Криптопортфель

Чтобы грамотно составить свой криптопортфель нужно понимать что такое диверсификация.

Наверное слышали такую фразу - "не кладите все яйца в одну корзину". Вот это как раз про это. Если вложить все средства в один актив, например в акции какой то компании, а на следующий день она обанкротится, вы потеряете все свои вложения. На помощь приходит диверсификация. Смысл диверсификации в том, чтобы максимально распределить активы по различным классам и секторам. Понятие диверсификации пришло из фондового рынка. Там активы распределяют по классам: акции, облигации, фонды, ETF, недвижимость, валюта, драг металлы. Плюс распределяют по секторам экономики (ритейл, технологии, промышленность, здравоохранение и т.д.) и даже инвестируют в разные страны. Таким образом уменьшая риск своих вложений.

С фондовым рынком понятно, а как быть с криптовалютой?

Криптовалюты – это единый класс активов. Но в портфеле криптовалют вы можете диверсифицировать монеты и токены, которые используются по разному и для разных целей. Так, например, вы можете собрать в своем портфеле 40% биткоинов, 30% стейблкоинов, 15% NFT и 15% альткоинов.

Чем сильнее диверсифицирован ваш портфель, тем точнее он будет отслеживать рынок в целом.

Управление диверсифицированным портфелем требует много времени и тщательного анализа.

Как создать хорошо сбалансированный криптопортфель

1. Определиться с уровнем риска: высокий, средний и низкий. В соответствии с этим определите их вес.
Пример по уровню риска: BTC, ETH, стейблкоины (USDT) - низкий риск
Различные токены низкой капитализации, мемкоины, NFT - высокий риск.
Больше половины портфеля желательно держать монеты с низким риском, 10-15% с высоким. Но тут каждый решает сам.

2. Всегда держите часть портфеля в USDT это снизит волатильность портфеля, плюс при просадках рынка у вас есть средства для докупки и ребалансировки портфеля.

3. Тщательно изучайте информацию, никого не слушайте, полагайтесь только на себя. Не торгуйте по сигналам, не давайте средства в доверительное управление. Не будьте наивными. Инвестируйте столько, сколько готовы потерять.

Пример сбалансированного портфеля:

BTC -30%
ETH - 20%
USDT - 15%
BNB, SOL, NEAR, TRX, TON, MATIC, AVAX, XRP, DOT, KAS, DOGE - 20%
15% - высокорискованные активы.

Если вы ярый фанат и поклонник TON, как и я, то можете собрать отдельный портфель на TON. Принцип тот же самый больше половины держите в TON (50-60%), часть в USDT. Остальные жетоны 20% (RAFF, WEB3, STON, SCALE, XROCK, MY) С учетом того что вы провели анализ, изучили команду, токеномику и верите в проект. На оставшиеся 10-20% можете купить мемкоины ( PEPE, Arbuz, Chipi и др.) и NFT. Но я не советую, из 1000 таких монет, угадать которая даст иксы очень затруднительно. И самое главное всегда принимайте решения сами.

Существуют различные сервисы где можно отслеживать портфель, из наиболее известных и удобных (CoinMarketCap, CoinGecko). Спасибо за внимание!

Телеграм канал -> TON и точка