Криптопортфель
Криптопортфель – это набор криптовалют, принадлежащих инвестору или трейдеру. Портфели обычно содержат множество различных активов, включая альткоины и криптофинансовые продукты. Они похожи на традиционные инвестиционные портфели, за исключением того, что вы владеете одним классом активов. Отслеживать криптопортфель можно вручную с помощью электронной таблицы или посредством специализированных инструментов и ПО для расчета активов и прибыли. Для этих целей лучше всего использовать трекер портфеля. (CoinMarketCap, CoinGecko).
Что такое диверсификация и распределение активов?
Распределение активов означает инвестирование в различные классы активов (например, криптовалюты, акции, облигации, драгоценные металлы, наличные деньги и т. д.). Диверсификация – это распределение инвестиционных средств по разным активам или секторам. Например, вы можете диверсифицировать свои акции, инвестируя в различные отрасли, такие как сельское хозяйство, технологии, энергетика и здравоохранение. Обе стратегии помогают снизить общие риски.
Криптовалюты – это единый класс активов. Но в портфеле криптовалют вы можете диверсифицировать продукты, монеты и токены, которые используются по-разному и для разных целей. Так, например, вы можете собрать в своем портфеле 40% биткоинов, 30% стейблкоинов, 15% NFT и 15% альткоинов.
Криптопортфель нужно диверсифицировать, это стандарт для инвесторов. Однако у распределения капитала по разным активам есть свои плюсы и минусы. Диверсифицированный портфель помогает снизить общие риски и волатильность. Убытки можно компенсировать прибылью и таким образом сохранить стабильность своих позиций.
Чем сильнее диверсифицирован ваш портфель, тем точнее он будет отслеживать рынок в целом. Большинство трейдеров и инвесторов стремятся преодолеть законы рынка и добиться большой прибыли. Высокодиверсифицированные портфели приносят высокую прибыль чаще, чем концентрированные портфели. Обычно высокие показатели балансируются менее эффективными активами.
Управление диверсифицированным портфелем требует много времени и тщательного изучения. Чтобы инвестировать разумно, нужно четко понимать, что вы покупаете. Чем больше портфель, тем тяжелее разобраться в его работе.
Как создать хорошо сбалансированный криптопортфель
У каждого инвестора или трейдера есть свое представление о том, каким должен быть хорошо сбалансированный криптопортфель. Однако существуют общие правила, которых стоит придерживаться:
1. Разделите инвестиции в своем портфеле по уровням риска: высокий, средний и низкий. В соответствии с этим определите их вес. Ваш профиль риска поможет понять, что вам лучше подходит, но всегда лучше создавать некоторое разнообразие в портфеле.
Пример по уровню риска: BTC, ETH, стейблкоины (USDT) - низкий риск
Различные токены низкой капитализации, мемкоины, NFT - высокий риск.
Больше половины портфеля желательно держать монеты с низким риском, 10-15% с высоким. Но тут каждый решает сам.
2. Обеспечить ликвидность вашего портфеля могут стейблкоины. Они являются ключом ко многим платформам DeFi и могут помочь быстро и легко зафиксировать прибыль или выйти из позиции. (Всегда держите часть портфеля в USDT (USDC, DAI) во первых это снизит волатильность портфеля, во вторых при просадках рынка у вас есть ликвидные средства для докупки и ребалансировки портфеля).
3. При необходимости можно изменить баланс вашего портфеля. Рынок криптовалют очень волатилен, и вы должны принимать решения в зависимости от текущей ситуации.
4. Распределяйте новый капитал стратегически, чтобы избежать перегрузки одного направления вашего портфеля. При получении большой прибыли от одной монеты может возникнуть соблазн инвестировать больше средств, но не поддавайтесь чувству жадности и тщательно продумывайте каждый шаг.
5. Самостоятельно изучите всю доступную информацию. Вы вкладываете собственные деньги, поэтому не полагайтесь исключительно на мнение посторонних людей.
6. Инвестируйте столько, сколько готовы потерять. Если вы беспокоитесь за свой портфель, то, скорее всего, он плохо сбалансирован. Постарайтесь обеспечить себе такие позиции, которые позволят не понести серьезных убытков в случае, если дела пойдут на спад.
Пример сбалансированного портфеля:
BTC -30%
ETH - 20%
USDT - 15%
BNB, SOL, NEAR, TRX, TON, MATIC, AVAX, XRP, DOT, KAS, DOGE - 20%
15% - высокорискованные активы.
Если вы ярый фанат и поклонник TON, как и я, то можете собрать отдельный портфель на TON. Принцип тот же самый больше половины держите в TON (50-60%), часть в USDT. Остальные жетоны 20% (RAFF, WEB3, STON, SCALE, XROCK, MY) С учетом того что вы провели анализ, изучили команду, токеномику и верите в проект. На оставшиеся 10-20% можете купить мемкоины ( PEPE, Arbuz, Chipi и др.) и NFT. Но я не советую, из 1000 таких монет, угадать которая даст иксы очень затруднительно. И самое главное всегда принимайте решения сами.
Телеграм канал 👉 TON и точка