Риски при работе по «белым треугольникам»

1) Мошенническая схема «Зеркало»

Мошенник с разных биржевых аккаунтов заходит к вам в оба ордера (как на продажу, так и на покупку криптоактивов) на одинаковую сумму. Потом он как бы делает перевод сам себе (с первого аккаунта на второй) и прикладывает фейковый чек перевода, то есть перевод он не делает, но подтверждение прикладывает.

В ордере, где вы покупали USDT, мошенник подтверждает сделку, но спустя время открывает апелляцию и говорит, что деньги не пришли. При этом он предоставляет доказательства, например, выписку со счёта или видео с личного кабинета. Так как перевода не было, ему не составит труда это сделать.

Вы, в свою очередь, доказательства отправки средств предоставить не сможете, так как отправку делали не вы. В итоге вы будете вынуждены с личных средств вернуть деньги мошеннику или же лишитесь биржевого аккаунта.

Чтобы защититься от таких мошенников, нужно либо по каждому переводу запрашивать видеоподтверждение перевода (1), либо торговать на разных биржах или с разных аккаунтов, чтобы у мошенника не было возможности зайти к вам в сделки на одну сумму (2).

2) Мошенническая схема через загрузку фейковых доказательств перевода

В этой схеме мошенник заходит к вам в сделку, скидывает фейковые доказательства о переводе (может даже подделать видео с личного кабинета банка).

Вы отправляете эти доказательства второму контрагенту, этот контрагент видит, что деньги ему не пришли, думает, что вы мошенник, и открывает апелляцию. Тем самым в глазах второго контрагента и поддержки биржи вы будете мошенником, который вообще ничего не смог предоставить в свою защиту.

Если вы попадёте в такую ситуацию, можно не только лишиться биржевого аккаунта за предоставление фейковых доказательств, но и также можете проиграть апелляцию, которую, скорее всего, откроет мошенник из первой сделки.

Во второй апелляции мошенник будет утверждать, что выслал вам деньги, и в свою защиту предоставит фейковые доказательства. Поддержка биржи может стать на его сторону, потому что, опять же, в свою защиту вы не предоставите ничего.

Главный совет для защиты от таких мошенников — это анализ контрагентов. Выставляйте фильтры, а именно, ограничения по дате регистрации/количеству сделок, чтобы новые биржевые аккаунты, которые зачастую используют мошенники, не могли зайти к вам сделку.

Также всегда будьте на связи с получателем, подробно и понятно объясняйте ситуацию, просите, чтобы получатель вас не игнорировал и предоставлял доказательства, что деньги ему не пришли.

3) Несоответствие суммы перевода

Вы принимаете средства на карту контрагента, а не на свою. Если клиент, отправляющий рубли, сделает случайно дубль перевода или отправит больше нужного, то у вас нет никакой гарантии, что контрагент, принимающий рубли, вернёт излишек.

В крайнем случае вы должны будете с личных средств компенсировать отправителю переплату, иначе он может открыть апелляцию и выиграть её. Поэтому вам будет необходимо вернуть деньги, чтобы не лишиться биржевого аккаунта.

Чтобы убрать подобные риски, старайтесь не проводить сделки с нулевыми аккаунтами, где контрагенты неопытны. Так вы минимизируете шанс ошибки со стороны отправляющего и максимизируете шансы возврата излишка со стороны получателя в случае, если переплата всё же случилась.

4) Проверка чеков (безопасность)

При работе через «белые треугольники» очень важно всегда запрашивать подтверждения перевода у ваших контрагентов, проверять их, максимально следить и контролировать этот аспект работы, потому что именно на него будут пытаться воздействовать мошенники.

• Если вы работаете на закрытых платформах, то единственное, что вам нужно делать — это проверять чеки через софт закрытой платформы. Как правило, софт на таких платформах — это инструмент, который на 99.9% защитит от поддельных чеков. По крайней мере на закрытых платформах Casha и PayScrow софт для проверки чеков на момент октября 2024 года работает полностью исправно.
• Если вы работаете не через закрытые платформы и у вас нет доступов к хорошим софтам для проверки чеков, самое главное, что вам нужно делать, — это проверять чеки визуально и не отпускать крипту, пока контрагент, который должен получить от вас рубли, не подтвердит перевод от вашего второго контрагента.