблемы, отправьте запрос в наш Клиентский сервис [email protected]. Наша команда свяжется с вами в самое ближайшее время
Могу ли я пройти верификацию KYC на нескольких аккаунтах?
К сожалению, нет. Один человек может пройти KYC только на одном аккаунте
Какие документы подходят для подтверждения личности?
- Четкая, цветная фотография. Все углы документа должны попадать в кадр. Использование редакторов запрещено. Фото должны быть четкие, без бликов, отсутствовать «засветы», основные поля документа не закрыты пальцами и прочими частями тела
- Наличие даты выдачи и даты окончания срока действия документа. Срок действия документа не менее 1 месяца до истечения
- Наличие подписи
- Указание в документе национальности (гражданства)
Какие документы подходят для подтверждения адреса проживания?
- Официальные банковские выписки (о доступном остатке)
- Квитанции за интернет, кабельное ТВ, домашний телефон, коммунальные услуги
- Налоговые декларации
- Свидетельства о регистрации
- Справка из Госуслуг о том, что не состоите на диспансерном учете
- Выписка из пенсионной̆ системы
- Ипотечная выписка
- Справка из психоневрологического диспансера
- Адресной штамп в паспорте
- Предоставленный документ, должен содержащий полные ФИО и адрес, дата выдачи не более 3-х месяцев. Исключение адресной штамп в паспорте
- Четкая, цветная фотография. Все углы документа должны попадать в кадр. Использование редакторов запрещено. Фото должны быть четкие, без бликов, отсутствовать «засветы», основные поля документа не закрыты пальцами и прочими частями тела
- При подтверждении адреса проживания, адресным штампом в паспорте, необходимо сложить страницу паспорта так, чтобы был виден код MRZ внизу основной страницы паспорта
Не принимаем в качестве подтверждения адреса следующие документы:
- Счета за мобильный телефон
- Страховые полисы
- Медицинские счета
- Квитанции (чеки) о банковских операциях
- Поврежденные документы
Частые ошибки при прохождении KYC, причины отказа в верификации:
- Система обнаружила другой верифицированный аккаунт с теми же личными данными
- Ошибка распознавания лица. Убедитесь, что сидите правильно перед камерой в хорошо освещенной комнате и следуйте всем инструкциям на экране. Также не забудьте снять все аксессуары, которых нет на оригинальном изображении документа, удостоверяющего личность, которые могут закрывать ваше лицо (например, очки, шляпу и т. д.), и убедитесь, что в видео нет других людей
- Ошибка при проверке документа, удостоверяющего личность. Низкое качество фотографии. Убедитесь в том, что ваш документ виден отчетливо, и на фотографии отсутствуют «засветы» и блики, поля документа не закрыты пальцами и прочими частями тела. Обрезаны углы документов. На фото должны быть видны все углы документа. Фото изменено с помощью редактора
- Ошибка при проверке документа, подтверждающего адрес. Вместо допустимых документов отправлены: снимок экрана, счет за мобильный телефон, медицинский счёт, чек о покупках
- Документ не соответствовал требованиям. ФИО на основном документе (паспорт, водительское удостоверение, ID-карта, вид на жительство) не совпадает с ФИО на документе, предоставленном для подтверждения адреса (девичья фамилия, квитанция на родственника). Недействительный срок документа. Прошло более 3-х месяцев с момента выдачи документа
- Обнаружено нарушение условий предоставления услуг. Пользователь младше 18 лет. Пользователь проживает в стране из «черного списка»
8) Congo (Democratic Republic of)