Все, что нужно знать о Minter Vault

Все про новую услугу от Minter Global простыми словами. Что это такое, кому нужно и как воспользоваться.

Если коротко, Minter Vault - сейф, в который пользователь отправляет свои монеты BIP для того, чтобы Minter Global управлял их максимально эффективным стейкованием по наиболее выгодным условиям.

Minter Global OÜ - лицензированный криптовалютный брокер, европейская компания зарегистрирована в Эстонии.

Другими словами, это услуга Minter Global по доверительному хранению и делегированию BIP. Отправляя свои BIP в хранилище Minter Vault, вы получите премиальное обслуживание - депонированные BIP будут делегированы лучшим валидаторам, выбранным компанией вручную.

Само хранилище представляет собой Multisig-адрес, управляемый 4-мя адресами с одинаковыми весами, требующий для подтверждения транзакций подписи минимум 3-х адресов.

Для кого?

Minter Vault будет наиболее интересен крупным участникам сети, которые не хотят:

  • заниматься выбором валидаторов
  • обсуждением с ними специальных условий за крупный стейк
  • волноваться за сохранность seed-фраз от своих кошельков
  • проверять оптимальность ределегирования
  • беспокоиться об аптайме или штрафах

Все это берет на себя Minter Global. Одним из главных преимуществ услуги является отсутствие 30-дневного Unbond-периода, благодаря токену MVT.

Промо

Minter Vault - это наиболее защищенное место для хранения ваших BIP и получения максимальной отдачи от сети Minter:

  • Современные мультисиг-адреса
  • Управляется профессионалами
  • Отобранные вручную валидаторы, проверенные временем
  • Самые привлекательные условия на рынке
  • Отсутствие понятия "анбонд-период"
  • Взаимосвязь с сетью Ethereum и проектами на базе Ethereum

Токен MVT

Токен ERC20 Ethereum – MVT (Minter Vault Token) – будет предоставлен вам в качестве квитанции, подтверждающей сумму, которую вы положили в хранилище. Вы можете хранить токены MVT удобном для вас виде и свободно передавать их между своими адресами. Когда вам понадобятся BIP из хранилища, вы сможете предоставить свои MVT в Minter Global и получить депонированные BIP плюс вознаграждения за блок минус комиссии, которые ограничены небольшим процентом вознаграждения за блок.

Первоначально, соотношение отправленных в Minter Vault BIP'ов и выпущенных токенов MVT было 1:1 (30 млн BIP и 30 млн MVT). Поскольку количество BIP в хранилище постоянно увеличивается из-за механики делегирования и блок-ревардов в BIP, а количество выпущенных токенов MVT может оставаться неизменным (т.к. оно увеличивается только после внесения BIP-депозита клиентом), то соотношение количества BIP к количеству MVT изменяется. Это значит, что количество BIP, которое может быть куплено за 1 MVT тоже увеличивается.

Соотношение, то есть ставка погашения MVT рассчитывается по простой формуле:

RR = Total_BIP_Vault / Total_MVT_supply
  • RR (Redemption Ratio) – обменный курс MVT на BIP
  • Total_BIP_Vault – общее количество BIP в хранилище (ссылка)
  • Total_MVT_supply – общее количество выпущенных MVT (ссылка)

Когда вы вносите в Vault свои BIP или запрашиваете вывод из него, вы получите или должны будете предоставить сумму MVT, рассчитанную на основе текущей ставки погашения (RR). В следующие 12 месяцев мы можем ожидать увеличения ставки погашения до + 100% за счет вознаграждений сети и сложного процента повторного делегирования.

Пример того, как это работает вы можете почитать в этом посте.

Как купить токен MVT

Сам Minter Global не продает MVT, а предоставляет его под делегированные BIP. BIP можно купить, как и всегда, за фиат и ведущие криптовалюты (мониторинг обменников BIP). Держатели токенов MVT вольны продавать его на свое усмотрение.

Однако, если вы хотите купить токены MVT, вы можете перейти в Uniswap и выбрать доступную пару, в данном случае доступна MTV/USDT:

Найдите сверху кнопку "Trade":

Вы попадете на страницу обмена. Для его совершения, вам необходимо:

  1. Авторизоваться одним из предложенных способов (например, через MetaMask)
  2. Заранее пополнить свой Ethereum-кошелек необходимой суммой USDT (не забудьте про ETH для оплаты комиссии сети)
  3. Выбрать направление: MTV -> USDT или USDT -> MVT, ввести необходимое количество
  4. Утвердить выбранный обмен, нажав на соответствующую кнопку "Approve" и подтвердив операцию в своем кошельке
  5. Совершить обмен, нажав "Swap"

Прод формой обмена вы можете увидеть:

  • Minimum received – минимальная сумму получения (по текущему курсу)
  • Price impact – влияние на цену (разница между текущей ценой и ценой после совершения этого обмена)
  • Liquidity Provider Fee – комиссия провайдера ликвидности

Цену определяет рынок, и в нее, конечно же, будут заложены будущие реварды, надежность хранения, свобода переводов (не надо делать анбонд), обменность (много вариантов в сети Ethereum), поддержка многими кошельками и так далее.

Ликвидность

Предоставляя собственную ликвидность в пул MVT/USDT, вы можете зарабатывать на комиссиях, которые смарт-контракт отчисляет в пул, а именно 0.3% с каждой сделки.

Таким образом, холдеры MVT не только получают самые выгодные условия хранения и делегирования в Minter Vault, но еще могут дополнительно заработать в Uniswap.

Как наполнить ликвидностью пул

Для начала перейдите на страницу пары MVT/USDT и нажмите "+ Add Liquidity":

  1. Попав в Uniswap, авторизуйтесь своим кошельком как в примере покупки
  2. Убедитесь, что у вас есть необходимое количество обоих токенов: MVT и USDT (представляя ликвидность, вы блокируете оба токена в паре)
  3. Введите необходимое количество токенов
  4. Подтвердите операцию, нажав "Approve"
  5. Совершите поставку своих токенов в пул, нажав "Supply"

Процент вашего участия в пуле отображается над надписью "Share of Pool". Теперь, каждый раз, когда кто-то торгует токеном MVT в этом пуле, вы будете получать свою долю от потраченной другим пользователем комиссии.

Подробнее о DeFi читайте здесь.

Часто задаваемые вопросы

Ответы на популярные вопросы от CEO Minter Global - Dan Reitman.

Если я куплю MVT на Uniswap, буду их удерживать в Ethereum-кошельке, будет ли BIP автоматически делегирован мне в Vault?

Вы должны понимать, что после того, как токены BIP помещаются в Vault, они делегируются и остаются в таком состоянии на протяжении всего времени хранения там, независимо от того, кто является текущим держателем MVT. Это означает, что если вы купили MVT на Uniswap, то кто-то предварительно поместил монеты BIP в Vault, получил свои токены MVT и добавил их в Uniswap.

MVT создаются только при внесении депозита в Vault, а это означает, что на самом деле не имеет значения, как именно вы получили свои токены MVT. Если они были выпущены, значит в Vault есть делегированные монеты BIP, соответствующие этим токенам MVT.

Смогу ли я получить сертификат о том, что у меня есть средства в Vault, чтобы получить ссуду в европейском банке?

В настоящее время мы работаем над правовой базой, которая позволила бы нам выдать такой сертификат. Однако вы должны понимать, что решение о том, принимать этот сертификат или нет, в конечном итоге принимает банк. Я считаю, что если у вас есть на уме конкретный банк, в котором вы собираетесь взять ссуду, лучше обсудить это напрямую с ним.

Что произойдет с MVT, которые пользователи обменивают на BIP? Будут ли они сожжены?

MVT, отправленные в Minter Global для выкупа сохраненных монет BIP, будут либо сожжены, либо предложены новым клиентам. Между этими вариантами нет большой разницы, главное, что MVT, которые возвращаются в Minter Global, не будут повторно вводиться в обращение, если не будет сделан новый депозит в BIP.

Какое практическое применение имеет MVT? Есть ли примеры использования этого токена?

Основное применение MVT - служить в качестве токена квитанции-доказательства того, что у вас есть определенное количество токенов BIP, хранящихся в Vault. Поскольку MVT является токеном ERC-20, его будет легче внедрить в решения по хранению, предоставляемые крупными организациями, что, в свою очередь, сделает его потенциально полезным в качестве залога для кредитов и подобных вещей.

Если у меня есть 500 000 MVT, купленных у Minter Global, и я решаю продать 250 000 MVT, как другой человек может обменять их на BIP в будущем?

Ему нужно будет пройти верификацию KYC/AML, и после этого он смогут сможет выкуп соответствующего количества токенов BIP.

Как я могу получить токены MVT?

Чтобы получить MVT на этом этапе, вам необходимо приобрести большое количество токенов BIP у Minter Global и выбрать вариант отложенной доставки - купленные BIP будут перемещены в Vault, и вы получите соответствующее количество токенов MVT в качестве доказательства того, что мы храним за вас BIP. В ближайшем будущем мы планируем открыть Vault для публики, чтобы каждый мог внести свои собственные BIP.

Если я буду держать, то каковы преимущества владения токенами MVT?

Что касается преимуществ их хранения - они позволяют выкупить свои токены BIP в любое время, и вам не придется беспокоиться о делегировании ваших токенов BIP, пока они хранятся в Vault.

Есть ли лимит эмиссии для MVT?

RR - коэффициент погашения, который определяет, сколько MVT выпущено для каждого депонированного BIP. Он рассчитывается путем деления общего количества BIP в Vault на общее количество выпущенных MVT. Это означает, что существует ограничение для MVT просто потому, что существует ограничение выпускаемых монет BIP. И если все они будут перенесены в Vault, новые MVT не могут быть выпущены, но для каких-либо практических целей ограничений не существует.

Какая минимальная сумма депозита в Minter Vault?

На данный момент минимальная сумма составляет 10 000 000 BIP. Из-за рисков KYC/AML, в настоящий момент мы принимаем депозиты в BIP только те, которые были приобретены через Minter Global.

Какая структура комиссий в Minter Vault?

Мы берем небольшой процент от вознаграждений за блок, генерируемых BIP, находящихся в Vault. С каждым клиентом оговаривается отдельная комиссия, в зависимости от объема участия. Но, она никогда не превышает 10% с получаемых наград за делегирование, и может опускаться до 0% в отдельных случаях.

Может ли быть так, что курс MVT в USD будет значительно выше, чем курс BIP, и обменивать MVT на BIP в Minter Global будет невыгодно?

Хотя я считаю, что это в принципе возможно, я в этом сомневаюсь. Пути вторичного рынка неисповедимы, но MVT в основном предназначены не как актив для торговли, а как квитанция, подтверждающая право собственности на монеты BIP в Vault. Так что да, я могу представить сценарий, при котором образуется сильный вторичный рынок и цена растет независимо от цены BIP, но я был бы удивлен на самом деле, увидев это.

Независимо от того, где и как был получен MVT, когда придет время выкупить BIP, будут ли включены все награды за делегирование от первоначального выпуска MVT?

Когда вы выкупаете свои токены BIP из Vault, в дополнение к начальному депозиту вы получите свою долю вознаграждений за блок, которые были сгенерированы за счет количества BIP, которые вы внесли с момента их депонирования. Вы также сможете рассчитать количество BIP, которое вы можете получить, просто умножив количество MVT, которые у вас есть, на текущий RR.

У сети Ethereum есть много проблем с масштабируемостью ... Тем не менее, почему вы выбираете блокчейн Ethereum, а не какие-либо другие масштабируемые блокчейны?

Мы не ожидаем, что MVT будут активно перемещаться - в конце концов, это своего рода расписка. Одна из ролей, которые мы предусмотрели для них, - это использование в качестве залога при работе с более крупными финансовыми организациями. И, поскольку Ethereum, похоже, является наиболее широко распространенной технологией среди основных игроков, мы ожидаем, что финансовым учреждениям будет удобнее брать на хранение токены ERC-20, а чем разрабатывать систему хранения BIP с нуля.

Как происходит обмен MVT на BIP из хранилища?

Хотя эти функции все еще находятся в разработке (одна из причин, по которой мы ограничиваем доступ к Vault на данный момент), процесс выкупа довольно прост - если вы приобрели BIP в Minter Global, вы можете запросить выкуп из своей панели управления. Кроме того, несколько обменников готовят подобный продукт: обмен BIP<->MVT в один клик.

Как проверить курс обмена MVТ на BIP?

Скоро будет запущена специальная страница на сайте minter.global, а в целом можно разделить количество заделегированных BIP на MVT в смарт-контракте.

Резюме