Опасности вывода крипты на карту в Грузии через P2P

Когда я думал, куда переехать, Грузия показалась мне идеальным вариантом из-за достаточно лояльного отношения к крипте. Казалось, можно жить и работать без лишних проблем. Поэтому, после переезда, естественно, я первым делом попробовал вывести крипту через P2P. Казалось бы, что может быть проще? Открыл Bybit, выбрал продавца, отправил USDT - получил лари на карту. Но, как оказалось, в реальности всё не так радужно.

Спойлер: теперь я использую офлайн-обменники, и дальше объясню почему.

Грузинские банки не любят P2P (а вас могут не любить ещё больше)

Хоть мои первые два вывода прошли без проблем, вскоре я узнал, что некоторые банки в Грузии могут блокировать счета за активное участие в P2P-сделках.

Один мой знакомый столкнулся с неприятной ситуацией: его банковский счёт в Bank of Georgia был заблокирован после проведения нескольких P2P-транзакций с криптовалютой. Когда он попытался разобраться в причинах, банк сослался на внутренние правила и заявил, что меры направлены на предотвращение возможных нарушений санкционного режима. И проблема не только в Bank of Georgia. Позже я узнал, что TBC Bank тоже блокирует клиентов, если они часто получают переводы от разных людей. В их системе такие операции выглядят как подозрительная активность.

В дополнение к этому я начал замечать, что в локальных чатах и сообществах всплывают аналогичные истории. Люди массово жалуются, что их счета блокируются без предупреждения, а для разблокировки требуется предоставлять многочисленные документы, которые далеко не всегда помогают.

Оно и понятно, что для банков регулярные переводы от разных людей вызывают подозрения. И даже если ты просто выводишь свои честно заработанные USDT, банк может потребовать доказательства происхождения средств. А если он решит, что они "сомнительные" - счёт могут заморозить навсегда.

P2P площадка идеальна для мошенников

На P2P ты не знаешь, кто твой контрагент. Какие схемы я видел (а мог бы, кстати, и попасться на одну из них):

Фейковый перевод. Вам приходит сообщение от продавца: «Я перевёл деньги - подтверждай сделку». Вы смотрите чек и, вроде, всё выглядит нормально, только вот деньги на счёт так и не пришли.

Перевод с ворованной карты. Вы получили деньги, а через несколько дней банк их отзывает, потому что перевод был сделан с чужого счёта.

Может быть и такое, что человек отправляет вам деньги, а потом пишет, что случайно перевёл больше, и просит вернуть разницу. Кстати, если вернуть - банк может аннулировать первую транзакцию, и вы потеряете всё.

С платёжными системами, кстати, тоже могут быть проблемы:

В Грузии активно используют Space, Revolut и Wise, но вот что я узнал на своём опыте: Space Bank может замораживать средства, если у вас слишком много мелких переводов от разных людей. В Revolut, вообще, за P2P-транзакции легко прилетает бан. А Wise блокирует аккаунты, если вы используете их для регулярного вывода крипты.

Как я начал пользоваться офлайн-обменниками

Я решил для себя - если хочешь спокойно выводить крипту в Грузии, лучше пользоваться офлайн-обменниками.

Сначала я опасался, что курс будет хуже, но после первого обмена понял, что это лучший вариант.

Во первых, деньги выдаются наличными или сразу получаешь перевод не вызывающий подозрений у банка.
Во вторых, у обменников более-менее фиксированный курс - нет неожиданных задержек.
Никаких блокировок карт и вопросов от банка.
Отсутствует любые риски – если выбрал проверенный обменник, тебя никто не обманет.

Теперь я вывожу крипту только через офлайн-обменники. Порекомендовать могу криптообменник AllTrust.me (офисы в Тбилиси и Батуми). Но есть и другие варианты, Интернет вам в помощь.

А вообще стоит ли использовать P2P в Грузии?

Если вы собираетесь разово вывести небольшую сумму, то P2P вполне может подойти. Но если вы планируете регулярно работать с криптой, это может закончиться проблемами.

Не рискуйте и лучше сразу пользуйтесь проверенным обменником, тем более в Грузии их предостаточно.