Полезные ресурсы

В данной статье мы рассмотрим самый популярный способ вывода - напрямую на карту. Не будем акцентировать внимание на том, что в некоторых странах можно купить недвижимость за криптовалюту, без объяснения откуда деньги, что за деньги и т.п.

Думаю, что все хоть раз выводили криптовалюту на банковскую карту. Но каждый ли из вас задумывался, что к вам, как минимум, могут возникнуть вопросы, возможно даже заблокируют карту. А как максимум, заберут деньги, попросят отчитаться о налогах.

Существует 115 ФЗ - "О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". Этот закон называют «антиотмывочным». Смысл закона в том, чтобы: предотвратить обналичивание денег, полученных незаконно.

За что могут заблокировать карту?

Важный параметр, на который обращают внимание - это количество операций по карте за 1 календарный месяц. Если у вас много транзакций (30+) ежемесячно по отправке и получения средств, то шанс быть заблокированным повышается.

Что делать, чтобы избежать блокировки?

• Старайтесь уменьшить кол-во транзакций. Лучше за раз перевести большую сумму, чем совершать много мелких платежей;
• Не используйте всегда одну карту для ввода/вывода;
• Пользуйтесь картами более лояльных банков - Сбербанк, ВТБ. Тинькофф очень часто блокирует карты по 115 фз.

Что делать если вы получили блокировку карты?

Сначала вам зададут вопросы по поводу ваших операций, происхождения средств. Необходимо будет это доказать не только на словах, но и предоставить соответствующие документы/выпуски. И все это надо будет собрать в течение нескольких дней.

Если же вы не хотите терять карту и начнете собирать документы, то вот, например, то, что банк потребует от вас - выписка из личного кабинета криптобиржи. Вам нужно будет нотариально заверить все выписки и прислать в их офис в Москве, что согласитесь уже звучит не очень просто.

Самый простой выход - это вывести сразу же деньги со счета и забыть про данную банковскую карту. В случае с банком Тинькофф, можно оформить новую, сделав ошибки в имени и фамилии. Иногда данная махинация проходит и вы получите новую карту, но делайте все на свой страх и риск.

Каждый задумывался над этим вопросом, а те, кто его еще себе не задавал, рано или поздно сделают это.

Самый простой способ быть чистым перед налоговой - это получение статуса «самозанятого». Данный статус получается за пару минут, вы указываете род деятельности и самостоятельно заполняете свои доходы по мере их поступления. Ежемесячно вы будете платить 3-4% с заработанной суммы.

Плюсы, данного подхода:

• Официальный доход;
• Легализация средств.

Минусы:

• Нужно платить налоги.

Итак, в данной статье мы затронули очень важную тему. Лучше обезопасить себя от налоговой и от возможных проблем в будущем, при попытках вывода криптовалюты, чем не сделать это и опомниться тогда, когда уже будет поздно.

Мы рассмотрели лишь один способ легализации дохода, полученного за счет обращения с криптовалютой. В следующих статьях будет больше информации, посвященной этой теме.