Полезные ресурсы

В данной статье вы ближе познакомитесь с экосистемой DeFi. Лендинговые протоколы неотъемлемая часть этой экосистемы. Большинство пользователей блокчейна даже не представляют, сколько функций имеют проекты по займам, и как это можно использовать для заработка или сбережения денег.

Самая очевидная и простая функция лендингового протокола. Иногда проекты поощряют пользователей, раздавая им дополнительный процент в своих токенах за предоставление ликвидности, например AAVE.

Использование только этого способа заработка не принесёт вам большой прибыли. Предоставление ликвидности лучше использовать в совокупности с другими действиями.

В DeFi существует три типа доходного фарминга: использование протокола, сетевые токены и спрос на кредитное плечо. Разберем последний варинат.

Если простыми словами, то вы просто занимаете капитал на короткий период времени, а затем возвращаете то, что вы заимствовано. В конечном итоге, сделав несколько таких кругов (закидываем крипту под %, под её залог занимаем еще, снова закидываем и берем под залог), мы получим неплохой годовой процент.

Из рисков - взлом смарт-контракта, от которого никто не застрахован и который существует всегда в любом проекте.

Да, вы можете встать в лонг или шорт на лендинговом протоколе. Но зачем это нужно?
Такая функция может понадобится, если токена нет на фьючерсных рынках.
Разберем пример позиций:

Лонг:

1) Вносите доступные токены в виде залога;

2) Берёте в долг стейблкоины;

3) За стейблкоины покупаете токен, по которому хотите встать в лонг;

4) Продаёте, когда цена достигнет ваших целей;

5) Возвращаете стейблкоины. Разницу забираете себе.

Шорт:

1) Вносите доступные токены в виде залога;

2) Берёте в долг токен, который хотите зашортить;

3) Сразу продаёте его;

4) Покупаете токен назад, когда цена достигнет ваших целей;

5) Возвращаете токены. Разницу забираете себе.

Также, при "входе в позицию" важно следить за Health Factor, чтобы вас не ликвидировало.

Часто, когда различные проекты проводят какие-либо активности, будь то раффлы или лаунчпады, то они используют свой нативный токен. Вам не обязательно покупать этот токен, вы можете его занять на лендинговом протоколе. Это будет намного выгоднее, чем просто купить или даже захеджироваться на фьючерсах.

Наглядный пример - лаунчпад от Binance. В два раза выгоднее занять BNB на Venus Protocol для участия, чем покупать токен и хеджировать его.

Лендинг-протоколы (или протоколы кредитования DeFi) позволяют пользователям брать криптовалютные займы в сфере децентрализованных финансов.

Вот мы и познакомились с лендинговыми протоколами и их функциями. Надеюсь, вы нашли что-то полезное для себя в этой статье. Оставляйте фидбек и задавайте вопросы в комментариях, с радостью ответим!