Фондовый рынок. Начало.
❗️ Этот урок, прежде всего, предназначен для самых "зелёных" новичков, но и «старичкам» будет не лишним ознакомиться, освежить знания.
- Что такое - фондовый рынок?
- Зачем бизнесу нужен фондовый рынок?
- Зачем фондовый рынок нужен инвестору?
- Что такое биржа, IPO и брокер?
- Как люди зарабатывают и теряют на фондовом рынке?
- Как работают сделки в ЛОНГ и ШОРТ?
Рассказываю всё самыми простыми словами, поэтому некоторые термины могут быть упрощены, в конце концов, моя задача — сделать материал, понятный каждому, а не диссертацию защитить…
Что такое фондовый рынок?
Фондовый рынок - это место, площадка, где инвесторы могут покупать и продавать различные ценные бумаги: акции, облигации и т.д.
Более подробно о разных типах бумаг - будет отдельный материал.
Исторический факт: Фондовый рынок появился ещё в 16-м веке в Бельгии! Тогда на нём совершали сделки с товарами, а также меняли валюту
Первая биржа выглядела примерно так:
Зачем бизнесу нужен фондовый рынок?
Для примера возьмём самый простой, и популярный на рынке инструмент: акции компаний. Зачем она их продаёт? Объясняю.
Компания (эмитент) - нуждается в деньгах на развитие бизнеса, текущие и будущие расходы и т.д.
Взять кредит в банке? Есть такой вариант, но....
...Во-первых, придётся возвращать его с огромными процентами.
Во-вторых, на большие корпорации требуются огромные объёмы, которых ни один банк просто не предоставит.
Например, акций Сбербанка сейчас выпущено на 3.500.000.000.000
(3,5 тыс млрд) рублей.
И самое главное, кредит - нужно начинать возвращать практически сразу после его получения, в соответствии с договором, а окупаемость бизнеса может занять годы.
Третья причина - компания не знает, сколько денег ей в конечном счёте понадобится на дистанции. Сегодня она закупает сырьё для производства по одним ценам, а завтра что-то изменится, и придётся закупать по другим.
В целом, компания не против поделиться своей будущей прибылью с теми, кто предоставит ей деньги на развитие бизнеса.
Для этого, она выпускает ценные бумаги - акции, каждая из которых является долей в бизнесе.
При этом, львиная доля бумаг удерживается руководством/основателями компании/государством, чтобы не потерять фактический контроль над компанией. Остальное - идёт в свободную продажу.
Каждый может купить или продать эти акции - то есть свою долю в этом бизнесе.
Зачем фондовый рынок инвестору?
Для инвестора - это отличный способ вложить свои деньги с целью их сохранения, накопления, и даже заработка. Когда спрос на акции превысит предложение - их цена вырастет, и инвестор получит прибыль.
Кроме того, успешные компании распределяют часть доходов от бизнеса между инвесторами - то есть, выплачивают дивиденды.
Про особенности выплаты дивидендов также поговорим позже, а пока познакомимся с ещё несколькими терминами:
Что такое биржа, IPO и брокер?
Биржа здесь - это своего рода "агент", который сводит покупателей и продавцов, а также помогает компаниям разместить свои акции на рынке.
В физическом смысле - это независимая организация, которая следит за честностью сделок, проводит их регистрацию, и т.д. и т.п.
Биржа является гарантом того, что покупатель получит в своё распоряжение акции, за которые заплатил, а продавец - деньги, в обмен на проданные им акции.
Какие биржи есть в РФ?
В России есть две Биржи - Московская, и Санкт-Петербургская.
На Московской бирже ценные бумаги торгуются преимущественно в рублях, все они - отечественные. СПб Биржа предоставляет доступ к иностранным бумагам, таким, как акции Американских, Европейских или Китайских компаний.
IPO
Изначально, вывод акций компании на биржу здесь называется - I P O, что означает "первичное публичное размещение", т.е, компания ВПЕРВЫЕ выходит на рынок со своим "товаром" - акциями, выкладывая его на бирже.
Далее, происходит покупка/продажа уже непосредственно между участниками рынка: фонды, юридические лица, физические лица (это мы с вами), и даже сами компании вправе выкупать свои акции, чтобы вернуть себе долю в бизнесе.
Брокер
Для нас с вами, здесь - брокер играет роль посредника. Грубо говоря, благодаря ему мы можем не ездить в физическом смысле за акциями на биржу, а приобрести и продать их онлайн, посредством компьютера или даже смартфона. Быстро и удобно. Разумеется, за свои услуги брокер берёт небольшую комиссию.
Как зарабатывают и теряют на фондовом рынке? ЛОНГ И ШОРТ
Суть заработка денег на рынках испокон веков и по сей день примитивна:
Купил дешевле, чем продал - всё что "сверху" = твой доход.
ЛОНГ
Покупка на фондовом рынке называется сделкой в "ЛОНГ", или "длинная позиция". Ещё говорят "баить" - от слова BUY, покупать.
Если сделка неудачная, т.е убыточная, и вы принимаете решение её закрыть как есть, "в минус", то сумма убытка = сумма покупки минус сумма продажи.
Ещё такой результат называется LOSS, а на нашем слэнге "закрыть сделку с убытком" звучит как "зарезать лося". 🦌
ШОРТ
Кроме того, современный фондовый рынок предусматривает такую опцию как сделка в "ШОРТ, или "короткие продажи". Ещё встречается "посолить", от слова SALE - продажа.
Инвестор 1 ожидает падения стоимости акций компании N. Но у него нет таких акций в собственности.
Тогда он как бы "занимает" деньги на покупку этих акций, и тут же продаёт их инвестору 2, который хочет их купить в данный момент, допустим по 180 рублей.
На счету у Инвестора 1 данные акции отображаются со знаком "минус", то есть вот так:
Предположим, прогноз оправдался и акции падают до отметки 150 рублей, где Инвестор 1 и решил зафиксировать прибыль.
В этом случае, его прибыль составит 30 рублей с 1 акции.
Чтобы закрыть позицию - он покупает данные акции по сниженной цене уже у Инвестора 3, который в этот момент совершает продажу по 150 рублей.
Акции из списка позиций пропадают, а разница в деньгах оказывается на счету.
В рамках обучения, мы познакомимся с тем, как предугадать наиболее вероятное движение цены, чтобы извлекать из этого прибыль и минимизировать риски.
А также разберём и другие финансовые инструменты, кроме акций компаний.