Swift переводы в P2P
- почему мой Свифт перевод идёт уже больше 2-3 недель, но так и не дошёл?
1️⃣ Для начала определиться со страной куда вы собираетесь слать перевод.
Актуальные направления сейчас это Грузия, Индонезия, Тайланд.
2️⃣ Далее нам нужно подобрать банк от куда из России мы будем слать SWIFT. И банк на который мы будем принимать этот SWIFT.
Это самый главный пункт, от которого зависит сколько кругов вы сможете сделать за 1 месяц. Это либо 1 круг либо больше 20 кругов.
Дело в банках корреспондентах. Например: если банк отправитель из России - европейский банк, а банк получатель где-нибудь в Европе тоже Европейский банк - SWIFT зачастую прийдёт на утро следующего дня.
Банк в России, с которого вы отправляете Свифт, может быть Российским банком, а не Европейским, но банк корреспондент будет например европейский банк, поэтому скорее всего SWIFT тоже будет идти 1-2 дня.
Так же можно посмотреть как быстро идут свифты в этом сервисе: ohmyswift.ru
3️⃣ Выбрать валюту для отправки
Переводы в евро в Европу ходят стабильнее, но ряд банков перестали их отправлять, например, «Росбанк» и «Тинькофф». Доллары гораздо чаще уходят на ручную проверку в банках-корреспондентах.
Ну а если банк-получатель позволяет принимать переводы в рублях, то если закрыть глаза на курс, вообще наиболее стабильный способ (хотя, наверное, это уже не совсем SWIFT-перевод).
4️⃣ Определиться с суммой отправки
При определённом пороге суммы платёж может быть направлен на ручную проверку на любом из этапов. То, что если вы вчера успешно отправляли $500, не значит, что $15 000 долетят так же успешно.
Совсем большие суммы в 100-150к$ дробить бесполезно кто-то говорит что так они доходят даже быстрее, но если вам нужно перевести $20 000, то я бы рекомендовал разбить ее на 4 платежа.
Очень важно писать как можно подробнее цель перевода и не ограничиваться фразой OWN FUNDS TRANSFER. Это поможет избежать лишних вопросов со стороны банков-корреспондентов или банка-получателя. В идеале назначение платежа должно отвечать на следующий вопрос:
- OWN FUNDS TRANSFER FROM RUSSIA TO MONTENEGRO FOR CURRENT EXPENSES (RENT, FOOD). SOURCE OF FUNDS — SALARY IN RUSSIA. TEMPORARY RESIDENT OF MONTENEGRO.
- FINANCIAL AID (GIFT) TO MY DAUGHTER IN GERMANY FOR TUITION PAYMENT AND CURRENT EXPENSES. SOURCE OF FUNDS — SALARY IN RUSSIA. DAUGHTER IS A TEMPORARY RESIDENT OF GERMANY.
Если у вас большая сумма (больше $7 000), будьте готовы предоставить источник происхождения денежных средств — договор купли-продажи чего-то в России, трудовой договор, контракт на оказание услуг.
В идеале иметь выписку из банка, где видно, как деньги попали на счёт и, если применимо, подтверждение, что с этой суммы уплачены налоги.
Для того, чтобы работать по свифтам с хорошими объёмами, в идеале вам потребуется бухгалтер или нотариус, который будет заниматься оформлением документов под Swift переводы
Для наших российский банков подойдут справки 2ндфл и договор займа
Для загран банков подойдут документы покупки какого либо товара или недвижимости
Если вы отправляете перевод на нерезидента страны, то вы можете указать, как отправка материальной помощи человеку, тем самым проходить валютный контроль
Достаточно оформить один документ под все банки и дальше только редактировать под будущие запросы от банков
🟡Пополнение Binance Swift переводом:
Как совершить это невероятное чудесное чудо)
Не смотря на то, что на Binance Россиянам запрещено пользоваться Swift переводом для пополнения фиата - на сами Российские банки ни каких ограничений нет.
Поэтому, например гражданин Узбекистана верифицирует на себя Binance, у него автоматически разрешен способ пополнения свифтом.
Далее ему остается только открыть на себя счет в банке в России, так как счёт в банке и верификация на бирже должна быть на одного и тоже лицо.
Дальше, он покупает доллары по курсу ЦБ и отправляет свободно без проблем Swift перевод на биржу Binance.
Ну и дальше, на споте баксы меняем на тезер и продаём на P2P за рубли, как обычно в конце любой сязки.
Ранее многие грузили Kraken. Но как всем известно реквизиты кракена уже в черном списке финмониторинга РФ - поэтому туда с России не чего не залетает.
Но с Binance еще можно работать и поднять ловешку
Список стран для кого запрещен свифт перевод на Binance ➡ КЛАЦАЙ