Блокировка по 115 Федеральному закону [рекомендаций  по личному опыту]

Для начала нужно понять, как относятся к блокировке тем, кто только входит на рынок криптовалюты.

Блокировка карты - это неприятная ситуация, но можно ее решить и продолжать свою деятельность. Мой совет - не преувеличивайте блокировку и не паникуйте.

Закон 115-ФЗ предусматривает блокировку конкретного банковского счета.

Цель закона - борьба с легализацией доходов и отмыванием денег, полученных незаконным путем.

Обмен криптовалютой не является противозаконным действием в РФ. Частые транзакции с большим объемом кажутся сомнительными только из-за своей частоты.

Банк не обвиняет (потому что юридической ответственности у вас нет), но предпринимает меры предосторожности, чтобы не создать себе проблемы.

Также помните, что блокировка не отражается на вашей деятельности в будущем. Она не вносится в кредитную историю, и банк не делает записей о вас в своем секретном чате или блэк-листе.

При блокировке у вас есть два варианта - либо вывести деньги со счета, либо оспорить блокировку.

Вам пришло уведомление:

Как работать в криптовалюте и не бояться блокировки по 115-ФЗ Криптовалюта, Арбитраж криптовалюты, Торговля, 115 фз, Финансы, Длиннопост.

Во-первых, не паникуйте от звонков или сообщений от сотрудников банка. Вы занимаетесь легальной деятельностью, и лучше открыто об этом говорить.

Если ваш счет окончательно заблокирован, оцените свое время и нервы.

В большинстве банков достаточно легко вывести деньги при блокировке. Например, у Тинькофф Банка можно это сделать просто позвонив в банк. Вы закрываете счет и переводите деньги на счет в другом банке.

У Сбербанка потребуется посетить отделение и снять наличные. Алгоритм выхода из ситуации примерно одинаковый у большинства банков. Некоторые могут взимать комиссию за вывод денег в размере 1%

Вам придется предоставить банку документы, подтверждающие легальность вашего дохода. По запросу банка, вам придется предоставить чеки, скриншоты ордеров и другие документы.

Важно помнить, что то, что не убивает, делает нас сильнее.

Когда вы наберете определенный опыт, вы начнете понимать, когда достигнут лимит карты. И к этому времени, вы перестанете хранить на счету большую сумму денег.

Чтобы избежать блокировки и не попасть в реестр "банковских клерков", следуйте рекомендациям из этого списка:

• Регулярно используйте вашу карту для покупок в магазинах (продукты, мебель, техника и т.д.), оплаты коммунальных услуг, мобильной связи, интернета и других ежемесячных платежей. Если у вас нет возможности это сделать, попросите друзей или родственников используйте вашу карту.
• Не делайте много безналичных операций с физическими лицами в течение дня (сумма списаний и зачислений не должна превышать 30).
• Не взаимодействуйте с более чем 10 контрагентами в день и 50 в месяц (плательщики и получатели).
• Избегайте очень короткого промежутка времени между зачислением и списанием. Подождите минимум 5 минут.
• Старайтесь иметь стабильный остаток на карте около 10 000.
• Не используйте один и тот же компьютер или телефон (цифровой отпечаток, MAC-адрес, IP-адрес) для переводов между различными клиентами.
• Активно пользуйтесь различными продуктами банка: брокерский счет, сим-карта, подписка, кредитная карта, рассрочка.
• Постепенно увеличивайте оборот средств по карте.
• Совершайте переводы между разными банками как можно реже.
• Лучше избегать снятия наличных через банкоматы. Если все же нужно снять наличные, делайте это через как можно больший промежуток времени после зачисления денег и используйте карты, которые не являются основными и лучше подходят для этой операции (с большими лимитами и без проблем при использовании).