КАК НАЧАТЬ ИНВЕСТИРОВАТЬ НОВИЧКУ?

Рад приветствовать вас, уважаемые друзья, единомышленники, все, кто стремится достичь финансовой грамотности и независимости, на связи Артур Ямилов!

Я подготовил для вас учебное пособие, которое сможет стать вашим надежным проводником в мир инвестиций в фондовый рынок, чтобы вы смогли как можно быстрее сделать первые шаги к вашей цели!

Важность инвестирования

Давайте начнем с главного: а зачем вам заниматься инвестированием? Почему это действительно важно делать?

Во-первых, для обеспечения финансовой стабильности

Давайте рассмотрим простую жизненную ситуацию: вы работаете,
имеете доход, который тратите на свои повседневные нужды и чаще
всего получается так, что ваши расходы равны доходам.

Ваш жизненный уровень целиком и полностью зависит от заработной платы. Отсутствие инвестиций или хотя бы сбережений — это прямой путь к нищете!

Есть прямой смысл в любом возрасте стремиться обрести хотя бы частичную финансовую независимость от заработной платы, которая, кстати, не всегда растет с возрастом.

Начав инвестировать небольшую сумму сейчас, вы уже через несколько лет наверняка сможете ощутить, пусть небольшую, но финансовую независимость от своей заработной платы.

Во-вторых, осуществление крупных покупок (квартира, машина, земля и пр.).

В-третьих, обеспечение пассивного дохода

Пассивный доход – это не зависящий от вашей ежедневной трудовой деятельности источник дополнительных денег. В большинстве случаев, инвестиции в фондовый рынок используются как самый простой, доступный и высокодоходный способ дополнительного заработка.

Прежде чем начать разговор о фондовом рынке и о его инструментах,
я бы хотел рассказать вам о «магии» сложного процента.

Иметь пассивный доход от активов, или создать свой капитал, который даст вам эту возможность – цели, которые решаются при помощи инвестирования

Итак, сложный процент - это капитализация процентов. Это когда ваша прибыль с инвестированных вами денег (вложенных в какие-либо инструменты фондового рынка в нашем случае), не расходуются, а заново вводятся в оборот (реинвестируются) и начинают работать на увеличение капитала. На них вы докупаете новые акции/облигации. Деньги начинают делать деньги.

Возьмем капитал в размере 100 000 руб. Это вполне доступная для обычного человека сумма сбережений. Итак, мы берем 100 000 руб., обеспечиваем этим деньгам минимальную доходность в размере 15 % годовых и представим, что мы пополняем наш долгосрочный инвестиционный счет каждый месяц на 10 000 руб. Разумеется, каждый из вас может вбить сюда свои стартовые позиции. И калькулятор автоматически посчитает

Эта «магия» сложного процента позволяет каждому достичь свою цель в разы быстрее! Для кого-то это крупная покупка, первоначальный взнос, пассивный доход или же обеспечение своей безбедной старости.

Сразу сделаю заметку для той части аудитории, которая может сказать – 5, 10 и более лет это очень долго, неинтересно ждать, хочу заработать много и сразу. Вы должны понимать, что более высокая доходность всегда сопряжена с высоким риском потери всей суммы или части ваших денег.

Мифы инвестирования

И перед тем, как мы начнём разбираться в самой структуре фондового рынка, хочу раз и навсегда развеять некоторые мифы инвестирования:

Миф № 1. Для инвестиций нужны большие суммы

Самый распространенный миф, который я слышу от людей. На самом деле начинать можно, и даже нужно с вкладывания небольших сумм. Это своего рода тренировка для «новичка на финансовом рынке». Вам достаточно 1 000 руб. чтобы купить акции или облигацию.

Миф № 2. Чтобы стать инвестором, нужно иметь экономическое образование

Распространенное заблуждение появилось в результате полного отсутствия финансовой грамотности. Вам не нужно быть финансистом или экономистом, чтобы покупать акции, облигации, паи и пр. Вам достаточно пройти курс по инвестированию от начала и до конца, и вы уже сможете совершенно самостоятельно принимать решения - что покупать, когда и почему.

Миф № 3. Можно потерять все деньги, занимаясь инвестициями

С одной стороны, этот миф имеет под собой основания. Инвестиций без вероятности потерять деньги не бывает. Но давайте посмотрим на ситуацию здраво. Наша жизнь вся состоит из рисков. На самом деле, инвестирование не более рискованно, чем вождение автомобиля или плавание.

При правильном подходе вы получите прибыль, не потеряв капитал. Нужно помнить о том, что, чем выше риск, тем выше доход. Соответственно, чем ниже риск, тем ниже доход. Постарайтесь найти свою «золотую середину».

Миф № 4. Заработать на инвестициях легко

Сразу хочется обратиться к той части аудитории, которая думает, что инвестиция - это как игра в казино, и ты либо «выиграл» много, либо ничего. Это полное заблуждение.

Инвестирование – это процесс, который требует дисциплины, знаний, трезвой головы. При правильном подходе с минимальными рисками инвестирование поможет вам получать доход от накопленных денежных средств, не прикладывая больших усилий и не затрачивая большого количества времени.

Как устроен фондовый рынок

Первое, на что я хочу обратить внимание – в сделках купли-продажи ценных бумаг всегда участвуют две стороны:
– сторона покупателя
– сторона продавца

Вы торгуете с таким же как вы физическим или юридическим лицом. Вот это очень важный момент для понимания - если вы хотите что-то купить, значит кто-то на бирже должен вам это продать и наоборот.

Центром всего фондового рынка является биржа.

Биржа - это организатор торгов ценными бумагами. Биржа сводит покупателей и продавцов, обеспечивает безопасность сделок, а за это берет комиссию.

Самые главные биржи в России – это Московская и Санкт-Петербургская биржи. Разница между ними в том, что на Московской бирже торгуются преимущественно российские компании, а на Санкт-Петербургской иностранные компании (хотя сейчас идет тенденция к тому, чтобы биржи расширяли количество инструментов. Недавно на Московской бирже включили перечень иностранных акций из индекса SP500, доступных к покупке за рубли). На бирже можно купить акции, облигации, фонды и много всего другого.

Но особенность в том, что на бирже совершать сделки напрямую могут только профессиональные участники рынка - они называются брокеры.

С помощью брокера вы покупаете и продаете ценные бумаги, заключаете контракты и обмениваете валюту. Вам нужно заключить договор с брокером на обслуживание. Как правило сейчас все договоры заключается дистанционно, вам даже не нужно никуда ехать. После того, как вам открыли расчетный счет вы вносите деньги на этот счет и можно начинать покупать акции, облигации, валюту и так далее. У вас может быть сколько угодно брокерских счетов.

Схема совершения сделок

• Выставляете заявку на покупку, например – хочу купить 100 акций Десткого мира.
• Брокер проверяет наличие средств на вашем счете, достаточных для покупки.
• Совершается сделка и биржа передает информацию брокеру.
• Брокер фиксирует факт покупки на вашем счете (списывает деньги, зачисляет акции).
• В своем портфеле вы видите купленные акции.

Вы видите цепочку событий, связанных с покупкой ценной бумаги. Все эти операции проходят в считанные секунды.

Виды финансовых инструментов на фондовом рынке

Итак, друзья, вы уже разобрались в базовых подходах к инвестиционному процессу. Сейчас давайте разберём какие же есть инструменты, куда собственно вкладывать деньги и что покупать?

Голова идет кругом!

Не волнуйтесь, для вас, как для портфельных инвесторов, ключевую роль играют 3 инструмента: Акции, Облигации и Фонды, их мы и рассмотрим!

Акция – это ценная бумага, которую выпускает акционерное общество, другими словами – компания-эмитент.

Акция дает следующие права владельцам акций:

– получение дивидендов от деятельности компании
– управление компанией путем участия в голосовании на собрании акционеров
– долю имущества компании в случае ее ликвидации

Купленная вами акция через брокера принадлежит только вам и даже если что-то случится с брокером, акции у вас никто отнять не сможет.

Виды акций компании

а) обыкновенные

Самый распространенный вид акций. Они всегда дают право голоса на собрании акционеров, но не гарантируют дивиденды.

б) привилегированные

Имеют заранее определенный размер дивидендов – например, процент от прибыли компании. Преимущество перед обыкновенными акциями в том, что по ним платятся дивиденды в первую очередь в случае банкротства предприятия. Для портфельного инвестора привилегированные акции представляют повышенный интерес.

IPO – первичный выпуск акций. Компания-эмитент зарабатывает на акциях,
когда выпускает акции на IPO и когда на вторичном рынке котировки акций
растут.

Вторичный рынок акций – явление, когда инвесторы на бирже продают и покупают акции друг у друга через брокера как посредника. Для выхода на вторичный рынок акций нужно обладать статусом квалифицированного инвестора.

Облигации

Облигация – это долговая бумага, по которой заемщик (тот кто выпускает облигации, компания или государство) должен в оговоренный срок вернуть кредитору (инвестору) стоимость облигации (номинал) и процент за пользование средствами (купонный доход).

Как работает облигация? К вам пришел товарищ и просит занять ему 90 000 руб. – не хватает на покупку машины. Вернуть деньги он сможет только через год и в качестве благодарности готов отдать не 90 000, а 100 000 руб. Вы соглашаетесь, и чтобы зафиксировать договоренность составляете расписку. В этой расписке прописано, что в определенную дату ваш друг вернет вам 100 000 руб. Друг получает деньги, у вас на руках остается расписка. Эта расписка — по сути и есть облигация. А сделка, которую вы заключили, является размещением облигации.

Поэтому, когда вы покупаете облигации, это вы компании или государству даете деньги в долг под проценты или под купонный доход.

Почему доход по облигации называют купоном?
Раньше облигации находились на руках у инвесторов в бумажном виде. Когда держатель получал выплату от эмитента, от облигации отрывался бумажный купон. Сейчас облигации в большинстве своем существуют в электронном виде, но термин купон прочно закрепился в лексиконе участников рынка.

Основные параметры облигаций

Номинал

Каждая облигация имеет номинал, который остается постоянным. Обычно номинал облигаций, которые обращаются на российском рынке равен 1 000 рублей. Но особенность облигаций в том, что с течением времени их стоимость может меняться. Например, если будет большой спрос, то за них могут давать большую цену.

Рыночная цена

Это стоимость облигаций на рынке на данный момент, цена, за которую вы можете ее продать, не дожидаясь срока погашения. Она может быть как выше, так и ниже номинальной.

Срок обращения

Все облигации выпускаются на ограниченный срок, это может быть и 1 год и 5 лет или даже 10-30 лет. За это время владельцу выплачивается купонный доход. По истечении срока, ему возвращается номинальная стоимость облигации.

Форма выплаты доходов

Существуют Дисконтные облигации — размещаются на бирже по цене ниже
номинала, а погашаются именно по номиналу. Эта разница как раз
и образует доход инвестора.

Купонные — облигации выпускается по номиналу. По ним предусмотрены
выплаты определенного процента (купона). Сумма купонного дохода,
накопленная по облигации, но еще не выплаченная владельцу называется
накопленный купонный доход (НКД)

НКД позволяет не терять начисленный, но еще не выплаченный доход
в связи с досрочной продажей. Это одно из самых главных преимуществ
перед банковскими вкладами.

Классификация облигаций

В зависимости от эмитента, долговые бумаги - то есть облигации делят на 4 вида. Каждый из них имеет свой рейтинг надежности и доходности.

Самые надежные — это конечно ОФЗ, гарантом по которым выступает само
государство.

ETF и паевые фонды

ETF фонды — это инвестиционные фонды, включающие в себя акции нескольких десятков и даже сотен компаний. Аббревиатура расшифровывается как Exchange Traded Funds, то есть биржевые инвестиционные фонды.

ETF являются одним из любимых инструментов начинающих инвесторов, так как они позволяют в один клик покупать сразу много компаний из разных секторов, таким образом разнообразить портфель при минимальных усилиях.

Основная особенность таких фондов – каждый из них торгуется по принципу обычных акций, но при этом содержит в себе целый ряд ценных бумаг крупных компаний. Даже если одна из них даст потери, общий индекс не продемонстрирует заметного снижения — это обусловливает повышенную надежность инвестиций. Риски минимальны, можно получить пассивную прибыль от дивидендов и при перепродаже.

Стратегии инвестирования

Давайте рассмотрим, к каким стратегиям прибегают инвесторы, когда
приобретают ценные бумаги.

Все стратегии делятся на 2 класса: активное инвестирование и пассивное
инвестирование.

Новичкам я рекомендую начинать свой инвестиционный путь с пассивных долгосрочных инвестиций: ниже как раз будут даны ТОП-5 стратегий инвестирования в акции!

Стратегия 1: Покупка дивидендных акций

Если коротко – это покупка акций, которые приносят систематический пассивный доход за счет дивидендов.

Стратегия 2: Покупка акций под дивиденды и их дальнейшая продажа

Эта стратегия схожа с инвестициями в дивидендные акции, но принципиальное отличие заключается в следующем. В первом случае мы покупаем акции и просто держим их в портфеле, во втором же мы сбрасываем акции вскоре после выплаты дивидендов.

Стратегия 3: Равномерное усредненное инвестирование

Это одна из стратегий долгосрочных инвестиций в акции. нужно покупать
акции равными суммами в фиксированные промежутки времени. Например, каждый месяц докупать акции Сбербанка на 1 000 рублей. В результате средняя цена за год выйдет ниже рынка – получится, что вы купили акции по лучшей цене.

Стратегия 4: Следование индексам через ETF фонды

Одной из самых простых стратегий пассивного инвестирования является покупка ETF фондов, или индексных фондов, которые следуют, например, за индексом SP500 или РТС и дают среднерыночную доходность.

Стратегия 5: Поиск недооцененных акций.

Это излюбленная стратегия крупнейших миллиардеров, например Уоррена Баффета

Смысл стратегии – искать недооцененные акции, покупать их, а затем продавать, когда они достаточно вырастут. Тут нам помогут мультипликаторы и специальная методика отбора нужных акций. Называется это – стоимостный анализ.

Разбираем торговый терминал брокера Тинькофф Инвестиции и покупаем акции и облигации

Для начала надо зарегестрироваться в тинькоф инвестициях и установить приложение на свой смартфон. Сделать это можно по ссылке:

открыть брокерский счет в ТИНЬКОФФ

Чтобы совершать операции нужны средства на счёте, пополняем счёт:

/ выбираем в нижнем меню «Портфель»

/ спускаемся вниз

/ выбираем «Рубль»

/ «Пополнить» - и вводим сумму. Здесь можно будет в дальнейшем выводить денежные средства, нажав «Вывести».

Ещё здесь можно в дальнейшем купить доллары, просто вместо рублей выбираете доллары. Сумма спишется с вашего брокерского счёта, который вы до этого уже пополните. Также можно пополнить нажав «+» («Пополнить») на главной странице приложения.

Я не советую следовать ВСЕМ рекомендациям к покупке, что предлагает вам брокер! Его задача - продать вам что-то. За это они получают комиссию. Вверху в разделе «Что купить» находятся разделы со всеми инструментами: акции, облигации и т.д. А так же поисковая строка, где вы можете сразу ввести интересующую вас компанию.

Раздел «Пульс» - не рекомендую! Здесь самые обыкновенные трейдеры делятся рекомендациями, советами. Начинающих инвесторов это может сбивать с толку.

Зачем инвестировать в фондовый рынок?

Каждый хочет жить счастливую жизнь в достатке и благополучии. Финансы — это ключ к счастью. Они открывают двери к хорошему образованию, свободному перемещению по миру, качественной медицине и достижению материальных целей. Но почему-то никто не обучает нас финансовой грамотности — ни в школе, ни в университете, ни дома.

Меня зовут Артур Ямилов и я приглашаю тебя на бесплатную консультацию в зум формате, где мы разберем твою текущую финансовую ситауцию и составим цели

Подпишись на меня в соцсетях:

Мой канал в телеграм

Мой канал на Ютюб

ВКонтакте