Актуальные проверки чеков

В данной статье вы сможете ознакомиться с инструкцией по проверкам на всех актуальных банках:

• Т-Банк
• Райффайзен банк
• ОТП Банк
• Почта Банк
• ПСБ Банк
• Совкомбанк
• Уралсиб
• Русский Стандарт
• Альфа Банк
• Яндекс Банк
• Сбербанк

Для подключения функции проверки писем полный доступ к вашей почте не требуется — необходим только специальный ключ доступа. Наш бот будет анализировать исключительно письма от банков, не затрагивая другие сообщения. Система учитывает все чеки, поступившие на почту, и автоматически фиксирует их в общем обороте.

Способы отправки чека через мобильное приложение и веб версию.

Отправка чека на почту в данном банке поддерживается только в веб версии.

В данном банке чек можно отправить только через веб версию.

В данном банке чек можно отправить только через веб версию.

В данном банке чек отправляется через мобильную версию.

В данном банке чек отправляется через мобильную версию.

В данном банке чек отправляется через веб версию.

В данном банке чек отправляется через веб версию.

Иные методы проверки платежа

1.Ссылка на разделение счета

Вам необходимо взять у контрагента чек по платежу и данную ссылку. После отправьте боту чек вместе с ссылкой. Система автоматически проверит ссылку и сверит информацию с чеком.

Пример правильного запроса для бота:

2.Перенапраление чека на почту

Данную проверку можно использовать как дополнение, так как она довольно не проста в исполнении. Но зато гарантирует вам 100% подтверждение, если сумма перевода выше 100к. Так как, ссылка на разделение счета, работает только на перевода до 100к.

Как работает проверка ?
Необходимо, чтобы контрагент запросил отправку чека на свою почту, привязанную в АльфаБанке (обязательно mail.ru).

Далее необходимо, чтобы он перенаправил это письмо на вашу почту (обязательно gmail). ВАЖНО: ваша почта должна быть подключена к боту.

Если чек оригинальный, в бота придет уведомление (см.скрин), если фейк, то ничего не придет.

Данный метод только для веб версии. Запросите у контрагента ссылку на чек и прикрепите ее вместе с документом при отправке на проверку. Бот автоматически проверит чек и ссылку на оригинальность, ответ по проверке придет вам в чат.

Пример правильного запроса для бота:

Запросите данную выписку у отправителя, после необходимо проверить документ через ваше мобильное приложение сбербанк. Перейдите в раздел "Выписки и справки", после отсканируйте куар код на выписке отправителя.

🔍 Как правильно проверять видео от Сбербанка и других банков?

Иногда нет возможности использовать 100% проверку перевода:
• У отправителя нет почты
• Банк не формирует выписку
• Ссылки на разделение счёта не работают
• Связаться с получателем не выходит

В таких ситуациях проверка по видео всё ещё остаётся актуальным методом. Но важно знать, на что смотреть.

👀 На что обращать внимание при проверке видео от отправителя:

1️⃣ Наличие VPN
Мошенники часто используют VPN для подмены данных в оригинальном приложении банка.
Если при записи видео видно, что включен VPN — это тревожный звоночек.

2️⃣ Домашний экран
Часто скам ведётся с отдельного устройства (обычно iPhone).
Если экран пустой, нет базовых приложений, уведомлений, и всё выглядит чересчур чисто — вероятно, это не основной телефон.

3️⃣ Telegram отправителя
Если отправитель скидывает чек через Telegram, обратите внимание на его переписки:
Только боты?
Только чаты с арбитражными командами?
Нет друзей, родных, обычных контактов?
👉 Всё это — признаки "технического" аккаунта, используемого для фейков.

✉️Также, обращайте на дату регистрации телеграмм профиля вашего контрагента и установки аватара. Чаще всего мошенники являются новорегами.

4️⃣ Дневной и месячный оборот в ЛК:
Действия мошенника как правило стандартны -
Переводит 1–10 ₽, получает чек;
Делает фейковое видео с отрисованной суммой, например, 300 000 ₽;
Забывает подрисовать общий оборот.
❌ Если перевод на 300к, а месячный оборот — 6к, 99% это фейк.

5️⃣ Авиарежим или отсутствие SIM-карты
Это технический маркер — для некоторых видов мошеннического ПО обязательно включение авиарежима или отсутствие SIM-карты.
Если это есть на видео — дополнительный повод насторожиться.

6️⃣ Отправка чека в телеграмм
Обращайте внимание на возможность отправки отправителем чека вам в телеграмм/ватсапп напрямую из приложения банка при записи видео. Есть категория мошенников, которым технические возможности не позволяют провернуть данное действие.