Что такое белые треугольники ?
Базовая информация.
«Белый треугольник» — способ заработка на P2P арбитраже, где арбитражник выступает посредником между двумя контрагентами на P2P, зарабатывая свою комиссию, но не используя свои банковские карты.
Общий пример: арбитражник вступает в сделку с 1-ым контрагентом на покупку USDT, а со 2-ым — на продажу USDT на ту же сумму, но по другому курсу. Реквизиты для перевода рублей от первого контрагента передаёт второму, контрагенты отправляют рубли друг другу и арбитражник поочерёдно закрывает 2 сделки. Тем самым 2 контрагента сделали переводы напрямую друг другу, даже не подозревая об этом, арбитражник из-за разницы курсов в 2-х объявлениях, заработал свою комиссию.
Конкретный пример: арбитражник выставил заявку на покупку USDT в «красный стакан» (покупка криптоактивов для арбитражника) биржи Bybit с лимитами 50 000 - 250 000 рублей по курсу 96 рублей. К нему в сделку заходит клиент на сумму 150 000 рублей. Арбитражник берёт реквизиты этого контрагента, куда ему нужно перевести рубли и взамен получить USDT. Далее арбитражник выставляет второе объявление уже в «зелёном стакане» (продажа криптоактивов для арбитражника) Bybit по курсу 97 рублей, но с лимитами 150 000 - 150 000.1 рублей. Как только клиент будет найден, арбитражник отправит ему реквизиты с первой сделки, второй контрагент со своей карты отправит 150 000 рублей контрагенту из первой сделки. Далее арбитражник дождётся от первого контрагента подтверждения, что деньги ему дошли, закроет сделку с ним, а потом уже со вторым контрагентом.
Заработок с этого «белого треугольника»: 150 000 / 96 * 97 - 150 000 = 1 562.5 рубля.
Разбор основных стратегий
1) Мейкер — Тейкер
Самая базовая стратегия по «белым треугольникам», суть которой заключается в том, что арбитражник сначала выставляет объявление мейкером в «красный» или «зелёный» стакан, далее он ищет клиента по более высокому курсу (выше, чем курс по топу стакана). А после того, как клиент найден, арбитражник заходит тейкером в сделку в том же самом стакане, но уже по его топу.
Конкретный пример: арбитражник выставляет объявление на покупку USDT по курсу 90.5 рублей, находит клиента и сразу же заходит в том же стакане по его топу тейкером в объявление к другому контрагенту уже по курсу 91 рубль. По итогу спред равен 50 копейкам, то есть с каждого прокрученного USDT по этим курсам арбитражник будет зарабатывать по 50 копеек.
Минус данной стратегии заключаются в том, что зачастую в топе биржевых стаканов стоят такие же «белые треугольщики», поэтому, когда вы заходите в сделку тейкером, вероятно, вам придётся очень долго ждать, пока другой «треугольщик» найдёт сделку. Также цепочка посредников увеличивается при апелляциях и это может быть проблемой.
Как правило, по этой стратегии нужно работать через широкую сетку ордеров на разных криптовалютах и на разных биржах. Например, выставляем 5 объявлений на Telegram Wallet на покупку криптовалюты:
- Объявление на покупку USDT;
- Объявление на покупку TON;
- Объявление на покупку BTC;
- Объявление на покупку NOT;
- Объявление на покупку DOGS;
Лимиты объявлений нужно выставлять от 10 000 рублей и до максимально разрешенной суммы. Количество покупаемой криптовалюты ставим очень большое, чтобы не приходилось постоянно редактировать объявление. Можно ставить лимиты от 20 000 рублей, если прилетает слишком много заявок и вы не успеваете их обрабатывать. Заявки до 10 000 тяжело «треуголить», поэтому их лучше не обрабатывать.
Рекомендуемые платёжные методы: Т-Банк (Тинькофф), Сбербанк, СБП, Альфа-Банк, Райффайзенбанк, ВТБ и другие (все, что есть).
По курсу рекомендуем выставлять не в самый топ стакана, а чуть пониже, так вы будете точно торговать в хороший плюс и выдерживать высокий спред. А чтобы посчитать, выгодный ли закуп, необходимо рублевый курс на Р2Р поделить на спотовый курс на бирже.
Конкретные пример: допустим, сейчас на Р2Р курс BTC равен 5 111 000 рублей, а на спотовом рынке — 56 700$. 5 111 000/56 700 = 90.14 рублей. По такому курсу нам обойдется USDT при покупке BTC и обмене его на спотовом рынке на USDT. При покупке тейкером USDT на Bybit курс, допустим, будет 92.22 рубля. То есть закуп по курсу 90.14 рублей очень выгоден. В целом, нужно стараться минимум работать в спред 1%.
Контроль объявлений. Когда объявления расставлены и можно ждать заявки, очень важно постоянно контролировать курс, чтобы закупаться выгодно. Если видим, что при расположении в топе стакана нет конкурентов, скорее всего, выставленный курс невыгоден. Также всегда можно открыть биржевые стаканы криптовалют и следить за графиком курсов. Если видим падение курса, это повод пересчитать ваш курс и посмотреть, выгодна ли занимаемая позиция в стакане.
Обработка заявок. Как только заявки начинают приходить, их нужно подтверждать и обрабатывать. Для того, чтобы правильно «затреуголить» заявку, нужно открыть «красный» стакан биржи, выбрать сумму заявки и найти подходящего арбитражника.
Кроме того, важно правильно отобрать арбитражника, так как многие из тех, что стоят в стакане, сами занимаются «белыми треугольниками». Таких контрагентов необходимо избегать, так как при работе с ними вся работа будет сильно затягиваться. Если у арбитражника в статистике большое среднее время обработки заявки (7 минут и более) или % выполненных ордеров менее 93-95%, скорее всего, это «белый треугольщик».
Видео демонстрация работы по стратегии (на примере биржи HTX):
2) Мейкер — Мейкер
В этой стратегии необходимо всегда работать мейкером. После того, как клиент найден в «красном» или «зелёном» стакане (по аналогии с предыдущей стратегии), нужно в противоположном стакане на сумму первой сделки создать объявление по более выгодному курсу.
Это самая популярная стратегия в направлении «белых треугольников». Она же является одной из самых эффективных и прибыльных, а также при правильном подходе практически безрисковой.
Алгоритм работы: после получения заявки арбитражник закрывает «белый треугольник» не тейкером, а мейкером, выставляя объявление в противоположный стакан с лимитами, равными сумме первой сделки. Мейкером можно выставляться на любых биржах.
Старайтесь работать с лимитами от 30 000 рублей и выдерживать спред от 2%, так как, в отличие от стратегии Мейкер — Тейкер, в этой стратегии больше рисков. Связано это с тем, что оба контрагента обычные люди (не мерчанты и не арбитражники), поэтому могут где-то затупить, ошибиться, задублировать перевод, не сразу отправить деньги и так далее. То есть могут возникнуть определенные проблемы, которые вам нужно будет решать.
Всегда важно спрашивать у получателя, точно ли он получил деньги. Если у него нет возможности это проверить, то стойте на своём и говорите, что готовы подождать, чтобы потом не было апелляций.
А от отправителя (если вы не уверены в его статистике или сумма сделки большая) запрашивайте видеоподтверждение перевода, на котором видно, как он переходит из сделки с вами в банковское приложение и открывает в нем чек перевода.
В остальном эта стратегия точно такая же, как и предыдущая (Мейкер — Тейкер).
Видео демонстрация работы по стратегии (на примере биржи HTX):
3) Закрытая платформа — Мейкер/Тейкер
В случае с этой стратегией работа осуществляет по одной модели: арбитражник берёт заявку на выплату рублей на закрытой площадке, а затем выставляет объявление мейкером на сумму выплаты для первого контрагента в «зелёный» стакан на обычной бирже по более высокой цене. Закрывая сделку на обычной бирже, арбитражник фиксирует профит из-за разницы в курсах.
Закрывать «белый треугольник» можно не только в качестве мейкера, но и тейкером. Работать тейкером лучше всего, когда вам не столько важен спред, насколько важно время круга. Как правило, работа тейкером будет идти в меньший спред, но за единицу времени вы будете прокручивать больший капитал. В идеале попробовать поработать и так, и так, чтобы найти оптимальный для себя формат. Наша команда, как правило, старается закрываться в качестве мейкера.
Два основных минуса работы по этим стратегиям:
- Необходим доступ к качественным закрытым платформам;
- Из-за отсутствия обратной связи с контрагентом с повышенной вероятностью можно нарваться на скам.
- Закрытые платформы позволяют в большем объёме, легче и зачастую по лучшему курсу получать заявки, которые дальше «треуголят» арбитражники. Без качественной закрытой платформы работать по этой стратегии не представляется возможным. В нашем комьюнити мы даём возможность подключиться к ряду платформ, о которых мы расскажем чуть ниже.
- Из-за отсутствия связи с получателем перевода можно попасть в ситуацию с фейковым чеком, получив его, вы отпустите криптовалюту мошеннику, а он на самом деле ничего клиенту с закрытой платформы не вышлет, вам придётся компенсировать деньги в полном объёме. Чтобы не попасть в подобные ситуации, где вы потеряете деньги, нужно правильно проверять чеки, о чём мы подробно расскажем дальше.
Алгоритм работы: арбитражник берёт заявку на выплату рублей контрагенту закрытой площадки, далее на сумму полученной заявки арбитражник создаёт объявление мейкером на обычной бирже с лимитами, равными сумме заявки.
Конкретный пример: Арбитражник получил заявку на 30 000 рублей на закрытой платформе по курсу 96 рублей, а затем выставил объявление мейкером на продажу USDT на обычной бирже по курсу 98 рублей с лимитами 30 000 - 30 000.1 рублей (очень важно сделать разницу между двумя суммами лимитов хотя бы пару копеек, в ином случае к вам в сделку не смогут зайти тейкеры). Тем самым заработок выходит следующим: 30 000 / 96 * 98 - 30 000 = 625 рублей.
Важно! Иногда бывает, что мейкером выставляться невыгодно, поэтому, прежде чем выставиться мейкером, проверьте курс тейкером в «красном» стакане по вашим лимитам. Случается, что некоторые «треугольщики» стоят вровень под вашу сумму с очень хорошим курсом, который может быть даже лучше, чем курс выставления мейкером, или минимально отличаться.
- В разделе «Реквизиты» в объявлении пишите, что скинете реквизиты в чат;
- Выставляйте ограничение для контрагентов, которые могут зайти к вам в сделку, по дате регистрации (15-30 дней и более);
- Как только контрагент заходит к вам в сделку, вам сразу же нужно просмотреть его статистику и отзывы. Если у него есть негативные отзывы или если у него соотношение негативных отзывов к положительным очень большое, а возможно, вы в целом чувствуете, что контрагент может оказаться мошенников, лучше отказаться от совершения сделки и не скидывать ему реквизиты. Достаточно просто не отвечать ему и он сам спустя время закроет сделку.
- Вам всегда обязательно запрашивать PDF чек у контрагента, чтобы проверить его на подлинность. Вам нужно сохранить его и загрузить в софт по проверке чеков. Если чек фейковый или с ним что-то не так, он не пройдёт проверку. Также проверяйте всегда статус перевода в чеке, чтобы он был не в обработке. Подробнее про проверку чеков мы рассказали в конце этого материала.
- Если у закрытой платформы нет своего хорошего софта, работа должна вестись через видеоподтверждение перевода, то есть по каждому переводу вам нужно запрашивать видеоподтверждение и очень внимательно его отсматривать.
- Если вы видите, что в течение дня к вам в сделки заходит один и тот же контрагент, у него не идеальная статистика и не очень много сделок, лучше отказаться на какое-то время от проведения сделок, потому что он может оказаться мошенником, который загружает вам фейковые подтверждения переводов.
Работа через закрытые платформы по модели «белый треугольник» опаснее других стратегий, поэтому старайтесь работать в максимально возможный для себя спред (как минимум 1%), чтобы легче окупать потенциальные риски и проблемы.
Видео демонстрация работы по стратегии (на примере платформы Casha и биржи HTX):
4) Стратегии нашей команды
Наши отделы по «белым треугольникам» работают по 4 разным стратегиям, комбинируя их все между собой. Давайте подробнее разберём эти стратегии:
- Rapira + Bybit
- Закрытые платформы + Bybit/HTX
- Постоянные клиенты + Bybit/HTX
- Закрытые платформы + Постоянные клиенты
— По первой стратегии мы выставляемся мейкером на Rapira. Как только находим контрагента, который заходит к нам в сделку, открываем ордер на такую же сумму, но по более выгодному курсу на Bybit и HTX, находим там второго контрагента и потом закрываем сразу 2 сделки.
— По второй стратегии мы работаем аналогичным образом, собирая все возможные заявки на выплаты рублей со всех закрытых платформы, где у нас есть доступ. Далее мы создаём в качестве мейкера (иногда тейкера) второе противоположное объявление на ту же сумму, а потом закрываем обязательства сразу по двум сделкам.
— По третьей стратегии мы работаем аналогично второй, только на этот раз заявки мы получаем не с закрытых платформ, а от наших постоянных клиентов, которые сами нам пишут.
— Четвёртая стратегия — это комбинированная стретегия между второй и третьей. По этой стратегии мы собираем заявки с закрытых платформ, оплачивают их наши постоянные клиенты, а мы зарабатываем комиссию по каждой из сделок.
Наши отделы работают следующим образом: мы выставляемся в качестве мейкера на доступных нам биржах, а также мы пытаемся найти заявки на выплаты на закрытых платформах или собрать заявки у наших постоянных клиентах, а потом пытаемся закрыть «белый треугольник» на Bybit/HTX или у наших постоянных клиентов.