Осторожно! На криптобиржах набирает обороты новый способ мошенничества!
Коллеги, хотим вас как можно скорее уведомить о том, что на криптобиржах набирает обороты новый способ мошенничества.
Призываем вас не терять бдительность и прочитать до конца этот пост. В нем мы расскажем о новой схеме, ее особенностях и о том, как не стать жертвой.
Если вы торгуете через P2P на какой-либо криптобирже, то вам может прийти заявка на покупку криптовалюты. Казалось бы, ничего особенного, но в ходе обсуждения сделки вам объявят, что деньги заморожены на «депонированном» или «эскроу-счете» специального сервиса.
Вам также скажут, что вы получите деньги сразу же после того, как закроете сделку, а криптовалюта поступит на кошелек покупателя. Если вы услышали примерно такие условия, то можете быть уверены, что перед вами мошенник. Его цель в том, чтобы вы закрыли сделку до фактического получения средств.
При этом, если вы будете настаивать на отмене ордера, вас начнут различными способами убеждать отказаться от этой идеи. Например, аргументировать тем, что он потеряет деньги со «спецсчета».
Возможно, вам покажется, что данная схема существует уже многие годы. Это действительно так. Но у схемы есть ряд особенностей, которые делают ее гораздо более опасной.
Заметка. Депонированные и эскроу-счета действительно существуют и используются для отдельного хранения средств до наступления каких-либо обстоятельств. Например, сдачи объекта недвижимости или выдачи зарплаты. В сфере криптовалют на уровне обычных пользователей они обычно не применяются, а похожую роль выполняют гаранты.
Отличительные черты новой схемы
KYC. Практика показывает, что аккаунты мошенников имеют KYC высокого уровня. Требования к нему могут отличаться на разных биржах, но, как правило, подразумевают не только ввод личных данных, но и проверку биометрии лица. Опасность в том, что многие, видя аккаунт с расширенным KYC, опрометчиво склонны доверять.
Масштабность. Раньше случаи подобного мошенничества обычно несли случайный характер, однако сейчас переросли в массовую волну. С данной схемой за непродолжительное время столкнулось очень много пользователей P2P.
Адаптивность. Анализ диалогов с мошенниками показывает, что у них нет жесткого скрипта. В разных случаях манера речи, термины и даже язык могут сильно отличаться.
Подготовленность. Мошенники готовы «дожимать» свою жертву. Для этого у них припасены разные ходы: от использования профессиональных терминов до давления на жалость.
Как не стать жертвой данной мошеннической схемы?
На самом деле все просто. Никогда и ни при каких обстоятельствах не подтверждайте P2P сделку до фактического получения денег на ваш счет. Также при поступлении средств. Если данные отправителя и владельца аккаунта на бирже не совпадают, то высока вероятность того, что вы стали невольным участником «мошеннического треугольника».
Также обращаем ваше внимание, что мошеннические схемы редко используются точь-в-точь длительное время. Вероятно, уже скоро она эволюционирует, поэтому не стоит твердо ориентироваться исключительно на вышеприведенные признаки.