📌 Центробанк выявил схему расчетов подпольного гемблинга через фиктивные компании

Недавнее расследование Центробанка России выявило сложную схему расчетов, используемую нелегальными игорными операторами и другими теневыми бизнесами. Эти организации прибегают к использованию корпоративных карт, оформленных на так называемые технические компании, что позволяет им обходить законодательные ограничения и проводить финансовые операции без должного контроля.

✏ Что такое технические компании?

Технические компании представляют собой юридические лица или индивидуальных предпринимателей, которые не ведут реальной экономической деятельности. Они создаются или приобретаются исключительно для осуществления транзакций в интересах нелегального бизнеса. Это позволяет игорным операторам скрывать свои действия и затрудняет их выявление со стороны финансовых учреждений и правоохранительных органов.

✏ Рекомендации Центробанка

В связи с выявленной проблемой, Центробанк России призвал кредитные организации к более тщательному анализу переводов, связанных с корпоративными картами технических компаний. Регулятор рекомендует проводить мониторинг операций, чтобы оперативно выявлять дропперов — подставных лиц, чьи данные и банковские карты используются для переводов и обналичивания денег.

Кредитным организациям также предлагается внедрить онлайн-мониторинг операций клиентов, что позволит быстрее реагировать на подозрительные транзакции. Важно оценивать наличие у клиентов контрагентов, которые ранее были уличены в переводах денег дропперам. В случае подтверждения рисков банки имеют право вводить лимиты на операции по зачислению средств в пользу таких клиентов.

✏ Новые законодательные меры

Напомним, что с 15 мая вступил в силу закон, устанавливающий лимит на вывод и обналичивание денежных средств дропперами. Эти меры направлены на борьбу с нелегальным гемблингом и защиту финансовой системы страны от теневых схем.

Таким образом, Центробанк и кредитные организации принимают активные меры для выявления и пресечения нелегальных финансовых операций, что является важным шагом в борьбе с подпольным гемблингом и другими формами теневой экономики.

ИСТОЧНИК