Протокол TiTi — первый проект стабильной монеты, созданный Alpha Venture DAO
Q1: Что такое протокол TiTi?
А: TiTi Protocol — это стабильная монета с несколькими активами, основанная на децентрализованном механизме Auto Market Maker. Протокол TiTi направлен на то, чтобы предоставить DeFi и Web3 новый тип алгоритма эластичного предложения для стабильной монеты, который включает в себя механизм Multi-Assets-Reserve. Мы работаем, чтобы изменить правила игры на рынке стейблкоинов. Наша конечная цель — предоставить глобальным пользователям диверсифицированные и децентрализованные финансовые услуги, основанные на криптографической системе стабильных монет и автономной денежно-кредитной политике. С TiTi мы пытаемся сделать так, чтобы другие протоколы взаимодействовали с ним.
TiUSD — это стейблкоин, выпущенный протоколом TiTi. Мы не можем найти аналогичный проект, но вы можете думать о нас как о MAKERDAO без риска ликвидации, FRAX с нашим банкраном, Terra Stablecoin, поддерживаемом другими криптографическими токенами, такими как eth, btc и т. д.
Протокол TiTi достиг гениального баланса между стабильностью и ростом, разработав новую парадигму. M-AMM протокола и Multi-Asset Reserve в значительной степени обеспечат стабильность TiUSD, стабильной монеты, выпущенной протоколом. Use-To-Earn, о котором я расскажу позже, значительно стимулирует ценность использования TiUSD, что гарантирует долгосрочный рост протокола.
Поскольку мы стремимся взять на себя эстафету алгоритмических стейблкоинов и предложить совершенно новое решение для экологии DeFi и Web3. Новый экономический дизайн токена TiTi Protocol, основанный на использовании для заработка, максимизирует преимущества пользователей defi и обеспечит совместимость алгоритмических стейблкоинов с другими проектами defi.
Q2: Прежде чем мы углубимся в детали, давайте поговорим о ситуации со стейблкоинами. Как выглядит пейзаж?
А: На самом деле, мы публиковали еженедельный отчет о стейблкоинах в нашем блоге, еженедельник о рынке стейблкоинов . Позвольте мне привести вам некоторые цифры, чтобы иметь общее представление об общей ситуации на рынке стейблкоинов. Согласно данным CMC, общая рыночная стоимость криптовалюты составляет почти 2 триллиона долларов, в то время как рыночная стоимость крипто-стабильной монеты намного меньше: рыночная стоимость составляет 98,5 миллиарда долларов. С начала 2020 года стоимость криптовалютного рынка быстро растет, и все больше пользователей устремляются в мир криптовалют. Соответственно, спрос пользователей на собственный стейблкоин блокчейна быстро растет. Следовательно, собственная инфраструктура стейблкоинов для криптомира будет главным приоритетом в 2022 году и спустя годы.
В целом, мы можем разделить стейблкоины на две категории: стейблкоины, хранящиеся в фиатных валютах, и децентрализованные стейблкоины.
Согласно данным Glassnode и CMC, три крупнейших стейблкоина, Tether (USDT), USD Coin (USDC) и Binance USD (BUSD), добились значительного роста за последние шесть месяцев с рыночной стоимостью более 75 миллиардов долларов США. , что составляет 92,75% рынка стабильной криптовалюты. Эти стейблкоины могут быстро масштабироваться в зависимости от спроса по обменному курсу 1:1. Их всегда можно выкупить за базовые активы благодаря полному обеспечению. За короткий период времени централизованные или хранящиеся в фиатах стейблкоины, управляемые и полностью контролируемые частными компаниями, которые их выпускают и получают традиционные банковские депозиты, по-прежнему остаются самой популярной конструкцией стейблкоинов на мировом крипторынке.
Криптовалютные стейблкоины далеки от удовлетворения потребностей рынка. Появилось много значимых нововведений. Первая категория — это стейблкоины, обеспеченные криптоактивами, представленные MAKERDAO (DAI), Reflexer (RAI) и sUSD. Вторая категория — это стабильные монеты с алгоритмическим эластичным предложением. Вторую категорию также можно разделить на алгоритмические стейблкоины TiTi Protocol, такие как AMPL в модели rebase и Basis Cash в модели Seigniorage. Остальные — это стейблкоины с резервными активами в качестве гарантий, такие как Fei, Gyroscope и т. д.
Другими словами, общий рынок все еще переживает период роста, и потенциал рынка огромен. Проблемы еще далеки от разрешения. Возможности на пути к стабильной монете конкретны.
Q3: Почему вы решили основать протокол TiTi? Какие проблемы решает TiTi?
А: Чтобы кратко рассказать о некоторых данных, цифрах от Nasen, рыночная стоимость стейблкоинов увеличилась с менее чем 11 миллиардов в начале 2020 года до примерно 190 миллиардов в настоящее время, а рыночная стоимость рынка стейблкоинов увеличилась примерно в 17 раз. На самом деле, когда мы начали проект 8 месяцев назад, рыночная стоимость стейблкоина составляла всего около 50 миллиардов, что также подтвердило наше мнение о рынке. В дополнение к этому, я также хотел бы поговорить о соотношении централизованных и децентрализованных стейблкоинов. Проще говоря, централизованные стейблкоины — это такие стейблкоины, как USDT, USDC и BUSD, на долю которых приходится более 91% всего рынка стейблкоинов, а сейчас эта цифра составляет 78,9%. То есть за последние 18 месяцев децентрализованные алгоритмические стейблкоины подрывают долю рынка централизованных стейблкоинов. и все чаще принимаются пользователями. И эта тенденция все еще продолжается, поэтому мы поддерживаем нас в создании TiTi и развитии в области алгоритмических стейблкоинов.
Во-вторых, наша команда способна превращать идеи в материальные продукты. Как сказал Джобс, соединяя точки. Как всем известно, алгоритмические стейблкоины — одно из самых динамичных направлений в области инноваций defi. Потому что наша команда отслеживает развитие индустрии алгоритмических стейблкоинов с 2019 года. От самых ранних makerdao, basecoin, ampleforth, YAM до более поздних Terra Luna UST, basecash, fraxfinance, float protocol, olympusdao, до протокола fei, гироскопа, UXD, magic MIM и т. д. Только те, кто лучше всех знает отрасль, могут знать, куда идти. Направление приложило усилия для внесения изменений и, наконец, добилось некоторых достижений в этой отрасли и стало прорывом в отрасли.
На самом деле мы очень хорошо знаем болевые точки этой отрасли. В настоящее время самой большой проблемой отрасли является низкий уровень принятия этого алгоритмического стейблкоина отраслевыми пользователями, что также является основной причиной низкой рыночной стоимости децентрализованного алгоритмического стейблкоина. Существуют различные причины такого низкого уровня внедрения. Например, стабильность уязвима для атак, сложного использования, плохой ликвидности и рисков ликвидации.
Протокол TiTi направлен на то, чтобы предоставить DeFi и Web3 новый тип алгоритма эластичного предложения для стабильной монеты, который включает в себя механизм Multi-Assets-Reserve.
- По сравнению с существующими стейблкоинами, такими как USDT, DAI, FEI и т. д., протокол TiTi имеет шесть основных преимуществ: децентрализованность, высокий уровень использования капитала, более стабильная эффективность, гарантированная резервами с защитой от риска и резервами с несколькими активами, а также устойчивость к рискам волатильности. .
- Его стейблкоин TiTi станет новым типом торговой среды в мире криптовалют, удовлетворяя при этом инвестиционные потребности различных инвесторов.
Недружественный пользовательский опыт:
Системы алгоритмических стейблкоинов с избыточным обеспечением слишком сложны для широкой публики, не говоря уже о низкой эффективности использования капитала и риске ликвидации. Используйте протокол, просто торгуя, не беспокоясь о риске ликвидации или низком уровне использования капитала. В опыте обычных пользователей это похоже на торговлю на любой DEX.
Стейблкоины алгоритма без обеспечения, как правило, находятся в ситуации вне привязки и возвращаются к ситуации привязки через слишком долгое время или никогда. Система привязки TiTi является наиболее чувствительным и эффективным механизмом, который может регулировать ликвидность спроса и предложения на рынке TiUSD максимально эффективным способом, аналогичным маркет-мейкерам.
Одной из основных потребительских ценностей стейблкоина является торговая среда, однако для большинства алгоритмических стейблкоинов глубина ликвидности рынка не может удовлетворить потребности пользователей. TiUSD отличается сверхвысокой ликвидностью благодаря конструкции AMM с несколькими активами, поскольку все TiUSD отчеканены или выпущены в этих AMM. Пользователи могут обменивать TiUSD на диверсифицированные криптоактивы, а не только на ETH или другую стабильную монету.
Плохое принятие пользователями
Большинство стейблкоинов предлагают алгоритмические решения для DeFi и Web3. Большинство стейблкоинов имеют мало вариантов использования из-за нестабильности, плохой ликвидности и сложного взаимодействия с пользователем.
У пользователей нет мотивации или сценариев для их использования, что приводит к плохому принятию пользователями. Первый в мире стейблкоин, который можно использовать для заработка, позволяет пользователям получать доход, используя алгоритм с защитой Меркла. Например, пользователь может использовать TiUSD для оплаты, покупки NFT, выполнения транзакции или использования TiUSD в указанном сценарии. Использование для получения дохода определяется DAO-Governance в интересах заинтересованных сторон.
Q4: Чем TiTi отличается от других стейблкоинов? Что уникального в дизайне стабильной монеты TiTi?
TiTi во многом отличается от других.
TiTi имеет нулевую ликвидацию, поэтому TiTi более удобен для пользователя. Поскольку основным механизмом Abrakadabra является модель чрезмерного обеспечения, он сталкивается с той же проблемой, что и MakerDAO, с точки зрения использования капитала.
Потому что пользователь должен беспокоиться о том, что его ликвидируют, если он примет стабильную монету с чрезмерным обеспечением. Мы написали отчет по этому поводу, объясняя причину. На самом деле, почти для большинства пользователей они устанавливают коэффициент обеспечения более 200% на 300% процентов. Это означает, что использование капитала составляет всего 30%. Если вы предоставляете залог на сумму 2000 долларов США, только 600 долларов США используются для получения дохода. Тем не менее, TiUSD использует механизм PCV на основе резерва, поэтому эффективность использования капитала будет намного лучше.
Широкое внедрение пользователей
б) TiUSD имеет следующие преимущества:
1) Масштабируемость выпуска нескольких активов и Фонда дождливого дня, который использует проскальзывание в качестве постоянного источника средств, повысили устойчивость протокола к колебаниям рынка и недостаточным коэффициентам резервирования;
2) TiUSD имеет лучшую ликвидность. В TiUSD все резервные активы будут использоваться в качестве обеспечения ликвидности для AMM TiTi. Поскольку протокол TiTi продолжает принимать все больше и больше криптоактивов в качестве резервов, соответствующие AMM TiTi будут иметь все больше и больше торговых пар, таких как TiUSD-ETH, TiUSD-COMP, TiUSD-Alpha и т. д. Это еще больше увеличит стоимость TiUSD. как средство торговли.
Q5: Что означает экономический дизайн токена «используй, чтобы заработать»?
А: Проще говоря, Use-to-earn означает, что пользователи могут получать как пассивный, так и положительный доход или вознаграждение, просто удерживая или используя стабильную монету, выпущенную нашим протоколом.
Техническое решение Use-To-Earn основано на реализации как ончейн, так и оффчейн. Ончейн часть проверяется с помощью Merkle Proof. Оффчейн-часть отвечает за распределение поощрений на основе пользовательского поведения TiUSD.
Поведение пользователя и алгоритм стимулирования раскрываются сообществу на Snapshot. Такое техническое решение обеспечивает честность и прозрачность всего процесса. В то же время это позволяет протоколу использовать более сложные модели стимулирования, что также обеспечивает большую гибкость для рыночных операций протокола TiTi. Например, протокол может побуждать стимулирующих пользователей использовать TiUSD для покупки NFT или делать ставку TiUSD на внешний продукт DeFi и т. д.;
Что касается настройки алгоритма поощрения, на ранней стадии он устанавливается на основе основной задачи команды по предотвращению атак или злоупотреблений со стороны пользователей. Суть в том, чтобы стимулировать поведение пользователей с помощью TiUSD, которое идет на пользу протоколу и пользователям. Нет необходимости, чтобы пользователи часто покупали TiUSD у M-AMM. Они также могут получить TiUSD на 2-м рынке. В качестве торговой среды они могут использовать TiUSD в других сценариях.
Например, если вы одновременно держите 10 000 USDT и 10 000 TiUSD. Вы всегда будете получать более высокие урожаи, даже если вы занимаетесь сельским хозяйством по одной и той же стратегии. Похоже, что TiUSD — это стейблкоин, привязанный к 1 доллару, что позволяет ему противостоять инфляции благодаря внутреннему дизайну. Но алгоритм и дизайн намного сложнее моей формулировки, это действительно что-то захватывающее и новое, что может изменить ситуацию.
Использование для заработка — ключевая часть нашего дизайна. Система может взимать комиссию и получать стоимость нашего резерва от других агрегаторов доходного земледелия. Большинство частей используются для вознаграждения пользователей TiUSD. Что касается пользователей, они мотивированы чаще использовать TiUSD из-за более высокого дохода. В результате TiUSD получит более высокую капитализацию, объем транзакций и большую базу держателей. Это означает, что принятие пользователями будет выше, что позволит протоколу собирать или получать больше комиссионных, чтобы мотивировать их. Экономически говоря, это благотворный цикл.
Q6: Каковы ключевые варианты использования стабильной монеты TiTi?
А:Поскольку это полностью децентрализованный стейблкоин, пользователи могут хранить TiUSD в качестве актива-убежища, свободного от геополитических ограничений и проверок со стороны регулирующих органов.
Как стейблкоин, привязанный к 1 доллару, TiUSD идеально подходит для использования в качестве торговой среды для всех трейдеров, например, трейдеров крипто-активами, майнеров с кредитным плечом Quantitative Trader.
В отличие от любой другой децентрализованной стабильной монеты, пользователи TiUSD могут получать пассивный доход, просто удерживая TiUSD. Это уникальная особенность протокола TiTi. Пользователи могут получать дополнительный доход, просто используя TiUSD. Например, пользователь может использовать TiUSD для оплаты, покупки NFT, выполнения транзакции или использования TiUSD в указанном сценарии. Использование для получения дохода определяется DAO-Governance в интересах заинтересованных сторон.
Согласно дизайну токена TITI, TiUSD можно использовать для майнинга LP для получения TiTi в качестве вознаграждения за доход. TITI можно использовать для управления протоколом в сети, чтобы настроить ключевые параметры и путь развития протокола.
В7: Каков ваш опыт присоединения к Alpha Venture DAO?
А: Во-первых, нам очень повезло, что у нас есть возможность присоединиться к AVD. Мы присоединились к AVD в прошлом году, во второй половине 2021 года. До сих пор мы всегда считали AVD очень хорошей платформой, которая оказала нам очень хорошую помощь, включая, помимо прочего, сбор средств, разработку, аудит безопасности и скоро.
- Разработка: команда Alpha помогает в разработке продукта, чтобы обеспечить соответствие продукта рынку и безопасность протокола.
- Безопасность: помогите нам получить место для аудита в ведущих аудиторских фирмах, таких как OZ и Trail of Bits. Кроме того, Nipun, основные эксперты по смарт-контрактам Alpha Team и команда помогают нам проверять смарт-контракты, чтобы обеспечить безопасность и техническую оптимизацию, что в некоторой степени облегчило наш аудит смарт-контрактов и безопасность протокола.
- Сбор средств. С одной стороны, Таша, основатель команды Alpha Finance, помогла нам привлечь ключевых инвесторов и консультировала нас на протяжении всего процесса сбора средств. С другой стороны, команда Alpha помогает нам обновлять и оптимизировать наш продукт, а также облегчает разработку нашего продукта, основываясь на их опыте и знаниях. Мы также планируем еженедельные звонки, чтобы помочь нам во всех аспектах. Мы также успешно прошли первый этап и завершили сбор средств с помощью AVD. Я могу продолжать и продолжать. Но время для меня ограничено.
Это действительно большое путешествие, чтобы присоединиться к AVD. Можно сказать, что то, чего мы достигли до сих пор, неотделимо от помощи AVD. Здесь я хотел бы официально выразить свою благодарность от имени команды. Мы полны уверенности в будущем сотрудничестве с AVD. Мы готовы расти вместе с AVD и вносить свой вклад в глобальное развитие defi. Напоследок хочу сказать, что AVD — это DAO, которая очень подходит для присоединения к стартапу.
Q8: Как сообщество может быть частью вашего путешествия?
А: Когда дело доходит до сообщества, мы всегда считали сообщество одним из наших самых важных аспектов. Есть много способов для участников сообщества принять участие. Сейчас эпоха web3, наша команда очень открыта, мы очень надеемся, что члены сообщества будут активно участвовать в проекте TiTi, расти и получать ценные вещи, внося свой вклад в проект или участвуя в его строительстве. Пользователи сообщества могут принять участие несколькими способами.
- 1. Мы подготовили 2 крупные кампании, к которым могут присоединиться члены сообщества. Первое — это задача сообщества Alpha Contribute , выполняя задачи, члены сообщества имеют большие шансы выиграть награды Alpha Rewards и белый список TiTi. Общая стоимость может достигать 20 тысяч долларов. Так что не стесняйтесь, просто воспользуйтесь возможностью и зарабатывайте, внося свой вклад. Оставайтесь с нами, чтобы узнать подробности в дискорде Alpha Venture DAO или в нашей учетной записи Twitter.
- 2 Проще всего обратить внимание на сам наш проект, присоединиться к нашему сообществу, почитать наши документы, изучить инновационный механизм нашего проекта и как лучше понять и понять defi через совершенно новый проект и механизм
- 3 Присоединяйтесь к сообществу Discord, Twitter и т. д., чтобы взаимодействовать с нами, задавать вопросы, мы всегда готовы ответить на ваши вопросы.
- 4 Мы также подготовили множество сюрпризов для пользователей сообщества. Участвуя в нашей деятельности, пользователи могут получать знания и вознаграждения. В будущем нам предстоит объявить о многих важных событиях. Если вы заинтересованы, вы можете подать заявку, чтобы стать модератором нашего сообщества и т. Д., Активно участвовать в проекте и совместно строить TiTi.
Короче говоря, наша команда очень открыта, и мы приглашаем пользователей криптовалют со всего мира присоединиться к нам.
Q9: Почему они должны использовать TiUSD по сравнению с другими стейблкоинами?
А: Я думаю, что это очень хороший вопрос. Именно так мы можем улучшить конкурентное преимущество tiusd по сравнению с традиционными стейблкоинами. Прежде всего, мы считаем, что основной ценностью использования стейблкоинов должно быть средство обмена. Механизм чрезмерного обеспечения приносит функцию кредитного плеча — это просто аксессуар, а ликвидность — это основной количественный показатель ценности торговой среды, поэтому основное поведение наших стимулов use2earn должно быть связано с фактором ликвидности, а затем вернемся к вашему вопросу. , подряд После введения волатильных активов наше стимулирующее поведение будет постепенно фокусироваться на ликвидности этих торговых пар, что позволит пользователям получить лучший торговый опыт и снизить торговые потери，
Самым большим преимуществом use2earn является то, что по сравнению с usdc использование tiusd имеет дополнительные преимущества при обеспечении стабильности.
В10: Как токен управления получает стоимость стабильной монеты?
А: Одна очень простая логика поможет вам понять, что вы можете стейкать TiTi, токен управления, чтобы получать комиссию за протокол, а комиссия за протокол возникает из-за расширения рынка стейблкоинов, увеличения лимита и принятия пользователей. Кроме того, еще одним важным источником платы за протокол является PRV (резервный протокол), получаемая от интеграции с другими протоколами defi. Пожалуйста, взгляните на нашу колоду, это поможет вам глубже понять.
Например, поскольку обращение TiUSD продолжает увеличиваться, PRV протокола будет накапливаться в значительной сумме. В настоящее время протокол может извлекать часть простаивающих криптоактивов для получения внешней стоимости за счет агрегирования вознаграждений и других методов на основе обеспечения возможности погашения на рынке. Протокол распределит эту часть стоимости на вознаграждение за вознаграждение за протокол. Владельцы TiTi могут получать вознаграждения по протоколу посредством ставок TiTi. С другой стороны, благодаря его высокой масштабируемости, с созданием экосистемы TiTi в будущем мы будем продвигать процесс платформизации протокола и постепенно расширять несколько вариантов использования, таких как торговля, опционы и другие платформы деривативов. TiTi будет нести экологическое расширение и дополнительную ценность, которую он приносит.
О Apha Venture DAO？
Alpha Venture DAO, Builders'DAO, где строители и пользователи Web3 встречаются, чтобы создавать и развивать передовые инновации Web3. Строители получат поддержку и наставничество от Terraform Labs, которая является партнером Alpha Venture DAO, и Alpha Network, группы из более чем 50 идейных лидеров, влиятельных лиц и ведущих инвесторов в Web3. Инкубационные проекты также могут задействовать сообщество Alpha, насчитывающее 100 000 пользователей Web3.
О протоколе TiTi?
Протокол TiTi направлен на то, чтобы предоставить DeFi и Web3 новый тип алгоритма эластичного предложения для стабильной монеты, который включает в себя механизм резервирования нескольких активов. Протокол TiTi всегда отслеживает изменения общей стоимости резерва для расчета средней цены TiUSD в обращении и корректирует рыночную цену привязки TiUSD на первичном рынке с помощью механизма ReOrders.
Присоединяйтесь к нашему telegram/Discord для получения последних обновлений, следите за нами в Twitter .