Кому вообще нужна финансовая модель?
Это 4 по счету статья из цикла о моей авторской ФОРМУЛЕ ПОИСКА ИНВЕСТОРА.
В предыдущей части мы рассуждали о важности проработки портрета инвестора и о том, как не потерять на этом деньги.
Сейчас мы с вами находимся здесь:
Напомню, что в разделе "документов" мы приводим доказательства жизнеспособности нашей идеи/бизнеса.
Такие доказательства включают в себя как минимум:
1) Анализ конкурентов и анализ рынка;
3) MVP или что уже сделано вами на начальном этапе;
6) Маркетинговая стратегия и каналы продаж, первый тест спроса.
6) Создание финансовой модели.
Я выбрал случайно парочку из них, о которых и пойдет речь в этой и следующей статье. Начнем с финансовой модели!
Финансовая модель - это система показателей, по которой можно оценить состояние бизнеса. Она помогает спрогнозировать выручку, денежный поток, прибыль и просчитать, как изменения на рынке или внутри компании отразятся на её финансовом положении.
Для чего вообще она нужна? Многие люди сильно заблуждаются насчет финансовых моделей. Если вы ищите в свой проект до 10-15 миллионов рублей, то ваша финансовая модель служит только 2 целям:
1) Показать в первую очередь вам (то есть самому себе), куда пойдут деньги, какие будут расходы.
2) Показать инвестору, куда пойдут деньги, какие будут расходы.
Сразу скажу, никто и ни за какие деньги вам не сделает финансовую модель с точностью до рубля. Что говорить, даже с точностью до 1 миллиона прогноз-то сделать сложно. Всегда будет расхождение.
В конце 2022 года я обращался к людям, которые делают финансовые модели на заказ - мне нужна была такая для привлечения инвестиций. Цена на базовую версию была примерно 100-150 тысяч рублей. Это "сложная" таблица на 15 листов, которая нужна фондам при бОльших инвестициях. Такие продавцы и консультанты предупреждают, что просчет не идеальный. Они делают его и продают, чтоб сначала было понимание у вас, что там написано, а потом уже у фонда.
Финансовая модель показывает инвестору ваш просчет, подготовку и стратегию. Не должно быть так, чтоб вы начали дело, а дополнительные строчки расходов растут и растут - инвестор будет злиться, ведь это вы не продумали финансовую часть, вам не хватило денег.
Я не говорю, что нужно бежать платить за модель столько денег, вы можете просто скачать один из шаблонов, который я прикреплю в конце статьи, внести свои данные и понять таблицу. Еще я рекомендую купить платную консультацию у бухгалтера и финансиста, она не так много стоит, зато вы будете понимать, куда уйдут деньги.
Например, вот как выглядели мои строчки расхода в финансовой модели, которая принесла мне заявок от инвесторов на 8 миллионов рублей за 1 неделю:
Здесь я не стал расписывать много подстатей, а наоборот, объединял через формулы. Например, "З/П" я всю умножал сразу на процентную ставку. В строке "офис" я сразу посчитал и аренду, и обслуживание и непредвиденные расходы. Я их уже объединил в одну категорию. Конечно же, в этой таблице я не учитывал инфляцию, рост всеразличных ставок и курс валюты.
В среднем инвестор смотрел на табличку по моим ощущениям около 5 минут. Задавал пару вопросов, и мы шли дальше. Все потому, что спрогнозировать движение денег в нынешних условиях больше чем на год - невозможно. Но возможно выяснить ваше понимание и уверенное пользование табличкой.
Есть 2 реальности. Например, в реальности интернета вы должны сделать много пунктов, рассчитать: рентабельность, кредиторскую/дебиторскую задолженность, запасы, оборотный капитал, постоянные косвенные и прямые расходы, переменные расходы валовую прибыль, EBITDA, NPV, IRR, PP и еще куча страшных слов, после которых и бизнес-то делать перехочется, не то, что финансовую модель.
На практике достаточно показать основные моменты доходов и расходов, учесть аренду офиса, зарплаты, поддержку вашего ПО, банковские услуги, маркетинг, бухгалтерию, амортизацию и налоги. Конечно, я немного преуменьшаю, но посыл тут такой, что на первых парах вам не нужна ультра сложная и гигантская запутанная модель. Учтите основные моменты, сделайте прогноз на 12-24 месяцев, используя шаблоны, и все!
На этом все, если вам нужна помощь в поиске инвестора, вот моя визитка, смотрите, пишите.
А уже в следующей статье я рассказал о том, как считать объем рынка и анализировать конкурентов!