Безопасное

Этот год научил меня парочки приемов по проверке контрагентов. Были крупные вызовы. Оплатить и поставить партию товара компаниям, с которыми отношений не было и о которых мы ничего не знали. В прошлом году по этой же схеме удалось погореть.

Как действуют мошенники.

Создается сайт с необходимым товаром и ценами, процентов на 15-20 ниже рынка. Не сильно, чтобы не бросалось в глаза, разница, а вот как указал, чуть ниже. На сайте указываются реквизиты компании — поставщика. Пробиваем ее и там все ок. Лет 10 существует, хорошие отзывы и рейтинг. Обычные пробивы сервисов банком и открытые данные тут не работают. Мы проверяем и нам кажется что все просто замечательно. Оплачиваем на выставленные реквизиты (а тут уже появляются незаметные метаморфозы, о них чуть позже), а товар не получаем и причина только одна — никто и не собирался его поставлять, но об этом узнаем спустя несколько недель, сначала нас кормят завтраками и находят кучу причин, почему нельзя забрать оплаченное. Все, вас кинули. Писать и заявлять — пользы не будет. Расслабляйтесь и учитесь что надо делать.

Что делать вам?

1. Внимательно изучить сайт. Максимально выудить информацию. Смотрим кто создал, когда, заходим на пробив домена, изучаем его возраст, на кого зарегистрирован и т.д. Молодой сайт этого года для большой и крупной компании должен насторожить. Смотрим отзывы на сайт в интернете. Что пишут, что говорят. Есть ли вообще упоминания и тд.

2. Просим договор и счет на оплату. Во время разговора записываем ФИО с кем разговариваем, проверяем его в инете, есть ли упоминания, соцсети, встречается ли его телефон в интернете, за каким регионом закреплен. Всю информацию записываем, сверяем с данными, полученными в интернете о компании, сверяем реквизиты и ИНН.

3. Самая засада в том, что мы не знаем реальных реквизитов компании, которой хотим оплатить, а не куда хотят припарковать наши деньжата, мошенники. Этим они и пользуются. Именно так мы и пострадали в прошлом году. Реквизиты на сайте и в счете реальной конторы, а переводим мы на контору — близнец. Название тоже, а вот банковские реквизиты у нее свои и как узнать реальные? Я воспользовался сервисом пробива через телеграм. Ссылок давать не стану, найдете сами, все работает просто. Даем ИНН, оплачиваем, обратно получаем список всех действующих счетов. За отдельную плату нам дадут распечатку звонков и движение по счету, но нас это уже не интересует. Осталось сверить реальные реквизиты  компании с реквизитами, указанными в счете. Все это занимает около суток. Всего за сутки мы сберегли себе что-то в районе 2 млн буквально месяц назад. А могли бы и не сберечь.

4. Есть варианты проще, не всегда рабочие, но есть. Некоторые банки предоставляют сервис пробива контрагентов. Информацию выдают скудную, уже имеющуюся в инете, но вот мне недавно повезло и даже два раза. Мой банк предоставил телефонный номер компании, якобы от имени которой действовали мошенники. Один звонок рано утром в Владивосток и мы стали понимать, что никаких филиалов у этой фирмы ни в Москве, ни в Н.Новгороде нет, сообщили об этом жуликам, были посланы и заблокированы, видимо чтобы больше не беспокоили разоблачениями.

В итоге:

1. Все проверять до запятой.

2. Максимально выуживать информацию и анализировать.

3. Пробивать через легальные сервисы и не очень. Ваши моральные страдания могут дорого стоить. Да и нарушаете закон не вы.

4. Не торопиться платить. Лучше все проверить, выехать посмотреть, пообщаться и доверять только после тщательного анализа.