Сколько мы рассчитывали заработать и какие результаты получили

Сколько мы рассчитываем заработать

Наш заработок на ETF напрямую зависит от состояния фондового рынка США. Международные эксперты смотрят на американский фондовый рынок достаточно оптимистично. По результатам консенсус-прогноза представителей крупнейших банков и инвесткомпаний, который провел The Wall Street Journal, в этом году индекс S&P 500 должен вырасти на 9%. Примерно на такую ​​же доходность надеется и «Минфин». Кроме этого, за время владения акцией мы должны получить дивиденды, что в целом должно принести более 10% дохода.

В прошлые годы индекс рос быстрее. Так, по итогам 2020 S&P 500 набрал 15%, а в 2019 году — аж 19%. Хорошие показатели демонстрирует индекс и на длинной дистанции: за 10 лет он подорожал почти в 3 раза.

В то же время, у индекса были и затяжные падения. К примеру, после обвала в 2008 году индекс восстанавливался 5 лет. А к показателям 2000 года, которые упали из-за кризиса доткомов, возвращался 7 лет. Если в этом году состоится подобное падение с последующей стагнацией, наши инвестиции могут существенно просесть.

Первые финансовые итоги

Мы купили 1 акцию Vanguard S&P 500 за $347,44. Брокерская комиссия за операцию составляла 2 цента, столько же заплатим, если будем продавать актив. Доля этого актива в нашем инвестпортфеле составляет 11,6%.

С тех пор акция фонда подорожала на $2,9. То есть, если бы мы продали актив прямо сейчас, то заработали бы 0,83% от суммы инвестиций.

Эту акцию мы купили в рамках нашей инвестиционной стратегии, поэтому в ближайшее время ее продавать не станем и будем держать до завершения инвестиционного проекта. Тогда и подведем итоги.