September 4, 2023

Размер депозита для входа в рынок 

Как Вы уже поняли(я надеюсь), чтобы продавать акции с прибылью - их нужно сначала купить. То же самое, касается и продаж в шорт - на счету должны быть деньги для обеспечения таких сделок.

Соответственно, для торговли - нужны деньги на брокерском счёте, полагаю, это очевидно. В этом уроке я расскажу вам:

  1. Сколько нужно иметь денег для трейдинга/инвестиций
  2. Плюсы и минусы больших депозитов
  3. Плюсы и минусы небольших депозитов
  4. С какой суммы приемлемо начинать новичку?
  5. Где взять денег для торговли - масштабирование.

Сколько нужно денег?

Как и в любом бизнесе, ответ прост - чем больше, тем лучше.

«Больше» денег здесь = лишь больше возможностей для манёвра = за меньшее количество времени вы сможете делать большее количество денег.

Если, допустим, вы научились делать стабильно по 1% в день, то:

  • при депозите 100К это будет 1000 руб.
  • при депозите 1 МЛН это будет 10.000 руб.
  • при депозите 10 МЛН это будет 100.000 руб

Ну и так далее. Так с каким депозитом вы быстрее сделаете свой первый миллион? Я думаю ответ очевиден. Но не всё так просто.

Опытные трейдеры, практически хором заявляют, что им было проще торговать небольшим депозитом, делая десятки процентов ежедневно.

А когда их депозит вырос до внушительных размеров, оказалось, что сделать даже 10% от него стало проблемой.

Действительно, большими деньгами ещё нужно научиться управлять.

Ниже проясню, что имею ввиду, заодно разберём плюсы и минусы разных депозитов.

Плюсы и минусы большого депозита (несколько млн рублей)

+ Больше потенциальная прибыль - на неё можно неплохо жить и не ходить на работу.

+ Больше позиций одновременно можно открыть не используя "маржинальную торговлю" - пока ждёте роста в одной акции, легко можно отторговать другую свободными средствами

+ Если соблюдать риск-менеджмент, то вам доступно большее число "усреднений позиции", что повышает шансы на закрытие сделки с прибылью.

- Больше становятся и убытки, в случае неудачной сделки

- Сложнее управлять капиталом, иногда возникает чувство, что вам "срочно нужно открывать больше и больше позиций", хотя это совершенно не так

- Тяжелее торговать низколиквидными инструментами, где порой недостаточно предложений на покупку/продажу даже для депозита в несколько млн. рублей.

Плюсы и минусы небольшого депозита (условно до 100К рублей)

+ Риски крайне малы. Если вдруг когда-то случится армагеддон и вы потеряете весь депозит, всё таки 100К это не 5 млн.

+ Меньше поводов для "ненужной торговли" = больше свободного времени на поиск действительно отличной идеи.

+ Существенно меньше комиссия, которую вы отдаёте брокеру за сделки

+ Низкая ликвидность не должна вас смущать. На небольшие объёмы всегда будет "куда закрыться"

- Придётся работать небольшими позициями, прибыль с которых не так велика, чтобы жить на эти деньги

- Труднее торговать одновременно несколько инструментов из-за ограниченного размера депозита. Пока ждёте роста в одной акции, покупаете вторую, на третью средств может не хватить.

- Велик соблазн подключить маржинальную торговлю, чтобы "побыстрее нарастить депозит". Такие желания, чаще приводят к потере того, что есть.

- Сложности при сделках с усреднением позиции. Денег на счету не много, число возможных усреднений ограничено их количеством.

Каким депозитом приемлемо торговать новичку?

В идеале, начинать с той суммы, которую вы готовы заморозить на длительный срок, и которая не понадобится вам «завтра» на повседневные нужды.

С точки зрения психологии, вообще идеально учиться торговать той суммой, которую вы можете позволить себе потерять ЦЕЛИКОМ и не страдать по этому поводу.

Для новичка - оптимально начинать с суммы 10-15 тысяч рублей, тогда и риски минимальны и пространство для маневров какое-никакое есть.

Где взять денег для торговли? Масштабирование.

  1. Собственные накопления - это лучший вариант. Где их берут? Откладывают с зарплаты.

Возьмите за привычку, в этот "счастливый день", переводить хотя бы 5% от суммы на свои инвестиции. Поверьте, вы и не заметите их отсутствия, и чуть позже даже задумаетесь, что можно было бы откладывать и 10%. В противном случае эти же деньги уйдут на совершенно бесполезные вещи.

2. Продажа имущества, ненужных вещей - вариант похуже, поскольку не все таковыми располагают.

Этот вариант я рассмотрел бы только будучи уверенным в своей торговле. То есть, сначала отточить навыки на маленьком депозите, почувствовать твёрдую уверенность в своих силах, и только потом принимать такие серьёзные решения.

Но согласитесь, неплохая же перспектива расстаться со своей 10-летней иномаркой эконом класса ради того, чтобы через пару-тройку месяцев забрать новый премиум из салона, причём "на свои"? По-моему, оно того стоит.

3. Заёмные средства, кредиты. Худший вариант из всех - во многом с точки зрения психологии. Но тем не менее - рабочий.

Даже если вы уверенный трейдер, имеете хорошую доходность, стабильно зарабатываете на рынке - то давление, которое оказывает необходимость возврата средств может повлиять на ваши торговые решения.

Каждая сделка будет даваться вам с повышенным стрессом, особенно убыточная. Так или иначе, у вас будет мелькать мысль "а что я буду делать, если прогорю".

Поэтому, трезво оценивайте свои риски, психо-эмоциональное состояние и стрессоустойчивость, прежде чем идти на подобные риски.

Но тем не менее, лично знаю трейдера, который взял кредит в размере 3 млн, и плотно засев за скальпинг наторговал с него около 50% за пару месяцев, и тут же вернул деньги банку, заплатив какой-то мизерный % за срок использования кредита.

Как итог, 1.5 миллиона на счету, а начинал торговать со своих 50К рублей.

4. Привлечение средств в доверительное управление. Отличный вариант для опытных трейдеров.

На самом деле, привлечь капитал - задача не такая уж трудная в наше время. Покажите СТАБИЛЬНУЮ доходность без серьёзных просадок на протяжении некоторого времени, допустим 1-3 года, на небольшом депозите.

Пусть, это будет не 100500% годовых, самое главное - стабильность.

Когда вы сможете сказать условно "я каждый год стабильно делаю не менее 44% на фондовом рынке, максимальная годовая просадка составляла 4%" - деньги не заставят себя долго ждать.

Да любой состоятельный гражданин, не обладающий вашими компетенциями будет рад передать вам в управление приличную сумму, даже с условием раздела прибыли 50/50.

Банковские вклады сколько дают? 5-7-10%? Вы сможете заработать ему не менее, чем 22% за это время.

Теперь калькулируем:

44%/12 = 3,7% в месяц.

Такой доходности достичь может любой бездарный школьник.

ОК, половину вы отдаёте владельцу. Остаётся 22%.

22% от 10 млн - это 2.2 млн.

Это по 185К ежемесячно, без учёта "сложного процента". Но о нём позже.

А что, если я скажу вам, что таких инвесторов может быть больше чем 1 ?

А что, если они передадут вам больше, чем по 10 млн?

А что, если вы не бездарный школьник, и сможете достичь доходности хотя бы 10% ежемесячно?

ОЙВСЁ, завязываю с этим, а то сейчас раскатаете губу 😁

А вам ещё учиться и учиться.

Надеюсь, раскрыл все основные вопросы, которые касаются "денег на старте", и отрисовал перспективы нашей деятельности. Увидимся в следующем уроке.