Майбутнє крипти.
Регуляція: "бабайка" яка стала реальністю.
Яким буде 2023-25 рік?
Час на прочитання - 10 хвилин.
- Вступ: стан ринку
- Шторм на ринку - хронологія подій суду SEC та Binance.
- Зелені прапорці для криптоактивів 🟢
- Коли біткоїн по 70к$?
- Поради для інвесторів.
- Бонус
1. Вступ:
Наразі більшість людей, які планували розпочати інвестування - зіткнулися з викликом - великим страхом почати:
- SEC нападає на Binance та Coinbase - 2 найбільші криптобіржі у світі.
- Binance під тиском відкликає свої офіси з багатьох європейських країн.
- BNB один з топ-5 альткоїнів - менше ніж за годину втрачає -30% вартості
Якщо більш досвідченні інвестори ще якось тримають себе в руках, то молоді - розглублені та невтішно "хоронять крипту". Саме ці події та багато тривожних повідомлень у директ надихнули мене на написання цієї статті.
Стан ринку: 9-бальний шторм.
2. Хронологія подій.
Що таке SEC? Це основний регулятор американського ринку акцій, який встановлює правила реєстрації цінних паперів, а також здійснює нагляд за діяльністю фондових бірж. Такий собі "шериф на дикому Заході"
Та декілька років тому SEC розпочав риторику про необхідності регуляції та контролю криптоактивів. Це тривало декілька років.
Та декілька років тому SEC розпочав риторіку о необхідності регуляції та контролю криптоактивів. Це продовжувалось декілька років.
Але якщо до цього, SEC діяв більш-менш м'яко, то в цьому місяці SEC агресивно атакував.
05.06.23 Від погроз дії - SEC пустив "першу кров".
BNB, BUSD, SOL, ADA, MATIC, FIL, ATOM, SAND, MANA, ALGO, AXS та COTI названі цінними паперами в позові SEC. Поки що, я не зовсім вірю в те, що вони зможуть сильно задампити ці монети, але подивимося коли це все вляжеться.
Рано чи пізно, це мало розпочатися. Регуляція починає розповсюджуватись на різні типи криптоактивів..
05.06.23 Атака на Binance
SEC подав до суду на Binance 🤯 За порушення правил цінних паперів США. BNB у моменті знижується на 5%.
Відтік коштів з Binance склав більше $719 млн за 24 години 😱
06.06.23 Атака на Coinbase
SEC подала до суду на Coinbas через те, що криптобіржа працювала як брокер, не маючи відповідної реєстрації.
Bitcoin у моменті впав до $25 300...
CZ прокоментував позов SEC проти Coinbase 🙃
У легкій манері назвав SEC поганими хлопцями 😎
І як закінчилась ця історія?
На голову SEC Гері Генслера почалось палювання.
Вже через тиждень, конгресмен США офіційно подає законопроект про звільнення голови SEC Гері Генслера. А вже 14 червня суддя США відхилив запит про блокування активів Binance US 💪
Натомість суддя зажадав від BinanceUS надати суду список своїх комерційних витрат і наказав сторонам продовжити перемовини.
А Binance US в свою чергу додатково найняла колишнього співдиректора відділу правозастосування в SEC 🤔
І врешті-решт..Binance, Binance US та SEC уклали угоду 👀
Вона полягає в тому, що тільки співробітники Binance US матимуть доступ до коштів клієнтів.
Binance US створить нові криптогаманці, до яких співробітники глобальної біржі (Binance) не зможуть отримати доступ.
Тим самим біржі відокремлюються, щоб вони мали мінімальний зв'язок у фінансових операціях. І співробітники Binance не матимуть доступу до криптовалюти, яка знаходиться на гаманцях Binance US.
Що далі із SEC?
Ходять чутки що Гері Генслеру було звинувачено у маніпулюванні ринком.
Він став звинуваченим у маніпулюванні ринком після того, як Coinbase повідомила про його розміщення шорт-позицій на суму понад $2,5 млн. під час падіння біткоїна до 25 300$. Якщо це була правда, я щиро посміюсь.
Тобто SEC втручається в регулювання крипторинку...
Висновок: Як видно з цієї угоди, уряд США тисне на SEC, щоб вони вчилися домовлятись. Бо в цьому випадку - занадто жорстка політика нашкодить більше ніж бездіяльність.
3. 3 зелені прапорці для криптоактивів 🟢
1. ФРС розглядає криптовалюту як форму коштів.
Джером Пауелл каже, що криптовалюта, має стійкість як клас активів 🤯
Також він згадав, що Федеральна резервна система США (ФРС) розглядає стейблкоїни, як форму грошей.
У той же час, ФРС має здійснювати нагляд за стейблкоінами, а дозвіл створювати велику кількість приватних грошей є серйозною помилкою. Це дуже великий прорив у полі визнання криптовалют - дієвою формою грошей.
Більше того, я впевнений, що якщо ФРС прийме рішення взаємодіяти з криптоактивами, то SEC не зможе нічого цьому проставити.
2. Black Rock подають заявку на Bitcoin ETF
BlackRock, має під управлінням більше $9 трлн - це у 9 разів більше, ніж капіталізація всього криптовалютного ринку.
«Цей фонд розроблено, щоб усунути перешкоди та операційні складнощі, пов'язані з прямими інвестиціями у біткоїн», ― наголошується у заявці.
Цікаво, що юристи BlackRock у своєму документі заявляють, що раніше схвалені продукти, які торгуються на спотовій біржі на товарному та валютному ринках, "як правило, не регулюються, а SEC покладається на ф'ючерсний ринок". Тому компанія не бачить перешкод для схвалення такого спотового ETF.
Якщо BlackRock схвалять Bitcoin ETF, це буде найрозрівніша новина для криптовалютного ринку за останні пару років.
До речі, їм відмовляли лише раз...
3. Нова криптобіржа - EDX Markets.
Фінансові гіганти на чолі з Fidelity оголосили про запуск власної криптовалютної біржі Біржа називатиметься EDX Markets.
Fidelity — компанія, яка має $4 трлн під керуванням. Декілька днів тому пройшли чутки, що вона подасть заявку на Bitcoin ETF (як і Black Rock).
EDX Markets не здійснюватиме пряму обробку цифрових активів клієнтів або надаватиме послуги прямого обслуговування окремим інвесторам.
Висновок: кожна з цих новин може задати сильний імпульс у середньостроковій перспективі. Але якщо усі разом.. $$
4. Коли біткоїн по 70$?
2023 буде вкрай волатильним для BTC, але нових рекордів перша криптовалюта не поставить.
Не буду приховувати, що через декілька років я очікую «справжнього армагеддону» — на мою думку, трапиться війна великих держав, або аналогічна за масштабами світова криза, а в такий час навряд чи хтось дбатиме про майнінг чи купівлю крипти.
Не думаю, що Bitcoin зросте цього року до $70 000. Швидше за все, ми подолаємо цей рівень наступного року, після халвінгу. 2025 та 2026 роки Bitcoin продовжить зростати.
А потім я чекаю на армагеддон.
Ця ситуація станеться не тоді, коли всі очікують... Просто зараз ми сидимо на пороховій бочці ― США надрукували величезну кількість грошей, до них немає довіри, а люди намагаються заробити собі на життя».
Висновок: накопичуйте BTC. Мій друг з Балі називає цей час "Garage sale". 2023 - буде розпродажним, тому наберіться терпіння.
5. Поради інвесторам у 2023 р.
1. Не гайте часу. Паніка - це можливість для інвестора.
Існує поширена думка, що безпечніше входити на ринок тоді, коли він росте. Однак, це не так, адже купівля за підвищеними цінами для середньострокового та довгострокового інвестору є більш ризикованим, ніж купівля в ті моменти, коли навколо нікого немає.
Насправді причиною такої помилкової думки - є той факт, що у натовпу просто складається враження, що купувати під час зросту безпечніше, оскільки всі інші роблять те саме.
За винятком, можливо, короткого періоду часу, коли можна посидіти в шиткоінах з низькою капіталізацією. Пампи – це те, що краще продавати, ніж купувати.
2. Сфокусуйтеся на головному - BTC та ETH
Зараз на ринку є 2 типи монет:
- ті, що помруть.
- ті, що виживуть та залізно дадуть 3-5Х протягом 2024-25р.
Але ніхто вам не скаже - хто з них хто, та які монети виживуть середь альти.
Я покладав багато надій на ATOM та ALGO, але SEC їх вбила, признав цінними паперами.
Тому якщо ви не розбираєтесь - беріть BTC та ETH.
Мало того, що відстеження безлічі позицій стає набагато складнішим і напруженішим, так ще й коли на ринку починається спад, а ви всі в альтах, ваші позиції можуть бути знищені в одну мить. У результаті, краще сфокусуватися на меншій кількості позицій, але з великим рівнем переконання.
3. Не йдіть у ринок в такий шторм, без допомоги.
Якщо ваша ціль - збудувати інвестиційний портфель, та заробляти на торгівлі, а не просто холдити BTC, то краще не поспішайте. Багато людей нехтують однією річчю – чіткою структурою портфеля, в якій визначено частку ризику між активами з високим та низьким ризиком.
Наявність структури розподілу дуже важлива, тому що вона визначає ризик і допомагає вашому портфелю втриматися на плаву, особливо тоді, коли на ринку починає штормити.
Важливе питання: "Шлях новачка у 2023"
В мене в розбоці є 2-га стаття на тему: "Шлях новачка у 2023". Там я розповідаю про різні стратегії інвестування та типові помилки початківців. Проте, в мене є ідея провести онлайн-семінар, з доповненною программою та блоком на запитання.
Семінар триватиме 1.5 години + 40 хвилин на запитання
Як вам такий формат? Пишіть у Директ, щоб я зрозумів, що ідея актуальна.