Как я выводил деньги из крипты через p2p биржу в Грузии.

Когда я только эмигрировал в Грузию, то столкнулся с вопросом вывода криптовалюты. У меня на родине всё было отработано, а здесь, в Тбилиси, пришлось начинать с нуля. Первым делом открыл счета в двух основных банках - TBC и Bank of Georgia (чтобы не выводить все на одну карту). TBC выбрал как основной, так как мне говорили, что через него проходит 70% местных P2P-сделок, но уже позже я оценил, что BoG реже блокирует переводы.

В первую неделю я заметил, что больше всего предложений в лари, причем курс обычно выгоднее, чем при обмене на доллары. Решил начать с небольшой суммы в 200 USDT, хотя на тот момент нужно было вывести намного больше.

Нашел покупателя с хорошим рейтингом, который работал с TBC. Процесс оказался быстрым - перевод пришел буквально за пару минут. Но уже на второй сделке столкнулся с первой особенностью местного рынка. Банк заблокировал перевод и попросил объяснить источник происхождения средств. Тут это частая проблема. Пришлось идти в отделение на Пекинской улице и показывать историю операций на бирже. Сотрудник посоветовал сохранять скрины всех сделок - позже это не раз спасало.

После этого случая разработал свою систему. Во-первых, не делал больше 1-2 сделок в день. Во-вторых, старался работать с одними и теми же проверенными трейдерами. Обычно менял крипту в будние дни с 11 до 18 часов - в это время на рынке больше всего предложений и лучшие курсы.

Через месяц работы с P2P начал замечать определенные закономерности. В праздники активность на рынке падает, а курсы становятся менее выгодными. В выходные некоторые переводы могут идти дольше обычного. А еще многие участники грузинской P2P экосистемы говорят по-русски, что значительно упрощает коммуникацию.

Были и забавные моменты. Однажды покупатель отправил деньги не на тот счет в TBC. Пока разбирались, познакомились - оказалось, он тоже недавно переехал в Грузию и только начинает работать с P2P. С тех пор иногда созваниваемся, обсуждаем ситуацию на рынке.

За три месяца активной работы с P2P вывел около 6 000 USDT. Основные проблемы были связаны с банками - периодические проверки, запросы документов, временные блокировки. По моему субъективному мнению, Bank of Georgia оказался более лояльным к криптооперациям, чем TBC, но и там иногда просили подтвердить источник средств. Необходимо всегда держать под рукой скрины сделок и договор аренды (их почему-то любят банки).

Главный урок, который я вынес - в Грузии P2P работает хорошо, если знать особенности местного рынка. Важно иметь счета в разных банках (я не “свечу” всеми переводами в одном банке, а распределяю их между TBC и BoG), быть готовым объяснить происхождение денег и не пытаться проводить слишком много операций за раз.

При этом сами грузинские банки работают быстро. Внутренние переводы обычно мгновенные, а служба поддержки всегда готова помочь, даже если ты говоришь только по-английски. Верификация счетов тоже проходит без проблем - достаточно паспорта и местного адреса.

Сейчас я использую P2P как один из способов вывода, но не единственный. Диверсифицировал риски - часть денег вывожу через P2P, часть через обменники. В дни, когда на P2P особенно хорошие курсы, могу сделать несколько сделок. В остальное время пользуюсь обменниками - да, чуть дороже, но зато без лишней головной боли: никто не требует подтверждения источника средств (максимум простой KYC), а если обменник хороший, то через банкомат еще и закинут наличные прямо на карту, подтверждать происхождение которых нет необходимости.

Для тех, кто только планирует использовать P2P в Грузии, могу посоветовать начинать с небольших сумм. Сначала освойтесь с местной банковской системой (грузинские банки после 2023 года стали строже, но всё решаемо), найдите надежных контрагентов, изучите, как работает рынок. Грузия - хорошее место для работы с криптовалютой, но к местной специфике нужно привыкнуть.