Через биткоины совершают незаконные сделки на миллиарды долларов?
Криптовалюта используется для отмывания денег и покупки наркотиков. Но эксперты говорят, что она годится только для мелких преступлений
Еще недавно многие крупные компании возлагали на биткоин большие надежды. То ли это произошло на волне всеобщего помешательства, то ли в криптовалюте действительно увидели потенциал. Биткоины принимают в Microsoft Store, через посредников на них можно купить авиабилеты в Expedia. Starbucks обещает, что когда-нибудь начнет принимать криптовалюту к оплате.
Экономисты сравнивали биткоин с финансовым пузырем. На пике эта криптовалюта стоила $20 тысяч, но потом ее цена резко обвалилась до $3 тысяч. На протяжении последних двух лет курс биткоина постепенно, пусть и медленно, выравнивается – например, в конце января он составлял чуть более $8 тысяч. В середине 2019 года, после того как Facebook анонсировал криптовалюту Libra, цена биткоина выросла до $12 тысяч. Но после того, как Libra раскритиковали эксперты из многих стран, стоимость биткоина упала.
Энтузиасты верят, что рано или поздно мы все откажемся от фиатных денег. По всей видимости, до этого еще далеко. Deutsche Bank считает, что в 2020-х годах традиционные валюты ждет кризис, поэтому в 2030-х спрос на альтернативные валюты (золото, криптовалюты) вырастет. Но предупредили банкиры об этом в «визионерском» отчете, то есть в сборнике идей, которые до широкой публики не обязательно доходят. Это что-то из серии появления летающих машин, на которых мы будем добираться на работу.
Зато биткоин оказался популярным инструментом для отмывания денег и прочей незаконной деятельности. В середине января компания Chainalysis, которая в том числе консультирует европейские и американские власти, опубликовала об этом отчет. В нем говорилось, что в 2019 году внебиржевые (over the counter, OTC) брокеры помогли обменять на наличные деньги по меньшей мере $2,8 млрд в биткоин-эквиваленте. Эти люди за комиссию связывают между собой покупателей и продавцов, которые хотят продать большие объемы валюты, не размещая ее на бирже.
Сооснователь Chainalysis Джонатан Левин в интервью Fortune рассказал, что для того, чтобы стать OTC-брокером, порог вхождения достаточно низок. Как правило, бизнес ведется через Skype или Telegram. В то же время деньги отмывают и крупные группировки. Одна из них – Rogue 100, в которую входят OTC-брокеры. Если ей надо обменять криптовалюту на физические деньги, для этой цели используются обменники Huobi и Binance.
Деньги в больших объемах через криптовалюты обменивают и в России – в 2018 году об этом писала газета «Ведомости». Основатель одной из компаний, бывший профессиональный игрок в баскетбол Денис Полохин, рассказывал, что ежедневный объем сделок начинался от 100 биткоинов в сутки. Офис его «Корпорации “Беркут”», как и некоторых других конкурентов, располагается в «Москва-сити». Другая точка обмена денег – рынок «Садовод», находящийся на юго-востоке Москвы у МКАДа. Директор департамента финансового мониторинга и валютного контроля Центробанка Юрий Полупанов говорил, что, по его оценкам, там ежемесячно проходят операции на 600 млрд рублей. Главные покупатели криптовалюты – китайцы, которые таким образом переводят деньги своим поставщикам на родину.
Также криптовалюту активно используют в даркнете для покупки различных нелегальных товаров: ��аркотиков, поддельных документов, украденных данных кредитных карточек и так далее. Биткоин популярен для этих целей по той причине, что покупатели проводят операции анонимно. По подсчетам Chainalysis, за последние три месяца 2019 года объем сделок, проводимых в даркнете, вырос на 60% – до $601 млн.
Рост объема сделок произошел на фоне того, что в 2019 году закрылись два крупнейших магазина по продаже запрещенных веществ в даркнете – Wall Street Market и Valhalla. Вскоре их место начали занимать вновь появившиеся онлайн-маркеты.
Также биткоин играет важную роль в атаках с целью вымогательства. В этом случае на компьютер пользователя устанавливается программа, которая зашифровывает все файлы на нем. Чтобы разблокировать доступ к данным, нужно перевести эквивалент определенной суммы в биткоинах на счет злоумышленников. По подсчетам Chainalysis, в 2019 году таким образом мошенники получили $3,5 млрд. Также атакам подвергались и криптовалютные биржи. Chainalysis утверждает, что всего их было 11. В среднем во время каждой из атак украли $26 млн.
В отчете говорится, что несмотря на большие объемы незаконных операций, в процентном соотношении они составляют чуть более процента – $11,5 млрд (валюта все еще популярна у спекулянтов). «Биткоин – довольно паршивая валюта для киберпреступлений, – рассказывал The New York Times основатель консалтинговой компании Messari Райан Селкис. – Может, она хороша для мелких преступлений. Но если вы управляете картелем, это уже совсем другая история»